Winst- en verliesrekening Bank of China Limited

Aandelen

3988

CNE1000001Z5

Banken

Vertraagde tijd Hong Kong S.E. Andere beurzen 07:16:50 11-02-2025			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
4,140 ^HKD	+0,49%		+1,47%	+4,53%

10/02	COSCO Shipping Unit sluit SG$18 miljoen lening af bij Bank of China	MT
07/02	BOC Hong Kong haalt topman van Bank of China binnen als vicevoorzitter	MT

cc4a59663d5ff76f0178a846a.GKo7Wj8mmR8q1L-QjrJSg-46_-hr-sJj76nt9KOPbEg.b9lsKXpt115Otufnw_cdxNxszd4u1_oMv8Wyu9nfOB5cxVYJUnzDfWiS_g

Gepubliceerde financiële gegevens: BANK OF CHINA LIMITED

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	742 mld.	760 mld.	789 mld.	882 mld.	1.049 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	742 mld.	760 mld.	789 mld.	882 mld.	1.049 mld.
Rente op deposito's	368 mld.	344 mld.	364 mld.	422 mld.	582 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	368 mld.	344 mld.	364 mld.	422 mld.	582 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	374 mld.	416 mld.	425 mld.	461 mld.	467 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	28,56 mld.	8,06 mld.	28,29 mld.	13,33 mld.	28,72 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	1,34 mld.	1,6 mld.	1,97 mld.	1,54 mld.	1,67 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	3,48 mld.	9,55 mld.	3,2 mld.	2,06 mld.	806 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	142 mld.	134 mld.	148 mld.	142 mld.	127 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	175 mld.	153 mld.	181 mld.	158 mld.	158 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	550 mld.	569 mld.	606 mld.	619 mld.	625 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	102 mld.	118 mld.	103 mld.	98,03 mld.	106 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	447 mld.	451 mld.	503 mld.	521 mld.	518 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	90,76 mld.	89,33 mld.	99,32 mld.	103 mld.	108 mld.
Bezettingskosten	21,18 mld.	22,87 mld.	23,88 mld.	23,91 mld.	24,85 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	41,84 mld.	38,94 mld.	47,4 mld.	45,65 mld.	44,78 mld.
(Verlies) Winst op Eigen Vermogen Invest. - (Inkomstenblok)	-1,06 mld.	-158 mln.	-1,48 mld.	-645 mln.	-965 mln.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	44,49 mld.	51,26 mld.	55,75 mld.	58,9 mld.	45,43 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	197 mld.	202 mld.	225 mld.	231 mld.	222 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	250 mld.	249 mld.	278 mld.	291 mld.	296 mld.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	479 mln.	-2,13 mld.	-1,49 mld.	-5,96 mld.	-696 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	251 mld.	246 mld.	277 mld.	285 mld.	296 mld.
Inkomstenbelastingkosten	48,75 mld.	41,28 mld.	49,28 mld.	47,09 mld.	49,24 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	202 mld.	205 mld.	227 mld.	238 mld.	246 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	202 mld.	205 mld.	227 mld.	238 mld.	246 mld.
Minderheidsbelangen	-14,49 mld.	-12,23 mld.	-10,78 mld.	-10,06 mld.	-14,47 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	187 mld.	193 mld.	217 mld.	227 mld.	232 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	6,83 mld.	12,03 mld.	10,65 mld.	13,42 mld.	15,3 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	181 mld.	181 mld.	206 mld.	214 mld.	217 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	181 mld.	181 mld.	206 mld.	214 mld.	217 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,61	0,61	0,7	0,73	0,74
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,61	0,61	0,7	0,73	0,74
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	294 mld.	294 mld.	294 mld.	294 mld.	294 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,61	0,61	0,7	0,73	0,74
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,61	0,61	0,7	0,73	0,74
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	294 mld.	294 mld.	294 mld.	294 mld.	294 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,48	0,49	0,55	0,58	0,58
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,48	0,49	0,55	0,58	0,58
