Door John Revill en Tom Wilson

ZURICH (Reuters) - De centrale bank van Zwitserland heeft met succes digitale valuta gebruikt om transacties af te wikkelen waarbij vijf commerciële banken betrokken waren, zei de Zwitserse Nationale Bank op donderdag, de laatste proef met de technologie op groothandelsmarkten.

De proef, Project Helvetia genaamd, kan de invoering van digitale valuta's van centrale banken een stap dichterbij brengen in Zwitserland, dat een aantal van de meest geavanceerde experimenten met digitale valuta's van centrale banken (CBDC) in Europa heeft uitgevoerd.

Centrale banken over de hele wereld hebben hun werkzaamheden op het gebied van CBDC's opgevoerd, deels om bestaande betalingssystemen efficiënter te maken en de uitdaging van cryptocurrencies het hoofd te bieden, waarbij het onderzoek zich richt op versies voor zowel wholesale- als retailgebruik.

Onder Helvetia, genoemd naar het symbool voor Zwitserland, integreerde de SNB CBDC's in betalingssystemen en gebruikte ze in gesimuleerde transacties in het experiment waarbij UBS, Credit Suisse Goldman Sachs Citigroup en Hypothekarbank Lenzburg betrokken waren.

De regeling toonde aan dat het mogelijk was betalingen, die in omvang varieerden van 100.000 tot 5 miljoen Zwitserse frank (109.469 tot 5,47 miljoen dollar), onmiddellijk uit te voeren, waarbij het tegenpartijrisico werd geëlimineerd.

"We hebben aangetoond dat innovatie kan worden aangewend om de beste elementen van het huidige financiële systeem te behouden, waaronder afwikkeling in centralebankgeld, terwijl ook nieuwe voordelen kunnen worden ontsloten", aldus Benoit Coeuré, hoofd van de innovatiehub van de Bank voor Internationale Betalingen (BIS), die ook aan het experiment heeft deelgenomen.

Bij het project, dat eind 2021 gedurende drie dagen plaatsvond, was ook de Zwitserse beursoperator SIX betrokken, Zwitserland's belangrijkste aanbieder van financiële infrastructuurdiensten.

Het omvatte de uitgifte en terugbetaling van CBDC's op wholesaleniveau en het gebruik ervan voor betalingen en voor de afwikkeling van aankopen van effecten in Zwitserland en grensoverschrijdende transacties.

Het volgde op eerdere experimenten van de SNB, de BIB en de SIX met het gebruik van digitale valuta's.

Terwijl retail-CBDC's door huishoudens en bedrijven zouden worden gebruikt voor alledaagse transacties, zouden wholesaleversies kunnen worden gebruikt voor grootschalige betalingen tussen banken of andere entiteiten met centralebankrekeningen.

Voorstanders zeggen dat CBDC's voor de groothandel ook de afwikkeling van effectentransacties - die dagen kunnen duren en waarbij meerdere partijen betrokken zijn - efficiënter kunnen maken.

Een CBDC kan worden geprogrammeerd met instructies om het effect onmiddellijk te leveren na ontvangst van digitaal geld.

Hoewel centrale banken in Hongkong, Thailand en de Verenigde Arabische Emiraten, evenals Singapore, hebben gekeken naar het gebruik van CBDC's voor grensoverschrijdende betalingen op groothandelsniveau, hebben slechts weinige in detail onderzocht hoe een CBDC zou kunnen worden geïntegreerd met commerciële kredietverleners.

De groep die bij Helvetia betrokken is, zal nu de resultaten beoordelen alvorens te beslissen over de volgende stappen.

($1 = 0,9135 Zwitserse frank)

(Opnieuw geformuleerd om overlapping met de derde alinea lager in het verhaal te verwijderen)