Aandelen: SPDR S&P 500 ETF TRUST (SPY)

Met 442 miljard dollar aan beheerd vermogen is dit ETF van State Street het grootste ETF ter wereld, over alle categorieën heen. Zoals de naam al doet vermoeden, volgt het de prestaties van de S&P 500. De tien grootste componenten zijn Apple (7 %), Microsoft (7 %), Amazon (3,4 %), Nvidia (3,1 %), Meta (2 %), Alphabet (2,1 %), Tesla (1,7 %), Berkshire Hathaway (1,6 %) en JPMorgan Chase (1,2 %). Op sectorniveau wordt de S&P 500 gedomineerd door informatietechnologie (28,9 %), financiële bedrijven (13 %), gezondheidszorg (12,6 %) en cyclische consumptiegoederen (10,8 %). De rest van het podium van 's werelds grootste ETF's: de tweede plaats wordt ingenomen door het iShares Core S&P 500 ETF met 368 miljard dollar aan beheerd vermogen, de derde plaats door het Vanguard S&P 500 ETF met 344 miljard dollar aan AUM.

Obligaties: Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Het Vanguard-fonds beheert 95 miljard dollar. Het belegt in 10.720 obligatieposities met een gemiddelde looptijd van 8,7 jaar. We zien hier dus een middellange-termijnbenadering. Het rendement op de vervaldatum (in het Engels heet dat de yield to maturity), wat overeenkomt met het rendement dat een belegger zou realiseren als hij of zij de obligatie tot de vervaldatum aanhoudt, bedraagt 5 %.

Door dit product te kopen, beleg je voor 66,9 % in Amerikaanse schulden en in bedrijfsschulden van goede kwaliteit, zoals de onderstaande tabel laat zien.

Tot slot weerspiegelen de prestaties de evolutie van een markt voor obligaties met weinig risico. Doordat de schulden van uitstekende kwaliteit zijn, zijn de prestaties laag en is de koers van het product zelfs gedaald over het afgelopen decennium. Gelukkig worden er maandelijks dividenden uitgekeerd die alsnog een positief nettorendement opleveren.

Uitsplitsing van het beheerde vermogen per obligatierating (bron: Vanguard)

Grondstoffen: SPDR Gold Trust (GLD)

Deze ETC (de C staat voor Commodities, hoewel de kenmerken dezelfde zijn als die van een ETF) is het grootste fonds gericht op grondstoffen. Met een beheerd vermogen van 51,3 miljard dollar biedt het beleggers een eenvoudige manier om te profiteren van de evolutie van de goudprijs zonder met fysieke leveringen te worden geconfronteerd. De goudkoers hield na de pandemie goed stand, wat te danken is aan de anti-inflatiestatus van het gele metaal. De vooruitzichten op renteverlagingen hebben het sinds eind 2023 eveneens een nieuwe opwaartse impuls gegeven.

Overzicht van de prestaties van de drie ETF's (bron: MarketScreener)