Commonwealth Bank of Australia, die de hypotheekmarkt van het land ter waarde van A$2 biljoen ($1,4 biljoen) domineert met een kwart van alle leningen, en Australia and New Zealand Banking Group Ltd, de op drie na grootste kredietverstrekker, hebben hun vastrentende leningen met respectievelijk 1,4 en 0,9 procentpunt verhoogd, zeiden hun vertegenwoordigers op donderdag.

De kleinere kredietverstrekker HSBC, die voor 28 miljard A$ aan hypotheken heeft, verhoogde ook zijn vaste-rentetarief met 1,5 procentpunt, zei een woordvoerder.

Deze verhogingen stonden los van verhogingen van leningen met variabele rente die volgden op renteverhogingen door de Reserve Bank of Australia (RBA) in de afgelopen twee maanden, maar weerspiegelen de prognoses van meer verstrakkingen door de RBA in het verschiet, waardoor de huizenprijzen in het slop raken.

"Het is een teken van de dingen die komen gaan op de markt van de variabele rente," zei Brendan Coates, directeur van het Economic Policy Program van het Grattan Institute, een denktank.

"Wat de prijzen tijdens de Covid omhoog dreef, was voor een deel de verwachting dat de rentevoeten langer laag zouden blijven. Dat is de wereld die op zijn kop is gezet."

Aangewakkerd door de ultralage rentevoeten en de prognoses van de RBA om op het hoogtepunt van de pandemie verhogingen tot 2024 uit te stellen, stegen de Australische onroerend-goedprijzen alleen al in 2021 met een kwart. Maar de sterk stijgende inflatie heeft de RBA ertoe aangezet die prognose te verscheuren, en de overheidsgegevens die vrijdag worden bekendgemaakt, zullen naar verwachting een tweede maand op rij van dalingen van de huizenprijzen te zien geven.

Wanneer mensen die een vaste lening met ultralage rente hebben afgesloten, moeten herfinancieren, "krijgen zij te maken met een heel ander renteklimaat, waar de rente meer dan het dubbele kan zijn van wat hun vorige rente was", zei Sally Tindall, hoofd onderzoek bij RateCity, een financiële vergelijkingssite.

Medio 2021, toen de rente ultralaag was, was bijna de helft van de nieuwe leningen vast. Tegen april 2022 was 16% van de nieuwe leningen vast, aldus RateCity.

Een woordvoerder van CBA zei dat de verandering in leningen met vaste rente te wijten was aan "stijgingen in de financieringskosten en als gevolg van de huidige marktomstandigheden". Banken koppelen hun vaste rente doorgaans aan de wereldwijde geldmarkten, die sinds begin 2022 de rente meer dan verdrievoudigd hebben.

($1 = 1,4505 Australische dollar)