Balans China CITIC Bank Co., Ltd.

Aandelen

998 CNE1000001Q4

Banken

Vertraagde tijd Hong Kong S.E. Andere beurzen 05:58:59 10-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
4,390 ^HKD	-0,45%		-2,23%	+19,29%

29/08	China CITIC Bank H1 Winst daalt met 2%, operationeel inkomen stijgt met 3%	MT
28/08	China CITIC Bank Corporation Limited kondigt een gewoon interim-dividend (halfjaarlijks) aan voor de zes maanden eindigend op 30 juni 2024, betaalbaar op 15 januari 2025	CI

f4b00339aeec0.jEKyuRXEZeM3tob2IPYumdI6BX6j-Klhbu8sR-Ni0xg.5CvklHeyApV65LKCdbx97LxXVxz7ltoQIN5uFc495k76LO3xQ69XgEb4vg

Gepubliceerde financiële gegevens: CHINA CITIC BANK CO., LTD.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	268 mld.	298 mld.	306 mld.	314 mld.	318 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	268 mld.	298 mld.	306 mld.	314 mld.	318 mld.
Rente op deposito's	141 mld.	147 mld.	158 mld.	163 mld.	174 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	141 mld.	147 mld.	158 mld.	163 mld.	174 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	127 mld.	151 mld.	148 mld.	151 mld.	144 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	5,23 mld.	-	5,17 mld.	4,88 mld.	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-	142 mln.	-	-	9 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	8,63 mld.	-	14,87 mld.	17,77 mld.	-
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	-	-229 mln.	-	-	-
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	46,75 mld.	44,37 mld.	36,62 mld.	37,81 mld.	62,35 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	60,61 mld.	44,28 mld.	56,66 mld.	60,46 mld.	62,36 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	188 mld.	195 mld.	205 mld.	211 mld.	206 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	76,68 mld.	82,48 mld.	77 mld.	71,36 mld.	61,93 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	111 mld.	112 mld.	128 mld.	140 mld.	144 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	29,64 mld.	-	34,4 mld.	38,08 mld.	38,08 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	1,05 mld.	-	1,16 mld.	1,55 mld.	1,98 mld.
Bezettingskosten	7,64 mld.	-	7,06 mld.	7,28 mld.	8,26 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	13,99 mld.	51,9 mld.	17,4 mld.	17,8 mld.	18,29 mld.
(Inkomsten) Verlies op Onroerend Goed - (Kostenblok)	576 mln.	512 mln.	43 mln.	45 mln.	278 mln.
(Verlies) Winst op Eigen Vermogen Invest. - (Inkomstenblok)	-102 mln.	-	-212 mln.	-623 mln.	-
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	1,85 mld.	2,02 mld.	2,2 mld.	2,12 mld.	2,18 mld.
Niet-operationele (inkomsten) kosten - (Bank sjabloon)	-	-41 mln.	-	-	8 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	54,64 mld.	54,4 mld.	62,06 mld.	66,26 mld.	69,08 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	56,56 mld.	57,93 mld.	65,49 mld.	73,49 mld.	74,89 mld.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-15 mln.	-69 mln.	23 mln.	-74 mln.	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	56,54 mld.	57,86 mld.	65,52 mld.	73,42 mld.	74,89 mld.
Inkomstenbelastingkosten	7,55 mld.	8,32 mld.	9,14 mld.	10,47 mld.	6,82 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	48,99 mld.	49,53 mld.	56,38 mld.	62,95 mld.	68,06 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	48,99 mld.	49,53 mld.	56,38 mld.	62,95 mld.	68,06 mld.
Minderheidsbelangen	-979 mln.	-552 mln.	-736 mln.	-847 mln.	-1,05 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	48,02 mld.	48,98 mld.	55,64 mld.	62,1 mld.	67,02 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	1,33 mld.	3,01 mld.	3,01 mld.	4,79 mld.	4,79 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	46,68 mld.	45,97 mld.	52,63 mld.	57,32 mld.	62,23 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	46,68 mld.	45,97 mld.	52,63 mld.	57,32 mld.	62,23 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,95	0,94	1,08	1,17	1,27
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,95	0,94	1,08	1,17	1,27
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	48,94 mld.	48,94 mld.	48,94 mld.	48,94 mld.	48,95 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,89	0,86	0,98	1,06	1,14
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,89	0,86	0,98	1,06	1,14
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	52,46 mld.	53,45 mld.	53,71 mld.	54,07 mld.	54,59 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,7	0,73	0,82	0,92	0,93
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,66	0,67	0,75	0,83	0,84
Dividend Per Aandeel	0,24	0,25	0,3	0,33	0,32
Uitkeringsratio	27,18	30,02	27,75	31,51	32,07
ADR-ratio	20	20	20	20	20
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	13,35	14,39	13,95	14,26	9,11
Huidige Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale Huidige Belastingen	16,61 mld.	16,32 mld.	15,14 mld.	16,12 mld.	5,84 mld.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale uitgestelde belastingen	-9,06 mld.	-8 mld.	-6 mld.	-5,66 mld.	989 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	34,37 mld.	35,65 mld.	40,2 mld.	45,08 mld.	45,76 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-14 mln.	1 mln.	1 mln.	1 mln.	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	181 mld.	187 mld.	112 mld.	77,78 mld.	106 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	1.704 mld.	1.839 mld.	2.054 mld.	2.174 mld.	2.289 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	335 mld.	446 mld.	519 mld.	602 mld.	658 mld.
Totale investeringen	2.039 mld.	2.285 mld.	2.573 mld.	2.776 mld.	2.947 mld.
Bruto Leningen	3.998 mld.	4.549 mld.	4.856 mld.	5.170 mld.	5.518 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-115 mld.	-126 mld.	-121 mld.	-131 mld.	-135 mld.
Netto leningen	3.883 mld.	4.423 mld.	4.735 mld.	5.039 mld.	5.384 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	51,88 mld.	64,93 mld.	68,81 mld.	71,98 mld.	-
Geaccumuleerde afschrijving	-17,11 mld.	-20,43 mld.	-23,99 mld.	-26,72 mld.	-
Netto Materiële Vaste Activa	34,76 mld.	44,5 mld.	44,82 mld.	45,25 mld.	48,12 mld.
Goodwill	912 mln.	860 mln.	833 mln.	903 mln.	926 mln.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	1,87 mld.	3,47 mld.	2,92 mld.	3,72 mld.	5,43 mld.
Investering in Vastgoed	426 mln.	386 mln.	547 mln.	516 mln.	528 mln.
Te ontvangen opgelopen rente	29,31 mld.	29,18 mld.	33,42 mld.	20,77 mld.	25,35 mld.
Andere Vorderingen	15,41 mld.	8,74 mld.	7,45 mld.	9,86 mld.	6,48 mld.
Beperkt Geld	455 mld.	428 mld.	427 mld.	471 mld.	411 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	44,9 mld.	34,1 mld.	36,94 mld.	22,38 mld.	33,01 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	32,1 mld.	41,91 mld.	46,9 mld.	55,01 mld.	52,48 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	2,33 mld.	1,37 mld.	1,33 mld.	1,48 mld.	1,23 mld.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	663 mln.	638 mln.	767 mln.	801 mln.	938 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	30,89 mld.	23,11 mld.	20,12 mld.	22,76 mld.	29,49 mld.
Totaal Activa	6.750 mld.	7.511 mld.	8.043 mld.	8.548 mld.	9.052 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	24,47 mld.	24,82 mld.	24,69 mld.	26,72 mld.	37,03 mld.
Rentegevende Deposito's	4.584 mld.	5.040 mld.	5.162 mld.	5.657 mld.	5.826 mld.
Niet-rentedragende deposito's	403 mld.	649 mld.	745 mld.	582 mld.	497 mld.
Totale Deposito's	4.987 mld.	5.689 mld.	5.906 mld.	6.239 mld.	6.322 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	257 mld.	264 mld.	212 mld.	164 mld.	315 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	734 mld.	670 mld.	915 mld.	1.075 mld.	1.285 mld.
Lopend gedeelte van leases	3,18 mld.	3,25 mld.	5,15 mld.	5,7 mld.	2,94 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	121 mld.	196 mld.	220 mld.	228 mld.	230 mld.
Lange-Termijn Leases	7,72 mld.	7,26 mld.	4,66 mld.	4,57 mld.	7,3 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	5,01 mld.	4,19 mld.	5,83 mld.	4,42 mld.	368 mln.
Verschuldigde opgelopen rente	37,15 mld.	47,4 mld.	58,32 mld.	62,62 mld.	73,23 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	856 mln.	18,3 mld.	101 mln.	82 mln.	526 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	337 mln.	61 mln.	37 mln.	36 mln.	35 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	10 mln.	11 mln.	8 mln.	3 mln.	1 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	40,17 mld.	27,13 mld.	48,06 mld.	52,72 mld.	43,66 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	6.218 mld.	6.951 mld.	7.400 mld.	7.862 mld.	8.318 mld.
Converteerbare Preferente Aandelen	34,96 mld.	34,96 mld.	34,96 mld.	34,96 mld.	34,96 mld.
Totaal Preferent Eigen Vermogen	34,96 mld.	34,96 mld.	34,96 mld.	34,96 mld.	34,96 mld.
Gewone aandelen, Totaal	48,94 mld.	48,94 mld.	48,94 mld.	48,94 mld.	48,97 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	58,9 mld.	59,22 mld.	58,9 mld.	58,9 mld.	59,4 mld.
Ingehouden winsten	324 mld.	358 mld.	398 mld.	441 mld.	487 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	50,57 mld.	43,24 mld.	85,08 mld.	81,82 mld.	87,16 mld.
Totaal Eigen Vermogen	482 mld.	510 mld.	591 mld.	630 mld.	682 mld.
Minderheidsbelangen	15,21 mld.	15,46 mld.	16,32 mld.	20,41 mld.	17,45 mld.
Eigen Vermogen	533 mld.	560 mld.	643 mld.	686 mld.	735 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	6.750 mld.	7.511 mld.	8.043 mld.	8.548 mld.	9.052 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	48,93 mld.	48,93 mld.	48,93 mld.	48,93 mld.	48,97 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	48,93 mld.	48,93 mld.	48,93 mld.	48,93 mld.	48,97 mld.
Boekwaarde / Aandeel	9,86	10,41	10,45	11,25	13,93
Netto Boekwaarde	480 mld.	505 mld.	588 mld.	626 mld.	676 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	9,8	10,33	10,37	11,15	13,8
Gemiddelde Leningen	3.834 mld.	4.215 mld.	4.666 mld.	4.979 mld.	5.341 mld.
Totale Schuld	1.123 mld.	1.141 mld.	1.357 mld.	1.476 mld.	1.841 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	336 mld.	314 mld.	247 mld.	302 mld.	245 mld.
Nettoschuld	446 mld.	351 mld.	489 mld.	558 mld.	754 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	3,67 mld.	5,67 mld.	5,75 mld.	6,34 mld.	-
Voltijdse werknemers	53,7K	58,88K	59,26K	60,31K	66,89K
Aantal Kantoren	-	1,4K	1,42K	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	48,02 mld.	48,98 mld.	55,64 mld.	62,1 mld.	67,02 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	5,05 mld.	6,36 mld.	5,55 mld.	5,85 mld.	6,14 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	1,05 mld.	-	1,16 mld.	1,55 mld.	1,98 mld.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	6,1 mld.	6,36 mld.	6,7 mld.	7,4 mld.	8,12 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-3 mln.	-142 mln.	-26 mln.	32 mln.	-9 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-7,47 mld.	-10,9 mld.	-14,57 mld.	-15,25 mld.	-20,53 mld.
Totale afschrijving van activa	591 mln.	581 mln.	43 mln.	45 mln.	278 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	76,68 mld.	82,48 mld.	77 mld.	71,36 mld.	61,93 mld.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-65 mln.	-	-35 mln.	-102 mln.	-
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	29,28 mld.	-	-8,47 mld.	2,55 mld.	-
Verandering in Uitgestelde Belastingen	-	-8 mld.	-	-	989 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-642 mld.	14,01 mld.	-442 mld.	-264 mld.	-142 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	17,41 mld.	23,5 mld.	23,57 mld.	20,85 mld.	23,48 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-471 mld.	157 mld.	-302 mld.	-115 mld.	-918 mln.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-4,06 mld.	-4,62 mld.	-4,48 mld.	-6,8 mld.	-13,52 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	399 mln.	368 mln.	168 mln.	127 mln.	83 mln.
