Winst- en verliesrekening KBC Groupe NV

Aandelen

KBC

BE0003565737

Banken

Beurs gesloten - Euronext Bruxelles Andere beurzen 17:35:05 24-01-2025			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
74,82 ^EUR	+0,78%		+2,27%	+0,38%

24/01	Media: Europese banken moeten consolideren	AM
22/01	UBS verhoogt koersdoel KBC	AM

80f1a5c1a4125d7e6480e.tGzB5uuNg79TbrHFzY-wHQNMwyuvfdW1-Lap1cX6VC0.jASntJLC-fhgNPujvdfnbkYFh23ECIX9ydP7uvzME3mAD_OxjPXNiyIdhQ

Gepubliceerde financiële gegevens: KBC GROUPE NV

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	7,24 mld.	6,26 mld.	6,32 mld.	11,23 mld.	20,17 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	82 mln.	53 mln.	45 mln.	59 mln.	59 mln.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	7,33 mld.	6,32 mld.	6,36 mld.	11,28 mld.	20,23 mld.
Rente op deposito's	2,63 mld.	1,8 mld.	1,87 mld.	6,06 mld.	14,7 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	2,63 mld.	1,8 mld.	1,87 mld.	6,06 mld.	14,7 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	4,7 mld.	4,52 mld.	4,5 mld.	5,22 mld.	5,53 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-	-	13 mln.	68 mln.	405 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	82 mln.	-	-	-79 mln.	-22 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	-	-	-	-	18 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	2,83 mld.	2,68 mld.	3,06 mld.	3,25 mld.	5,28 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	2,91 mld.	2,68 mld.	3,08 mld.	3,24 mld.	5,68 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	7,61 mld.	7,2 mld.	7,57 mld.	8,46 mld.	11,21 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	203 mln.	1,07 mld.	-334 mln.	154 mln.	-16 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	7,41 mld.	6,12 mld.	7,9 mld.	8,31 mld.	11,23 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	2,36 mld.	2,33 mld.	2,36 mld.	2,56 mld.	-
Bezettingskosten	351 mln.	309 mln.	341 mln.	374 mln.	-
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	1,1 mld.	1,02 mld.	1,05 mld.	1,24 mld.	373 mln.
(Verlies) Winst op Eigen Vermogen Invest. - (Inkomstenblok)	-7 mln.	11 mln.	5 mln.	10 mln.	4 mln.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	495 mln.	509 mln.	532 mln.	708 mln.	6,45 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	4,3 mld.	4,17 mld.	4,29 mld.	4,89 mld.	6,83 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	3,11 mld.	1,95 mld.	3,61 mld.	3,42 mld.	4,4 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Afschrijving van Goodwill	-	-	-7 mln.	-5 mln.	-109 mln.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-9 mln.	-73 mln.	-52 mln.	-52 mln.	-122 mln.
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	9 mln.	-	6 mln.	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	9 mln.	-29 mln.	-142 mln.	-10 mln.	11 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	3,12 mld.	1,85 mld.	3,42 mld.	3,35 mld.	4,18 mld.
Inkomstenbelastingkosten	627 mln.	407 mln.	804 mln.	608 mln.	778 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	2,49 mld.	1,44 mld.	2,61 mld.	2,74 mld.	3,4 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	2,49 mld.	1,44 mld.	2,61 mld.	2,74 mld.	3,4 mld.
Minderheidsbelangen	-	-	-	-	1 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	2,49 mld.	1,44 mld.	2,61 mld.	2,74 mld.	3,4 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	56 mln.	50 mln.	50 mln.	50 mln.	64 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	2,43 mld.	1,39 mld.	2,56 mld.	2,69 mld.	3,34 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	2,43 mld.	1,39 mld.	2,56 mld.	2,69 mld.	3,34 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	5,85	3,34	6,15	6,46	8,04
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	5,85	3,34	6,15	6,46	8,04
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	416 mln.	416 mln.	417 mln.	417 mln.	415 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	5,85	3,34	6,15	6,46	8,04
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	5,85	3,34	6,15	6,46	8,04
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	416 mln.	416 mln.	417 mln.	417 mln.	415 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	4,67	2,93	5,42	5,12	6,63
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	4,67	2,93	5,42	5,12	6,63
Dividend Per Aandeel	1	2,44	4	4	4,15
Uitkeringsratio	60,63	3,47	56,73	132,52	50,35
ADR-ratio	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	20,12	22,04	23,52	18,14	18,62
Totale Huidige Belastingen	498 mln.	560 mln.	485 mln.	525 mln.	532 mln.
Totale uitgestelde belastingen	129 mln.	-153 mln.	319 mln.	83 mln.	246 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	1,94 mld.	1,22 mld.	2,26 mld.	2,14 mld.	2,75 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-11 mln.	-16 mln.	-27 mln.	-17 mln.	-30 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	-	-	-	-	-
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	-	-	-	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	8,82 mld.	25,98 mld.	43,8 mld.	52,66 mld.	34,75 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	90,2 mld.	97,76 mld.	90,29 mld.	87,2 mld.	96,71 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	8,12 mld.	10,6 mld.	9,26 mld.	5,32 mld.	7,06 mld.
Totale investeringen	98,32 mld.	108 mld.	99,55 mld.	92,52 mld.	104 mld.
Bruto Leningen	164 mld.	168 mld.	167 mld.	184 mld.	188 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-2,87 mld.	-3,7 mld.	-2,57 mld.	-2,62 mld.	-2,47 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-366 mln.	-388 mln.	-340 mln.	-468 mln.	-627 mln.
Netto leningen	161 mld.	164 mld.	164 mld.	180 mld.	185 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	5,9 mld.	5,85 mld.	5,85 mld.	5,88 mld.	6,2 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-2,66 mld.	-2,71 mld.	-2,77 mld.	-2,89 mld.	-2,98 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	3,25 mld.	3,14 mld.	3,08 mld.	2,99 mld.	3,22 mld.
Goodwill	877 mln.	845 mln.	913 mln.	1,35 mld.	1,24 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	763 mln.	706 mln.	836 mln.	985 mln.	1,12 mld.
Investering in Vastgoed	570 mln.	555 mln.	486 mln.	571 mln.	485 mln.
Andere Vorderingen	569 mln.	579 mln.	713 mln.	720 mln.	176 mln.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	29 mln.	19 mln.	10 mld.	8,62 mld.	631 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	1,3 mld.	1,5 mld.	1,12 mld.	1,14 mld.	724 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	15,71 mld.	14,88 mld.	15,91 mld.	13,89 mld.	15,48 mld.
Totaal Activa	291 mld.	321 mld.	340 mld.	356 mld.	347 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	383 mln.	416 mln.	409 mln.	552 mln.	953 mln.
Rentegevende Deposito's	118 mld.	130 mld.	132 mld.	137 mld.	141 mld.
Niet-rentedragende deposito's	85,63 mld.	101 mld.	112 mld.	122 mld.	108 mld.
Totale Deposito's	203 mld.	231 mld.	244 mld.	259 mld.	248 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	8,67 mld.	10,35 mld.	9,15 mld.	18,27 mld.	10,63 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	18,43 mld.	18,92 mld.	20,09 mld.	18,91 mld.	26,14 mld.
Lange-Termijn Leases	-	-	-	-	63 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	98 mln.	79 mln.	87 mln.	150 mln.	99 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	1,93 mld.	1,8 mld.	1,65 mld.	1,05 mld.	1,55 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	755 mln.	774 mln.	832 mln.	904 mln.	-
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	470 mln.	535 mln.	184 mln.	93 mln.	93 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	380 mln.	419 mln.	348 mln.	133 mln.	373 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	35,8 mld.	34,91 mld.	40,5 mld.	36,39 mld.	34,48 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	270 mld.	299 mld.	317 mld.	335 mld.	323 mld.
Gewone aandelen, Totaal	1,46 mld.	1,46 mld.	1,46 mld.	1,46 mld.	1,46 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	5,5 mld.	5,51 mld.	5,53 mld.	5,54 mld.	5,55 mld.
Ingehouden winsten	11,88 mld.	13,14 mld.	14,27 mld.	13,4 mld.	14,33 mld.