Dividend Per Aandeel	0,19	0,2	0,22	0,23	0,24
Uitkeringsratio	32,55	34,19	32,43	34,51	36,04
ADR-ratio	25	25	25	25	25
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	19,45	16,76	17,82	16,55	16,66
Totale Huidige Belastingen	57,58 mld.	55,55 mld.	42,58 mld.	60,19 mld.	59,84 mld.
Totale uitgestelde belastingen	-8,82 mld.	-14,27 mld.	6,7 mld.	-13,1 mld.	-10,6 mld.
Genormaliseerd Netto Inkomen	142 mld.	143 mld.	163 mld.	172 mld.	171 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	85 mln.	74 mln.	66 mln.	54 mln.	48 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	874 mld.	921 mld.	1.831 mld.	1.903 mld.	2.269 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	5.729 mld.	5.892 mld.	6.412 mld.	6.827 mld.	7.596 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	563 mld.	650 mld.	628 mld.	676 mld.	658 mld.
Totale investeringen	6.291 mld.	6.542 mld.	7.039 mld.	7.503 mld.	8.254 mld.
Bruto Leningen	13.034 mld.	14.183 mld.	15.675 mld.	17.507 mld.	19.908 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-325 mld.	-368 mld.	-390 mld.	-437 mld.	-485 mld.
Netto leningen	12.709 mld.	13.815 mld.	15.285 mld.	17.071 mld.	19.423 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	390 mld.	402 mld.	407 mld.	422 mld.	430 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-123 mld.	-131 mld.	-140 mld.	-156 mld.	-163 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	267 mld.	271 mld.	266 mld.	266 mld.	266 mld.
Goodwill	2,69 mld.	2,52 mld.	2,48 mld.	2,65 mld.	2,68 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	20,26 mld.	22,14 mld.	23,05 mld.	24,81 mld.	26,42 mld.
Investering in Vastgoed	23,11 mld.	22,06 mld.	19,55 mld.	23,31 mld.	22,7 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	37,32 mld.	35,09 mld.	38,54 mld.	48,8 mld.	56,38 mld.
Andere Vorderingen	772 mld.	1.019 mld.	377 mld.	285 mld.	183 mld.
Beperkt Geld	1.499 mld.	1.442 mld.	1.478 mld.	1.551 mld.	1.668 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	206 mld.	223 mld.	276 mld.	130 mld.	96,97 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	44,03 mld.	58,92 mld.	51,17 mld.	70,19 mld.	75,16 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	2,4 mld.	2,12 mld.	2,04 mld.	2,15 mld.	3,15 mld.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	3,22 mld.	3,22 mld.	3,33 mld.	3,42 mld.	3,56 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	18,74 mld.	21,76 mld.	28,84 mld.	30,25 mld.	81,54 mld.
Totaal Activa	22.770 mld.	24.403 mld.	26.722 mld.	28.914 mld.	32.432 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	33,33 mld.	34,14 mld.	39,66 mld.	46,61 mld.	52,12 mld.
Rentegevende Deposito's	15.868 mld.	16.945 mld.	17.920 mld.	19.940 mld.	22.603 mld.
Totale Deposito's	15.868 mld.	16.945 mld.	17.920 mld.	19.940 mld.	22.603 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	1.551 mld.	2.118 mld.	2.504 mld.	2.307 mld.	2.202 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	1.424 mld.	1.126 mld.	1.494 mld.	2.309 mld.	2.821 mld.
Lopend gedeelte van leases	6,31 mld.	6,37 mld.	5,93 mld.	6,26 mld.	6,58 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	1.166 mld.	1.197 mld.	1.546 mld.	708 mld.	907 mld.
Lange-Termijn Leases	15,28 mld.	15,52 mld.	13,69 mld.	13,36 mld.	12,21 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	59,1 mld.	55,66 mld.	45,01 mld.	58,96 mld.	59,3 mld.
Verschuldigde opgelopen rente	177 mld.	192 mld.	229 mld.	262 mld.	304 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	86,1 mld.	96,85 mld.	80,69 mld.	141 mld.	118 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	10,48 mld.	11,53 mld.	6,36 mld.	6,58 mld.	6,86 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	2,53 mld.	2,2 mld.	2,1 mld.	1,84 mld.	1,68 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	5,45 mld.	6,5 mld.	7 mld.	6,8 mld.	7,4 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	389 mld.	433 mld.	478 mld.	539 mld.	574 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	20.793 mld.	22.240 mld.	24.372 mld.	26.346 mld.	29.675 mld.
Converteerbare Preferente Aandelen	160 mld.	148 mld.	120 mld.	120 mld.	120 mld.
