Financiële ratio's JPMorgan Chase & Co.

Aandelen

JPM

US46625H1005

Banken

Beurs gesloten - Nyse Andere beurzen 22:00:02 19-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
210,48 ^USD	+1,42%		+1,88%	+23,74%

12:34	Amerikaanse bankaandelen stijgen nu verlaging van de jumborente het risico op wanbetaling en de zorgen over de kosten vermindert	RE
18/09	JPMorgan neemt Ryland McClendon aan om toezicht te houden op instapprogramma	MT

62012ba9094450e131545dd92da.2qps5eYRjDIZ-v7HnK4me0-kY7PHydaPt4Fkb8mR9yU.q50n3Kxg2GV3sKeQ-uhEIzyUCNv38Zn11ugnOfn2r2iQhz6XtWO6BVqCpw

Gepubliceerde financiële gegevens: JPMORGAN CHASE & CO.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	84,04 mld.	64,52 mld.	57,86 mld.	92,81 mld.	171 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	84,04 mld.	64,52 mld.	57,86 mld.	92,81 mld.	171 mld.
Rente op deposito's	26,8 mld.	9,96 mld.	5,55 mld.	26,1 mld.	81,32 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	26,8 mld.	9,96 mld.	5,55 mld.	26,1 mld.	81,32 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	57,24 mld.	54,56 mld.	52,31 mld.	66,71 mld.	89,27 mld.
Trust Inkomen	17,16 mld.	18,18 mld.	21,03 mld.	20,68 mld.	15,22 mld.
Totale Hypotheekbankactiviteiten	2,04 mld.	3,09 mld.	2,17 mld.	1,25 mld.	1,18 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	14,02 mld.	18,02 mld.	16,3 mld.	19,91 mld.	24,46 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	6 mln.	6 mln.	-7 mln.	-	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	258 mln.	668 mln.	34 mln.	-2,72 mld.	-3,41 mld.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	-	-	-	-	-1,54 mld.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	24,9 mld.	25,02 mld.	29,8 mld.	22,86 mld.	29,82 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	58,38 mld.	64,98 mld.	69,33 mld.	61,98 mld.	65,72 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	116 mld.	120 mld.	122 mld.	129 mld.	155 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	5,58 mld.	17,48 mld.	-9,26 mld.	6,39 mld.	9,32 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	110 mld.	102 mld.	131 mld.	122 mld.	146 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	31,9 mld.	32,54 mld.	35,64 mld.	38,84 mld.	43,35 mld.
Bezettingskosten	-	-	-	2,62 mld.	2,51 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	28,51 mld.	28,18 mld.	30,24 mld.	28,32 mld.	29,27 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	4,85 mld.	4,83 mld.	5,04 mld.	6,1 mld.	8,08 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	65,26 mld.	65,54 mld.	70,91 mld.	75,87 mld.	83,21 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	44,78 mld.	36,52 mld.	59,99 mld.	46,43 mld.	62,46 mld.
Totale Fusie & Gerelateerde Herstructureringskosten	-	-	-	-	-1,06 mld.
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-239 mln.	-1,12 mld.	-426 mln.	-266 mln.	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	214 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	44,54 mld.	35,41 mld.	59,56 mld.	46,17 mld.	61,61 mld.
Inkomstenbelastingkosten	8,11 mld.	6,28 mld.	11,23 mld.	8,49 mld.	12,06 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	36,43 mld.	29,13 mld.	48,33 mld.	37,68 mld.	49,55 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	36,43 mld.	29,13 mld.	48,33 mld.	37,68 mld.	49,55 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	36,43 mld.	29,13 mld.	48,33 mld.	37,68 mld.	49,55 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	1,79 mld.	1,72 mld.	1,83 mld.	1,78 mld.	1,79 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	34,64 mld.	27,41 mld.	46,5 mld.	35,89 mld.	47,76 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	34,64 mld.	27,41 mld.	46,5 mld.	35,89 mld.	47,76 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	10,75	8,89	15,39	12,1	16,25
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	10,75	8,89	15,39	12,1	16,25
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	3,22 mld.	3,08 mld.	3,02 mld.	2,97 mld.	2,94 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	10,72	8,88	15,36	12,09	16,23
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	10,72	8,88	15,36	12,09	16,23
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	3,23 mld.	3,09 mld.	3,03 mld.	2,97 mld.	2,94 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	8,69	7,41	12,41	9,78	13,28
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	8,66	7,39	12,39	9,77	13,26
Dividend Per Aandeel	3,4	3,6	3,8	4	4,1
Uitkeringsratio	33,88	43,56	26,6	36	27,17
ADR-ratio	0,1	0,1	0,1	0,1	0,1
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	18,22	17,73	18,85	18,39	19,57
Huidige Binnenlandse Belastingen	5,06 mld.	7,55 mld.	4,76 mld.	8,24 mld.	12,24 mld.
Huidige Buitenlandse Belastingen	2,1 mld.	2,7 mld.	2,72 mld.	2,99 mld.	4,36 mld.
Totale Huidige Belastingen	7,16 mld.	10,26 mld.	7,48 mld.	11,23 mld.	16,59 mld.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	929 mln.	-3,86 mld.	3,85 mld.	-2,58 mld.	-4,57 mld.
Uitgestelde Buitenlandse Belastingen	20 mln.	-126 mln.	-101 mln.	-154 mln.	35 mln.
Totale uitgestelde belastingen	949 mln.	-3,98 mld.	3,75 mld.	-2,74 mld.	-4,53 mld.
Genormaliseerd Netto Inkomen	27,99 mld.	22,83 mld.	37,49 mld.	29,02 mld.	39,04 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-149 mln.	-206 mln.	-201 mln.	-192 mln.	-393 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	2,26 mld.	2,45 mld.	2,93 mld.	2,79 mld.	3,12 mld.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	2,26 mld.	2,45 mld.	2,93 mld.	2,79 mld.	3,12 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	217 mld.	503 mld.	721 mld.	541 mld.	605 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	492 mld.	655 mld.	748 mld.	747 mld.	646 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	411 mld.	503 mld.	434 mld.	454 mld.	541 mld.
Hypotheekgedekte effecten	165 mld.	241 mld.	197 mld.	212 mld.	217 mld.
Totale investeringen	1.068 mld.	1.399 mld.	1.379 mld.	1.414 mld.	1.404 mld.
Bruto Leningen	987 mld.	1.053 mld.	1.129 mld.	1.181 mld.	1.367 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-13,12 mld.	-28,33 mld.	-16,39 mld.	-19,73 mld.	-22,42 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-	-	-	-	-
Netto leningen	973 mld.	1.024 mld.	1.112 mld.	1.161 mld.	1.345 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	49,4 mld.	48,26 mld.	44,62 mld.	40,04 mld.	40,82 mld.
Goodwill	47,82 mld.	49,25 mld.	50,32 mld.	51,66 mld.	52,63 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	819 mln.	904 mln.	882 mln.	1,22 mld.	3,22 mld.
Leningen Gehouden Voor Verkoop	7,06 mld.	7,87 mld.	8,69 mld.	3,97 mld.	3,98 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	38,96 mld.	42,73 mld.	42,89 mld.	75,9 mld.	59,72 mld.
Beperkt Geld	46,5 mld.	24,4 mld.	19,7 mld.	26,8 mld.	19,6 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	140 mld.	161 mld.	206 mld.	185 mld.	200 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	238 mln.	152 mln.	134 mln.	157 mln.	162 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	98,32 mld.	125 mld.	158 mld.	165 mld.	141 mld.
Totaal Activa	2.687 mld.	3.386 mld.	3.744 mld.	3.666 mld.	3.875 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	73,43 mld.	70,28 mld.	67,59 mld.	77,18 mld.	91,94 mld.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	125 mld.	148 mld.	179 mld.	200 mld.	175 mld.
Rentegevende Deposito's	1.052 mld.	1.464 mld.	1.704 mld.	1.526 mld.	1.511 mld.
Institutionele Deposito's	94,97 mld.	84,34 mld.	93,5 mld.	143 mld.	223 mld.
Niet-rentedragende deposito's	416 mld.	596 mld.	665 mld.	672 mld.	667 mld.
Totale Deposito's	1.562 mld.	2.144 mld.	2.462 mld.	2.340 mld.	2.401 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	272 mld.	334 mld.	304 mld.	305 mld.	308 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	38,28 mld.	26,93 mld.	22,78 mld.	32,16 mld.	50,92 mld.
Lopend gedeelte van leases	1,6 mld.	1,61 mld.	1,57 mld.	1,57 mld.	1,68 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	250 mld.	260 mld.	234 mld.	270 mld.	339 mld.
Langetermijnschuld van de Federale Hypotheeklening Bank	19,13 mld.	11,12 mld.	53,02 mld.	4,09 mld.	23,31 mld.
Lange-Termijn Leases	6,9 mld.	6,9 mld.	6,76 mld.	6,61 mld.	7,15 mld.
Trust Preferred Securities (BS): Voorkeurstrusteffecten (BS)	2,12 mld.	2,04 mld.	1,98 mld.	1,85 mld.	1,73 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	75,57 mld.	99,56 mld.	115 mld.	127 mld.	140 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	-	2,42 mld.	2,26 mld.	7,78 mld.	8,77 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	2.426 mld.	3.107 mld.	3.449 mld.	3.373 mld.	3.548 mld.
Inkoopbare Preferente Aandelen	26,99 mld.	30,06 mld.	34,84 mld.	27,4 mld.	27,4 mld.
Totaal Preferent Eigen Vermogen	26,99 mld.	30,06 mld.	34,84 mld.	27,4 mld.	27,4 mld.
Gewone aandelen, Totaal	4,1 mld.	4,1 mld.	4,1 mld.	4,1 mld.	4,1 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	88,52 mld.	88,39 mld.	88,42 mld.	89,04 mld.	90,13 mld.
Ingehouden winsten	223 mld.	237 mld.	272 mld.	296 mld.	333 mld.
Eigen aandelen	-83,05 mld.	-88,18 mld.	-105 mld.	-107 mld.	-116 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	1,55 mld.	7,99 mld.	-84 mln.	-17,34 mld.	-10,44 mld.
Totaal Eigen Vermogen	234 mld.	249 mld.	259 mld.	265 mld.	300 mld.
Eigen Vermogen	261 mld.	279 mld.	294 mld.	292 mld.	328 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	2.687 mld.	3.386 mld.	3.744 mld.	3.666 mld.	3.875 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	3,07 mld.	3,05 mld.	2,95 mld.	2,94 mld.	2,88 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	3,08 mld.	3,05 mld.	2,94 mld.	2,93 mld.	2,88 mld.
Boekwaarde / Aandeel	76	81,75	88,07	90,29	104,45
Netto Boekwaarde	186 mld.	199 mld.	208 mld.	212 mld.	245 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	60,22	65,3	70,68	72,27	85,03
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	60,98	66,11	71,53	73,12	86,08
Gemiddelde Activa	2.742 mld.	3.203 mld.	3.725 mld.	3.854 mld.	3.822 mld.
Gemiddelde Leningen	955 mld.	1.005 mld.	1.035 mld.	1.100 mld.	1.248 mld.
Totale Schuld	590 mld.	642 mld.	624 mld.	621 mld.	731 mld.
Verkochte Federale Fondsen	11 mln.	-	262 mld.	316 mld.	276 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-3,3 mld.	-3,47 mld.	-7,65 mld.	-6,34 mld.	-7,27 mld.
Nettoschuld	-288 mld.	-660 mld.	-793 mld.	-688 mld.	-690 mld.
Voltijdse werknemers	257K	255K	271K	294K	310K
Aantal Kantoren	4,98K	4,91K	4,79K	4,79K	4,9K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	36,43 mld.	29,13 mld.	48,33 mld.	37,68 mld.	49,55 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	8,37 mld.	8,61 mld.	7,93 mld.	7,05 mld.	7,51 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	-	-	-	-	-
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	8,37 mld.	8,61 mld.	7,93 mld.	7,05 mld.	7,51 mld.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-	-	-	-	-
Voorziening voor kredietverliezen	5,58 mld.	17,48 mld.	-9,26 mld.	6,39 mld.	9,32 mld.
Aandelen-gebaseerde compensatie (CF)	-	-	-	-	-
Netto (Toename) Afname in Oorspronkelijk Uitgegeven / Verkochte Leningen - Operationeel	8,2 mld.	8,99 mld.	-11,45 mld.	18,54 mld.	1,18 mld.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-652 mln.	-149 mld.	85,71 mld.	-31,45 mld.	-74,09 mld.
Wijzigingen in te ontvangen opgelopen rente	-78 mln.	-18,01 mld.	-12,4 mld.	-22,97 mld.	19,93 mld.
Verandering in Crediteuren - (Specifiek voor het Model)	-352 mln.	7,83 mld.	43,16 mld.	58,61 mld.	-25,39 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-60,1 mld.	14,03 mld.	-80,57 mld.	28,49 mld.	27,96 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	8,64 mld.	783 mln.	6,62 mld.	4,78 mld.	-3,01 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	6,05 mld.	-79,91 mld.	78,08 mld.	107 mld.	12,97 mld.
Contante Overnames	-	-	-	-	-9,92 mld.
Desinvesteringen	-	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-130 mld.	-181 mld.	-96,82 mld.	12,47 mld.	95,59 mld.
Netto (Toename) Afname in Uitgegeven / Verkochte Leningen - Investering	8,4 mld.	-26,7 mld.	-55,95 mld.	-84,08 mld.	-41,03 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	67,36 mld.	-54,46 mld.	23,43 mld.	-66,21 mld.	23 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-54,01 mld.	-262 mld.	-129 mld.	-138 mld.	67,64 mld.
Kortlopende schuld uitgegeven, Totaal	-	4,44 mld.	7,77 mld.	-	-
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	66,72 mld.	112 mld.	82,41 mld.	89,1 mld.	98,25 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	66,72 mld.	116 mld.	90,18 mld.	89,1 mld.	98,25 mld.
Aflossing van kortlopende schulden, totaal	-28,56 mld.	-	-	-8,98 mld.	-1,93 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-69,61 mld.	-105 mld.	-79,98 mld.	-45,56 mld.	-64,88 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-98,17 mld.	-105 mld.	-79,98 mld.	-54,54 mld.	-66,81 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-24 mld.	-6,52 mld.	-18,41 mld.	-3,16 mld.	-9,82 mld.
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	5 mld.	4,5 mld.	7,35 mld.	-	-
Terugkoop van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-4,08 mld.	-1,43 mld.	-2,58 mld.	-7,43 mld.	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-12,34 mld.	-12,69 mld.	-12,86 mld.	-13,56 mld.	-13,46 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-12,34 mld.	-12,69 mld.	-12,86 mld.	-13,56 mld.	-13,46 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	101 mld.	603 mld.	294 mld.	-137 mld.	-32,2 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-1,15 mld.	-927 mln.	-1,48 mld.	234 mln.	-1,52 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	32,99 mld.	597 mld.	276 mld.	-126 mld.	-25,57 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-182 mln.	9,16 mld.	-11,51 mld.	-16,64 mld.	1,87 mld.
Netto verandering in kasgeld	-15,16 mld.	264 mld.	213 mld.	-174 mld.	56,92 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	29,92 mld.	13,08 mld.	5,14 mld.	23,14 mld.	77,11 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	5,62 mld.	7,66 mld.	18,74 mld.	4,36 mld.	9,91 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-31,45 mld.	10,94 mld.	10,2 mld.	34,56 mld.	31,43 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	1,37	0,96	1,36	1,02	1,31
Rendement op Eigen Vermogen %	14,07	10,78	16,86	12,85	15,98
Rendement op Eigen Vermogen	14,91	11,34	18,29	13,69	16,89
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	8,54 mld.	113 mln.	17,82 mld.	6,22 mld.	16,29 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	54,9	59,49	50,32	57,05	51,57
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	52,02	53,46	39,96	54,54	61,28
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	40,7	35,78	45,83	37,96	42,88
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	33,11	28,54	36,92	30,8	34,02
Nettowinstmarge %	33,11	28,54	36,92	30,8	34,02
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	31,48	26,86	35,53	29,35	32,79
Genormaliseerde Nettowinstmarge	25,44	22,36	28,64	23,73	26,8
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	0,41	1	0,69	0,57	0,51
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,15	0,31	0,21	0,18	0,18
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,17	0,32	0,22	0,2	0,2
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	0,46	1,04	0,74	0,61	0,56
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	1,72	3,9	2,84	2,48	2,32
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	227,04	538,66	571,94	691,41	361,09
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	321,64	267,93	210,21	293,54	324,13
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	1,33	2,69	1,45	1,67	1,64
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	0,61	0,52	0,28	0,26	0,5
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	96,63	332,38	-323,07	223,94	150,1
Verdienende activa / IBL	126,86	128,55	128,37	130,48	128,22
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa