Kasstroom Bank Ochrony Srodowiska S.A.

Aandelen

BOS

PLBOS0000019

Banken

Beurs gesloten - Warsaw S.E. Andere beurzen 17:55:54 19-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
12,85 ^PLN	+0,39%		+3,63%	+14,32%

14/08	Bank Ochrony Srodowiska S.A. rapporteert resultaten voor het tweede kwartaal en de zes maanden eindigend op 30 juni 2024	CI
19/07	BOS benoemt Bartosz Kublik tot CEO van BOS	CI

66e72b1f3.CNCnI4BSCD1r_15oKHdE9A6cfaL9d7xObE_A1s5zOlI.XemWcOYETA8xkT1Qeyh32VbaFpTMRP92X2L2gb8wd2dvuNBlsAYxaBySNQ

Gepubliceerde financiële gegevens: BANK OCHRONY SRODOWISKA S.A.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	528 mln.	446 mln.	375 mln.	874 mln.	1,11 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	106 mln.	76,89 mln.	56,52 mln.	332 mln.	477 mln.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	634 mln.	522 mln.	431 mln.	1,21 mld.	1,59 mld.
Rente op deposito's	208 mln.	141 mln.	52,5 mln.	528 mln.	887 mln.
Totale Rente op Leningen	-	7,7 mln.	6,43 mln.	-	-
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	208 mln.	149 mln.	58,93 mln.	528 mln.	887 mln.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	426 mln.	374 mln.	372 mln.	678 mln.	704 mln.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	-	-	-	-	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-326K	23K	45K	-167K	-78K
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	582K	4,24 mln.	197K	-	-
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	187 mln.	114 mln.	136 mln.	125 mln.	113 mln.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	187 mln.	118 mln.	136 mln.	125 mln.	113 mln.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	614 mln.	492 mln.	509 mln.	803 mln.	817 mln.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	105 mln.	166 mln.	105 mln.	101 mln.	61,5 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	509 mln.	326 mln.	403 mln.	702 mln.	756 mln.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	356 mln.	284 mln.	296 mln.	379 mln.	375 mln.
(Verlies) Winst op Eigen Vermogen Invest. - (Inkomstenblok)	-	-29,47 mln.	-21,57 mln.	-36,79 mln.	-70,03 mln.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	43,29 mln.	370 mln.	54,6 mln.	175 mln.	328 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	399 mln.	625 mln.	329 mln.	516 mln.	634 mln.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	110 mln.	-299 mln.	73,98 mln.	186 mln.	122 mln.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-	-53K	-92K	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	110 mln.	-299 mln.	73,89 mln.	186 mln.	122 mln.
Inkomstenbelastingkosten	38,19 mln.	11,24 mln.	25,18 mln.	58,3 mln.	60,4 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	71,99 mln.	-310 mln.	48,71 mln.	128 mln.	61,7 mln.
Netto Inkomen van het Bedrijf	71,99 mln.	-310 mln.	48,71 mln.	128 mln.	61,7 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	71,99 mln.	-310 mln.	48,71 mln.	128 mln.	61,7 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	71,99 mln.	-310 mln.	48,71 mln.	128 mln.	61,7 mln.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	71,99 mln.	-310 mln.	48,71 mln.	128 mln.	61,7 mln.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,77	-3,34	0,52	1,37	0,66
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,77	-3,34	0,52	1,37	0,66
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	92,91 mln.	92,91 mln.	92,91 mln.	92,91 mln.	92,91 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,77	-3,34	0,52	1,37	0,66
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,77	-3,34	0,52	1,37	0,66
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	92,91 mln.	92,91 mln.	92,91 mln.	92,91 mln.	92,91 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,74	-2,01	0,5	1,25	0,82
