Financiële ratio's Bank of Montreal

Aandelen

BMO

CA0636711016

Banken

Beurs gesloten - Toronto S.E. Andere beurzen 22:00:00 11-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
114,50 ^CAD	+1,52%		+2,02%	-12,67%

11/09	UBS beoordeelt de fiscale derdekwartaalresultaten van Canadese banken	MT
10/09	Transcript : Bank of Montreal Presents at Barclays 22nd Annual Global Financial Services Conference 2024, Sep-10-2024 09:00 AM

5453.w4xIZFAxBpxQYheUa_P3YPsatajLQlUC-P0AYg-DEkg.8bolNjEGb8ViGmXBCN7DLqRf3JimMyAvl6lxNkP7aDCt6DopBAAwyxIqWg

Gepubliceerde financiële gegevens: BANK OF MONTREAL

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: Oktober	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	19,82 mld.	17,94 mld.	15,73 mld.	20,46 mld.	40,17 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	6,33 mld.	5,37 mld.	4,16 mld.	6,43 mld.	15,4 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	26,15 mld.	23,32 mld.	19,89 mld.	26,9 mld.	55,57 mld.
Rente op deposito's	8,62 mld.	6,24 mld.	3,22 mld.	6,71 mld.	26,55 mld.
Totale Rente op Leningen	4,65 mld.	3,1 mld.	2,36 mld.	4,3 mld.	10,35 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	13,26 mld.	9,34 mld.	5,58 mld.	11,01 mld.	36,89 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	12,89 mld.	13,97 mld.	14,31 mld.	15,88 mld.	18,68 mld.
Servicekosten op stortingen	1,2 mld.	1,22 mld.	1,24 mld.	1,32 mld.	1,52 mld.
Trust Inkomen	1,75 mld.	1,81 mld.	1,98 mld.	1,77 mld.	1,85 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	298 mln.	15 mln.	296 mln.	8,25 mld.	-216 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-	-	-78 mln.	-8 mln.	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	249 mln.	124 mln.	591 mln.	281 mln.	181 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	151 mln.	161 mln.	248 mln.	274 mln.	185 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	8,95 mld.	7,89 mld.	8,49 mld.	5,92 mld.	9 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	12,6 mld.	11,22 mld.	12,77 mld.	17,81 mld.	12,52 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	25,48 mld.	25,19 mld.	27,08 mld.	33,69 mld.	31,2 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	872 mln.	2,95 mld.	20 mln.	313 mln.	2,18 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	24,61 mld.	22,23 mld.	27,06 mld.	33,38 mld.	29,02 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	7,73 mld.	7,58 mld.	6,77 mld.	8,04 mld.	10,92 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	554 mln.	620 mln.	634 mln.	604 mln.	1,02 mld.
Bezettingskosten	2,35 mld.	2,93 mld.	3,09 mld.	3,64 mld.	4,88 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	2,7 mld.	1,84 mld.	3,07 mld.	2,34 mld.	2,93 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	4 mld.	2,92 mld.	2,44 mld.	878 mln.	3,42 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	17,34 mld.	15,88 mld.	16 mld.	15,5 mld.	23,16 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	7,27 mld.	6,35 mld.	11,06 mld.	17,89 mld.	5,86 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-	-	24 mln.	-	-
Totale Fusie & Gerelateerde Herstructureringskosten	-	-	-9 mln.	-	-
Afschrijving van Goodwill	-	-	-779 mln.	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-	-4 mln.	-36 mln.	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	7,27 mld.	6,35 mld.	10,26 mld.	17,89 mld.	5,86 mld.
Inkomstenbelastingkosten	1,51 mld.	1,25 mld.	2,5 mld.	4,35 mld.	1,49 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	5,76 mld.	5,1 mld.	7,75 mld.	13,54 mld.	4,38 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	5,76 mld.	5,1 mld.	7,75 mld.	13,54 mld.	4,38 mld.
Minderheidsbelangen	-	-	-	-	-12 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	5,76 mld.	5,1 mld.	7,75 mld.	13,54 mld.	4,36 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	211 mln.	247 mln.	244 mln.	231 mln.	331 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	5,55 mld.	4,85 mld.	7,51 mld.	13,31 mld.	4,03 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	5,55 mld.	4,85 mld.	7,51 mld.	13,31 mld.	4,03 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	8,68	7,56	11,6	20,04	5,69
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	8,68	7,56	11,6	20,04	5,69
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	639 mln.	641 mln.	647 mln.	664 mln.	709 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	8,66	7,55	11,58	19,99	5,68
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	8,66	7,55	11,58	19,99	5,68
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	640 mln.	642 mln.	649 mln.	666 mln.	711 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	7,11	6,19	10,68	16,84	5,15
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	7,1	6,18	10,65	16,79	5,14
Dividend Per Aandeel	4,06	4,24	4,24	5,44	5,8
Uitkeringsratio	47,79	48,56	38,43	19,17	61,92
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	20,82	19,71	24,41	24,32	25,35
Totale Huidige Belastingen	1,18 mld.	1,16 mld.	2,32 mld.	3,87 mld.	2,22 mld.
Totale uitgestelde belastingen	330 mln.	87 mln.	184 mln.	475 mln.	-732 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	4,54 mld.	3,97 mld.	6,91 mld.	11,18 mld.	3,65 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-20 mln.	6 mln.	12 mln.	-26 mln.	-55 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	690 mln.	368 mln.	1,57 mld.	760 mln.	597 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	690 mln.	368 mln.	1,57 mld.	760 mln.	597 mln.

