Balans Green Dot Corporation

Aandelen

GDOT

US39304D1028

Consumentenkrediet

Beurs gesloten - Nyse Andere beurzen 22:00:02 10-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
11,05 ^USD	-5,39%		+1,10%	+11,62%

06/09	Green Dot sluit $45 miljoen onderhandse plaatsing van 2029 obligaties af	MT
08/08	Transcript : Green Dot Corporation, Q2 2024 Earnings Call, Aug 08, 2024

20.wadf2mVQ805VbNtStl74JO1REaUJbuFLaSamT0uiYCE.sNYw6Q4xoCdkPr465gG5aooLVOBxCJUKNnzOEA6UU2-49zW_JgWnYxhVmg

Gepubliceerde financiële gegevens: GREEN DOT CORPORATION

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	31,94 mln.	14,79 mln.	18,79 mln.	42,16 mln.	37,34 mln.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	31,94 mln.	14,79 mln.	18,79 mln.	42,16 mln.	37,34 mln.
Rente op deposito's	1,84 mln.	761K	150K	255K	3,03 mln.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	1,84 mln.	761K	150K	255K	3,03 mln.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	30,1 mln.	14,02 mln.	18,64 mln.	41,9 mln.	34,32 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	-	5,07 mln.	-	-	-
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	1,08 mld.	1,24 mld.	1,41 mld.	1,41 mld.	1,46 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	1,08 mld.	1,24 mld.	1,41 mld.	1,41 mld.	1,46 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	1,11 mld.	1,26 mld.	1,43 mld.	1,45 mld.	1,5 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	1,11 mld.	1,26 mld.	1,43 mld.	1,45 mld.	1,5 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	169 mln.	179 mln.	213 mln.	209 mln.	205 mln.
Aandelen-gebaseerde compensatie (W&V)	-	-	-	-	-
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	617 mln.	729 mln.	764 mln.	647 mln.	635 mln.
(Verlies) Winst op Eigen Vermogen Invest. - (Inkomstenblok)	-	7 mln.	2,3 mln.	14,1 mln.	8 mln.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	201 mln.	293 mln.	390 mln.	478 mln.	636 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	987 mln.	1,21 mld.	1,37 mld.	1,35 mld.	1,48 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	120 mln.	49,81 mln.	63,75 mln.	101 mln.	14,63 mln.
Totale Fusie & Gerelateerde Herstructureringskosten	-	-	-	-13 mln.	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-578K	-21,72 mln.	-	-4,26 mln.	-
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	1,87 mln.	-	-47K	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	121 mln.	28,1 mln.	63,7 mln.	83,92 mln.	14,63 mln.
Inkomstenbelastingkosten	21,18 mln.	4,96 mln.	16,22 mln.	19,71 mln.	7,91 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	99,9 mln.	23,13 mln.	47,48 mln.	64,21 mln.	6,72 mln.
Netto Inkomen van het Bedrijf	99,9 mln.	23,13 mln.	47,48 mln.	64,21 mln.	6,72 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	99,9 mln.	23,13 mln.	47,48 mln.	64,21 mln.	6,72 mln.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	-	346K	412K	178K	-
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	99,9 mln.	22,78 mln.	47,07 mln.	64,03 mln.	6,72 mln.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	99,9 mln.	22,78 mln.	47,07 mln.	64,03 mln.	6,72 mln.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	1,91	0,43	0,87	1,2	0,13
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	1,91	0,43	0,87	1,2	0,13
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	52,2 mln.	52,44 mln.	54,07 mln.	53,35 mln.	52,25 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	1,88	0,42	0,85	1,19	0,13
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	1,88	0,42	0,85	1,19	0,13
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	53,14 mln.	53,68 mln.	55,22 mln.	53,87 mln.	52,51 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	1,43	0,59	0,74	1,19	0,18
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	1,41	0,58	0,72	1,17	0,17