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,74	-2,01	0,5	1,25	0,82
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	34,66	-3,76	34,07	31,36	49,47
Totale Huidige Belastingen	45,29 mln.	27,5 mln.	32,18 mln.	65,43 mln.	69,67 mln.
Totale uitgestelde belastingen	-7,1 mln.	-16,26 mln.	-7,01 mln.	-7,13 mln.	-9,27 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	68,87 mln.	-187 mln.	46,24 mln.	116 mln.	76,32 mln.
Niet-cash pensioenuitgaven	61K	42K	36K	96K	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	1,5 mld.	2,44 mld.	3,3 mld.	5,25 mld.	4,02 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	3,98 mld.	5,39 mld.	4,41 mld.	4,77 mld.	6,46 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	216 mln.	179 mln.	165 mln.	266 mln.	133 mln.
Totale investeringen	4,2 mld.	5,56 mld.	4,57 mld.	5,04 mld.	6,6 mld.
Bruto Leningen	13,17 mld.	13,09 mld.	12,98 mld.	12,26 mld.	11,74 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-1,17 mld.	-1,2 mld.	-1,11 mld.	-1,09 mld.	-918 mln.
Netto leningen	12 mld.	11,89 mld.	11,87 mld.	11,17 mld.	10,82 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	315 mln.	217 mln.	227 mln.	240 mln.	245 mln.
Geaccumuleerde afschrijving	-157 mln.	-115 mln.	-115 mln.	-133 mln.	-150 mln.
Netto Materiële Vaste Activa	157 mln.	102 mln.	112 mln.	107 mln.	95,69 mln.
Goodwill	973K	-	-	-	-
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	116 mln.	99,48 mln.	99,79 mln.	118 mln.	116 mln.
Te ontvangen opgelopen rente	13,15 mln.	15,2 mln.	13,28 mln.	14,71 mln.	8,01 mln.
Andere Vorderingen	23,04 mln.	26,69 mln.	20,74 mln.	34,1 mln.	46,78 mln.
Beperkt Geld	195 mln.	31,41 mln.	295 mln.	-	-
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	8,94 mln.	-	-	-	-
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	109 mln.	116 mln.	145 mln.	159 mln.	143 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	163 mln.	8,72 mln.	12,74 mln.	18,45 mln.	18,52 mln.
Totaal Activa	18,49 mld.	20,3 mld.	20,45 mld.	21,92 mld.	21,87 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	62,17 mln.	65,02 mln.	70,28 mln.	80,3 mln.	74,25 mln.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	25,32 mln.	26,58 mln.	32,56 mln.	49,78 mln.	49,47 mln.
Rentegevende Deposito's	7,12 mld.	5,67 mld.	5,48 mld.	8,32 mld.	8,87 mld.
Niet-rentedragende deposito's	7,07 mld.	10,32 mld.	11,2 mld.	9,97 mld.	9,32 mld.
Totale Deposito's	14,19 mld.	15,99 mld.	16,68 mld.	18,29 mld.	18,19 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	549 mln.	612 mln.	238 mln.	245 mln.	123 mln.
Lopend gedeelte van leases	4,54 mln.	932K	569K	867K	496K
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	1,15 mld.	1,08 mld.	880 mln.	935 mln.	886 mln.
Lange-Termijn Leases	78,81 mln.	65,8 mln.	74,74 mln.	62,61 mln.	45,88 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	8,41 mln.	-	7,43 mln.	-	2,31 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	10,99 mln.	26,29 mln.	17,75 mln.	22,56 mln.	34,7 mln.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	5,24 mln.	5,9 mln.	7,38 mln.	7,57 mln.	8,56 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	3,32 mln.	2,98 mln.	3,09 mln.	3,48 mln.	4,55 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	1,38 mln.	-	-	-	-
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	203 mln.	503 mln.	574 mln.	260 mln.	323 mln.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	16,29 mld.	18,39 mld.	18,59 mld.	19,95 mld.	19,74 mld.
Gewone aandelen, Totaal	929 mln.	929 mln.	929 mln.	929 mln.	929 mln.
Aanvullend Gestort Kapitaal	533 mln.	532 mln.	532 mln.	532 mln.	532 mln.
Ingehouden winsten	691 mln.	382 mln.	431 mln.	558 mln.	620 mln.
Eigen aandelen	-1,29 mln.	-1,29 mln.	-1,29 mln.	-1,29 mln.	-1,29 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	47,7 mln.	67,87 mln.	-26,96 mln.	-56,86 mln.	49,24 mln.
Totaal Eigen Vermogen	2,2 mld.	1,91 mld.	1,86 mld.	1,96 mld.	2,13 mld.
Eigen Vermogen	2,2 mld.	1,91 mld.	1,86 mld.	1,96 mld.	2,13 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	18,49 mld.	20,3 mld.	20,45 mld.	21,92 mld.	21,87 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	92,91 mln.	90,95 mln.	92,91 mln.	92,91 mln.	92,91 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	92,91 mln.	90,95 mln.	92,91 mln.	92,91 mln.	92,91 mln.
Boekwaarde / Aandeel	23,68	21	20,07	21,12	22,92
Netto Boekwaarde	2,08 mld.	1,81 mld.	1,76 mld.	1,84 mld.	2,01 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	22,42	19,91	18,99	19,84	21,68
Totale Schuld	1,78 mld.	1,76 mld.	1,19 mld.	1,24 mld.	1,06 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	1,39 mld.	2,21 mld.	3,24 mld.	4,68 mld.	-
Nettoschuld	66,87 mln.	-859 mln.	-2,28 mld.	-4,28 mld.	-3,1 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	-	194 mln.	199 mln.	226 mln.	276 mln.
Voltijdse werknemers	1,07K	-	1,43K	1,53K	-
Deeltijdwerknemers	30	-	-	-	-
Aantal Kantoren	-	-	-	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	71,99 mln.	-310 mln.	48,71 mln.	128 mln.	61,7 mln.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	29,98 mln.	20,75 mln.	21,2 mln.	24,16 mln.	27,36 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	25,68 mln.	22,02 mln.	24,26 mln.	26,43 mln.	32,46 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	55,66 mln.	42,77 mln.	45,46 mln.	50,59 mln.	59,83 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-93K	-8K	-10K	-29K	-
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-	-29,47 mln.	-21,57 mln.	-36,79 mln.	-70,03 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-52,61 mln.	43,08 mln.	-4,2 mln.	-16,02 mln.	20,22 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-133 mln.	-379 mln.	675 mln.	87,24 mln.	-650 mln.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-35,71 mln.	-72,4 mln.	-33,47 mln.	-100 mln.	-162 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-93,82 mln.	-706 mln.	710 mln.	112 mln.	-740 mln.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-15,95 mln.	-16,44 mln.	-9,25 mln.	-16,34 mln.	-15,6 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	559K	10K	12K	40K	-
Desinvesteringen	-	-	-	-	-
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-22,69 mln.	-15,34 mln.	-24,4 mln.	-44,89 mln.	-30,03 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-161 mln.	-42,31 mln.	-272 mln.	-430 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	53,46 mln.	60,55 mln.	61,17 mln.	73,83 mln.	178 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	15,38 mln.	-132 mln.	-14,78 mln.	-259 mln.	-298 mln.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	-	-	-	-	100 mln.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	100 mln.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-63,82 mln.	-17 mln.	-17,62 mln.	-49,62 mln.	-15,64 mln.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-63,82 mln.	-17 mln.	-17,62 mln.	-49,62 mln.	-15,64 mln.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	116 mln.	1,67 mld.	458 mln.	1,87 mld.	-239 mln.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-19,18 mln.	-14,44 mln.	-12,04 mln.	-16,4 mln.	-38,66 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	32,87 mln.	1,64 mld.	429 mln.	1,8 mld.	-193 mln.
Netto verandering in kasgeld	-45,57 mln.	798 mln.	1,12 mld.	1,66 mld.	-1,23 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	19,18 mln.	14,44 mln.	12,04 mln.	16,4 mln.	38,66 mln.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	40,92 mln.	45,13 mln.	24,75 mln.	75,57 mln.	67,36 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-63,82 mln.	-17 mln.	-17,62 mln.	-49,62 mln.	84,36 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,39	-1,6	0,24	0,61	0,28
Rendement op Eigen Vermogen %	3,32	-15,1	2,58	6,67	3,02
Rendement op Eigen Vermogen	3,32	-15,1	2,58	6,67	3,02
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-163 mln.	-535 mln.	-154 mln.	-75,54 mln.	-151 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	69,87	87,19	73,47	53,92	49,66
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	83,71	114,63	92,36	96,52	93,2
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	21,63	-91,77	18,34	26,47	16,15
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	14,13	-95,23	12,08	18,17	8,16
Nettowinstmarge %	14,13	-95,23	12,08	18,17	8,16
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	14,13	-95,23	12,08	18,17	8,16
Genormaliseerde Nettowinstmarge	13,52	-57,36	11,46	16,54	10,1
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	12,15	13,06	13,54	14,79	-
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	8,66	8,42	8,6	8,27	-
Niet-presterende activa / Totaal activa %	8,66	8,42	8,6	8,27	-
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	12,15	13,06	13,54	14,79	-
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	72,79	89,49	94,29	92,43	-
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	1,97K	618K	398K	545K	-
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	73,13	69,96	63,06	60,08	-
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	8,89	9,14	8,54	8,88	7,82
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	175,74	85,66K	37,86K	50,34K	-
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	11,81	10,6	9,26	9,11	9,35
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	11,81	10,6	9,26	9,11	9,35
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	25,59	23,74	22,9	24,88	25,97
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	92,87	81,83	77,83	67,06	64,54
Netto leningen / Totale deposito's %	84,62	74,35	71,18	61,1	59,49
Tier 1 Kapitaalratio %	14,19	13,09	13,26	14,11	-
Totale Kapitaalratio %	16,39	14,86	14,61	14,95	-
Kern Tier 1 Kapitaalratio	14,19	13,09	13,26	14,11	-
Tier 2 Kapitaalratio	2,2	-	-	0,84	-
Dekkingsratio	73,13	69,96	63,06	60,08	-
Interbancaire Ratio	11,73	9,77	39,9	29,94	27,18
Dekking van vaste kosten
Resultaat voor belasting + Rente over leningen / Rente over leningen	-	-37,84	12,49	-	-
Resultaat voor belasting + Rente kosten / Rente kosten	1,53	-1,01	2,25	1,35	1,14
Groei ten opzichte van vorig jaar
Netto Rente-inkomsten, 1 Jaar Groei %	9,29	-12,41	-0,27	82,76	3,92
Niet-rente-inkomsten, 1 jr. Groei %	-9,93	-37,04	15,49	-9,2	-9,75
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	-22,04	58,52	-36,34	-4,6	-38,89
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	9,72	-36,04	23,78	74,19	7,62
Winst uit Voortgezette Operaties, 1 Jaar Groei in %	12,97	-531,01	-115,7	161,95	-51,65
Netto-inkomen, 1 jr. Groei %	12,97	-531,01	-115,7	161,95	-51,65
Genormaliseerd Netto Inkomen, 1 Jaar. Groei %	28,54	-371,36	-124,74	151,6	-34,32
Verdund EPS voor Extra, 1 Jaar Groei %	-5,96	-533,77	-115,57	163,46	-51,82
Bruto Leningen, 1 Jaar Groei %	2,5	-0,66	-0,82	-2,86	-4,29
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	12,23	2,14	-7,32	-1,71	-15,73
Netto leningen, 1 jr. Groei %	1,64	-0,93	-0,16	-2,97	-3,17
Niet-presterende leningen, 1 jr. Groei %	-3,31	6,77	2,82	8,27	-
Niet-presterende activa, 1 jaar groei %	-3,31	6,77	2,82	8,27	-
Totaal Activa, 1 Jr. Groei %	1,29	9,8	0,74	9,06	-0,21
Totale Deposito's, 1 Jaar Groei %	1,92	12,75	4,28	9,64	-0,55
Tastbare Boekwaarde, 1 Jr. Groei %	3,27	-13,06	-2,56	4,49	9,23
Eigen Vermogen, 1 Jr. Groei in %	2,92	-13,16	-2,41	5,24	8,55
Totaal Eigen Vermogen, 1 Jr. Groei %	2,92	-13,16	-2,41	5,24	8,55