Balans Banco Santander, S.A.

Aandelen

SAN

ES0113900J37

Banken

Geschatte realtime Tradegate Andere beurzen 11:51:04 20-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
4,582 ^EUR	-0,39%		+3,62%	+20,78%

09:31	De IBEX 35 stijgt tot boven de 11.800 punten nu de renteverlaging door de Fed verteerd blijft worden	RE
18/09	Grote banken in Groot-Brittannië in de gaten gehouden door waakhond over lage spaarrentes	RE

4f5af0852f451fa2.75Zt2w-FedMqyBS37o3mT3tTRKQQ327aonLYjuRZ6To.2Nkuk3nLLOBzkSTDuLSuCQE0acxzngWXlzCT_qtsj1u_zFv2UOEQmm-acw

Gepubliceerde financiële gegevens: BANCO SANTANDER, S.A.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	48,55 mld.	40,36 mld.	40,47 mld.	59,21 mld.	77,7 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	8,77 mld.	5,77 mld.	6,5 mld.	12,7 mld.	28,12 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	57,32 mld.	46,13 mld.	46,98 mld.	71,92 mld.	106 mld.
Rente op deposito's	21,5 mld.	13,75 mld.	13,09 mld.	32,81 mld.	61,99 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	21,5 mld.	13,75 mld.	13,09 mld.	32,81 mld.	61,99 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	35,82 mld.	32,38 mld.	33,88 mld.	39,11 mld.	43,83 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	1,35 mld.	3,21 mld.	1,14 mld.	842 mln.	2,32 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Leningen - (Inkomstenblok) - (Bankmodel)	308 mln.	-31 mln.	89 mln.	34 mln.	-3 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	1,06 mld.	-57 mln.	10 mln.	19 mln.	293 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	822 mln.	1,05 mld.	922 mln.	1,24 mld.	166 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	324 mln.	-96 mln.	432 mln.	702 mln.	613 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	10,6 mld.	7,76 mld.	9,92 mld.	10,19 mld.	10,45 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	14,46 mld.	11,84 mld.	12,51 mld.	13,02 mld.	13,84 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	50,28 mld.	44,22 mld.	46,4 mld.	52,13 mld.	57,67 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	9,34 mld.	12,38 mld.	7,39 mld.	10,86 mld.	12,91 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	40,94 mld.	31,84 mld.	39,01 mld.	41,27 mld.	44,76 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	12,14 mld.	10,78 mld.	11,22 mld.	12,55 mld.	13,73 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	-	2,81 mld.	-	-	-
Bezettingskosten	3 mld.	-	2,76 mld.	2,98 mld.	3,18 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	7,62 mld.	7 mld.	6,88 mld.	7,81 mld.	7,94 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	4,03 mld.	2,91 mld.	2,85 mld.	2,46 mld.	3,28 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	26,78 mld.	23,51 mld.	23,71 mld.	25,81 mld.	28,13 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	14,15 mld.	8,33 mld.	15,3 mld.	15,46 mld.	16,63 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-	-	-530 mln.	-	-
Afschrijving van Goodwill	-1,49 mld.	-10,1 mld.	-6 mln.	-	-20 mln.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-118 mln.	-316 mln.	-215 mln.	-215 mln.	-189 mln.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	8 mln.	-	-	39 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	12,54 mld.	-2,08 mld.	14,55 mld.	15,25 mld.	16,46 mld.
Inkomstenbelastingkosten	4,43 mld.	5,63 mld.	4,89 mld.	4,49 mld.	4,28 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	8,12 mld.	-7,71 mld.	9,65 mld.	10,76 mld.	12,18 mld.
Winsten van Beëindigde Activiteiten	-	-	-	-	-
Netto Inkomen van het Bedrijf	8,12 mld.	-7,71 mld.	9,65 mld.	10,76 mld.	12,18 mld.
