Kasstroom Bank of America Corporation

Aandelen

BAC

US0605051046

Banken

Beurs gesloten - Nyse Andere beurzen 22:00:02 17-09-2024			Nabeurs 02:00:00
39,55 ^USD	+1,15%		40,12	+1,44%

17/09	Bank of America lost $2 miljard aan obligaties af die vervallen in 2025	MT
17/09	Sectorupdate: Financiële aandelen randen hoger premarket dinsdag	MT

d12c0671183.ShziCzG34Dvd9nWzXynutPW6-8nhfOE5rIFNNfgMKoo.eH-DRGLZklGvmB6HKG6g7ILplbqoLoQLlMcfXZJDTboldYBMfPiqcZa8Hg

Gepubliceerde financiële gegevens: BANK OF AMERICA CORPORATION

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	71,24 mld.	51,58 mld.	47,67 mld.	72,56 mld.	130 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	-	-	-	-	-
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	71,24 mld.	51,58 mld.	47,67 mld.	72,56 mld.	130 mld.
Rente op deposito's	22,34 mld.	8,22 mld.	4,74 mld.	20,1 mld.	73,33 mld.
Totale Rente op Leningen	-	-	-	-	-
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	22,34 mld.	8,22 mld.	4,74 mld.	20,1 mld.	73,33 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	48,89 mld.	43,36 mld.	42,93 mld.	52,46 mld.	56,93 mld.
Servicekosten op stortingen	-	-	-	-	-
Trust Inkomen	-	-	-	-	-
Creditcardkosten	-	-	-	-	-
Totale Hypotheekbankactiviteiten	-	-	-	-	-
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	-	-	-	-	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-210 mln.	-	-	-	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	-2,76 mld.	-589 mln.	-1,08 mld.	-1,17 mld.	-1,9 mld.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	-	-	-	-	-
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	43,25 mld.	42,76 mld.	47,26 mld.	43,66 mld.	45,16 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	40,28 mld.	42,17 mld.	46,18 mld.	42,49 mld.	43,25 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	89,17 mld.	85,53 mld.	89,11 mld.	94,95 mld.	100 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	3,59 mld.	11,32 mld.	-4,59 mld.	2,54 mld.	4,39 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	85,58 mld.	74,21 mld.	93,71 mld.	92,41 mld.	95,79 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	29,88 mld.	30,62 mld.	33,14 mld.	33,55 mld.	35,23 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	-	-	-	-	-
Bezettingskosten	4 mld.	4,52 mld.	4,65 mld.	4,6 mld.	4,72 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	12,86 mld.	13,34 mld.	14,97 mld.	15,62 mld.	16,33 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	5,4 mld.	6,73 mld.	6,97 mld.	7,67 mld.	7,46 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	52,15 mld.	55,21 mld.	59,73 mld.	61,44 mld.	63,74 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	33,44 mld.	19 mld.	33,98 mld.	30,97 mld.	32,04 mld.
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-681 mln.	-	-	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-3,7 mld.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	32,75 mld.	19 mld.	33,98 mld.	30,97 mld.	28,34 mld.
Inkomstenbelastingkosten	5,32 mld.	1,1 mld.	2 mld.	3,44 mld.	1,83 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	27,43 mld.	17,89 mld.	31,98 mld.	27,53 mld.	26,52 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	27,43 mld.	17,89 mld.	31,98 mld.	27,53 mld.	26,52 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	27,43 mld.	17,89 mld.	31,98 mld.	27,53 mld.	26,52 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	1,43 mld.	1,42 mld.	1,42 mld.	1,51 mld.	1,65 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	26 mld.	16,47 mld.	30,56 mld.	26,02 mld.	24,87 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	26 mld.	16,47 mld.	30,56 mld.	26,02 mld.	24,87 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	2,77	1,88	3,6	3,21	3,1
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	2,77	1,88	3,6	3,21	3,1
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	9,39 mld.	8,75 mld.	8,49 mld.	8,11 mld.	8,03 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	2,75	1,87	3,57	3,19	3,08
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	2,75	1,87	3,57	3,19	3,08
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	9,44 mld.	8,8 mld.	8,56 mld.	8,17 mld.	8,08 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	2,23	1,36	2,5	2,39	2,49
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	2,21	1,35	2,48	2,37	2,48
Dividend Per Aandeel	0,66	0,72	0,78	0,86	0,92
Uitkeringsratio	21,63	43,18	25,19	31,15	34,27
ADR-ratio	0,25	0,25	0,25	0,25	0,25
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	16,25	5,8	5,88	11,11	6,45
Huidige Binnenlandse Belastingen	2,04 mld.	2,17 mld.	1,85 mld.	1,55 mld.	1,92 mld.
Huidige Buitenlandse Belastingen	852 mln.	670 mln.	985 mln.	1,16 mld.	1,92 mld.
Totale Huidige Belastingen	2,89 mld.	2,84 mld.	2,84 mld.	2,7 mld.	3,84 mld.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	2,22 mld.	-1,03 mld.	1,45 mld.	364 mln.	-2,29 mld.
Uitgestelde Buitenlandse Belastingen	211 mln.	-705 mln.	-2,29 mld.	375 mln.	283 mln.
Totale uitgestelde belastingen	2,44 mld.	-1,74 mld.	-838 mln.	739 mln.	-2,01 mld.
Genormaliseerd Netto Inkomen	20,9 mld.	11,87 mld.	21,24 mld.	19,36 mld.	20,03 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-332 mln.	-412 mln.	-486 mln.	-538 mln.	-418 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	2,1 mld.	2,1 mld.	3 mld.	2,9 mld.	3,1 mld.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	2,1 mld.	2,1 mld.	3 mld.	2,9 mld.	3,1 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	137 mld.	373 mld.	342 mld.	223 mld.	327 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	617 mld.	922 mld.	1.183 mld.	1.120 mld.	1.140 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	179 mld.	155 mld.	179 mld.	229 mld.	186 mld.
Hypotheekgedekte effecten	148 mld.	85,38 mld.	70,49 mld.	32,82 mld.	51,45 mld.
Totale investeringen	944 mld.	1.162 mld.	1.433 mld.	1.382 mld.	1.377 mld.
Bruto Leningen	983 mld.	928 mld.	979 mld.	1.046 mld.	1.054 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-9,42 mld.	-18,8 mld.	-12,39 mld.	-12,68 mld.	-13,34 mld.
Netto leningen	974 mld.	909 mld.	967 mld.	1.033 mld.	1.040 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	20,26 mld.	21 mld.	21,07 mld.	21,26 mld.	21 mld.
Goodwill	68,95 mld.	68,95 mld.	69,02 mld.	69,02 mld.	69,02 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Leningen Gehouden Voor Verkoop	9,16 mld.	9,24 mld.	15,64 mld.	6,87 mld.	6 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	-	-	2,2 mld.	3,8 mld.	4,5 mld.
Andere Vorderingen	55,94 mld.	64,22 mld.	70,06 mld.	63,74 mld.	77,38 mld.
Beperkt Geld	24,4 mld.	7 mld.	5,9 mld.	7,6 mld.	5,6 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	90,95 mld.	91,51 mld.	103 mld.	116 mld.	131 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	6,44 mld.	7,45 mld.	9,15 mld.	13,34 mld.	14,37 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	285 mln.	164 mln.	130 mln.	170 mln.	145 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	102 mld.	105 mld.	131 mld.	112 mld.	107 mld.
Totaal Activa	2.434 mld.	2.820 mld.	3.169 mld.	3.051 mld.	3.180 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	152 mld.	144 mld.	171 mld.	200 mld.	183 mld.
Rentegevende Deposito's	965 mld.	1.091 mld.	1.253 mld.	1.269 mld.	1.377 mld.
Institutionele Deposito's	52,77 mld.	36,52 mld.	-	-	-
Niet-rentedragende deposito's	417 mld.	668 mld.	812 mld.	661 mld.	547 mld.
Totale Deposito's	1.435 mld.	1.795 mld.	2.064 mld.	1.930 mld.	1.924 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	243 mld.	251 mld.	265 mld.	276 mld.	369 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	24,15 mld.	20,35 mld.	11,9 mld.	16,29 mld.	26,74 mld.
Lopend gedeelte van leases	1,97 mld.	1,93 mld.	1,92 mld.	2 mld.	1,95 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	216 mld.	242 mld.	267 mld.	259 mld.	275 mld.
Langetermijnschuld van de Federale Hypotheeklening Bank	103 mln.	97 mln.	88 mln.	81 mln.	76 mln.
Lange-Termijn Leases	8,13 mld.	8,55 mld.	8,94 mld.	8,36 mld.	7,84 mld.
Trust Preferred Securities (BS): Voorkeurstrusteffecten (BS)	737 mln.	739 mln.	742 mln.	744 mln.	745 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	83,27 mld.	71,32 mld.	101 mld.	80,4 mld.	95,53 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	16 mln.	-	-	-	-
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	2,33 mld.	2,58 mld.	2,39 mld.	1,7 mld.	1,7 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	2,9 mld.	8,54 mld.	4,31 mld.	3,91 mld.	3,16 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	2.169 mld.	2.547 mld.	2.899 mld.	2.778 mld.	2.889 mld.
Inkoopbare Preferente Aandelen	23,4 mld.	24,51 mld.	24,71 mld.	28,4 mld.	28,4 mld.
Totaal Preferent Eigen Vermogen	23,4 mld.	24,51 mld.	24,71 mld.	28,4 mld.	28,4 mld.
Gewone aandelen, Totaal	91,72 mld.	85,98 mld.	62,4 mld.	58,95 mld.	56,36 mld.
Ingehouden winsten	156 mld.	164 mld.	188 mld.	207 mld.	225 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	-6,63 mld.	-1,66 mld.	-5,1 mld.	-21,16 mld.	-17,79 mld.
Totaal Eigen Vermogen	241 mld.	248 mld.	245 mld.	245 mld.	263 mld.
Eigen Vermogen	265 mld.	273 mld.	270 mld.	273 mld.	292 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	2.434 mld.	2.820 mld.	3.169 mld.	3.051 mld.	3.180 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	8,73 mld.	8,63 mld.	8,07 mld.	8 mld.	7,87 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	8,84 mld.	8,65 mld.	8,08 mld.	8 mld.	7,9 mld.
Boekwaarde / Aandeel	27,32	28,72	30,37	30,61	33,34
Netto Boekwaarde	172 mld.	179 mld.	176 mld.	176 mld.	194 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	19,52	20,75	21,83	21,98	24,6
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	19,41	20,6	21,68	21,83	24,46
Gemiddelde Activa	2.406 mld.	2.683 mld.	3.035 mld.	3.136 mld.	3.154 mld.
Gemiddelde Leningen	958 mld.	982 mld.	920 mld.	1.017 mld.	1.046 mld.
Totale Schuld	494 mld.	525 mld.	556 mld.	562 mld.	681 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	131 mld.	344 mld.	319 mld.	200 mld.	305 mld.
Verkochte Federale Fondsen	-	-	-	-	-
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-4,47 mld.	-4,87 mld.	-6,15 mld.	-5,43 mld.	-5,42 mld.
Nettoschuld	-103 mld.	-312 mld.	-222 mld.	-164 mld.	-120 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	10 mld.	11,2 mld.	12,6 mld.	14,1 mld.	30 mld.
Voltijdse werknemers	208K	213K	208K	217K	213K
Aantal Kantoren	4,3K	4,31K	4,17K	3,91K	3,84K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	27,43 mld.	17,89 mld.	31,98 mld.	27,53 mld.	26,52 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	1,62 mld.	1,75 mld.	1,82 mld.	1,9 mld.	1,98 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	112 mln.	95 mln.	76 mln.	78 mln.	78 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	1,73 mld.	1,84 mld.	1,9 mld.	1,98 mld.	2,06 mld.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	3,92 mld.	3,69 mld.	5,82 mld.	2,04 mld.	8 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	3,59 mld.	11,32 mld.	-4,59 mld.	2,54 mld.	4,39 mld.
Aandelen-gebaseerde compensatie (CF)	1,97 mld.	2,03 mld.	2,77 mld.	2,86 mld.	2,94 mld.
Netto (Toename) Afname in Oorspronkelijk Uitgegeven / Verkochte Leningen - Operationeel	1,32 mld.	-608 mln.	-8,95 mld.	6,7 mld.	641 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	13,17 mld.	-326 mln.	-39,92 mld.	-51,94 mld.	2,73 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	8,65 mld.	2,15 mld.	3,81 mld.	1,96 mld.	5,7 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	61,78 mld.	37,99 mld.	-7,19 mld.	-6,33 mld.	44,98 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-23,62 mld.	-189 mld.	-310 mld.	83,99 mld.	-5,32 mld.
