Winst- en verliesrekening Commerzbank AG

Aandelen

CBK

DE000CBK1001

Banken

Geschatte realtime Tradegate Andere beurzen 14:26:14 17-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
15,35 ^EUR	-1,55%		+19,76%	+43,63%

13:59	Bedrijfsverenigingen hebben geen bezwaar tegen huwelijk Commerzbank/Unicredit	RE
13:30	COMMERZBANK AG : DZ Bank handhaaft koopadvies	ZD

8a84bc6f57a826f3ecc3ccc2e.mOZSmcupW-n_VWdbRg_tZWn45ZynCyTpmnTBZEy9PMI.1rNr2q_BA9jOZRQBKUeZHDC9lMifTEGt-BiPPTzfWqurqTGupd4JvLU8DA

Gepubliceerde financiële gegevens: COMMERZBANK AG

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	8,78 mld.	7,58 mld.	7,27 mld.	10,33 mld.	18,26 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	35 mln.	37 mln.	22 mln.	32 mln.	26 mln.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	8,81 mld.	7,62 mld.	7,29 mld.	10,36 mld.	18,29 mld.
Rente op deposito's	3,7 mld.	2,61 mld.	2,42 mld.	3,87 mld.	9,9 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	3,7 mld.	2,61 mld.	2,42 mld.	3,87 mld.	9,9 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	5,11 mld.	5,01 mld.	4,87 mld.	6,49 mld.	8,39 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	-	-	-	-	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Leningen - (Inkomstenblok) - (Bankmodel)	-5 mln.	-68 mln.	-21 mln.	48 mln.	167 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	111 mln.	1 mln.	4 mln.	36 mln.	11 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	247 mln.	61 mln.	983 mln.	455 mln.	-375 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	10 mln.	6 mln.	6 mln.	13 mln.	4 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	3,32 mld.	3,3 mld.	2,74 mld.	2,5 mld.	2,33 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	3,68 mld.	3,3 mld.	3,71 mld.	3,05 mld.	2,14 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	8,79 mld.	8,31 mld.	8,58 mld.	9,54 mld.	10,53 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	620 mln.	1,75 mld.	570 mln.	876 mln.	618 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	8,17 mld.	6,56 mld.	8,01 mld.	8,67 mld.	9,92 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	-	-	-	-	-
Aandelen-gebaseerde compensatie (W&V)	14 mln.	7 mln.	10 mln.	27 mln.	43 mln.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	-	-	-	-	-
Bezettingskosten	-	-	-	-	-
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	377 mln.	379 mln.	361 mln.	365 mln.	332 mln.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	6,52 mld.	6,41 mld.	6,24 mld.	6,17 mld.	6,1 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	6,91 mld.	6,8 mld.	6,62 mld.	6,56 mld.	6,47 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	1,26 mld.	-235 mln.	1,4 mld.	2,11 mld.	3,44 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-101 mln.	-814 mln.	-1,08 mld.	-94 mln.	-18 mln.
Afschrijving van Goodwill	-	-1,52 mld.	-	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-28 mln.	-57 mln.	-214 mln.	-10 mln.	-24 mln.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	1,13 mld.	-2,63 mld.	105 mln.	2 mld.	3,4 mld.
Inkomstenbelastingkosten	367 mln.	264 mln.	-248 mln.	612 mln.	1,19 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	762 mln.	-2,89 mld.	353 mln.	1,39 mld.	2,21 mld.
Winsten van Beëindigde Activiteiten	-18 mln.	30 mln.	-	-	-
Netto Inkomen van het Bedrijf	744 mln.	-2,86 mld.	353 mln.	1,39 mld.	2,21 mld.
Minderheidsbelangen	-100 mln.	-9 mln.	77 mln.	42 mln.	10 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	644 mln.	-2,87 mld.	430 mln.	1,44 mld.	2,22 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	-	48 mln.	140 mln.	190 mln.	194 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	644 mln.	-2,92 mld.	290 mln.	1,24 mld.	2,03 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	662 mln.	-2,95 mld.	290 mln.	1,24 mld.	2,03 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,51	-2,33	0,23	0,99	1,63
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,53	-2,35	0,23	0,99	1,63
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,51	-2,33	0,23	0,99	1,63
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,53	-2,35	0,23	0,99	1,63
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,55	-0,12	0,76	1,09	1,74
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,55	-0,12	0,76	1,09	1,74
Dividend Per Aandeel	-	-	-	0,2	0,35
Uitkeringsratio	38,82	-	-	-	11,24
ADR-ratio	1	1	1	1	1
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	32,51	-10,05	-236,19	30,52	34,92
Totale Huidige Belastingen	323 mln.	214 mln.	315 mln.	616 mln.	630 mln.
Totale uitgestelde belastingen	44 mln.	50 mln.	-563 mln.	-4 mln.	558 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	686 mln.	-156 mln.	950 mln.	1,36 mld.	2,16 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	145 mln.	182 mln.	150 mln.	163 mln.	103 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	14 mln.	7 mln.	10 mln.	27 mln.	43 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	14 mln.	7 mln.	10 mln.	27 mln.	43 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	10,47 mld.	10,61 mld.	9,71 mld.	58,11 mld.	65,82 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	67,66 mld.	81,1 mld.	78,7 mld.	66,9 mld.	74,3 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	74,75 mld.	80,37 mld.	68,96 mld.	57,94 mld.	71,39 mld.
Totale investeringen	142 mld.	161 mld.	148 mld.	125 mld.	146 mld.
Bruto Leningen	262 mld.	261 mld.	268 mld.	271 mld.	273 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-2,13 mld.	-3,04 mld.	-2,83 mld.	-3,04 mld.	-3,87 mld.
Netto leningen	260 mld.	258 mld.	265 mld.	268 mld.	269 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	6,28 mld.	6,3 mld.	6,28 mld.	-	5,85 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-2,79 mld.	-3,09 mld.	-3,4 mld.	-	-3,5 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	3,49 mld.	3,21 mld.	2,88 mld.	2,43 mld.	2,35 mld.
Goodwill	1,52 mld.	-	-	-	-
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	1,53 mld.	1,42 mld.	1,24 mld.	1,29 mld.	1,39 mld.
Investering in Vastgoed	13 mln.	13 mln.	41 mln.	57 mln.	53 mln.
Te ontvangen opgelopen rente	229 mln.	275 mln.	269 mln.	256 mln.	241 mln.
Andere Vorderingen	439 mln.	130 mln.	222 mln.	178 mln.	138 mln.
Beperkt Geld	30,69 mld.	65 mld.	39,8 mld.	17,13 mld.	27,3 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	7,98 mld.	2,12 mld.	910 mln.	243 mln.	200 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	3,01 mld.	2,69 mld.	3,13 mld.	3,12 mld.	2,5 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	1,5 mld.	1,52 mld.	1,79 mld.	2,09 mld.	2,3 mld.
Totaal Activa	464 mld.	507 mld.	473 mld.	477 mld.	517 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	828 mln.	761 mln.	884 mln.	1,01 mld.	1,2 mld.
Rentegevende Deposito's	329 mld.	374 mld.	352 mld.	373 mld.	410 mld.
Niet-rentedragende deposito's	-	-	-	-	-
Totale Deposito's	329 mld.	374 mld.	352 mld.	373 mld.	410 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	44,96 mld.	50,89 mld.	38,66 mld.	21,86 mld.	17,77 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	-	-	-	-	-
Lopend gedeelte van leases	-	434 mln.	433 mln.	348 mln.	338 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	41,6 mld.	42,91 mld.	41,85 mld.	41,79 mld.	45,49 mld.
Lange-Termijn Leases	2,09 mld.	1,62 mld.	1,5 mld.	1,36 mld.	1,34 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	439 mln.	448 mln.	549 mln.	826 mln.	535 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	10,13 mld.	2,47 mld.	2,11 mld.	1,44 mld.	2,04 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	713 mln.	513 mln.	255 mln.	520 mln.	657 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	27 mln.	10 mln.	13 mln.	6 mln.	3 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	3,49 mld.	4,5 mld.	5,16 mld.	4,03 mld.	4,62 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	433 mld.	478 mld.	443 mld.	447 mld.	484 mld.
Gewone aandelen, Totaal	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,24 mld.
Ingehouden winsten	10,21 mld.	12,6 mld.	14,98 mld.	16,47 mld.	18,03 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	17,91 mld.	13,63 mld.	12,62 mld.	12,3 mld.	12,73 mld.
Totaal Eigen Vermogen	29,37 mld.	27,48 mld.	28,85 mld.	30,02 mld.	31,99 mld.
Minderheidsbelangen	1,3 mld.	1,12 mld.	975 mln.	888 mln.	1,02 mld.
Eigen Vermogen	30,67 mld.	28,6 mld.	29,83 mld.	30,9 mld.	33,01 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	464 mld.	507 mld.	473 mld.	477 mld.	517 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,24 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,24 mld.
Boekwaarde / Aandeel	23,45	21,94	23,04	23,97	25,8
Netto Boekwaarde	26,32 mld.	26,06 mld.	27,61 mld.	28,73 mld.	30,6 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	21,01	20,81	22,04	22,94	24,67
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	21,54	19,82	20,48	21,58	23,33
Totale Schuld	88,66 mld.	95,86 mld.	82,44 mld.	65,35 mld.	64,93 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	30,69 mld.	65 mld.	39,8 mld.	17,13 mld.	27,3 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	539 mln.	277 mln.	-454 mln.	-572 mln.	-602 mln.
Nettoschuld	3,43 mld.	4,88 mld.	3,78 mld.	-50,69 mld.	-72,28 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	177 mln.	169 mln.	175 mln.	182 mln.	142 mln.
Voltijdse werknemers	48,51K	47,72K	46,22K	41,91K	42,1K
Aantal Kantoren	1,44K	1,24K	978	862	801
Activa op Operationele Lease - Bruto	-	-	-	-	-
Activa op Operationele Lease - Geaccumuleerde Afschrijving	-	-	-	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	644 mln.	-2,87 mld.	430 mln.	1,44 mld.	2,22 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	571 mln.	547 mln.	521 mln.	474 mln.	436 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	41 mln.	21 mln.	2 mln.	4 mln.	1 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	612 mln.	568 mln.	523 mln.	478 mln.	437 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	483 mln.	457 mln.	427 mln.	409 mln.	387 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Leningen & Vorderingen - (CF)	-	-	-	-	-
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	8 mln.	1 mln.	4 mln.	36 mln.	11 mln.
Totale afschrijving van activa	44 mln.	67 mln.	218 mln.	11 mln.	25 mln.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-	-	-	-	-
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-3,65 mld.	-12,16 mld.	-4,38 mld.	6,68 mld.	-23,64 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-9,17 mld.	46,57 mld.	-30,87 mld.	22,63 mld.	38,68 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	244 mln.	1,05 mld.	9,39 mld.	-5,82 mld.	1,97 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-10,79 mld.	33,68 mld.	-24,26 mld.	25,86 mld.	20,09 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-699 mln.	-898 mln.	-973 mln.	-675 mln.	-998 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	55 mln.	112 mln.	278 mln.	55 mln.	57 mln.
Contante Overnames	-7 mln.	-433 mln.	-24 mln.	-62 mln.	-2 mln.
Desinvesteringen	-192 mln.	-2 mln.	-85 mln.	-30 mln.	22 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-1 mln.	-	-	-	-
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-1 mln.	1 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-844 mln.	-1,22 mld.	-804 mln.	-713 mln.	-920 mln.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	-	2,55 mld.	-	477 mln.	-
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	-	2,55 mld.	-	477 mln.	-
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-926 mln.	-345 mln.	-1,71 mld.	-299 mln.	-722 mln.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-926 mln.	-345 mln.	-1,71 mld.	-299 mln.	-722 mln.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	496 mln.	-	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-122 mln.
Gewone Dividenden Betaald	-250 mln.	-	-	-	-250 mln.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-250 mln.	-	-	-	-250 mln.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	-	-	-	-	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-1 mln.	-	-1 mln.	-	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-1,18 mld.	2,21 mld.	-1,21 mld.	178 mln.	-1,09 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	58 mln.	-223 mln.	179 mln.	402 mln.	-180 mln.
Diverse Aanpassingen van de Kasstromen	-	-	-	-	-
Netto verandering in kasgeld	-12,75 mld.	34,44 mld.	-26,1 mld.	25,73 mld.	17,89 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	3,11 mld.	2,81 mld.	2,48 mld.	3,74 mld.	9 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	3 mln.	-23 mln.	328 mln.	233 mln.	673 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-926 mln.	2,21 mld.	-1,71 mld.	178 mln.	-722 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,16	-0,6	0,07	0,29	0,45
Rendement op Eigen Vermogen %	2,54	-9,78	1,21	4,59	6,93
Rendement op Eigen Vermogen	2,3	-10,4	1,03	4,23	6,54
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-2,71 mld.	-5,74 mld.	-2,27 mld.	-2,03 mld.	-1,49 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	4,62	5,78	4,51	4,21	3,35
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	62,55	76,39	60,78	74,88	84,66
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	15,4	-3,58	17,44	24,33	34,74
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	9,33	-44,06	4,41	16,07	22,33
Nettowinstmarge %	7,88	-43,74	5,37	16,56	22,43
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	8,1	-44,93	3,62	14,36	20,47
Genormaliseerde Nettowinstmarge	8,4	-2,38	11,86	15,69	21,81
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	1,42	1,83	1,55	2,07	1,73
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,81	0,95	0,88	1,17	0,91
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,81	0,95	0,88	1,17	0,91
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	1,42	1,83	1,55	2,07	1,73
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	12,18	16,76	13,92	18,12	14,33
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	-	-	-	-	-
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	57,03	63,5	68,14	54,33	81,86
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	0,81	1,16	1,05	1,12	1,42
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	-	-	-	-	-
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	6,22	5,84	5,75	6,23	6,24
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	6,49	6,09	5,96	6,43	6,43
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	12	11,67	11,81	12,21	13,14
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	79,86	69,96	76,24	72,52	66,57
Netto leningen / Totale deposito's %	79,21	69,15	75,44	71,7	65,62
Tier 1 Kapitaalratio %	14,3	15	15,5	16	16,5
Totale Kapitaalratio %	16,8	17,7	18,4	18,9	19,3
Kern Tier 1 Kapitaalratio	13,4	13,2	13,6	14,1	14,7
Tier 2 Kapitaalratio