Minderheidsbelangen	-1,6 mld.	-1,06 mld.	-1,53 mld.	-1,16 mld.	-1,11 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	6,52 mld.	-8,77 mld.	8,12 mld.	9,6 mld.	11,08 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	595 mln.	552 mln.	566 mln.	529 mln.	492 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	5,92 mld.	-9,32 mld.	7,56 mld.	9,08 mld.	10,58 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	5,92 mld.	-9,32 mld.	7,56 mld.	9,08 mld.	10,58 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	17,06 mld.	17,32 mld.	17,27 mld.	16,85 mld.	16,17 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	17,1 mld.	17,32 mld.	17,32 mld.	16,9 mld.	16,25 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,42	0,24	0,47	0,5	0,57
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,42	0,24	0,46	0,5	0,57
Dividend Per Aandeel	0,1	0,13	0,1	0,12	0,18
Uitkeringsratio	57,91	-	16,16	19,24	20,41
ADR-ratio	1	1	1	1	1
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	35,29	-271,29	33,64	29,42	25,98
Totale Huidige Belastingen	3,96 mld.	4,21 mld.	3,8 mld.	4,27 mld.	5,57 mld.
Totale uitgestelde belastingen	465 mln.	1,42 mld.	1,1 mld.	214 mln.	-1,29 mld.
Genormaliseerd Netto Inkomen	7,24 mld.	4,14 mld.	8,03 mld.	8,51 mld.	9,29 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	828 mln.	488 mln.	126 mln.	128 mln.	291 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	-	-	-	-	-
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	-	-	-	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	101 mld.	154 mld.	211 mld.	223 mld.	220 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	168 mld.	153 mld.	185 mld.	206 mld.	240 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	180 mld.	180 mld.	136 mld.	167 mld.	188 mld.
Totale investeringen	348 mld.	333 mld.	320 mld.	373 mld.	428 mld.
Bruto Leningen	988 mld.	956 mld.	1 bln.	1.065 mld.	1.074 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-22,24 mld.	-23,6 mld.	-22,96 mld.	-22,68 mld.	-22,79 mld.
Netto leningen	966 mld.	932 mld.	977 mld.	1.042 mld.	1.052 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	51,45 mld.	48,9 mld.	49,6 mld.	51,51 mld.	51,34 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-17,18 mld.	-17,13 mld.	-17,25 mld.	-18,47 mld.	-18,42 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	34,26 mld.	31,77 mld.	32,34 mld.	33,04 mld.	32,93 mld.
Goodwill	24,25 mld.	12,47 mld.	12,71 mld.	13,74 mld.	14,02 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	3,44 mld.	3,44 mld.	3,87 mld.	4,9 mld.	5,85 mld.
Investering in Vastgoed	973 mln.	963 mln.	979 mln.	1,03 mld.	956 mln.
Andere Vorderingen	6,83 mld.	8,15 mld.	5,76 mld.	9,2 mld.	10,62 mld.
Beperkt Geld	-	-	-	-	-
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	3,25 mld.	369 mln.	3,05 mld.	3,37 mld.	3,16 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	22,76 mld.	19,25 mld.	19,44 mld.	20,79 mld.	20,77 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	4,48 mld.	4,08 mld.	3,65 mld.	3,1 mld.	2,77 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	7,3 mld.	8,52 mld.	6,26 mld.	7,38 mld.	6,18 mld.
Totaal Activa	1.523 mld.	1.508 mld.	1.596 mld.	1.735 mld.	1.797 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	1,28 mld.	1,18 mld.	1,48 mld.	1,56 mld.	1,78 mld.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	7,69 mld.	6,33 mld.	9,1 mld.	10,53 mld.	11,85 mld.
Rentegevende Deposito's	392 mld.	402 mld.	394 mld.	444 mld.	463 mld.
Niet-rentedragende deposito's	607 mld.	632 mld.	711 mld.	718 mld.	697 mld.
Totale Deposito's	1 bln.	1.034 mld.	1.106 mld.	1.162 mld.	1.160 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	69,74 mld.	71,85 mld.	59,55 mld.	74,26 mld.	58,57 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	86,83 mld.	64,56 mld.	61,91 mld.	81,85 mld.	93,44 mld.
Lopend gedeelte van leases	766 mln.	594 mln.	690 mln.	707 mln.	586 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	175 mld.	171 mld.	184 mld.	198 mld.	215 mld.