Totaal Preferent Eigen Vermogen	160 mld.	148 mld.	120 mld.	120 mld.	120 mld.
Gewone aandelen, Totaal	294 mld.	294 mld.	294 mld.	294 mld.	294 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	134 mld.	134 mld.	134 mld.	134 mld.	134 mld.
Ingehouden winsten	1.202 mld.	1.326 mld.	1.474 mld.	1.622 mld.	1.765 mld.
Eigen aandelen	-7 mln.	-8 mln.	-	-	-
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	61,9 mld.	137 mld.	203 mld.	258 mld.	317 mld.
Totaal Eigen Vermogen	1.692 mld.	1.891 mld.	2.106 mld.	2.308 mld.	2.510 mld.
Minderheidsbelangen	125 mld.	124 mld.	125 mld.	140 mld.	127 mld.
Eigen Vermogen	1.977 mld.	2.163 mld.	2.351 mld.	2.568 mld.	2.757 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	22.770 mld.	24.403 mld.	26.722 mld.	28.914 mld.	32.432 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	294 mld.	294 mld.	294 mld.	294 mld.	294 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	294 mld.	294 mld.	294 mld.	294 mld.	294 mld.
Boekwaarde / Aandeel	5,61	5,98	6,47	6,99	7,58
Netto Boekwaarde	1.669 mld.	1.866 mld.	2.080 mld.	2.281 mld.	2.481 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	5,53	5,9	6,39	6,9	7,48
Gemiddelde Leningen	12.141 mld.	13.884 mld.	15.173 mld.	16.750 mld.	18.925 mld.
Totale Schuld	4.163 mld.	4.463 mld.	5.563 mld.	5.344 mld.	5.949 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	998 mld.	1.041 mld.	1.575 mld.	1.451 mld.	2.034 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	2,53 mld.	2,2 mld.	2,1 mld.	1,84 mld.	1,68 mld.
Nettoschuld	2.221 mld.	2.315 mld.	2.537 mld.	2.095 mld.	2.317 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	23,21 mld.	33,51 mld.	35,77 mld.	38,3 mld.	39,55 mld.
Voltijdse werknemers	309K	309K	306K	306K	307K
Aantal Kantoren	11,7K	11,55K	11,45K	11,44K	11,48K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	187 mld.	193 mld.	217 mld.	227 mld.	232 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	22,58 mld.	21,18 mld.	24,13 mld.	24,12 mld.	24,21 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	2,78 mld.	6,32 mld.	4,66 mld.	5,07 mld.	6,21 mld.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	25,36 mld.	27,51 mld.	28,79 mld.	29,2 mld.	30,42 mld.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-1,18 mld.	-1,45 mld.	-1,77 mld.	-1,44 mld.	-1,5 mld.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-1,78 mld.	-2,37 mld.	-271 mln.	-900 mln.	3,51 mld.
Totale afschrijving van activa	1,06 mld.	3,82 mld.	7,48 mld.	5,84 mld.	-2,58 mld.
Voorziening voor kredietverliezen	98,77 mld.	104 mld.	98,3 mld.	92,79 mld.	106 mld.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-1,06 mld.	-158 mln.	-1,48 mld.	-645 mln.	-965 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-	-	-	-	-
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-1.639 mld.	-1.179 mld.	-619 mld.	-2.278 mld.	-2.071 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-87,18 mld.	-115 mld.	-112 mld.	-106 mld.	-142 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-1.417 mld.	-971 mld.	-384 mld.	-2.031 mld.	-1.846 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-39,02 mld.	-39,62 mld.	-30,17 mld.	-27,74 mld.	-29,15 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	10,55 mld.	4,09 mld.	7,78 mld.	12,85 mld.	5,55 mld.
Contante Overnames	-1,25 mld.	-12,66 mld.	-2,24 mld.	-2,72 mld.	-2 mld.
Desinvesteringen	1,46 mld.	1,08 mld.	1,62 mld.	842 mln.	161 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-293 mld.	-123 mld.	-525 mld.	-174 mld.	-701 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	156 mld.	153 mld.	152 mld.	168 mld.	187 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-166 mld.	-17,07 mld.	-396 mld.	-22,24 mld.	-539 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	985 mld.	1.135 mld.	1.005 mld.	1.012 mld.	1.316 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	985 mld.	1.135 mld.	1.005 mld.	1.012 mld.	1.316 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-684 mld.	-984 mld.	-869 mld.	-896 mld.	-1.078 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-684 mld.	-984 mld.	-869 mld.	-896 mld.	-1.078 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	39,99 mld.	89,98 mld.	69,98 mld.	50 mld.	30 mld.
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	99,97 mld.	19,58 mld.	-	-	-
Terugkoop van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-45,99 mld.	-32 mld.	-28 mld.	-	-
Gewone Dividenden Betaald	-54,17 mld.	-	-57,99 mld.	-65,06 mld.	-68,3 mld.
Betaalde Preferente Dividenden	-6,83 mld.	-	-	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-	-65,95 mld.	-12,23 mld.	-13,42 mld.	-15,28 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-60,99 mld.	-65,95 mld.	-70,22 mld.	-78,48 mld.	-83,58 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	933 mld.	1.044 mld.	1.227 mld.	2.020 mld.	2.663 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-41,27 mld.	-35,99 mld.	-33,66 mld.	-34,44 mld.	-65,25 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	1.226 mld.	1.171 mld.	1.301 mld.	2.073 mld.	2.783 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	14,12 mld.	-33,6 mld.	-41,28 mld.	96,37 mld.	28,38 mld.
Netto verandering in kasgeld	-343 mld.	149 mld.	481 mld.	116 mld.	425 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	28,77 mld.	23,76 mld.	22,88 mld.	27,98 mld.	518 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	27,34 mld.	58,69 mld.	56,26 mld.	45,87 mld.	58,76 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	301 mld.	151 mld.	136 mld.	116 mld.	239 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,92	0,87	0,89	0,85	0,8
Rendement op Eigen Vermogen %	10,91	9,91	10,07	9,66	9,26
Rendement op Eigen Vermogen	11,27	10,1	10,3	9,7	9
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-2,12 mld.	-15,77 mld.	-18,57 mld.	-32,31 mld.	-50,75 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	34,37	40,32	33,92	33,07	34,25
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	83,65	92,27	84,52	88,4	90,02
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	55,92	55,13	55,29	55,76	57,17
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	45,13	45,5	45,2	45,58	47,54
Nettowinstmarge %	41,89	42,79	43,05	43,64	44,75
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	40,36	40,12	40,94	41,07	41,79
Genormaliseerde Nettowinstmarge	31,71	31,74	32,41	32,92	32,94
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	1,37	1,46	1,33	1,32	1,27
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,78	0,85	0,78	0,8	0,78
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,79	0,86	0,79	0,81	0,79
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	1,39	1,48	1,34	1,34	1,29
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	9,14	9,68	8,97	9,11	9,3
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	424,77	658,44	529,47	873,63	826,57
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	182,55	177,63	186,83	188,52	191,51
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	2,5	2,6	2,49	2,49	2,44
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	0,63	0,4	0,49	0,3	0,31
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	133,34	211,73	140,02	196,08	181,53
Verdienende activa / IBL	106,84	108,36	108,31	108,78	109,65
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	7,28	7,59	7,82	7,93	7,85
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	8,41	8,78	8,83	8,84	8,68
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	16,7	16,97	16,68	16,36	15,64
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	82,14	83,7	87,47	87,8	88,08
Netto leningen / Totale deposito's %	80,09	81,53	85,29	85,61	85,93
Tier 1 Kapitaalratio %	12,79	13,19	13,32	14,11	13,83
Totale Kapitaalratio %	15,59	16,22	16,53	17,52	17,74
Kern Tier 1 Kapitaalratio	11,3	11,28	11,3	11,84	11,63
Tier 2 Kapitaalratio	2,8	3,03	3,22	3,41	3,91
Dekkingsratio	182,55	177,63	186,83	188,52	191,51
Interbancaire Ratio	60,64	71,43	59,62	71,1	63,79
Dekking van vaste kosten
Resultaat voor belasting + Rente kosten / Rente kosten	1,68	1,72	1,76	1,68	1,51
Groei ten opzichte van vorig jaar
Netto Rente-inkomsten, 1 Jaar Groei %	4,04	6,63	2,22	8,36	1,58
Niet-rente-inkomsten, 1 jr. Groei %	22,41	-3,91	18,12	-12,45	24,39
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %