Balans CaixaBank, S.A.

Aandelen

CABK

ES0140609019

Banken

Geschatte realtime Tradegate Andere beurzen 13:49:02 20-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
5,500 ^EUR	+0,99%		+0,47%	+47,88%

09:31	De IBEX 35 stijgt tot boven de 11.800 punten nu de renteverlaging door de Fed verteerd blijft worden	RE
17/09	CaixaBank gaat nieuwe internationale betaalmethoden onderzoeken in het kader van het Agorá-project	MT

1ad.AlD93P-cH6SeNG3a6ABQlBwh7x_d4LnSBJR_xTuJdpM.TCmamauqTP31YyHouVQE-E5spjLwp9TgNsJP_Ui8JfRdZc2OkO1d86hWIA

Gepubliceerde financiële gegevens: CAIXABANK, S.A.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	4,97 mld.	4,7 mld.	5,5 mld.	7,44 mld.	14,64 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	2,25 mld.	2,21 mld.	2,58 mld.	1,95 mld.	3,74 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	7,22 mld.	6,91 mld.	8,08 mld.	9,4 mld.	18,39 mld.
Rente op deposito's	2,1 mld.	1,86 mld.	1,92 mld.	2,32 mld.	8,11 mld.
Totale Rente op Leningen	-	-	-	-	10 mln.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	2,1 mld.	1,86 mld.	1,92 mld.	2,32 mld.	8,12 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	5,11 mld.	5,05 mld.	6,17 mld.	7,08 mld.	10,27 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	139 mln.	127 mln.	97 mln.	476 mln.	-42 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-67 mln.	352 mln.	-13 mln.	-10 mln.	-28 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	171 mln.	-148 mln.	15 mln.	14 mln.	68 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	425 mln.	307 mln.	425 mln.	264 mln.	281 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	2,78 mld.	2,78 mld.	3,55 mld.	3,74 mld.	3,6 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	3,44 mld.	3,42 mld.	4,08 mld.	4,49 mld.	3,88 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	8,56 mld.	8,47 mld.	10,24 mld.	11,57 mld.	14,14 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	425 mln.	690 mln.	897 mln.	883 mln.	1,22 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	8,13 mld.	7,78 mld.	9,34 mld.	10,68 mld.	12,92 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	2,97 mld.	2,83 mld.	5,59 mld.	2,71 mld.	2,56 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	-	-	695 mln.	-	774 mln.
Bezettingskosten	546 mln.	540 mln.	-	807 mln.	-
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	1,22 mld.	1,17 mld.	1,71 mld.	2,48 mld.	2,42 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	105 mln.	89 mln.	291 mln.	200 mln.	6 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	4,84 mld.	4,63 mld.	8,28 mld.	6,2 mld.	5,77 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	3,3 mld.	3,15 mld.	1,06 mld.	4,48 mld.	7,15 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-978 mln.	-109 mln.	-	-	-
Totale Fusie & Gerelateerde Herstructureringskosten	-	-	-	-	-
Afschrijving van Goodwill	-	-	4,3 mld.	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-105 mln.	-124 mln.	175 mln.	-59 mln.	-60 mln.
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-135 mln.	-62 mln.	-225 mln.	-97 mln.	-169 mln.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-1,25 mld.	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	2,08 mld.	1,6 mld.	5,32 mld.	4,33 mld.	6,92 mld.
Inkomstenbelastingkosten	369 mln.	219 mln.	88 mln.	1,18 mld.	2,11 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	1,71 mld.	1,38 mld.	5,23 mld.	3,15 mld.	4,82 mld.
Winsten van Beëindigde Activiteiten	-	-	2 mln.	2 mln.	2 mln.
Netto Inkomen van het Bedrijf	1,71 mld.	1,38 mld.	5,23 mld.	3,15 mld.	4,82 mld.
Minderheidsbelangen	-3 mln.	-	-3 mln.	-4 mln.	-2 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	1,7 mld.	1,38 mld.	5,23 mld.	3,14 mld.	4,82 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	133 mln.	143 mln.	244 mln.	261 mln.	277 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	1,57 mld.	1,24 mld.	4,98 mld.	2,88 mld.	4,54 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	1,57 mld.	1,24 mld.	4,98 mld.	2,88 mld.	4,54 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,26	0,21	0,66	0,37	0,61
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,26	0,21	0,66	0,37	0,61
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	5,98 mld.	5,98 mld.	7,58 mld.	7,82 mld.	7,47 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,26	0,21	0,66	0,37	0,61
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,26	0,21	0,66	0,37	0,61
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	5,98 mld.	5,98 mld.	7,58 mld.	7,82 mld.	7,47 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,34	0,33	0,09	0,36	0,6
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,34	0,33	0,09	0,36	0,6
Dividend Per Aandeel	0,07	0,03	0,15	0,23	0,39
Uitkeringsratio	35,13	30,27	4,13	37,46	35,88
ADR-ratio	0,33	0,33	0,33	0,33	0,33
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	17,77	13,69	1,66	27,25	30,44
Genormaliseerd Netto Inkomen	2,06 mld.	1,97 mld.	663 mln.	2,8 mld.	4,47 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	979 mln.	134 mln.	2,21 mld.	178 mln.	43 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	12 mln.	7 mln.	-	911 mln.	952 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	12 mln.	7 mln.	-	911 mln.	952 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	3,27 mld.	3,08 mld.	4,64 mld.	4,14 mld.	4,16 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	40,13 mld.	47,65 mld.	87,31 mld.	92,84 mld.	170 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	9,61 mld.	7,14 mld.	12,91 mld.	7,28 mld.	7,96 mld.
Totale investeringen	49,74 mld.	54,8 mld.	100 mld.	100 mld.	178 mld.
Bruto Leningen	232 mld.	248 mld.	361 mld.	372 mld.	363 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-4,7 mld.	-5,61 mld.	-8,26 mld.	-7,4 mld.	-7,33 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-373 mln.	-357 mln.	-436 mln.	-427 mln.	-428 mln.
Netto leningen	227 mld.	242 mld.	352 mld.	364 mld.	355 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	8,67 mld.	8,86 mld.	12,14 mld.	11,41 mld.	11,57 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-3,76 mld.	-3,91 mld.	-5,75 mld.	-5,5 mld.	-5,7 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	4,92 mld.	4,95 mld.	6,4 mld.	5,92 mld.	5,88 mld.
Goodwill	3,05 mld.	3,05 mld.	3,46 mld.	3,17 mld.	3,09 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	788 mln.	898 mln.	1,48 mld.	2,05 mld.	1,89 mld.
Investering in Vastgoed	2,37 mld.	2,01 mld.	1,86 mld.	1,6 mld.	1,42 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	501 mln.	464 mln.	475 mln.	786 mln.	1,45 mld.
Andere Vorderingen	1,28 mld.	835 mln.	2,9 mld.	2,74 mld.	1,97 mld.
Beperkt Geld	11,84 mld.	48,54 mld.	99,57 mld.	16,38 mld.	33,7 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	1,82 mld.	1,97 mld.	2,11 mld.	1,75 mld.	1,63 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	9,84 mld.	9,79 mld.	19,49 mld.	18,3 mld.	16,95 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	1,08 mld.	991 mln.	1,03 mld.	777 mln.	635 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	74,11 mld.	77,7 mld.	84,41 mld.	70,22 mld.	1,55 mld.
Totaal Activa	391 mld.	452 mld.	680 mld.	592 mld.	607 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	38 mln.	87 mln.	1,49 mld.	1,64 mld.	-
Rentegevende Deposito's	242 mld.	301 mld.	487 mld.	422 mld.	420 mld.
Totale Deposito's	242 mld.	301 mld.	487 mld.	422 mld.	420 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	3,86 mld.	2 mld.	6,47 mld.	-394 mln.	6,96 mld.
Lopend gedeelte van leases	-	14 mln.	39 mln.	32 mln.	-
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	33,65 mld.	35,81 mld.	53,68 mld.	52,61 mld.	56,76 mld.
Lange-Termijn Leases	1,51 mld.	1,45 mld.	1,82 mld.	1,58 mld.	1,66 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	238 mln.	222 mln.	189 mln.	457 mln.	748 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	3,49 mld.	3,43 mld.	3,55 mld.	4 mld.	4,78 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	4 mln.	2 mln.	8 mln.	12 mln.	-
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	2,23 mld.	1,98 mld.	1,04 mld.	698 mln.	632 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	1,06 mld.	1,01 mld.	2,15 mld.	1,66 mld.	1,35 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	78,46 mld.	79,71 mld.	87,64 mld.	73,82 mld.	77,75 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	366 mld.	426 mld.	645 mld.	558 mld.	571 mld.
Gewone aandelen, Totaal	5,98 mld.	5,98 mld.	8,06 mld.	7,5 mld.	7,5 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	12,03 mld.	12,03 mld.	15,27 mld.	13,47 mld.	13,47 mld.
Ingehouden winsten	9,5 mld.	10,1 mld.	15,01 mld.	16,8 mld.	19,74 mld.
Eigen aandelen	-10 mln.	-12 mln.	-19 mln.	-25 mln.	-519 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	-2,38 mld.	-2,85 mld.	-2,92 mld.	-3,52 mld.	-3,89 mld.
Totaal Eigen Vermogen	25,12 mld.	25,25 mld.	35,39 mld.	34,23 mld.	36,31 mld.
Minderheidsbelangen	29 mln.	25 mln.	31 mln.	32 mln.	32 mln.
Eigen Vermogen	25,15 mld.	25,28 mld.	35,42 mld.	34,26 mld.	36,34 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	391 mld.	452 mld.	680 mld.	592 mld.	607 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	5,98 mld.	5,98 mld.	8,05 mld.	7,49 mld.	7,37 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	5,98 mld.	5,98 mld.	8,05 mld.	7,49 mld.	-
Boekwaarde / Aandeel	4,2	4,22	4,39	4,57	4,93
Netto Boekwaarde	21,28 mld.	21,3 mld.	30,46 mld.	29,01 mld.	31,32 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	3,56	3,56	3,78	3,87	4,25
Gemiddelde Activa	404 mld.	433 mld.	629 mld.	699 mld.	619 mld.
Gemiddelde Leningen	239 mld.	266 mld.	407 mld.	464 mld.	386 mld.
Totale Schuld	39,01 mld.	39,28 mld.	62,02 mld.	53,82 mld.	65,37 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	11,84 mld.	48,54 mld.	99,57 mld.	16,38 mld.	33,7 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	2,22 mld.	1,98 mld.	3,09 mld.	2,21 mld.	1,95 mld.
Nettoschuld	26,13 mld.	29,07 mld.	44,46 mld.	42,41 mld.	53,25 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	3,94 mld.	3,44 mld.	2,53 mld.	2,03 mld.	1,92 mld.
Voltijdse werknemers	35,74K	35,17K	49,61K	44,32K	44,67K
Deeltijdwerknemers	-	48	53	104	115
Aantal Kantoren	4,6K	4,22K	5,32K	4,41K	4,19K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	1,7 mld.	1,38 mld.	5,23 mld.	3,14 mld.	4,82 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	394 mln.	380 mln.	469 mln.	509 mln.	479 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	44 mln.	35 mln.	77 mln.	123 mln.	94 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	438 mln.	415 mln.	546 mln.	632 mln.	573 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	108 mln.	125 mln.	149 mln.	175 mln.	201 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	2,27 mld.	-475 mln.	14,2 mld.	5,99 mld.	910 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-14,84 mld.	33,74 mld.	20,98 mld.	-89,44 mld.	7,39 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	3,86 mld.	2,37 mld.	-2,47 mld.	-379 mln.	1,85 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-6,45 mld.	37,56 mld.	38,63 mld.	-79,88 mld.	15,74 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-525 mln.	-403 mln.	-358 mln.	-440 mln.	-412 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	340 mln.	228 mln.	311 mln.	138 mln.	134 mln.
Contante Overnames	-	-	-	-250 mln.	-
Desinvesteringen	-	-	277 mln.	-	-
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-224 mln.	-287 mln.	-319 mln.	-475 mln.	-373 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	4 mln.	644 mln.	159 mln.	152 mln.	80 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	288 mln.	302 mln.	13,82 mld.	1,04 mld.	774 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-117 mln.	484 mln.	13,89 mld.	164 mln.	203 mln.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	-	746 mln.	1,75 mld.	750 mln.	2,32 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	-	746 mln.	1,75 mld.	750 mln.	2,32 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-	-	-665 mln.	-1,76 mld.	-1,5 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	-665 mln.	-1,76 mld.	-1,5 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	8 mln.	6 mln.	8 mln.	15 mln.	19 mln.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-8 mln.	-8 mln.	-15 mln.	-1,82 mld.	-513 mln.
Gewone Dividenden Betaald	-599 mln.	-418 mln.	-216 mln.	-1,18 mld.	-1,73 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-599 mln.	-418 mln.	-216 mln.	-1,18 mld.	-1,73 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,12 mld.	-1,87 mld.	-774 mln.	7 mln.	2,8 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	2,52 mld.	-1,54 mld.	88 mln.	-3,98 mld.	1,39 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	1 mln.	-5 mln.	1 mln.	1 mln.	-1 mln.
Netto verandering in kasgeld	-4,05 mld.	36,5 mld.	52,6 mld.	-83,69 mld.	17,34 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	1,95 mld.	2,12 mld.	2,64 mld.	1,28 mld.	7,4 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	89 mln.	150 mln.	851 mln.	395 mln.	59 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-	746 mln.	1,08 mld.	-1,01 mld.	818 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,44	0,33	0,92	0,49	0,8
Rendement op Eigen Vermogen %	6,9	5,48	17,22	9,03	13,75
Rendement op Eigen Vermogen	6,36	4,92	16,42	8,28	12,97
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-607 mln.	-1,54 mld.	1,66 mld.	-909 mln.	711 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	58,2	58,39	78,05	56,17	38,59
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	62,87	64,9	65,99	66,26	79,46
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	40,51	40,47	11,4	41,95	55,37
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	21	17,76	55,93	29,46	37,28
Nettowinstmarge %	20,96	17,76	55,92	29,44	37,28
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	19,33	15,92	53,29	26,98	35,12
Genormaliseerde Nettowinstmarge	25,28	25,29	7,09	26,18	34,59
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	3,62	3,32	3,6	2,71	2,77
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	2,14	1,83	1,91	1,7	1,65
Niet-presterende activa / Totaal activa %	2,42	2,05	2,06	1,83	1,76
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	4,07	3,71	3,87	2,91	2,94
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	37,66	36,58	39,5	31,71	29,36
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	896,95	2,55K	889,13	687,83	849,36
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	56,04	67,94	63,7	73,38	73,04
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	2,03	2,26	2,29	1,99	2,02
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	0,22	0,08	0,23	0,23	0,22
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	81,11	313,64	96,56	82,06	141,83
Verdienende activa / IBL	94,93	95,23	94,97	95,43	94,97
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	1,79	1,6	1,29	1,34	2,97
Rente kosten / Gemiddelde activa	0,52	0,43	0,3	0,33	1,31
Netto Rente-inkomsten / Gemiddelde Activa	1,27	1,17	0,98	1,01	1,66
Niet-rente inkomsten / Gemiddelde activa	0,85	0,79	0,65	0,64	0,63
Niet-rente kosten / Gemiddeld Actief	1,2	1,07	1,32	0,89	0,93
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	6,36	5,98	5,36	5,47	5,8
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	6,36	5,98	5,36	5,48	5,81
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	12,86