Contante Overnames	-	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-249 mld.	-214 mld.	-203 mld.	-110 mld.	14,68 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	416 mln.	438 mln.	507 mln.	653 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-253 mld.	-218 mld.	-207 mld.	-116 mld.	1,89 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	586 mld.	807 mld.	904 mld.	850 mld.	1.096 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	586 mld.	807 mld.	904 mld.	850 mld.	1.096 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-490 mld.	-724 mld.	-682 mld.	-840 mld.	-1.110 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-490 mld.	-724 mld.	-682 mld.	-840 mld.	-1.110 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	39,99 mld.	-	43,85 mld.	3,99 mld.	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-3,32 mld.	-	-3,52 mld.
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Gewone Dividenden Betaald	-	-13,38 mld.	-14,11 mld.	-18,14 mld.	-21,49 mld.
Betaalde Preferente Dividenden	-	-1,33 mld.	-1,33 mld.	-1,43 mld.	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-13,05 mld.	-	-	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-13,05 mld.	-14,71 mld.	-15,44 mld.	-19,57 mld.	-21,49 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	588 mld.	-	226 mld.	310 mld.	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-22,83 mld.	-22,71 mld.	-26,62 mld.	-26,98 mld.	-24,72 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	689 mld.	45,97 mld.	446 mld.	277 mld.	-63,1 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	1,96 mld.	-7,47 mld.	-4,48 mld.	8,4 mld.	3,26 mld.
Netto verandering in kasgeld	-33,56 mld.	-22,88 mld.	-66,75 mld.	55,05 mld.	-58,87 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	142 mld.	145 mld.	146 mld.	158 mld.	141 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	13,5 mld.	33,89 mld.	12,88 mld.	18,04 mld.	31,09 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	96,47 mld.	83,38 mld.	221 mld.	10,02 mld.	-13,37 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,76	0,69	0,72	0,76	0,77
Rendement op Eigen Vermogen %	9,94	9,07	9,38	9,48	9,58
Rendement op Eigen Vermogen	10,56	9,27	9,56	9,38	9,48
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-3,98 mld.	-10,54 mld.	-9,26 mld.	-9,65 mld.	-9,76 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	46,1	45,09	45,22	44,43	43,96
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	114,45	134	115,95	107,8	99,7
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	50,86	51,57	51,35	52,59	52,02
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	44,06	44,1	44,2	45,04	47,28
Nettowinstmarge %	43,18	43,61	43,62	44,44	46,55
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	41,98	40,93	41,26	41,01	43,22
Genormaliseerde Nettowinstmarge	30,91	31,74	31,52	32,26	31,78
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	1,65	1,61	1,39	1,26	1,17
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,98	0,98	0,84	0,76	0,72
Niet-presterende activa / Totaal activa %	1,01	1	0,86	0,78	0,73
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	1,71	1,64	1,42	1,29	1,2
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	12,85	13,36	10,7	9,72	8,99
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	207,4	212,57	221,37	277,09	290,06
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	174,54	171,06	178,96	200,86	207,63
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	2,89	2,76	2,49	2,53	2,44
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	1,45	1,4	1,17	0,95	0,87
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	137,8	139,53	141,21	150,96	133,51
Verdienende activa / IBL	103,78	103,54	102,89	102,49	101,87
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	6,9	6,96	7,08	7,36	7,46
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	7,69