Balans BBVA

Aandelen

BBVA

ES0113211835

Banken

Geschatte realtime Tradegate Andere beurzen 11:01:18 12-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
9,064 ^EUR	+1,91%		-0,42%	+10,24%

09:31	De IBEX overschrijdt 11.400 met de hulp van de ECB terwijl de Amerikaanse CPI wordt verteerd	RE
11/09	Hindernissen voor fusies en overnames in de gefragmenteerde Europese bankensector	RE

e7fe1c944fe5b881.T42LBjmbAn4DLNlBtX6Lm401mrLjHK5IDxgDzxhcMZw.FtXtYmmtMxs1VpACjCHv6chf1t_ORfomUH5oqmAqcv4k2Pt_fvhuBFBenA

Gepubliceerde financiële gegevens: BBVA

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	31,06 mld.	22,39 mld.	23,02 mld.	28,37 mld.	41,43 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	162 mln.	137 mln.	176 mln.	3,19 mld.	6,54 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	31,22 mld.	22,53 mld.	23,19 mld.	31,56 mld.	47,97 mld.
Rente op deposito's	12,04 mld.	7,09 mld.	7,47 mld.	11,12 mld.	24,76 mld.
Totale Rente op Leningen	823 mln.	710 mln.	859 mln.	1,15 mld.	-
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	12,86 mld.	7,8 mld.	8,33 mld.	12,28 mld.	24,76 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	18,36 mld.	14,73 mld.	14,86 mld.	19,28 mld.	23,21 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	451 mln.	777 mln.	341 mln.	562 mln.	1,35 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Leningen - (Inkomstenblok) - (Bankmodel)	-	-	-	-	41 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	18 mln.	438 mln.	-16 mln.	-119 mln.	50 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	160 mln.	194 mln.	884 mln.	105 mln.	417 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	-42 mln.	-39 mln.	1 mln.	21 mln.	26 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	5,87 mld.	4,55 mld.	5,37 mld.	6,57 mld.	6,45 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	6,46 mld.	5,92 mld.	6,58 mld.	7,14 mld.	8,34 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	24,83 mld.	20,65 mld.	21,44 mld.	26,42 mld.	31,55 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	4,07 mld.	5,16 mld.	3,02 mld.	3,3 mld.	4,39 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	20,76 mld.	15,49 mld.	18,43 mld.	23,11 mld.	27,16 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	6,31 mld.	4,68 mld.	5,01 mld.	5,58 mld.	6,53 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	-	-	1,23 mld.	-	-
Bezettingskosten	1,6 mld.	1,29 mld.	-	1,33 mld.	1,4 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,59 mld.	2,78 mld.	2,94 mld.	3,48 mld.	3,92 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	682 mln.	890 mln.	520 mln.	499 mln.	665 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	12,18 mld.	9,63 mld.	9,7 mld.	10,89 mld.	12,52 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	8,57 mld.	5,85 mld.	8,72 mld.	12,22 mld.	14,64 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-190 mln.	-	-754 mln.	-	-
Afschrijving van Goodwill	-1,32 mld.	-	-	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-106 mln.	-144 mln.	-180 mln.	28 mln.	-42 mln.
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-170 mln.	-208 mln.	-135 mln.	-210 mln.	-171 mln.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-392 mln.	-254 mln.	-408 mln.	-1,69 mld.	-2,01 mld.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	6,4 mld.	5,25 mld.	7,25 mld.	10,36 mld.	12,42 mld.
Inkomstenbelastingkosten	2,05 mld.	1,46 mld.	1,91 mld.	3,53 mld.	4 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	4,34 mld.	3,79 mld.	5,34 mld.	6,83 mld.	8,42 mld.
Winsten van Beëindigde Activiteiten	-	-1,73 mld.	280 mln.	-	-
Netto Inkomen van het Bedrijf	4,34 mld.	2,06 mld.	5,62 mld.	6,83 mld.	8,42 mld.
Minderheidsbelangen	-833 mln.	-755 mln.	-965 mln.	-407 mln.	-397 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	3,51 mld.	1,3 mld.	4,65 mld.	6,42 mld.	8,02 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	419 mln.	387 mln.	359 mln.	313 mln.	345 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	3,09 mld.	918 mln.	4,29 mld.	6,11 mld.	7,67 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	3,09 mld.	2,65 mld.	4,01 mld.	6,11 mld.	7,67 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,47	0,14	0,67	0,99	1,29
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,47	0,4	0,63	0,99	1,29
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	6,65 mld.	6,66 mld.	6,4 mld.	6,19 mld.	5,95 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,47	0,14	0,67	0,99	1,29
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,47	0,4	0,63	0,99	1,29
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	6,65 mld.	6,66 mld.	6,4 mld.	6,19 mld.	5,95 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,68	0,44	0,7	1,17	1,47
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,68	0,44	0,7	1,17	1,47
Dividend Per Aandeel	0,26	0,06	0,31	0,43	0,55
Uitkeringsratio	61,13	81,61	19,9	34,03	35,02
ADR-ratio	1	1	1	1	1
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	32,09	27,8	26,34	34,08	32,23
Totale Huidige Belastingen	-	-	-	-	-
Genormaliseerd Netto Inkomen	4,53 mld.	2,9 mld.	4,49 mld.	7,23 mld.	8,75 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	131 mln.	90 mln.	64 mln.	155 mln.	220 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	31 mln.	16 mln.	33 mln.	32 mln.	-
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	31 mln.	16 mln.	33 mln.	32 mln.	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	7,06 mld.	6,45 mld.	6,88 mld.	6,53 mld.	7,75 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	114 mld.	152 mld.	111 mld.	122 mld.	135 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	104 mld.	78,3 mld.	125 mld.	112 mld.	142 mld.
Totale investeringen	219 mld.	230 mld.	237 mld.	235 mld.	277 mld.
Bruto Leningen	412 mld.	343 mld.	347 mld.	385 mld.	408 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-12,43 mld.	-12,14 mld.	-11,12 mld.	-11,24 mld.	-11,27 mld.
Netto leningen	400 mld.	331 mld.	336 mld.	373 mld.	397 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	15,94 mld.	13,03 mld.	12,81 mld.	14,58 mld.	16,01 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-6,05 mld.	-5,36 mld.	-5,62 mld.	-6,04 mld.	-6,88 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	9,89 mld.	7,67 mld.	7,19 mld.	8,54 mld.	9,13 mld.
Goodwill	4,96 mld.	910 mln.	818 mln.	707 mln.	795 mln.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	2,01 mld.	1,44 mld.	1,38 mld.	1,45 mld.	1,57 mld.
Investering in Vastgoed	175 mln.	151 mln.	109 mln.	202 mln.	124 mln.
Te ontvangen opgelopen rente	231 mln.	756 mln.	730 mln.	1,49 mld.	1,37 mld.
Andere Vorderingen	1,76 mld.	1,2 mld.	932 mln.	1,98 mld.	2,86 mld.
Beperkt Geld	31,76 mld.	53,08 mld.	55 mld.	67,31 mld.	60,75 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	3 mld.	85,55 mld.	647 mln.	1,34 mld.	256 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	15,32 mld.	15,33 mld.	14,92 mld.	14,49 mld.	14,64 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	1,24 mld.	1,01 mld.	838 mln.	12 mln.	943 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	2,76 mld.	1,49 mld.	1,05 mld.	1,01 mld.	1,42 mld.
Totaal Activa	699 mld.	736 mld.	663 mld.	713 mld.	776 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	2,46 mld.	1,58 mld.	2,14 mld.	2,57 mld.	2,88 mld.
Rentegevende Deposito's	148 mld.	131 mld.	107 mld.	122 mld.	118 mld.
Niet-rentedragende deposito's	288 mld.	274 mld.	301 mld.	328 mld.	324 mld.
Totale Deposito's	436 mld.	405 mld.	407 mld.	449 mld.	442 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	41,31 mld.	55,84 mld.	44,78 mld.	51,77 mld.	68,36 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	-	-	-	-	-
Lopend gedeelte van leases	269 mln.	244 mln.	218 mln.	142 mln.	236 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	68,62 mld.	66,31 mld.	59,16 mld.	58,72 mld.	72,68 mld.
Lange-Termijn Leases	3,07 mld.	2,43 mld.	2,34 mld.	1,26 mld.	1,27 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	880 mln.	545 mln.	644 mln.	1,42 mld.	878 mln.
Verschuldigde opgelopen rente	-	-	-	-	-
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	61,08 mld.	125 mld.	65,12 mld.	63,44 mld.	93,8 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	4,69 mld.	4,32 mld.	4,21 mld.	3,1 mld.	3,01 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	1,93 mld.	1,81 mld.	1,77 mld.	1,33 mld.	1,68 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	23,65 mld.	23,71 mld.	26,44 mld.	29,54 mld.	33,64 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	644 mld.	686 mld.	614 mld.	663 mld.	720 mld.
Gewone aandelen, Totaal	3,27 mld.	3,27 mld.	3,27 mld.	2,96 mld.	2,86 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	23,99 mld.	23,99 mld.	23,6 mld.	20,86 mld.	19,77 mld.
Ingehouden winsten	28,83 mld.	31,81 mld.	35,96 mld.	38,23 mld.	43,3 mld.
Eigen aandelen	-62 mln.	-46 mln.	-647 mln.	-29 mln.	-34 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	-7,3 mld.	-14,48 mld.	-18,27 mld.	-15,02 mld.	-14,2 mld.
Totaal Eigen Vermogen	48,72 mld.	44,55 mld.	43,91 mld.	46,99 mld.	51,7 mld.
Minderheidsbelangen	6,2 mld.	5,47 mld.	4,85 mld.	3,62 mld.	3,56 mld.
Eigen Vermogen	54,93 mld.	50,02 mld.	48,76 mld.	50,62 mld.	55,26 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	699 mld.	736 mld.	663 mld.	713 mld.	776 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	3,88 mld.	6,65 mld.	6,54 mld.	6,02 mld.	5,83 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	-	6,65 mld.	6,54 mld.	6,02 mld.	5,83 mld.
Boekwaarde / Aandeel	12,57	6,7	6,71	7,8	8,86
Netto Boekwaarde	41,76 mld.	42,2 mld.	41,71 mld.	44,84 mld.	49,34 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	10,78	6,34	6,38	7,44	8,46
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	6,27	6,05	6,52	7,44	8,46
Gemiddelde Activa	694 mld.	-	679 mld.	702 mld.	748 mld.
Gemiddelde Leningen	-	-	325 mld.	357 mld.	378 mld.
Totale Schuld	113 mld.	125 mld.	107 mld.	112 mld.	143 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	36,03 mld.	-	-	-	-
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	4,62 mld.	4,18 mld.	3,68 mld.	2,66 mld.	6,04 mld.
Nettoschuld	-5,61 mld.	65 mln.	-34,4 mld.	-18,33 mld.	-20,42 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	1,49 mld.	1,44 mld.	901 mln.	916 mln.	976 mln.
Voltijdse werknemers	127K	123K	110K	116K	116K
Deeltijdwerknemers	-	-	-	-	224
Aantal Kantoren	7,74K	7,43K	6,08K	6,04K	5,95K
Activa op Operationele Lease - Bruto	337 mln.	345 mln.	267 mln.	582 mln.	800 mln.
Activa op Operationele Lease - Geaccumuleerde Afschrijving	-74 mln.	-54 mln.	-33 mln.	-52 mln.	-49 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	3,51 mld.	1,3 mld.	4,65 mld.	6,42 mld.	8,02 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	979 mln.	781 mln.	740 mln.	818 mln.	866 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	620 mln.	59 mln.	48 mln.	20 mln.	19 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	1,6 mld.	840 mln.	788 mln.	838 mln.	885 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	448 mln.	446 mln.	490 mln.	518 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-15,32 mld.	-27,02 mld.	-9,89 mld.	14,84 mld.	-25,41 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-5,22 mld.	54,61 mld.	-3,11 mld.	-6,48 mld.	9,48 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	7,21 mld.	9,16 mld.	5,87 mld.	7,61 mld.	5,79 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-8,21 mld.	39,35 mld.	-1,24 mld.	23,72 mld.	-721 mln.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-852 mln.	-632 mln.	-396 mln.	-1,81 mld.	-1,13 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	1,33 mld.	841 mln.	78 mln.	29 mln.	92 mln.
Contante Overnames	-	-	-	-1,39 mld.	-
Desinvesteringen	5 mln.	-	220 mln.	-	21 mln.
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-528 mln.	-491 mln.	-550 mln.	-630 mln.	-690 mln.
Verkoop (Aankoop) van Onroerend Goed (Verzameld)	-	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-16 mln.	245 mln.	543 mln.	46 mln.	-35 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	163 mln.	-	-1,53 mld.	-155 mln.	322 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	98 mln.	-37 mln.	-1,63 mld.	-3,91 mld.	-1,42 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	3,38 mld.	2,42 mld.	-	-	4,67 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	3,38 mld.	2,42 mld.	-	-	4,67 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-3,57 mld.	-2,82 mld.	-2,3 mld.	-2,26 mld.	-1,63 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-3,57 mld.	-2,82 mld.	-2,3 mld.	-2,26 mld.	-1,63 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	1,34 mld.	822 mln.	438 mln.	434 mln.	711 mln.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-1,09 mld.	-807 mln.	-1,02 mld.	-2,98 mld.	-2,17 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-2,15 mld.	-1,06 mld.	-926 mln.	-2,18 mld.	-2,81 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-2,15 mld.	-1,06 mld.	-926 mln.	-2,18 mld.	-2,81 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-612 mln.	-624 mln.	-538 mln.	-571 mln.	-622 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-2,7 mld.	-2,07 mld.	-4,35 mld.	-7,56 mld.	-1,84 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-258 mln.	-4,66 mld.	-1,86 mld.	-288 mln.	-357 mln.
Diverse Aanpassingen van de Kasstromen	-1 mln.	-	-	1 mln.	-
Netto verandering in kasgeld	-11,08 mld.	32,58 mld.	-9,09 mld.	11,96 mld.	-4,34 mld.
Aanvullende items
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	1,6 mld.	1,96 mld.	1,55 mld.	3,23 mld.	5,35 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-190 mln.	-395 mln.	-2,3 mld.	-2,26 mld.	3,04 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,63	0,53	0,76	0,99	1,13
Rendement op Eigen Vermogen %	8,06	7,22	10,81	13,74	15,91
Rendement op Eigen Vermogen	6,45	5,68	9,08	13,44	15,57
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-1,5 mld.	-4,23 mld.	-135 mln.	986 mln.	2,12 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	55,41	56,46	43,13	44,95	43,65
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	88,48	95,09	80,66	83,4	85,44
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	41,31	37,8	47,35	52,89	53,9
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	20,93	24,46	28,97	29,54	30,99
Nettowinstmarge %	16,92	8,43	25,25	27,78	29,52
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	14,9	17,09	21,78	26,42	28,25
Genormaliseerde Nettowinstmarge	21,8	18,75	24,35	31,3	32,22
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	3,87	4,28	4,23	3,51	3,54
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	2,28	1,99	2,21	1,89	1,86
Niet-presterende activa / Totaal activa %	2,46	2,13	2,3	1,89	1,98
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	4,16	4,56	4,38	3,51	3,76
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	31,31	31,37	31,22	26,68	27,85
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	531,75	544,68	468,63	654,84	417,06
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	77,87	82,72	75,84	83,28	78,01
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	3,02	3,54	3,2	2,92	2,76
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	-	-	0,73	0,48	0,71
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	174,11	231,49	127,19	192,48	162,32
Verdienende activa / IBL	-	-	-	-	-
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	4,5	-	3,42	4,5	6,41
Rente kosten / Gemiddelde activa	1,85	-	1,23	1,75	3,31
Netto Rente-inkomsten / Gemiddelde Activa	2,65	-