Eigen aandelen	-2 mln.	-1 mln.	-	-	-497 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	1,54 mld.	1,41 mld.	1,82 mld.	405 mln.	3,42 mld.
Totaal Eigen Vermogen	20,36 mld.	21,53 mld.	23,08 mld.	20,81 mld.	24,26 mld.
Minderheidsbelangen	-	-	-	-	-
Eigen Vermogen	20,36 mld.	21,53 mld.	23,08 mld.	20,81 mld.	24,26 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	291 mld.	321 mld.	340 mld.	356 mld.	347 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	416 mln.	417 mln.	417 mln.	417 mln.	409 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	416 mln.	417 mln.	417 mln.	417 mln.	409 mln.
Boekwaarde / Aandeel	45,31	48,07	51,76	46,28	53,88
Netto Boekwaarde	18,72 mld.	19,98 mld.	21,33 mld.	18,48 mld.	21,9 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	41,37	44,35	47,56	40,69	48,11
Gemiddelde Leningen	170 mld.	178 mld.	185 mld.	197 mld.	200 mld.
Totale Schuld	27,1 mld.	29,27 mld.	29,24 mld.	37,18 mld.	36,84 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	20,76 mld.	23,21 mld.	22,9 mld.	16,06 mld.	19,43 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	421 mln.	538 mln.	91 mln.	-166 mln.	-212 mln.
Nettoschuld	-15,44 mld.	-34,93 mld.	-48,8 mld.	-40,98 mld.	-30,47 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	25 mln.	24 mln.	37 mln.	32 mln.	30 mln.
Voltijdse werknemers	34,08K	33,92K	33,56K	35,24K	34,66K
Deeltijdwerknemers	6,98K	6,95K	6,87K	6,71K	6,6K
Aantal Kantoren	1,28K	1,26K	1,16K	1,22K	1,17K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	2,49 mld.	1,44 mld.	2,61 mld.	2,74 mld.	3,4 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	239 mln.	251 mln.	240 mln.	236 mln.	237 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	2 mln.	2 mln.	2 mln.	1 mln.	2 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	241 mln.	253 mln.	242 mln.	237 mln.	239 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	152 mln.	103 mln.	147 mln.	168 mln.	177 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-692 mln.	428 mln.	663 mln.	6 mln.	-420 mln.
Totale afschrijving van activa	14 mln.	108 mln.	72 mln.	1,75 mld.	607 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	182 mln.	1,07 mld.	-316 mln.	178 mln.	5 mln.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-7 mln.	11 mln.	5 mln.	10 mln.	4 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-1,69 mld.	-128 mln.	1,29 mld.	3,75 mld.	-2,61 mld.
Verandering in Niet-Verdiende Inkomsten	-	-	-	-	302 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-3,77 mld.	23,02 mld.	8,78 mld.	2,97 mld.	-21,83 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	620 mln.	63 mln.	545 mln.	-35 mln.	-73 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-2,46 mld.	26,37 mld.	14,04 mld.	11,77 mld.	-20,19 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-902 mln.	-638 mln.	-603 mln.	-575 mln.	-988 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	347 mln.	294 mln.	292 mln.	246 mln.	290 mln.
Contante Overnames	439 mln.	107 mln.	-71 mln.	-94 mln.	-4 mln.
Desinvesteringen	-	-	-	111 mln.	6,48 mld.
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-277 mln.	-315 mln.	-307 mln.	-342 mln.	-367 mln.
Verkoop (Aankoop) van Onroerend Goed (Verzameld)	14 mln.	-26 mln.	8 mln.	-70 mln.	52 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-1,48 mld.	-6,67 mld.	1,5 mld.	-4,24 mld.	-3,48 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-1 mln.	-	1 mln.	1 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-1,85 mld.	-7,25 mld.	822 mln.	-4,96 mld.	1,98 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	1,37 mld.	617 mln.	1,02 mld.	1,03 mld.	6,48 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	1,37 mld.	617 mln.	1,02 mld.	1,03 mld.	6,48 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-118 mln.	-136 mln.	-	-795 mln.	-
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-118 mln.	-136 mln.	-	-795 mln.	-
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	16 mln.	19 mln.	15 mln.	15 mln.	754 mln.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-497 mln.
