Financiële ratio's Íslandsbanki hf.

Aandelen

ISB

IS0000028538

Banken

Beurs gesloten - Nasdaq Iceland Andere beurzen 18:00:00 17-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
98,40 ^ISK	-1,40%		-1,60%	-11,35%

31/07	Íslandsbanki gaat 300 miljoen euro senior preferente obligaties met looptijd tot 2026 aflossen	MT
26/07	Transcript : Íslandsbanki hf., Q2 2024 Earnings Call, Jul 26, 2024

5269bc54f79a8.jB9dRip1WUvUQPyISV-VPPGquReRN53ZoWyd8d72ONw.2VEff1wALya8LszbHgfdBcbDy07hcczhzD_Mh52nCPHvVih_cjtvL7olvQ

Gepubliceerde financiële gegevens: ÍSLANDSBANKI HF.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	62,85 mld.	55,7 mld.	56,22 mld.	94,01 mld.	126 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	-	-	2,4 mld.	-	11,05 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	62,85 mld.	55,7 mld.	58,62 mld.	94,01 mld.	137 mld.
Rente op deposito's	29,17 mld.	22,32 mld.	24,58 mld.	50,89 mld.	88,53 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	29,17 mld.	22,32 mld.	24,58 mld.	50,89 mld.	88,53 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	33,68 mld.	33,37 mld.	34,04 mld.	43,13 mld.	48,61 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-16 mln.	-	18 mln.	-	219 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	-	-	60 mln.	158 mln.	-
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	64 mln.	44 mln.	73 mln.	40 mln.	207 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	13,67 mld.	9,74 mld.	15,98 mld.	13,91 mld.	15,2 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	13,72 mld.	9,78 mld.	16,13 mld.	14,11 mld.	15,63 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	47,39 mld.	43,15 mld.	50,17 mld.	57,24 mld.	64,24 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	2,79 mld.	8,82 mld.	-3,02 mld.	-1,58 mld.	1,02 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	44,6 mld.	34,34 mld.	53,19 mld.	58,81 mld.	63,22 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	16,28 mld.	12,92 mld.	13,4 mld.	13,45 mld.	15 mld.
Federale Depositoverzekering	936 mln.	679 mln.	688 mln.	165 mln.	-
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	860 mln.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	15,36 mld.	11,42 mld.	11,48 mld.	12,32 mld.	13,61 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	32,57 mld.	25,01 mld.	25,57 mld.	25,94 mld.	29,47 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	12,03 mld.	9,32 mld.	27,62 mld.	32,87 mld.	33,75 mld.
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	229 mln.	-	-	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	12,26 mld.	9,32 mld.	27,62 mld.	32,87 mld.	33,75 mld.
Inkomstenbelastingkosten	3,68 mld.	2,47 mld.	5,12 mld.	8,48 mld.	9,2 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	8,58 mld.	6,85 mld.	22,5 mld.	24,39 mld.	24,55 mld.
Winsten van Beëindigde Activiteiten	-125 mln.	-97 mln.	1,22 mld.	149 mln.	35 mln.
Netto Inkomen van het Bedrijf	8,45 mld.	6,76 mld.	23,72 mld.	24,54 mld.	24,58 mld.
Minderheidsbelangen	355 mln.	306 mln.	7 mln.	-	-
Netto-inkomen - (W&V)	8,81 mld.	7,06 mld.	23,73 mld.	24,54 mld.	24,58 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	8,81 mld.	7,06 mld.	23,73 mld.	24,54 mld.	24,58 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	8,93 mld.	7,16 mld.	22,51 mld.	24,39 mld.	24,55 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	4,4	3,53	11,87	12,27	12,34
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	4,47	3,58	11,26	12,19	12,32
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	2 mld.	2 mld.	2 mld.	2 mld.	1,99 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	4,4	3,53	11,87	12,27	12,34
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	4,47	3,58	11,26	12,19	12,32
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	2 mld.	2 mld.	2 mld.	2 mld.	1,99 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	3,94	3,07	8,64	10,27	10,59
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	3,94	3,07	8,64	10,27	10,59
Dividend Per Aandeel	-	8,5	5,95	6,15	6,26
Uitkeringsratio	60,17	-	14,33	48,5	49,84
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	30,03	26,51	18,53	25,81	27,25
Huidige Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale Huidige Belastingen	2,61 mld.	3,05 mld.	3,34 mld.	5,66 mld.	7,55 mld.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale uitgestelde belastingen	436 mln.	-1,45 mld.	903 mln.	1,9 mld.	-242 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	7,88 mld.	6,13 mld.	17,27 mld.	20,54 mld.	21,09 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	152 mld.	116 mld.	131 mld.	139 mld.	86,47 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	72,04 mld.	144 mld.	165 mld.	151 mld.	179 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	5,62 mld.	6,65 mld.	2,44 mld.	7,46 mld.	5,78 mld.
Totale investeringen	77,66 mld.	150 mld.	167 mld.	158 mld.	184 mld.
Bruto Leningen	950 mld.	1.073 mld.	1.123 mld.	1.264 mld.	1.307 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-10,3 mld.	-17,51 mld.	-13,56 mld.	-11,13 mld.	-11,73 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-6,43 mld.	-4,96 mld.	-5,57 mld.	-10,82 mld.	-16,75 mld.
Netto leningen	933 mld.	1.050 mld.	1.104 mld.	1.242 mld.	1.278 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	12,8 mld.	10,91 mld.	11,02 mld.	11,59 mld.	12,09 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-3,63 mld.	-3,56 mld.	-4,01 mld.	-4,84 mld.	-5,53 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	9,17 mld.	7,34 mld.	7,01 mld.	6,75 mld.	6,56 mld.
Goodwill	318 mln.	-	-	-	-
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	4,01 mld.	3,48 mld.	3,35 mld.	3,28 mld.	2,93 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	253 mln.	200 mln.	252 mln.	166 mln.	-
Andere Vorderingen	4,81 mld.	2,03 mld.	1,58 mld.	1,8 mld.	1,7 mld.
Beperkt Geld	15,28 mld.	9,26 mld.	9,26 mld.	10 mld.	19,83 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	760 mln.	1,8 mld.	1,41 mld.	400 mln.	503 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	476 mln.	-	94 mln.	-	120 mln.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	783 mln.	1,56 mld.	269 mln.	728 mln.	749 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	601 mln.	1,72 mld.	3,52 mld.	3,71 mld.	1,32 mld.
Totaal Activa	1.199 mld.	1.344 mld.	1.429 mld.	1.566 mld.	1.583 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,22 mld.	2,31 mld.	2,46 mld.	2,45 mld.	2,39 mld.
Rentegevende Deposito's	118 mld.	136 mld.	98,73 mld.	108 mld.	115 mld.
Niet-rentedragende deposito's	531 mld.	583 mld.	659 mld.	697 mld.	752 mld.
Totale Deposito's	649 mld.	719 mld.	757 mld.	805 mld.	867 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	12,78 mld.	7,74 mld.	7,67 mld.	10,68 mld.	4,6 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	12,14 mld.	29,89 mld.	78,37 mld.	89,67 mld.	33,62 mld.
Lopend gedeelte van leases	465 mln.	492 mln.	516 mln.	537 mln.	600 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	310 mld.	383 mld.	360 mld.	413 mld.	422 mld.
Lange-Termijn Leases	3,79 mld.	3,47 mld.	3,32 mld.	3,17 mld.	3,12 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	6,67 mld.	5,45 mld.	5,9 mld.	9,04 mld.	11,16 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	17,14 mld.	1,68 mld.	4,2 mld.	3,21 mld.	6,83 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	229 mln.	-	-	-	-
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	1,18 mld.	2 mln.	536 mln.	3,09 mld.	1,94 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	3,04 mld.	4,7 mld.	5,26 mld.	7,52 mld.	4,91 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	1.019 mld.	1.158 mld.	1.225 mld.	1.347 mld.	1.358 mld.
Gewone aandelen, Totaal	10 mld.	10 mld.	10 mld.	10 mld.	9,9 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	55 mld.	55 mld.	55 mld.	55 mld.	55 mld.
Ingehouden winsten	112 mld.	120 mld.	140 mld.	152 mld.	162 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	1,04 mld.	125 mln.	-1,05 mld.	1,79 mld.	-1,82 mld.
Totaal Eigen Vermogen	178 mld.	185 mld.	204 mld.	219 mld.	225 mld.
Minderheidsbelangen	2,43 mld.	1,49 mld.	-	-	-
Eigen Vermogen	180 mld.	186 mld.	204 mld.	219 mld.	225 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	1.199 mld.	1.344 mld.	1.429 mld.	1.566 mld.	1.583 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	2 mld.	2 mld.	2 mld.	2 mld.	1,98 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	2 mld.	2 mld.	2 mld.	2 mld.	1,98 mld.
Boekwaarde / Aandeel	88,82	92,36	101,86	109,44	113,5
Netto Boekwaarde	173 mld.	181 mld.	200 mld.	216 mld.	222 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	86,65	90,62	100,18	107,8	112,02
Gemiddelde Activa	-	-	1.411 mld.	-	1.598 mld.
Gemiddelde Leningen	-	-	1.065 mld.	-	1.221 mld.
Totale Schuld	339 mld.	425 mld.	449 mld.	517 mld.	464 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	148 mld.	-	126 mld.	-	82,82 mld.
Nettoschuld	181 mld.	302 mld.	316 mld.	371 mld.	372 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	746 mln.	775 mln.	939 mln.	3,84 mld.	4,05 mld.
Voltijdse werknemers	984	779	735	739	764
Aantal Kantoren	14	-	12	-	12

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	8,81 mld.	7,06 mld.	23,73 mld.	24,54 mld.	24,58 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	1,04 mld.	838 mln.	828 mln.	858 mln.	886 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	-	-	-	-	-
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	1,04 mld.	838 mln.	828 mln.	858 mln.	886 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	631 mln.	613 mln.	550 mln.	542 mln.	734 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	17 mln.	-	-18 mln.	-19 mln.	-219 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-95 mln.	9,06 mld.	295 mln.	146 mln.	175 mln.
Totale afschrijving van activa	480 mln.	1,86 mld.	-1,51 mld.	-5,12 mld.	2,32 mld.
Voorziening voor kredietverliezen	3,52 mld.	-	-2,96 mld.	-1,84 mld.	1,02 mld.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-64 mln.	-45 mln.	-133 mln.	-198 mln.	-207 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-	-	-	-	-
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-60,91 mld.	-169 mld.	-78,35 mld.	-99,62 mld.	-52,77 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	11,86 mld.	9,33 mld.	15,77 mld.	-1,17 mld.	-14,24 mld.
Netto Cashflow uit Beëindigde Activiteiten	125 mln.	97 mln.	-1,22 mld.	-149 mln.	-35 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-34,58 mld.	-140 mld.	-43,02 mld.	-82,03 mld.	-37,75 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-327 mln.	-552 mln.	-206 mln.	-273 mln.	-311 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	21 mln.	24 mln.	29 mln.	35 mln.	374 mln.
Contante Overnames	-	-4,56 mld.	2,73 mld.	-1,1 mld.	-
Desinvesteringen	-	2,38 mld.	-	-	-
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-246 mln.	-260 mln.	-442 mln.	-470 mln.	-385 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-552 mln.	-2,96 mld.	2,11 mld.	-1,81 mld.	-322 mln.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	112 mld.	80,78 mld.	86,05 mld.	192 mld.	117 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	112 mld.	80,78 mld.	86,05 mld.	192 mld.	117 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-115 mld.	-34,06 mld.	-66,12 mld.	-130 mld.	-181 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-115 mld.	-34,06 mld.	-66,12 mld.	-130 mld.	-181 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-2,31 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-5,3 mld.	-	-3,4 mld.	-11,9 mld.	-12,25 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-5,3 mld.	-	-3,4 mld.	-11,9 mld.	-12,25 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	52,91 mld.	59,7 mld.	40,48 mld.	42,59 mld.	63,96 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-1,13 mld.	-	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	44,63 mld.	106 mld.	55,88 mld.	92,28 mld.	-14,44 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-222 mln.	160 mln.	-40 mln.	5 mln.	-51 mln.
Netto verandering in kasgeld	9,28 mld.	-36,81 mld.	14,93 mld.	8,44 mld.	-52,56 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	22,74 mld.	20,46 mld.	18,69 mld.	42,17 mld.	76,07 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	6,49 mld.	6,75 mld.	5,38 mld.	3,58 mld.	7,16 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-2,98 mld.	46,72 mld.	19,93 mld.	61,58 mld.	-63,84 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,74	0,54	1,62	1,63	1,56
Rendement op Eigen Vermogen %	4,81	3,74	11,54	11,54	11,07
Rendement op Eigen Vermogen	5,08	3,95	11,59	11,54	11,07
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-12,29 mld.	-14,68 mld.	427 mln.	-820 mln.	-2,03 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	36,5	37,62	25,19	22,87	25,09
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	75,5	97,19	64	73,33	76,89
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	26,98	27,15	51,93	55,89	53,38
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	19,23	19,96	42,31	41,46	38,83
Nettowinstmarge %	19,75	20,56	44,62	41,72	38,89
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	20,03	20,85	42,32	41,46	38,83
Genormaliseerde Nettowinstmarge	17,66	17,86	32,47	34,93	33,36
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	2,86	-	1,92	-	1,7
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	2,26	-	1,51	-	1,41
Niet-presterende activa / Totaal activa %	2,33	-	1,53	-	1,45
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	2,94	-	1,94	-	1,76
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	15,52	-	10,72	-	10,25
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	751,13	-	1,48K	-	1,37K
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	37,92	-	62,87	-	52,66
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	1,08	1,63	1,21	0,88	0,9
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	-	-	0,09	-	0,07
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	203,43	-	-329,48	-	118,71
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	-	-	4,15	-	8,58
Rente kosten / Gemiddelde activa	-	-	1,74	-	5,54
Netto Rente-inkomsten / Gemiddelde Activa	-	-	2,41	-	3,04
Niet-rente inkomsten / Gemiddelde activa	-	-	1,14	-	0,98
Niet-rente kosten / Gemiddeld Actief	-	-	1,81	-	1,84
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	15,09	14,24	14,01	14,11	14,09
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	15,3	14,4	14,06	14,11	14,09
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	19,79	18,85	19,34	18,19	18,09
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	146,29	149,19	148,33	157,06	150,75
Netto leningen / Totale deposito's %	143,72	146,07	145,8	154,33	147,47
Tier 1 Kapitaalratio %	19,9	-	22,5	-	22,5
Totale Kapitaalratio %	22,4	-	25,3	-	25,3
Kern Tier 1 Kapitaalratio	19,9	-	21,3	-	21,4
Tier 2 Kapitaalratio	2,5	-	2,8	-	2,9
Dekkingsratio	37,7	-	62,87	-	52,66
Interbancaire Ratio	176,5	-	332,41	730,65	459,39
Dekking van vaste kosten