Start boekjaar: Oktober	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	46,91 mld.	57,3 mld.	93,15 mld.	87,38 mld.	77,81 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	193 mld.	220 mld.	203 mld.	244 mld.	254 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	108 mld.	135 mld.	141 mld.	156 mld.	165 mld.
Hypotheekgedekte effecten	22,28 mld.	37,3 mld.	40,7 mld.	40,29 mld.	63,37 mld.
Totale investeringen	324 mld.	392 mld.	385 mld.	440 mld.	482 mld.
Bruto Leningen	428 mld.	448 mld.	461 mld.	554 mld.	661 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-1,85 mld.	-3,3 mld.	-2,56 mld.	-2,62 mld.	-3,81 mld.
Netto leningen	426 mld.	445 mld.	459 mld.	552 mld.	657 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	7,57 mld.	9,98 mld.	9,99 mld.	11,18 mld.	13,25 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-4,65 mld.	-5,12 mld.	-5,12 mld.	-6,07 mld.	-6,88 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	2,92 mld.	4,86 mld.	4,87 mld.	5,1 mld.	6,36 mld.
Goodwill	6,34 mld.	6,54 mld.	5,38 mld.	5,28 mld.	16,73 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	2,42 mld.	2,44 mld.	2,27 mld.	2,19 mld.	5,22 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	1,76 mld.	1,59 mld.	1,45 mld.	2,73 mld.	4,1 mld.
Andere Vorderingen	5,17 mld.	5,68 mld.	6,96 mld.	7,62 mld.	10,49 mld.
Beperkt Geld	5,41 mld.	6,46 mld.	6,55 mld.	13,67 mld.	10,06 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	25,31 mld.	21,24 mld.	17,31 mld.	16,2 mld.	12,81 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	1,57 mld.	1,47 mld.	1,29 mld.	1,18 mld.	3,08 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	62 mln.	27 mln.	11 mln.	13 mln.	-
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	4,47 mld.	4,51 mld.	5,08 mld.	5,83 mld.	7,61 mld.
Totaal Activa	852 mld.	949 mld.	988 mld.	1.139 mld.	1.293 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	8,61 mld.	8,72 mld.	9,44 mld.	11,65 mld.	11,99 mld.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	11,58 mld.	12,44 mld.	12,84 mld.	11,2 mld.	16,21 mld.
Rentegevende Deposito's	201 mld.	290 mld.	319 mld.	292 mld.	360 mld.
Institutionele Deposito's	274 mld.	258 mld.	236 mld.	315 mld.	386 mld.
Niet-rentedragende deposito's	58,47 mld.	77,09 mld.	93,31 mld.	91,27 mld.	82,46 mld.
Totale Deposito's	533 mld.	626 mld.	648 mld.	698 mld.	828 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	33,15 mld.	38,73 mld.	44,65 mld.	102 mld.	103 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	91,42 mld.	94,2 mld.	102 mld.	111 mld.	111 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	54,86 mld.	54,46 mld.	51,46 mld.	57,71 mld.	58,92 mld.
Lange-Termijn Leases	-	2,41 mld.	2,74 mld.	2,84 mld.	3,51 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	55 mln.	126 mln.	221 mln.	425 mln.	44 mln.
Verschuldigde opgelopen rente	1,69 mld.	1,36 mld.	960 mln.	2,32 mld.	5,3 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	54,97 mld.	49,46 mld.	52,83 mld.	59,64 mld.	58,76 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	1,45 mld.	1,7 mld.	1,23 mld.	920 mln.	1 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	60 mln.	108 mln.	192 mln.	102 mln.	16 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	10,14 mld.	2,97 mld.	3,81 mld.	10,46 mld.	18,12 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	801 mld.	893 mld.	931 mld.	1.068 mld.	1.216 mld.
Inkoopbare Preferente Aandelen	290 mln.	290 mln.	-	-	-
Converteerbare Preferente Aandelen	4,4 mld.	4,4 mld.	3,65 mld.	2,65 mld.	3,3 mld.
Totaal Preferent Eigen Vermogen	4,69 mld.	4,69 mld.	3,65 mld.	2,65 mld.	3,3 mld.
Gewone aandelen, Totaal	12,97 mld.	13,43 mld.	13,6 mld.	17,74 mld.	22,94 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	303 mln.	302 mln.	313 mln.	317 mln.	328 mln.
Ingehouden winsten	28,72 mld.	30,74 mld.	35,5 mld.	45,12 mld.	44,92 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	4,39 mld.	7,43 mld.	4,46 mld.	5,21 mld.	5,52 mld.
Totaal Eigen Vermogen	46,39 mld.	51,9 mld.	53,87 mld.	68,39 mld.	73,71 mld.
Minderheidsbelangen	-	-	-	-	28 mln.
Eigen Vermogen	51,08 mld.	56,59 mld.	57,52 mld.	71,04 mld.	77,04 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	852 mld.	949 mld.	988 mld.	1.139 mld.	1.293 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	639 mln.	646 mln.	648 mln.	677 mln.	721 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	639 mln.	646 mln.	648 mln.	677 mln.	721 mln.
Boekwaarde / Aandeel	72,57	80,36	83,12	101	102,24
Netto Boekwaarde	37,62 mld.	42,93 mld.	46,23 mld.	60,91 mld.	51,76 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	58,85	66,46	71,33	89,96	71,81
Gemiddelde Activa	833 mld.	942 mld.	981 mld.	1.072 mld.	1.248 mld.
Gemiddelde Leningen	410 mld.	445 mld.	450 mld.	504 mld.	613 mld.
Totale Schuld	179 mld.	190 mld.	201 mld.	273 mld.	276 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	143 mln.	429 mln.	-809 mln.	-1,18 mld.	-1,05 mld.
Nettoschuld	-87,52 mld.	-123 mld.	-149 mld.	-89,46 mld.	-85,72 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	-	985 mln.	1,14 mld.	1,29 mld.	1,46 mld.
Voltijdse werknemers	45,51K	43,36K	43,86K	46,72K	55,77K
Aantal Kantoren	1,46K	1,41K	1,4K	1,38K	1,89K
Activa onder Financiële Lease - Bruto	-	-	-	-	-