Netto (Toename) Afname in Uitgegeven / Verkochte Leningen - Investering	-40,57 mld.	44,69 mld.	-52,81 mld.	-65,05 mld.	-11,75 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-16,44 mld.	-32,95 mld.	49,86 mld.	-21,47 mld.	-18,31 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-80,63 mld.	-178 mld.	-313 mld.	-2,53 mld.	-35,39 mld.
Kortlopende schuld uitgegeven, Totaal	4 mld.	-	26,44 mld.	6,48 mld.	93,41 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	52,42 mld.	62,23 mld.	76,68 mld.	65,91 mld.	65,4 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	56,42 mld.	62,23 mld.	103 mld.	72,4 mld.	159 mld.
Aflossing van kortlopende schulden, totaal	-21,88 mld.	-4,89 mld.	-	-	-
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-50,79 mld.	-47,95 mld.	-46,83 mld.	-34,06 mld.	-44,57 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-72,67 mld.	-52,84 mld.	-46,83 mld.	-34,06 mld.	-44,57 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-28,14 mld.	-7,02 mld.	-25,13 mld.	-5,07 mld.	-4,58 mld.
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	3,64 mld.	2,18 mld.	2,17 mld.	4,43 mld.	-
Terugkoop van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-2,57 mld.	-1,07 mld.	-1,97 mld.	-654 mln.	-
Gewone Dividenden Betaald	-	-	-	-	-
Betaalde Preferente Dividenden	-	-	-	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-5,93 mld.	-7,73 mld.	-8,06 mld.	-8,58 mld.	-9,09 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-5,93 mld.	-7,73 mld.	-8,06 mld.	-8,58 mld.	-9,09 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	53,33 mld.	361 mld.	269 mld.	-134 mld.	-6,51 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-698 mln.	-601 mln.	-620 mln.	-312 mln.	-717 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	3,38 mld.	356 mld.	292 mld.	-106 mld.	93,34 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-368 mln.	2,76 mld.	-3,41 mld.	-3,12 mld.	-70 mln.
Netto verandering in kasgeld	-15,84 mld.	219 mld.	-32,24 mld.	-118 mld.	103 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	22,2 mld.	8,66 mld.	4,51 mld.	18,53 mld.	69,6 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	4,36 mld.	2,89 mld.	2,76 mld.	2,29 mld.	3,4 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-16,25 mld.	9,39 mld.	56,29 mld.	38,34 mld.	114 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	1,15	0,68	1,07	0,88	0,85
Rendement op Eigen Vermogen %	10,35	6,66	11,78	10,13	9,39
Rendement op Eigen Vermogen	10,73	6,73	12,38	10,61	9,79
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-1,52 mld.	-11,4 mld.	2,43 mld.	-1,8 mld.	-3,89 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	54,62	65,33	56,3	58,18	58,76
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	57,13	58,43	45,82	56,77	59,43
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	39,07	25,6	36,26	33,51	33,45
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	32,05	24,11	34,13	29,79	27,68
Nettowinstmarge %	32,05	24,11	34,13	29,79	27,68
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	30,38	22,2	32,61	28,15	25,96
Genormaliseerde Nettowinstmarge	24,42	16	22,66	20,95	20,91
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	0,39	0,57	0,5	0,39	0,54
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,16	0,19	0,15	0,13	0,18
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,17	0,19	0,16	0,14	0,18
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	0,41	0,59	0,51	0,4	0,55
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	1,54	2,01	1,84	1,54	1,99
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	250,49	456,25	552,25	583,89	351,2
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	247,99	353,29	255,3	314,38	236,14
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	0,96	2,03	1,27	1,21	1,2