Lange-Termijn Leases	4,34 mld.	2,46 mld.	2,17 mld.	1,92 mld.	1,81 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	2,8 mld.	2,35 mld.	2,19 mld.	3,04 mld.	3,85 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	19,07 mld.	21,92 mld.	32,41 mld.	57,75 mld.	78,7 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	59 mln.	51 mln.	56 mln.	65 mln.	-
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	7,74 mld.	5,73 mld.	4,43 mld.	3,34 mld.	3,1 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	6,52 mld.	5,93 mld.	6,46 mld.	6,43 mld.	6,09 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	30,52 mld.	29,29 mld.	28,22 mld.	34,72 mld.	57,59 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	1.412 mld.	1.417 mld.	1.499 mld.	1.637 mld.	1.693 mld.
Gewone aandelen, Totaal	8,31 mld.	8,67 mld.	8,67 mld.	8,4 mld.	8,09 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	52,45 mld.	52,01 mld.	47,98 mld.	46,27 mld.	44,37 mld.
Ingehouden winsten	59,47 mld.	51,71 mld.	61,51 mld.	68,32 mld.	76,38 mld.
Eigen aandelen	-31 mln.	-69 mln.	-894 mln.	-675 mln.	-1,08 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	-20,12 mld.	-30,85 mld.	-30,34 mld.	-33,21 mld.	-32,34 mld.
Totaal Eigen Vermogen	100 mld.	81,48 mld.	86,93 mld.	89,1 mld.	95,42 mld.
Minderheidsbelangen	10,59 mld.	9,85 mld.	10,12 mld.	8,48 mld.	8,82 mld.
Eigen Vermogen	111 mld.	91,32 mld.	97,05 mld.	97,58 mld.	104 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	1.523 mld.	1.508 mld.	1.596 mld.	1.735 mld.	1.797 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	17,33 mld.	17,31 mld.	17,06 mld.	16,55 mld.	15,89 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	17,33 mld.	17,31 mld.	17,06 mld.	16,55 mld.	15,89 mld.
Boekwaarde / Aandeel	5,77	4,71	5,09	5,38	6,01
Netto Boekwaarde	72,38 mld.	65,57 mld.	70,35 mld.	70,46 mld.	75,55 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	4,18	3,79	4,12	4,26	4,76
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	4,18	3,79	4,12	4,26	4,76
Gemiddelde Activa	1.508 mld.	1.538 mld.	1.564 mld.	1.720 mld.	1.773 mld.
Gemiddelde Leningen	910 mld.	931 mld.	943 mld.	1.031 mld.	1.037 mld.
Totale Schuld	337 mld.	310 mld.	309 mld.	357 mld.	370 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	92,3 mld.	146 mld.	203 mld.	214 mld.	212 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	6,7 mld.	4,72 mld.	1,86 mld.	1,2 mld.	1,51 mld.
Nettoschuld	55,29 mld.	-23,93 mld.	-70,95 mld.	-72,23 mld.	-83,08 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	8,77 mld.	7,62 mld.	7,52 mld.	7,62 mld.	7,65 mld.
Voltijdse werknemers	183K	180K	177K	185K	200K
Deeltijdwerknemers	9,26K	8,87K	11,28K	11,12K	7,13K
Aantal Kantoren	11,95K	11,24K	9,88K	9,02K	8,52K
Activa op Operationele Lease - Bruto	24,43 mld.	24,14 mld.	24,32 mld.	25,13 mld.	25,3 mld.
Activa op Operationele Lease - Geaccumuleerde Afschrijving	-5,21 mld.	-5,58 mld.	-5,24 mld.	-5,58 mld.	-5,78 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	6,52 mld.	-8,77 mld.	8,12 mld.	9,6 mld.	11,08 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	2,04 mld.	1,91 mld.	1,74 mld.	1,83 mld.	1,76 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	92 mln.	104 mln.	91 mln.	127 mln.	135 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	2,13 mld.	2,02 mld.	1,83 mld.	1,96 mld.	1,89 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	874 mln.	792 mln.	922 mln.	1,02 mld.	1,29 mld.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-21,61 mld.	-8,62 mld.	39,83 mld.	-1,4 mld.	-14,74 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-4,52 mld.	47,6 mld.	-10,15 mld.	-134 mln.	-14,17 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	20 mld.	33,14 mld.	16,12 mld.	16,65 mld.	19,66 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	3,39 mld.	66,15 mld.	56,69 mld.	27,71 mld.	5,02 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-12,77 mld.	-7,39 mld.	-10,02 mld.	-9,07 mld.	-11,45 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	6,16 mld.	2,8 mld.	7,28 mld.	6,61 mld.	7,99 mld.
