De banken in de Europese Unie hebben het afgelopen jaar hun kapitaalbuffers verhoogd en hun winstgevendheid opgevoerd, maar ze mogen niet "al te genereus" zijn bij het uitkeren van bonussen en dividenden gezien het risico van abrupte marktverschuivingen, zei de bankwaakhond van het blok vrijdag.

De Europese Bankautoriteit (EBA) zei in haar jaarlijkse risicobeoordelingsverslag dat zij ook de blootstelling van banken aan clearinginstellingen in Londen in het oog houdt en dat kredietverstrekkers moeten onderzoeken of zij voldoende kapitaal toewijzen om risico's op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG) te dekken.

"Gezien de onzekerheden in verband met COVID-19 moeten banken een voorzichtig kapitaaluitkeringsbeleid blijven voeren", aldus de EBA in een verklaring.

De EU-toezichthouders hebben vorig jaar de uitbetalingen door banken aan banden gelegd omdat zij het effect van de COVID-19-afsluitingen op de economie hebben geëvalueerd, maar de kredietverstrekkers zijn nu bezig hun achterstand in te lopen.

Hoewel de totale kapitaalniveaus goed zijn, zitten niet alle banken ruim boven de minimumvereisten, waarbij de gevolgen van een pandemie worden opgevangen door financiering van de centrale bank, die voor kredietverstrekkers aanzienlijk in belang is toegenomen, aldus de EBA.

"Hoewel de aanbevelingen van de toezichthouders inzake kapitaaluitkering zijn verstreken, mogen banken geen al te genereus dividend- en aandeleninkoopbeleid voeren", aldus de EBA.

Regelgevers en toezichthouders moeten duidelijkheid verschaffen over hoe snel banken de buffers die tijdens de pandemie zijn aangesproken, weer moeten aanvullen, aldus de EBA.

De waakhond publiceerde ook zijn "transparantieoefening" voor het jaar, die 10 000 gegevenspunten over 120 banken in het blok bevat zodat analisten de cijfers kunnen kraken en vergelijkingen kunnen maken.

De EBA zei ook toezicht te houden op het concentratierisico dat voortvloeit uit aanzienlijke blootstellingen van EU-banken aan clearinginstellingen in Londen, die gelijk zijn aan 9,5% van het totale bedrag aan over-the-counter-derivaten dat in de tweede helft van vorig jaar wereldwijd is gecleard.

Het blok heeft gezegd dat het de tijdelijke toestemming voor banken om derivaten in Londen te blijven clearen tot na juni volgend jaar zal verlengen en dat het stimulansen zal geven om de clearing naar de EU te verplaatsen.

Het vertrek van Groot-Brittannië uit het blok een jaar geleden heeft de rechtsonzekerheid doen toenemen, waardoor de EU ook afhankelijker is geworden van de Britse regels voor de behandeling van clearers in moeilijkheden, aldus de EBA.