Financiële ratio's Citizens Financial Group, Inc.

Aandelen

CFG

US1746101054

Banken

Geschatte realtime Cboe BZX Andere beurzen 19:54:54 20-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
41,66 ^USD	-1,29%		+3,85%	+25,63%

13:24	Citizens Financial Group, Inc. Kondigt bestuurswisselingen aan	CI
17/09	Citizens Financial Group kondigt benoeming aan van Christopher Schnirel als controller en chief accounting officer, met ingang van 21 oktober 2024	CI

1a767.pJ9gQyPul7MPxmfpYajyJ0JOW-q8MWkMAhIkXCxu7bw.z7IzLG6Po-s2lxSFD82WcicPH7z2bj1EQV1ubEcrqcn86AMvYarjw3a-EA

Gepubliceerde financiële gegevens: CITIZENS FINANCIAL GROUP, INC.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	5,52 mld.	4,83 mld.	4,35 mld.	6,09 mld.	8,59 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	672 mln.	530 mln.	503 mln.	968 mln.	1,61 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	6,19 mld.	5,36 mld.	4,85 mld.	7,06 mld.	10,2 mld.
Rente op deposito's	1,16 mld.	509 mln.	160 mln.	651 mln.	3,14 mld.
Totale Rente op Leningen	420 mln.	262 mln.	179 mln.	397 mln.	818 mln.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	1,58 mld.	771 mln.	339 mln.	1,05 mld.	3,96 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	4,61 mld.	4,59 mld.	4,51 mld.	6,01 mld.	6,24 mld.
Trust Inkomen	202 mln.	203 mln.	239 mln.	249 mln.	259 mln.
Totale Hypotheekbankactiviteiten	302 mln.	915 mln.	434 mln.	261 mln.	242 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-	-	-	-	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	17 mln.	4 mln.	10 mln.	9 mln.	28 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	1,36 mld.	1,2 mld.	1,45 mld.	1,49 mld.	1,45 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	1,88 mld.	2,32 mld.	2,14 mld.	2,01 mld.	1,98 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	6,49 mld.	6,9 mld.	6,65 mld.	8,02 mld.	8,22 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	393 mln.	1,62 mld.	-411 mln.	474 mln.	687 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	6,1 mld.	5,29 mld.	7,06 mld.	7,55 mld.	7,54 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	1,97 mld.	2,08 mld.	2,07 mld.	2,46 mld.	2,51 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	-	-	-	-	-
Bezettingskosten	154 mln.	331 mln.	333 mln.	410 mln.	492 mln.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	1,36 mld.	1,27 mld.	1,38 mld.	1,6 mld.	1,72 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	364 mln.	319 mln.	300 mln.	419 mln.	786 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	3,85 mld.	3,99 mld.	4,08 mld.	4,89 mld.	5,51 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	2,25 mld.	1,3 mld.	2,98 mld.	2,66 mld.	2,03 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	2,25 mld.	1,3 mld.	2,98 mld.	2,66 mld.	2,03 mld.
Inkomstenbelastingkosten	460 mln.	241 mln.	658 mln.	582 mln.	422 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	1,79 mld.	1,06 mld.	2,32 mld.	2,07 mld.	1,61 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	1,79 mld.	1,06 mld.	2,32 mld.	2,07 mld.	1,61 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	1,79 mld.	1,06 mld.	2,32 mld.	2,07 mld.	1,61 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	73 mln.	107 mln.	113 mln.	113 mln.	117 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	1,72 mld.	950 mln.	2,21 mld.	1,96 mld.	1,49 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	1,72 mld.	950 mln.	2,21 mld.	1,96 mld.	1,49 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	3,82	2,22	5,18	4,12	3,14
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	3,82	2,22	5,18	4,12	3,14
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	450 mln.	427 mln.	426 mln.	476 mln.	475 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	3,81	2,22	5,16	4,1	3,13
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	3,81	2,22	5,16	4,1	3,13
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	451 mln.	428 mln.	427 mln.	478 mln.	477 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	3,13	1,9	4,37	3,49	2,67
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	3,12	1,89	4,35	3,47	2,66
Dividend Per Aandeel	1,36	1,56	1,56	1,62	1,68
Uitkeringsratio	38,08	72,85	33,76	43,03	57,71
ADR-ratio	1	1	1	1	1
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	20,44	18,57	22,1	21,92	20,79
Huidige Binnenlandse Belastingen	396 mln.	479 mln.	1,09 mld.	525 mln.	664 mln.
Totale Huidige Belastingen	396 mln.	479 mln.	1,09 mld.	525 mln.	664 mln.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	64 mln.	-238 mln.	-429 mln.	57 mln.	-242 mln.
Totale uitgestelde belastingen	64 mln.	-238 mln.	-429 mln.	57 mln.	-242 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	1,41 mld.	811 mln.	1,86 mld.	1,66 mld.	1,27 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-8 mln.	-25 mln.	-19 mln.	-42 mln.	-24 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	55 mln.	48 mln.	59 mln.	84 mln.	87 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	55 mln.	48 mln.	59 mln.	84 mln.	87 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	1,18 mld.	1,04 mld.	9,16 mld.	10,55 mld.	11,63 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	2,18 mld.	3,3 mld.	4,68 mld.	8,18 mld.	9,8 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	807 mln.	1,92 mld.	1,22 mld.	842 mln.	440 mln.
Hypotheekgedekte effecten	23,74 mld.	25,27 mld.	26,35 mld.	28,57 mld.	33,43 mld.
Totale investeringen	26,73 mld.	30,49 mld.	32,25 mld.	37,59 mld.	43,67 mld.
Bruto Leningen	119 mld.	123 mld.	128 mld.	157 mld.	146 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-1,25 mld.	-2,44 mld.	-1,76 mld.	-1,98 mld.	-2,1 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-225 mln.	-166 mln.	-136 mln.	-132 mln.	-121 mln.
Netto leningen	118 mld.	121 mld.	126 mld.	155 mld.	144 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	2,55 mld.	2,4 mld.	2,34 mld.	2,72 mld.	2,59 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-1,09 mld.	-837 mln.	-804 mln.	-862 mln.	-813 mln.
Netto Materiële Vaste Activa	1,46 mld.	1,56 mld.	1,53 mld.	1,86 mld.	1,78 mld.
Goodwill	7,04 mld.	7,05 mld.	7,12 mld.	8,17 mld.	8,19 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	968 mln.	958 mln.	864 mln.	1,1 mld.	1,06 mld.
Investering in FHLB	222 mln.	-	-	-	-
Leningen Gehouden Voor Verkoop	3,33 mld.	4 mld.	3,47 mld.	982 mln.	779 mln.
Te ontvangen opgelopen rente	-	504 mln.	506 mln.	927 mln.	1 mld.
Andere Vorderingen	-	-	-	-	-
Beperkt Geld	2,21 mld.	11,7 mld.	-	-	-
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	45 mln.	-	-	-	-
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	4,71 mld.	5,41 mld.	7,11 mld.	10,88 mld.	10 mld.
Totaal Activa	166 mld.	183 mld.	188 mld.	227 mld.	222 mld.
Passiva
Rentegevende Deposito's	82,65 mld.	97,54 mld.	103 mld.	129 mld.	135 mld.
Institutionele Deposito's	13,43 mld.	5,8 mld.	1,69 mld.	1,98 mld.	5,67 mld.
Niet-rentedragende deposito's	29,23 mld.	43,83 mld.	49,44 mld.	49,28 mld.	37,11 mld.
Totale Deposito's	125 mld.	147 mld.	154 mld.	181 mld.	177 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	394 mln.	371 mln.	271 mln.	1,91 mld.	2,07 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	2,5 mld.	1,35 mld.	2,02 mld.	747 mln.	107 mln.
Lopend gedeelte van leases	150 mln.	149 mln.	157 mln.	207 mln.	210 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	6,54 mld.	6,97 mld.	4,9 mld.	6,62 mld.	9,57 mld.
Langetermijnschuld van de Federale Hypotheeklening Bank	5,01 mld.	19 mln.	19 mln.	8,52 mld.	3,79 mld.
Lange-Termijn Leases	571 mln.	686 mln.	643 mln.	859 mln.	767 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	-	-	-	-	-
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	866 mln.	629 mln.	-	-	-
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	2,19 mld.	3,33 mld.	2,62 mld.	3,45 mld.	3,77 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	144 mld.	161 mld.	165 mld.	203 mld.	198 mld.
Inkoopbare Preferente Aandelen	1,57 mld.	1,96 mld.	2,01 mld.	2,01 mld.	2,01 mld.
Totaal Preferent Eigen Vermogen	1,57 mld.	1,96 mld.	2,01 mld.	2,01 mld.	2,01 mld.
Gewone aandelen, Totaal	6 mln.	6 mln.	6 mln.	6 mln.	6 mln.
Aanvullend Gestort Kapitaal	18,89 mld.	18,94 mld.	19 mld.	22,14 mld.	22,25 mld.
Ingehouden winsten	6,5 mld.	6,44 mld.	7,98 mld.	9,16 mld.	9,82 mld.
Eigen aandelen	-4,35 mld.	-4,62 mld.	-4,92 mld.	-5,07 mld.	-5,99 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	-411 mln.	-60 mln.	-665 mln.	-4,56 mld.	-3,76 mld.
Totaal Eigen Vermogen	20,63 mld.	20,71 mld.	21,41 mld.	21,68 mld.	22,33 mld.
Eigen Vermogen	22,2 mld.	22,67 mld.	23,42 mld.	23,69 mld.	24,34 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	166 mld.	183 mld.	188 mld.	227 mld.	222 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	427 mln.	425 mln.	422 mln.	484 mln.	459 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	433 mln.	427 mln.	422 mln.	492 mln.	466 mln.
Boekwaarde / Aandeel	47,63	48,47	50,71	44,03	47,87
Netto Boekwaarde	12,62 mld.	12,7 mld.	13,43 mld.	12,41 mld.	13,08 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	29,14	29,73	31,8	25,2	28,05
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	32,08	32,72	34,61	27,88	30,91
Gemiddelde Activa	162 mld.	176 mld.	185 mld.	215 mld.	222 mld.
Gemiddelde Leningen	120 mld.	128 mld.	127 mld.	152 mld.	154 mld.
Totale Schuld	15,16 mld.	9,55 mld.	8 mld.	18,86 mld.	16,51 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	2,21 mld.	11,7 mld.	8 mld.	9,06 mld.	9,83 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-69 mln.	-81 mln.	-208 mln.	-220 mln.	-302 mln.
Nettoschuld	12,88 mld.	6,29 mld.	-2,69 mld.	7,17 mld.	4,04 mld.
Voltijdse werknemers	18K	17,41K	17,46K	18,89K	17,57K
Deeltijdwerknemers	-	177	-	-	-
Aantal Kantoren	1,1K	1K	900	1,1K	1,1K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	1,79 mld.	1,06 mld.	2,32 mld.	2,07 mld.	1,61 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	390 mln.	352 mln.	379 mln.	281 mln.	182 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	49 mln.	11 mln.	11 mln.	41 mln.	42 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	439 mln.	363 mln.	390 mln.	322 mln.	224 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	194 mln.	215 mln.	235 mln.	243 mln.	254 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Leningen & Vorderingen - (CF)	-	-	-	-	-
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-6 mln.	-	-11 mln.	-9 mln.	-28 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-23 mln.	-4 mln.	-	-	-
Totale afschrijving van activa	-	-	-	-	-
Voorziening voor kredietverliezen	393 mln.	1,62 mld.	-411 mln.	474 mln.	687 mln.
Aandelen-gebaseerde compensatie (CF)	41 mln.	48 mln.	59 mln.	84 mln.	87 mln.
Netto (Toename) Afname in Oorspronkelijk Uitgegeven / Verkochte Leningen - Operationeel	-672 mln.	32 mln.	1,08 mld.	1,73 mld.	98 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-525 mln.	-2,98 mld.	-962 mln.	-858 mln.	273 mln.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	65 mln.	-238 mln.	-429 mln.	57 mln.	-242 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	1,7 mld.	111 mln.	2,28 mld.	4,12 mld.	2,96 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-126 mln.	-118 mln.	-124 mln.	-126 mln.	-172 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	31 mln.	-	-	-	-
Contante Overnames	-129 mln.	-3 mln.	-165 mln.	-255 mln.	-
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-240 mln.	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	950 mln.	-855 mln.	-2,81 mld.	-5,13 mld.	-4,49 mld.
Netto (Toename) Afname in Uitgegeven / Verkochte Leningen - Investering	-4,33 mld.	-5,1 mld.	-6,02 mld.	-6,26 mld.	9,97 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-27 mln.	-65 mln.	-1,37 mld.	-871 mln.	-61 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-3,88 mld.	-6,14 mld.	-10,49 mld.	-12,64 mld.	5,25 mld.
Kortlopende schuld uitgegeven, Totaal	-	-	-	-	502 mln.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	12,85 mld.	8,32 mld.	-	24,62 mld.	25,98 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	12,85 mld.	8,32 mld.	-	24,62 mld.	26,48 mld.
Aflossing van kortlopende schulden, totaal	-1,05 mld.	-39 mln.	-154 mln.	-95 mln.	-
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-14,86 mld.	-14,02 mld.	-1,35 mld.	-19,69 mld.	-28,42 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-15,9 mld.	-14,06 mld.	-1,51 mld.	-19,79 mld.	-28,42 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-1,24 mld.	-286 mln.	-317 mln.	-178 mln.	-906 mln.
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	730 mln.	395 mln.	296 mln.	-	-
Terugkoop van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-	-250 mln.	-	-
Gewone Dividenden Betaald	-617 mln.	-672 mln.	-670 mln.	-779 mln.	-808 mln.
Betaalde Preferente Dividenden	-65 mln.	-98 mln.	-113 mln.	-113 mln.	-120 mln.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-682 mln.	-770 mln.	-783 mln.	-892 mln.	-928 mln.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	5,74 mld.	21,85 mld.	7,2 mld.	6,15 mld.	-3,38 mld.
Speciaal Dividend Betaald	-	-	-	-	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-80 mln.	-1 mln.	-	21 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	1,49 mld.	15,37 mld.	4,64 mld.	9,91 mld.	-7,13 mld.
Netto verandering in kasgeld	-688 mln.	9,35 mld.	-3,58 mld.	1,39 mld.	1,08 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	1,56 mld.	837 mln.	347 mln.	989 mln.	3,64 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	326 mln.	261 mln.	1,25 mld.	183 mln.	375 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-3,06 mld.	-5,74 mld.	-1,51 mld.	4,83 mld.	-1,93 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	1,1	0,61	1,25	1	0,72
Rendement op Eigen Vermogen %	8,33	4,71	10,06	8,8	6,7
Rendement op Eigen Vermogen	8,46	4,6	10,48	9,1	6,78
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-596 mln.	-1,41 mld.	-197 mln.	-471 mln.	-990 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	57,12	69,43	53,57	59,27	62,64
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	75,66	86,71	63,93	79,66	82,8
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	36,91	24,54	42,18	35,18	26,93
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	29,37	19,98	32,86	27,47	21,33
Nettowinstmarge %	29,37	19,98	32,86	27,47	21,33
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	28,17	17,96	31,26	25,97	19,78
Genormaliseerde Nettowinstmarge	23,07	15,34	26,36	21,99	16,83
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	0,59	0,83	0,55	0,6	0,93
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,42	0,56	0,37	0,42	0,61
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,45	0,56	0,37	0,42	0,61
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	0,63	0,83	0,55	0,6	0,93
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	3,37	4,49	3	3,98	5,6
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	291,16	352,53	540,92	734,44	344,5
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	178,09	239,74	250,43	210,06	153,81
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	1,05	1,98	1,37	1,26	1,44
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	0,36	0,54