Contante Overnames	-83 mln.	-2,93 mld.	-140 mln.	-784 mln.	-1,27 mld.
Desinvesteringen	218 mln.	1,78 mld.	6 mln.	734 mln.	885 mln.
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-1,38 mld.	-1,13 mld.	-1,39 mld.	-1,77 mld.	-2,2 mld.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	623 mln.	-343 mln.	546 mln.	381 mln.	675 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-7,23 mld.	-7,22 mld.	-3,72 mld.	-3,9 mld.	-5,37 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	1,09 mld.	4,1 mld.	5,34 mld.	119 mln.	7,01 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	1,09 mld.	4,1 mld.	5,34 mld.	119 mln.	7,01 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-5,12 mld.	-3,78 mld.	-2,68 mld.	-2,29 mld.	-2,93 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-5,12 mld.	-3,78 mld.	-2,68 mld.	-2,29 mld.	-2,93 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	947 mln.	721 mln.	854 mln.	573 mln.	825 mln.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-928 mln.	-758 mln.	-1,64 mld.	-2,05 mld.	-3,11 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-3,77 mld.	-	-	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-	-	-1,31 mld.	-1,85 mld.	-2,26 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-3,77 mld.	-	-1,31 mld.	-1,85 mld.	-2,26 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-2,34 mld.	-2,19 mld.	-1,87 mld.	-4,47 mld.	-1,59 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-10,12 mld.	-1,91 mld.	-1,32 mld.	-9,96 mld.	-2,06 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	1,37 mld.	-4,25 mld.	5,2 mld.	-1,46 mld.	-322 mln.
Netto verandering in kasgeld	-12,6 mld.	52,77 mld.	56,85 mld.	12,38 mld.	-2,73 mld.
Aanvullende items
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	2,59 mld.	2,95 mld.	4,01 mld.	5,5 mld.	5,21 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-4,03 mld.	315 mln.	2,66 mld.	-2,17 mld.	4,08 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,54	-0,51	0,62	0,65	0,69
Rendement op Eigen Vermogen %	7,45	-7,63	10,25	11,06	12,07
Rendement op Eigen Vermogen	6,02	-10,27	8,98	10,31	11,47
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-5,19 mld.	-19,56 mld.	-1,56 mld.	-830 mln.	139 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	55,59	55,86	53,47	56,56	55,53
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	87,49	101,71	86,86	94,75	97,93
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	34,57	26,17	39,22	37,47	37,15
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	19,83	-24,21	24,75	26,08	27,22
Nettowinstmarge %	15,92	-27,55	20,83	23,27	24,75
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	14,46	-29,28	19,38	21,99	23,65
Genormaliseerde Nettowinstmarge	17,7	13,02	20,59	20,61	20,75
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	3,42	3,32	3,32	3,26	3,32
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	2,22	2,11	2,08	2	1,98
Niet-presterende activa / Totaal activa %	2,51	2,38	2,31	2,18	2,14
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	3,86	3,73	3,68	3,54	3,56
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	34,6	39,25	38	38,71	36,83
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	202,07	306,07	298	210,5	185,95
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	65,81	74,28	69,1	65,42	63,98
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	2,25	2,47	2,3	2,13	2,12
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	1,21	0,83	0,82	1,04	1,18
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	84,86	160,62	95,87	100,74	105,36
Verdienende activa / IBL	104,16	103,44	104,11	104,26	104,91
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	3,8	3	3	4,18	5,97
Rente kosten / Gemiddelde activa	1,43	0,89	0,84	1,91	3,5
Netto Rente-inkomsten / Gemiddelde Activa	2,37	2,11	2,17	2,27	2,47