Het pakket nieuwe producten van Robinhood Markets, waaronder het creditcard- en futures-handelsplatform, zal van cruciaal belang zijn om de groei te stimuleren nu marktschommelingen en regelgevingsrisico's de vooruitzichten op de korte termijn voor de bestaande activiteiten vertroebelen, aldus analisten.

Het uitgebreide aanbod laat zien dat de 11 jaar oude handelsapp, die vooral bekend staat om zijn aantrekkingskracht op particuliere handelaren, begint uit te groeien tot een volwaardige financiële dienstverlener.

"Handelaren zijn op zoek naar meer verfijnde en gediversifieerde aanbiedingen na het tijdperk van de meme-aandelen en Robinhood moet zijn diensten uitbreiden om bij te blijven," zei Dan Raju, CEO van makelaarsplatform Tradier.

Hier zijn enkele grafieken die de stand van zaken bij het in Menlo Park, Californië gevestigde bedrijf uitleggen:

KREDIETKAART

Meer dan 1 miljoen klanten hebben zich ingeschreven op de wachtlijst voor een creditcard die Robinhood in maart lanceerde voor zijn Gold-abonnees.

De kaart brengt geen jaarlijkse kosten of kosten voor buitenlandse transacties in rekening en biedt 3% cashback, in de vorm van spaarpunten, op uitgaven. Analisten zijn van mening dat dit cruciaal is voor het stimuleren van abonnementen op het premiumniveau.

"Robinhood en andere neobanken op de markt bewijzen dat ze geduchte concurrenten kunnen zijn in de banksector," aldus Lauren Ashcraft, analist financiële diensten bij Emarketer.

PENSIOENREKENING

Robinhood biedt klanten een pensioenrekening aan. In aanmerking komende bijdragen aan de rekening kunnen een matchpercentage opleveren, afhankelijk van een houdperiode van vijf jaar.

Het beheerd pensioenvermogen bedroeg eind maart $4,2 miljard, vergeleken met $0,3 miljard eind vorig jaar.

GOUDEN ABONNEMENTEN

Het aantal goudabonnees steeg in het eerste kwartaal met 42% tot een recordhoogte van 1,7 miljoen, aldus Robinhood.

Het Gold-abonnement biedt klanten toegang tot verschillende premium functies - zoals een hogere match op hun pensioenrekeningbijdragen, hogere rentepercentages op hun niet-geïnvesteerde contanten en goedkopere margeleningen.

"Hoewel het bedrijf succesvol is geweest in het aantrekken van nieuwe klanten naar het platform, blijft de vraag van de winstgevendheid op de langere termijn voor beleggers," aldus analisten van Barclays.

FUTURES, HANDEL IN INDEXOPTIES

Robinhood heeft gezegd dat het er alles aan wil doen om het favoriete platform te worden voor gebruikers die actiever handelen en geavanceerdere producten gebruiken.

Naar verwachting zal het later dit jaar starten met de handel in futures en indexopties.

"We zijn van plan om (de economie) zeer, zeer concurrerend te maken, maar ook winstgevend voor het bedrijf op segmentbasis," zei CEO Vlad Tenev.

TRANSACTIE-INKOMSTEN

Robuuste handelsvolumes in crypto als gevolg van het optimisme na de goedkeuring van de eerste spot bitcoin exchange-traded funds in januari hielpen het bedrijf woensdag aan een beter dan verwachte winst voor het eerste kwartaal.

"Ondanks het sterke kwartaal benadrukken we dat het een geweldige omgeving is voor Robinhood en zijn klanten en een die waarschijnlijk ongebruikelijker is dan normaal," zeiden analisten van J.P.Morgan.

Robinhood zei dat het momentum zich in het tweede kwartaal had voortgezet, hoewel sommigen opriepen tot voorzichtigheid.

"Gezien de natuurlijke fluctuatie van het handels- en cryptovolume, samen met wat onzekerheid over de regelgeving na de Wells Notice, zal het moeilijk worden om dit groeiniveau vast te houden," zei Ashcraft van Emarketer.