Start boekjaar: Oktober	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	5,76 mld.	5,1 mld.	7,75 mld.	13,54 mld.	4,36 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	651 mln.	998 mln.	931 mln.	876 mln.	1,08 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	159 mln.	142 mln.	104 mln.	48 mln.	362 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	810 mln.	1,14 mld.	1,04 mld.	924 mln.	1,45 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	395 mln.	478 mln.	530 mln.	556 mln.	653 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-	-	-	29 mln.	-
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-249 mln.	-124 mln.	-591 mln.	-281 mln.	-181 mln.
Totale afschrijving van activa	-	-	779 mln.	-	-
Voorziening voor kredietverliezen	872 mln.	2,95 mld.	20 mln.	313 mln.	2,18 mld.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	20,72 mld.	-22,5 mld.	-9,9 mld.	-11,68 mld.	-190 mln.
Wijzigingen in te ontvangen opgelopen rente	-299 mln.	178 mln.	75 mln.	-1,17 mld.	1,95 mld.
Wijzigingen in te betalen opgelopen rente	313 mln.	-352 mln.	-366 mln.	1,31 mld.	-
Verandering in Inkomstenbelasting	360 mln.	7 mln.	-396 mln.	484 mln.	-990 mln.
Verandering in Uitgestelde Belastingen	468 mln.	137 mln.	212 mln.	-	-
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-47,85 mld.	-24,51 mld.	-7,34 mld.	-44,78 mld.	-37,51 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	475 mln.	-720 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-18,71 mld.	-37,5 mld.	-8,2 mld.	-40,28 mld.	-29 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-478 mln.	-399 mln.	-484 mln.	-777 mln.	-885 mln.
Contante Overnames	-	-186 mln.	-	-	-15,1 mld.
Desinvesteringen	-	-	63 mln.	1,23 mld.	-
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-650 mln.	-633 mln.	-499 mln.	-671 mln.	-792 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-18,45 mld.	-30,76 mld.	621 mln.	-29,25 mld.	-4,38 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-19,58 mld.	-31,97 mld.	-299 mln.	-29,47 mld.	-21,16 mld.
Kortlopende schuld uitgegeven, Totaal	-	-	-	6,93 mld.	2,07 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	5,17 mld.	5,68 mld.	5,4 mld.	14,78 mld.	9,18 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	5,17 mld.	5,68 mld.	5,4 mld.	21,71 mld.	11,24 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-5,99 mld.	-14,68 mld.	-6,65 mld.	-6,97 mld.	-12,28 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-5,99 mld.	-14,68 mld.	-6,65 mld.	-6,97 mld.	-12,28 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	54 mln.	-	159 mln.	3,11 mld.	3,35 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-90 mln.	-76 mln.	-	-17 mln.	-
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	1,01 mld.	1,25 mld.	-	2,24 mld.	648 mln.
Terugkoop van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-	-1,05 mld.	-1,5 mld.	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-2,75 mld.	-2,48 mld.	-2,98 mld.	-2,6 mld.	-2,7 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-2,75 mld.	-2,48 mld.	-2,98 mld.	-2,6 mld.	-2,7 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	48,01 mld.	88,34 mld.	52,24 mld.	45,23 mld.	38,59 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-8 mln.	-3 mln.	-	-	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	45,4 mld.	78,04 mld.	47,12 mld.	61,21 mld.	38,86 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-450 mln.	47 mln.	-2,78 mld.	2,74 mld.	1,77 mld.
Netto verandering in kasgeld	6,66 mld.	8,6 mld.	35,85 mld.	-5,8 mld.	-9,53 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	12,96 mld.	9,68 mld.	5,86 mld.	9,56 mld.	33,75 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	1,21 mld.	1,54 mld.	2,17 mld.	2,37 mld.	2,59 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-824 mln.	-9 mld.	-1,26 mld.	14,73 mld.	-1,03 mld.

Start boekjaar: Oktober	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,71	0,57	0,8	1,27	0,36
Rendement op Eigen Vermogen %	11,9	9,47	13,59	21,06	5,91
Rendement op Eigen Vermogen	12,64	9,87	14,2	21,77	5,68
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	651 mln.	-658 mln.	1,5 mld.	6,25 mld.	-3,8 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	51,94	55,52	47,78	41,98	64,52
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	52,37	62,84	52,88	47,59	64,37
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	29,55	28,57	40,87	53,58	20,2
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	23,4	22,93	28,66	40,55	15,08
Nettowinstmarge %	23,4	22,93	28,66	40,55	15,04
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	22,54	21,81	27,75	39,86	13,9
Genormaliseerde Nettowinstmarge	18,47	17,86	25,54	33,49	12,59
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	0,61	0,81	0,47	0,36	0,6
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,31	0,38	0,22	0,17	0,31
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,32	0,39	0,22	0,18	0,31
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	0,63	0,82	0,47	0,36	0,6
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	5,27	6,48	3,79	2,82	5,16
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen