Financiële ratio's Bank of Hangzhou Co., Ltd.

Aandelen

600926

CNE100002GQ4

Banken

Slotkoers Shanghai S.E. Andere beurzen 13-01-2025			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
14,18 ^CNY	-1,32%		-0,56%	-2,94%

22/10	Bank of Hangzhou Q3 Winst stijgt 15%	MT
21/10	Bank of Hangzhou Co. Rapporteert winstresultaten voor de negen maanden eindigend op 30 september 2024	CI

59.QaCyuYfqh__E3D1dzQ-gGAmmhL_dOQZQDfCRK76i59A.GM7VzO6ExJCCj3MXuFbxV2fVqfKJDTIXd73hZ8_RnbMs0cWIzbrIs5HtBQ

Gepubliceerde financiële gegevens: BANK OF HANGZHOU CO., LTD.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	38,78 mld.	42,71 mld.	48,72 mld.	55,02 mld.	60,31 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	38,78 mld.	42,71 mld.	48,72 mld.	55,02 mld.	60,31 mld.
Rente op deposito's	23,17 mld.	23,44 mld.	27,69 mld.	32,17 mld.	36,88 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	23,17 mld.	23,44 mld.	27,69 mld.	32,17 mld.	36,88 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	15,61 mld.	19,27 mld.	21,04 mld.	22,86 mld.	23,43 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-364K	-144K	758K	42,93 mln.	-2,93 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	-5,07 mln.	-14,14 mln.	141 mln.	-121 mln.	1,11 mld.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	7,02 mln.	168 mln.	212 mln.	317 mln.	372 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	5,79 mld.	5,38 mld.	7,97 mld.	9,84 mld.	9,64 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	5,8 mld.	5,53 mld.	8,33 mld.	10,07 mld.	11,11 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	21,41 mld.	24,81 mld.	29,36 mld.	32,93 mld.	34,55 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	7,76 mld.	9,96 mld.	10,5 mld.	9,86 mld.	8,07 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	13,65 mld.	14,85 mld.	18,86 mld.	23,08 mld.	26,48 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	6,15 mld.	6,54 mld.	8,02 mld.	9,76 mld.	10,29 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	190 mln.	248 mln.	264 mln.	323 mln.	366 mln.
Niet-operationele (inkomsten) kosten - (Bank sjabloon)	-	-24,9 mln.	-52,98 mln.	-42,9 mln.	-
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	6,34 mld.	6,76 mld.	8,23 mld.	10,04 mld.	10,66 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	7,31 mld.	8,09 mld.	10,63 mld.	13,04 mld.	15,82 mld.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	7,7 mln.	-42,84 mln.	-38,3 mln.	-33,56 mln.	463 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	7,32 mld.	8,05 mld.	10,59 mld.	13 mld.	16,28 mld.
Inkomstenbelastingkosten	714 mln.	909 mln.	1,33 mld.	1,32 mld.	1,9 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	6,6 mld.	7,14 mld.	9,26 mld.	11,68 mld.	14,38 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	6,6 mld.	7,14 mld.	9,26 mld.	11,68 mld.	14,38 mld.
Minderheidsbelangen	-	-	-	-	-
Netto-inkomen - (W&V)	6,6 mld.	7,14 mld.	9,26 mld.	11,68 mld.	14,38 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	520 mln.	520 mln.	807 mln.	807 mln.	687 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	6,08 mld.	6,62 mld.	8,45 mld.	10,87 mld.	13,7 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	6,08 mld.	6,62 mld.	8,45 mld.	10,87 mld.	13,7 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	1,19	1,17	1,43	1,83	2,31
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	1,19	1,17	1,43	1,83	2,31
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	5,13 mld.	5,66 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	1,19	1,17	1,29	1,58	1,97
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	1,19	1,17	1,29	1,58	1,97
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	5,13 mld.	5,66 mld.	6,8 mld.	7,12 mld.	7,16 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,89	0,89	1,12	1,37	1,67
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,89	0,89	0,98	1,14	1,38
Dividend Per Aandeel	0,35	0,35	0,35	0,4	0,52
Uitkeringsratio	122,14	96,16	73,37	91	70,51
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	9,76	11,3	12,59	10,18	11,66
Huidige Binnenlandse Belastingen	3,01 mld.	3,11 mld.	3,05 mld.	3,37 mld.	3,29 mld.
Totale Huidige Belastingen	3,01 mld.	3,11 mld.	3,05 mld.	3,37 mld.	3,29 mld.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	-2,3 mld.	-2,2 mld.	-1,71 mld.	-2,04 mld.	-1,39 mld.
Totale uitgestelde belastingen	-2,3 mld.	-2,2 mld.	-1,71 mld.	-2,04 mld.	-1,39 mld.
Genormaliseerd Netto Inkomen	4,57 mld.	5,06 mld.	6,65 mld.	8,15 mld.	9,89 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	67,27 mld.	42,23 mld.	21,99 mld.	33,61 mld.	42,81 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	407 mld.	459 mld.	533 mld.	625 mld.	687 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	76,72 mld.	113 mld.	156 mld.	161 mld.	201 mld.
Totale investeringen	484 mld.	572 mld.	689 mld.	786 mld.	887 mld.
Bruto Leningen	423 mld.	498 mld.	616 mld.	727 mld.	835 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-17,5 mld.	-24,3 mld.	-28,63 mld.	-30,62 mld.	-34,3 mld.
Netto leningen	405 mld.	474 mld.	587 mld.	697 mld.	800 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	3,35 mld.	4 mld.	6,82 mld.	8,06 mld.	8,79 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-1,7 mld.	-1,86 mld.	-2,42 mld.	-2,97 mld.	-3,4 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	1,65 mld.	2,14 mld.	4,39 mld.	5,09 mld.	5,4 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	1,14 mld.	1,14 mld.	1,16 mld.	1,16 mld.	1,47 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	2,29 mld.	6,44 mld.	7,65 mld.	9,29 mld.	9,8 mld.
Andere Vorderingen	161 mln.	161 mln.	342 mln.	695 mln.	778 mln.
Beperkt Geld	56,11 mld.	58,79 mld.	66,25 mld.	69,5 mld.	73,29 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	464 mln.	742 mln.	705 mln.	177 mln.	370 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	4,75 mld.	7,07 mld.	8,32 mld.	10,46 mld.	11,39 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	11,92 mln.	14,77 mln.	16,96 mln.	6,96 mln.	6,35 mln.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	388 mln.	389 mln.	246 mln.	257 mln.	281 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	839 mln.	4,82 mld.	3,82 mld.	3,57 mld.	8,02 mld.
Totaal Activa	1.024 mld.	1.169 mld.	1.391 mld.	1.617 mld.	1.841 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,01 mld.	4,24 mld.	5,41 mld.	6,29 mld.	7,1 mld.
Rentegevende Deposito's	363 mld.	381 mld.	467 mld.	654 mld.	744 mld.
Niet-rentedragende deposito's	309 mld.	392 mld.	434 mld.	449 mld.	503 mld.
Totale Deposito's	672 mld.	773 mld.	900 mld.	1.103 mld.	1.247 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	39,95 mld.	36,17 mld.	33,57 mld.	25,79 mld.	32,58 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	-	-	-	-	15 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	232 mld.	260 mld.	344 mld.	359 mld.	399 mld.
Lange-Termijn Leases	-	-	1,88 mld.	1,86 mld.	2,06 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	2,5 mld.	4,41 mld.	2,48 mld.	2,34 mld.	1,33 mld.
Verschuldigde opgelopen rente	6,39 mld.	5,93 mld.	6,84 mld.	10,42 mld.	14,55 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	334 mln.	332 mln.	983 mln.	2,66 mld.	3,17 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	6,51 mln.	5,08 mln.	9,8 mln.	11,29 mln.	14,2 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	5,4 mld.	4,53 mld.	5,08 mld.	5,98 mld.	7,99 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	962 mld.	1.088 mld.	1.300 mld.	1.518 mld.	1.730 mld.
Converteerbare Preferente Aandelen	9,98 mld.	9,98 mld.	9,98 mld.	9,98 mld.	9,98 mld.
Totaal Preferent Eigen Vermogen	9,98 mld.	9,98 mld.	9,98 mld.	9,98 mld.	9,98 mld.
Gewone aandelen, Totaal	5,13 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	8,87 mld.	15,21 mld.	15,21 mld.	15,2 mld.	15,2 mld.
Ingehouden winsten	37,42 mld.	41,96 mld.	48,34 mld.	57,14 mld.	68,48 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	1,14 mld.	7,79 mld.	10,61 mld.	10,32 mld.	11,7 mld.
Totaal Eigen Vermogen	52,57 mld.	70,88 mld.	80,09 mld.	88,59 mld.	101 mld.
Minderheidsbelangen	-	-	-	-	-
Eigen Vermogen	62,54 mld.	80,86 mld.	90,07 mld.	98,57 mld.	111 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	1.024 mld.	1.169 mld.	1.391 mld.	1.617 mld.	1.841 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	5,13 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	5,13 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.	5,93 mld.
Boekwaarde / Aandeel	10,25	10,77	12,33	13,76	15,9
Netto Boekwaarde	51,42 mld.	69,74 mld.	78,93 mld.	87,43 mld.	99,84 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	10,02	10,58	12,13	13,56	15,66
Gemiddelde Activa	-	-	-	-	-
Gemiddelde Leningen	381 mld.	446 mld.	533 mld.	650 mld.	763 mld.
Totale Schuld	272 mld.	296 mld.	379 mld.	387 mld.	449 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	88,47 mld.	58,28 mld.	23,54 mld.	40 mld.	55,28 mld.
Nettoschuld	65,94 mld.	87,3 mld.	166 mld.	150 mld.	167 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	1,53 mld.	1,69 mld.	2,85 mld.	3,13 mld.	3,46 mld.
Voltijdse werknemers	7,91K	9,14K	10,46K	13,2K	13,76K
Aantal Kantoren	213	224	238	255	274

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	6,6 mld.	7,14 mld.	9,26 mld.	11,68 mld.	14,38 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	196 mln.	195 mln.	610 mln.	670 mln.	758 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	27,22 mln.	27,22 mln.	27,22 mln.	27,22 mln.	28,61 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	224 mln.	223 mln.	637 mln.	697 mln.	786 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	122 mln.	115 mln.	121 mln.	145 mln.	167 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	364K	144K	-758K	-42,93 mln.	2,93 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	715 mln.	2,18 mld.	4,34 mld.	4,59 mld.	633 mln.
Totale afschrijving van activa	865K	15,33 mln.	9,38 mln.	175 mln.	68,1 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	7,17 mld.	7,62 mld.	4,72 mld.	2,89 mld.	5,46 mld.
Wijzigingen in te betalen opgelopen rente	5,72 mld.	4,06 mld.	5,93 mld.	7,98 mld.	7,69 mld.
Verandering in Uitgestelde Belastingen	-2,3 mld.	-2,2 mld.	-1,71 mld.	-2,04 mld.	-1,39 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	42,79 mld.	16,95 mld.	-57,46 mld.	87,63 mld.	69,63 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-15,75 mld.	-17,37 mld.	-21,81 mld.	-22,7 mld.	-25,18 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	45,29 mld.	18,73 mld.	-55,96 mld.	90,99 mld.	72,25 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-527 mln.	-873 mln.	-811 mln.	-1,27 mld.	-1,07 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	1,56 mln.	1,12 mln.	2,18 mln.	62,06 mln.	796K
Desinvesteringen	-	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-16,44 mld.	-78,54 mld.	-124 mld.	-86,45 mld.	-82,11 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	18,77 mld.	19,45 mld.	22,24 mld.	25,5 mld.	28,43 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	1,81 mld.	-59,96 mld.	-103 mld.	-62,16 mld.	-54,75 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	153 mld.	239 mld.	336 mld.	412 mld.	408 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	153 mld.	239 mld.	336 mld.	412 mld.	408 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-177 mld.	-234 mld.	-206 mld.	-413 mld.	-400 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-177 mld.	-234 mld.	-206 mld.	-413 mld.	-400 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	14,13 mld.	1,45 mld.	-	-
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Gewone Dividenden Betaald	-	-	-	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-8,06 mld.	-6,86 mld.	-6,79 mld.	-10,63 mld.	-10,14 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-8,06 mld.	-6,86 mld.	-6,79 mld.	-10,63 mld.	-10,14 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-32,19 mld.	11,44 mld.	124 mld.	-12,54 mld.	-2,2 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	84,06 mln.	-193 mln.	-166 mln.	243 mln.	44,54 mln.
Netto verandering in kasgeld	14,99 mld.	-29,98 mld.	-34,99 mld.	16,53 mld.	15,35 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	16,99 mld.	20,42 mld.	63,18 mld.	21,36 mld.	25,76 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	2,05 mld.	2,64 mld.	6,99 mld.	7,22 mld.	7,36 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-24,13 mld.	4,18 mld.	129 mld.	-1,91 mld.	7,94 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,68	0,65	0,72	0,78	0,83
Rendement op Eigen Vermogen %	11,03	9,95	10,84	12,38	13,71
Rendement op Eigen Vermogen	12,19	10,72	11,2	12,89	14,42
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	644 mln.	-243 mln.	230 mln.	1,59 mld.	3,02 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	45,05	44,02	42,5	42,29	38,87
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	114,42	129,8	111,53	99,05	88,5
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	53,56	54,48	56,38	56,49	59,74
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	48,38	48,07	49,1	50,61	54,32
Nettowinstmarge %	48,38	48,07	49,1	50,61	54,32
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	44,57	44,56	44,82	47,11	51,73
Genormaliseerde Nettowinstmarge	33,48	34,05	35,24	35,31	37,34
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	1,31	1,04	0,82	0,74	0,73
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,54	0,44	0,36	0,34	0,33
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,54	0,44	0,36	0,34	0,33
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	1,31	1,04	0,82	0,75	0,73
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	8,87	6,42	5,62	5,51	5,5
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	866,64	2,89K	7,13K	3,49K	1,92K
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	316,36	469,54	567,96	564,84	561,5
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	4,14	4,88	4,65	4,21	4,11
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	0,53	0,19	0,08	0,14	0,23
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	384,38	1,18K	2,62K	1,12K	451,18
Verdienende activa / IBL	96,95	100,7	98,98	97,81	96,38
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	-	-	-	-	-
Rente kosten / Gemiddelde activa	-	-	-	-	-
Netto Rente-inkomsten / Gemiddelde Activa	-	-	-	-	-
Niet-rente inkomsten / Gemiddelde activa	-	-	-	-	-
Niet-rente kosten / Gemiddeld Actief	-	-	-	-	-
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	5,13	5,63	5,9	5,61	5,49
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	6,15	6,54	6,68	6,27	6,07
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	18,93	21,12	19,28	17,76	17,45
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	62,96	64,4	68,37	65,93	66,93
Netto leningen / Totale deposito's %	60,35	61,26	65,19	63,16	64,18
Tier 1 Kapitaalratio %	9,62	10,83	10,4	9,77	9,64
Totale Kapitaalratio %	13,54	14,41	13,62	12,89	12,51
Kern Tier 1 Kapitaalratio	8,08	8,53	8,43	8,08	8,16
Tier 2 Kapitaalratio	3,92	3,58	-	-	-
Dekkingsratio	317,61	468,26	556,61	543,58	561,88
Interbancaire Ratio	80,58	51,31	45,47	28,83	17,75
Dekking van vaste kosten
Resultaat voor belasting + Rente kosten / Rente kosten	1,32	1,34	1,38	1,4	1,44
Groei ten opzichte van vorig jaar
Netto Rente-inkomsten, 1 Jaar Groei %	11,58	22,1	9,15	8,66	2,52
Niet-rente-inkomsten, 1 jr. Groei %	89,28	-1,62	50,44	21,01	13,98
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	29,18	28,28	5,44	-6,14	-18,12
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	23,55	8,81	27,03	22,35	16,37
Winst uit Voortgezette Operaties, 1 Jaar Groei in %	21,99	8,09	29,77	26,11	23,15
Netto-inkomen, 1 jr. Groei %	21,99	8,09	29,77	26,11	23,15
Genormaliseerd Netto Inkomen, 1 Jaar. Groei %	25,85	10,68	31,45	22,6	24,85
Verdund EPS voor Extra, 1 Jaar Groei %	24,79	-1,46	10,17	23,05	24,49
Dividend Per Aandeel, 1 Jr. Groei %	40	0	0	14,29	30
Bruto Leningen, 1 Jaar Groei %	17,4	17,7	23,66	18,17	14,72
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	34,46	38,83	17,82	6,93	12
Netto leningen, 1 jr. Groei %	16,76	16,79	23,96	18,72	14,84
Niet-presterende leningen, 1 jr. Groei %	8,81	-6,46	-2,6	7,52	12,72
Niet-presterende activa, 1 jaar groei %	8,79	-6,4	-2,55	7,3	12,69
Totaal Activa, 1 Jr. Groei %	11,18	14,18	18,93	16,25	13,91
Totale Deposito's, 1 Jaar Groei %	15,22	15,07	16,49