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Gewone Dividenden Betaald	-1,51 mld.	-50 mln.	-1,48 mld.	-3,64 mld.	-1,71 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-	-	-	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-1,51 mld.	-50 mln.	-1,48 mld.	-3,64 mld.	-1,71 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	-	-	-	-	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-903 mln.	1 mln.	-	-	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-1,15 mld.	451 mln.	-448 mln.	-3,38 mld.	5,02 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	228 mln.	-891 mln.	1,34 mld.	503 mln.	-330 mln.
Diverse Aanpassingen van de Kasstromen	-	-1 mln.	-	-	-
Netto verandering in kasgeld	-5,24 mld.	18,68 mld.	15,76 mld.	3,93 mld.	-13,52 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	2,63 mld.	1,8 mld.	1,87 mld.	6,06 mld.	14,7 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	498 mln.	560 mln.	485 mln.	525 mln.	532 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	1,25 mld.	481 mln.	1,02 mld.	238 mln.	6,48 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,87	0,47	0,79	0,79	0,97
Rendement op Eigen Vermogen %	12,45	6,9	11,72	12,5	14,76
Rendement op Eigen Vermogen	12,17	6,66	11,5	12,27	14,49
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	91,12 mln.	-1,06 mld.	-60,42 mln.	111 mln.	639 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	51,46	59,67	47,5	50,22	3,32
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	63,45	73,83	56,88	62,84	49,26
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	41,95	31,84	45,71	41,14	39,17
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	33,6	23,52	33,07	33,02	30,28
Nettowinstmarge %	33,6	23,52	33,07	33,02	30,29
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	32,85	22,7	32,44	32,41	29,72
Genormaliseerde Nettowinstmarge	26,22	19,9	28,57	25,71	24,49
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	3,76	3,51	3,27	2,37	2,24
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	2,12	1,84	1,6	1,22	1,22
Niet-presterende activa / Totaal activa %	2,13	1,84	1,6	1,22	1,22
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	3,77	3,51	3,27	2,37	2,24
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	30,35	27,46	23,65	20,93	17,41
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	46,53	62,61	47,18	60,21	58,61
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	1,75	2,2	1,54	1,43	1,31
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	6,96	6,83	6,75	6,3	6,57
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	6,96	6,83	6,75	6,3	6,57
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	14,19	14,99	15,37	12,76	14,19
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	80,49	72,84	68,37	70,96	75,9
Netto leningen / Totale deposito's %	78,9	71,07	67,18	69,77	74,65
Tier 1 Kapitaalratio %	18,7	19,6	18,2	15,4	15,4
Totale Kapitaalratio %	20,6	21,5	19,9	17	17,5
Kern Tier 1 Kapitaalratio	17,1	18,1	16,8	14,1	13,8
Tier 2 Kapitaalratio	1,95	1,88	1,66	1,61	2,1
Dekkingsratio	46,53	62,61	47,18	60,21	58,61
Interbancaire Ratio	144,83	88,51	80,08	68	187,4
Dekking van vaste kosten
Resultaat voor belasting + Rente kosten / Rente kosten	2,19	2,03	2,83	1,55	1,28
Groei ten opzichte van vorig jaar
Netto Rente-inkomsten, 1 Jaar Groei %	1,62	-3,83	-0,53	16,13	5,96
Niet-rente-inkomsten, 1 jr. Groei %	1,46	-8,04	14,91	5,4	21,8
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	-427,42	429,06	-131,1	-146,11	-110,39
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	-1,96	-17,35	29,12	5,1	15,39
Winst uit Voortgezette Operaties, 1 Jaar Groei in %	-3,15	-42,15	81,53	4,93	20,69
Netto-inkomen, 1 jr. Groei %	-3,15	-42,15	81,53	4,93	20,72
Genormaliseerd Netto Inkomen, 1 Jaar. Groei %	-6,89	-37,27	85,38	-2,26	26,93
Verdund EPS voor Extra, 1 Jaar Groei %	-2,2	-42,89	84,09	5,03	21,12
Dividend Per Aandeel, 1 Jr. Groei %	-71,43	144	63,93	0	3,75
Bruto Leningen, 1 Jaar Groei %	5,4	2,76	-0,84	9,99	2,68
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	-18,9	29,42	-30,37	1,79	-5,54
Netto leningen, 1 jr. Groei %	6,06	2,28	-0,15	10,06