Zogenaamde DeFi-platforms stellen gebruikers in staat om te lenen, ontlenen en sparen - meestal in cryptocurrencies - terwijl ze traditionele poortwachters van financiën zoals banken omzeilen. Voorstanders zeggen dat de technologie goedkopere en efficiëntere toegang tot financiële diensten biedt.

Geld stroomde dit jaar naar DeFi-sites, een afspiegeling van de explosieve belangstelling voor cryptocurrencies in het algemeen. Veel beleggers, die geconfronteerd worden met historisch lage of zelfs nul rentevoeten, worden aangetrokken tot DeFi door de belofte van hoge rendementen op spaargeld.

Toch is criminaliteit ook booming in de meestal ongereguleerde sector, volgens het Londense blockchain analytics bedrijf Elliptic. Gebruikers hebben sinds 2020 meer dan $ 12 miljard aan verliezen geleden door criminaliteit op DeFi apps, leenplatforms en beurzen, waarbij de meerderheid van de verliezen alleen al in 2021 kwam, ontdekte het.

Bugs in de code en ontwerpfouten stellen criminelen in staat om DeFi-sites aan te vallen, ontdekte Elliptic, waarbij diepe liquiditeitspools criminelen ook in staat stellen om opbrengsten van misdrijven wit te wassen terwijl ze weinig sporen achterlaten. Oplichting komt ook vaak voor, voegde het eraan toe.

"Gedecentraliseerde apps zijn ontworpen om vertrouwensloos te zijn in die zin dat ze elke controle van derden over de fondsen van gebruikers elimineren," zei Tom Robinson van Elliptic. "Maar je moet er nog steeds op vertrouwen dat de makers van het protocol geen coderings- of ontwerpfout hebben gemaakt die kan leiden tot een verlies van fondsen."

Grote DeFi platforms zeggen dat ze een verscheidenheid aan maatregelen nemen om de veiligheid te versterken, van het inhuren van externe bedrijven om code te controleren op kwetsbaarheden tot het onderhouden van sleutels en wachtwoorden die nodig zijn om toegang te krijgen tot de portemonnees van gebruikers in beveiligde omgevingen.

Cryptocurrency met een waarde van ongeveer $ 86 miljard wordt momenteel opgeslagen op DeFi platforms, tegenover $ 12 miljard een jaar geleden, volgens sector tracker DeFi Pulse.

Grote beleggers hebben ook zwaar ingezet op de groei van de sector, waarbij het Canadese pensioenfonds Caisse de Dépôt et Placement du Québec vorige maand deelnam aan een investering van $ 400 miljoen in het grote leenplatform Celsius Network.

DeFi site Poly Network werd in augustus opgeschrikt door een cryptodiefstal van 610 miljoen dollar, een van de grootste ooit - hoewel de hacker later bijna alle buit teruggaf.