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	17,5	17,67	25,46	23,49	54,06
Huidige Binnenlandse Belastingen	13,7 mln.	19,5 mln.	12,87 mln.	25,72 mln.	18,92 mln.
Huidige Buitenlandse Belastingen	604K	471K	624K	666K	861K
Totale Huidige Belastingen	14,31 mln.	19,97 mln.	13,5 mln.	26,38 mln.	19,78 mln.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	6,88 mln.	-14,93 mln.	2,73 mln.	-6,76 mln.	-11,71 mln.
Uitgestelde Buitenlandse Belastingen	-	-69K	-9K	87K	-161K
Totale uitgestelde belastingen	6,88 mln.	-15 mln.	2,72 mln.	-6,67 mln.	-11,87 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	74,87 mln.	31,13 mln.	39,84 mln.	63,24 mln.	9,15 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	29,58 mln.	53,69 mln.	51,42 mln.	34,81 mln.	33,74 mln.
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	-	-	-	-	-
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	29,58 mln.	53,69 mln.	51,42 mln.	34,81 mln.	33,74 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	1,06 mld.	1,49 mld.	1,32 mld.	814 mln.	682 mln.
Beleggingswaarden, Totaal	66,41 mln.	280 mln.	329 mln.	308 mln.	343 mln.
Hypotheekgedekte effecten	211 mln.	691 mln.	1,85 mld.	2,14 mld.	2 mld.
Totale investeringen	277 mln.	971 mln.	2,18 mld.	2,45 mld.	2,35 mld.
Bruto Leningen	42,63 mln.	25 mln.	30,22 mln.	34,32 mln.	51,48 mln.
Voorziening voor leningverliezen	-18,05 mln.	-2,41 mln.	-8,95 mln.	-11,31 mln.	-16,66 mln.
Netto leningen	24,58 mln.	22,59 mln.	21,27 mln.	23,01 mln.	34,82 mln.
Bruto Materiële Vaste Activa	134 mln.	111 mln.	106 mln.	69,55 mln.	71,97 mln.
Geaccumuleerde afschrijving	-82,08 mln.	-82,32 mln.	-84,89 mln.	-50,21 mln.	-54,15 mln.
Netto Materiële Vaste Activa	51,95 mln.	28,93 mln.	21,21 mln.	19,34 mln.	17,82 mln.
Goodwill	302 mln.	302 mln.	302 mln.	302 mln.	302 mln.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	339 mln.	308 mln.	290 mln.	292 mln.	286 mln.
Andere Vorderingen	30,98 mln.	44,76 mln.	59,11 mln.	43,92 mln.	63,88 mln.
Beperkt Geld	2,73 mln.	4,86 mln.	3,32 mln.	5,9 mln.	4,24 mln.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	332 mln.	870 mln.	422 mln.	600 mln.	849 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	9,04 mln.	12,74 mln.	15,05 mln.	117 mln.	117 mln.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	16,89 mln.	18,33 mln.	16,86 mln.	14,55 mln.	1,55 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	10,99 mln.	40,48 mln.	74,9 mln.	111 mln.	112 mln.
Totaal Activa	2,46 mld.	4,12 mld.	4,73 mld.	4,79 mld.	4,82 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	37,88 mln.	34,82 mln.	51,35 mln.	114 mln.	120 mln.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	108 mln.	145 mln.	128 mln.	98,58 mln.	91,24 mln.
Rentegevende Deposito's	116 mln.	27,3 mln.	25,74 mln.	20,03 mln.	76,72 mln.
Institutionele Deposito's	3,85 mln.	3,77 mln.	2,5 mln.	2,28 mln.	2 mln.
Niet-rentedragende deposito's	1,06 mld.	2,7 mld.	3,26 mld.	3,43 mld.	3,21 mld.
Totale Deposito's	1,18 mld.	2,74 mld.	3,29 mld.	3,45 mld.	3,29 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	35,38 mln.	235K	513K	328K	225K
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	-	-	-	-	61 mln.
Lopend gedeelte van leases	8,76 mln.	8,18 mln.	6,92 mln.	3,17 mln.	3,37 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	-	35 mln.	-
Lange-Termijn Leases	24,44 mln.	16,4 mln.	8,21 mln.	5,25 mln.	2,69 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	3,95 mln.	12,15 mln.	291K	11,64 mln.	6,26 mln.
Niet-verdiende inkomsten, huidig	28,36 mln.	28,58 mln.	28,9 mln.	25,03 mln.	6,34 mln.
Huidige Uitgestelde Belastingverplichting	-	-	-	-	-
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	82,63 mln.	113 mln.	140 mln.	259 mln.	371 mln.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	-	-	-	-	-
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	17,77 mln.	7,19 mln.	-	-	-
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	10,88 mln.	4,28 mln.	3,53 mln.	5,78 mln.	1,9 mln.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	1,53 mld.	3,11 mld.	3,65 mld.	4,01 mld.	3,96 mld.
Converteerbare Preferente Aandelen	-	-	-	-	-
Totaal Preferent Eigen Vermogen	-	-	-	-	-
Gewone aandelen, Totaal	52K	54K	55K	52K	53K
Aanvullend Gestort Kapitaal	296 mln.	354 mln.	401 mln.	341 mln.	376 mln.
Ingehouden winsten	629 mln.	652 mln.	699 mln.	764 mln.	770 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	2,04 mln.	3,43 mln.	-29,81 mln.	-323 mln.	-287 mln.
Totaal Eigen Vermogen	927 mln.	1,01 mld.	1,07 mld.	781 mln.	859 mln.
Eigen Vermogen	927 mln.	1,01 mld.	1,07 mld.	781 mln.	859 mln.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	2,46 mld.	4,12 mld.	4,73 mld.	4,79 mld.	4,82 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	52,78 mln.	54,16 mln.	54,95 mln.	51,72 mln.	52,83 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	51,81 mln.	54,03 mln.	54,87 mln.	51,67 mln.	52,82 mln.
Boekwaarde / Aandeel	17,9	18,69	19,51	15,12	16,27
Netto Boekwaarde	286 mln.	400 mln.	479 mln.	187 mln.	272 mln.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	5,53	7,41	8,72	3,62	5,15
Gemiddelde Activa	1,65 mld.	2,45 mld.	3,64 mld.	3,87 mld.	3,6 mld.
Gemiddelde Leningen	23,66 mln.	22,53 mln.	37,35 mln.	19,61 mln.	23,8 mln.
Totale Schuld	68,59 mln.	24,81 mln.	15,64 mln.	43,74 mln.	67,28 mln.
Verkochte Federale Fondsen	-	-	-	-	-
Nettoschuld	-995 mln.	-1,47 mld.	-1,31 mld.	-770 mln.	-615 mln.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	-	-	61,5 mln.	82,4 mln.	110 mln.
Voltijdse werknemers	1,2K	1,2K	1,2K	1,2K	1,2K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	99,9 mln.	23,13 mln.	47,48 mln.	64,21 mln.	6,72 mln.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	14,39 mln.	14,1 mln.	9,52 mln.	7,2 mln.	6,91 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	31,78 mln.	28,12 mln.	27,78 mln.	23,51 mln.	24,26 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	46,17 mln.	42,22 mln.	37,3 mln.	30,71 mln.	31,17 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	37,27 mln.	44,07 mln.	47,5 mln.	49,9 mln.	51,8 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-117K	-4,07 mln.	2,56 mln.	-1,43 mln.	-2,28 mln.
Totale afschrijving van activa	578K	21,72 mln.	-	4,26 mln.	-
Voorziening voor kredietverliezen	86,45 mln.	7,68 mln.	44,8 mln.	46,12 mln.	51,08 mln.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-	6,29 mln.	-1,58 mln.	15,65 mln.	9,31 mln.
Aandelen-gebaseerde compensatie (CF)	29,58 mln.	53,69 mln.	51,42 mln.	34,81 mln.	33,74 mln.
Belastingvoordeel van aandelenopties	-	-	-	-	-
Verandering in Crediteuren - (Specifiek voor het Model)	-8,14 mln.	37,64 mln.	-5,31 mln.	41,1 mln.	690K
Verandering in Niet-Verdiende Inkomsten	-6,71 mln.	576K	1,28 mln.	-3,69 mln.	-19,54 mln.
Verandering in Inkomstenbelasting	11,68 mln.	9,53 mln.	-14,13 mln.	11,72 mln.	-5,61 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-112 mln.	-18,3 mln.	-51,66 mln.	-4,33 mln.	-43,6 mln.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	5,01 mln.	-15 mln.	2,87 mln.	-11,34 mln.	-15,97 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	190 mln.	209 mln.	163 mln.	278 mln.	97,52 mln.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-78,21 mln.	-59,04 mln.	-57,43 mln.	-84,33 mln.	-75,94 mln.
Contante Overnames	-	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-73,18 mln.	-723 mln.	-1,28 mld.	-701 mln.	142 mln.
Netto (Toename) Afname in Uitgegeven / Verkochte Leningen - Investering	-2,46 mln.	-453K	-28,38 mln.	-32,06 mln.	-28,97 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-3,53 mln.	-852K	-2,56 mln.	-3,78 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-154 mln.	-786 mln.	-1,37 mld.	-820 mln.	33,16 mln.
Kortlopende schuld uitgegeven, Totaal	35 mln.	-	-	-	-
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	-	100 mln.	-	100 mln.	282 mln.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	35 mln.	100 mln.	-	100 mln.	282 mln.
Aflossing van kortlopende schulden, totaal	-	-	-	-	-
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-60 mln.	-135 mln.	-	-65 mln.	-256 mln.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-60 mln.	-135 mln.	-	-65 mln.	-256 mln.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	7,23 mln.	17 mln.	8,04 mln.	6,18 mln.	5,56 mln.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-121 mln.	-12,45 mln.	-12,86 mln.	-101 mln.	-3,9 mln.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	146 mln.	1,55 mld.	555 mln.	157 mln.	-159 mln.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-72,11 mln.	-517 mln.	485 mln.	-60,14 mln.	-132 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-65,12 mln.	1,01 mld.	1,03 mld.	36,71 mln.	-264 mln.
Netto verandering in kasgeld	-29,06 mln.	431 mln.	-171 mln.	-506 mln.	-133 mln.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	2,45 mln.	926K	1,43 mln.	627K	5,92 mln.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	1,92 mln.	10,62 mln.	27,2 mln.	12,97 mln.	24,35 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-25 mln.	-35 mln.	-	35 mln.	26 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	4,21	0,7	1,07	1,35	0,14
Rendement op Eigen Vermogen %	10,88	2,39	4,56	6,93	0,82
Rendement op Eigen Vermogen	10,88	2,35	4,52	6,91	0,82
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	21,45 mln.	-64,98 mln.	-49,58 mln.	-15,28 mln.	-67,47 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	71,04	72,19	68,2	59,09	56,03
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	2,72	1,11	1,3	2,89	2,29
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	10,82	3,96	4,45	6,98	0,98
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	9,03	1,84	3,31	4,43	0,45
Nettowinstmarge %	9,03	1,84	3,31	4,43	0,45
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	9,03	1,81	3,28	4,42	0,45
Genormaliseerde Nettowinstmarge	6,76	2,47	2,78	4,36	0,61
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	6,15	6,96	3,85	7,25	5,25
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,11	0,04	0,02	0,05	0,06
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,11	0,04	0,02	0,05	0,06
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	6,15	6,96	3,85	7,25	5,25
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	0,28	0,17	0,11	0,32	0,31
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	21,03	22,53	23,39	25,84	36,44
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	688,93	138,51	769,48	454,5	616,5
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	42,34	9,64	29,61	32,95	32,37
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	362,86	47,47	102,45	223,19	192,12
Verdienende activa / IBL	1,28K	6,68K	9,08K	15,46K	10,86K
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	1,94	0,6	0,52	1,09	1,04
Rente kosten / Gemiddelde activa	0,11	0,03	0	0,01	0,08
Netto Rente-inkomsten / Gemiddelde Activa	1,83	0,57	0,51	1,08	0,95
Niet-rente inkomsten / Gemiddelde activa	65,4	50,68	38,88	36,37	40,61
Niet-rente kosten / Gemiddeld Actief	59,95	49,22	37,64	34,84	41,16
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	38,7	29,46	23,53	19,47	17,08
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	38,7	29,46	23,53	19,47	17,08
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	2,22K	4,05K	3,57K	2,31K	1,7K
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	3,63	0,91	0,92	0,99	1,56
Netto leningen / Totale deposito's %	2,09	0,83	0,65	0,67	1,06
Tier 1 Kapitaalratio %	70,5	57,8	54	40,1	38
Totale Kapitaalratio %	71,2	58,2	54,9	40,9	39
Kern Tier 1 Kapitaalratio