Kasstroom Malath Cooperative Insurance Company

Aandelen

8020

SA000A0MJ2J4

Onroerend goed- en ongevallenverzekering

Beurs gesloten - Saudi Arabian S.E. Andere beurzen 14:20:01 05-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
16,50 ^SAR	-0,84%		-1,55%	-5,28%

05/09	Malath Coöperatieve Verzekering Behaalt Sharia Nalevingscertificaat	MT
22/08	Liva, Malath Coöperatieve Verzekering verkennen fusie	MT

f.wMe5GiKVx8dX7c-KcXK1cUoWDTFqHfiHJDBx-63zyBA.perjLkH7k_IenZfaKD32IC18YUQaLqneXUBJj56DhCWni8l1VdaFmB2p_w

Gepubliceerde financiële gegevens: MALATH COOPERATIVE INSURANCE COMPANY

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Premies en Annuïteiteninkomsten	664 mln.	720 mln.	779 mln.	870 mln.	873 mln.
Totaal Inkomen uit Rente en Dividenden	25,49 mln.	32,74 mln.	30,39 mln.	37,54 mln.	10,18 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen, Totaal (Rev) - (Modelspecifiek)	1,18 mln.	238K	-	-	17,94 mln.
Andere Inkomsten, Totaal - (Specifiek voor het Model)	22,66 mln.	45,64 mln.	19,87 mln.	52,32 mln.	-
Totale Inkomsten - (Modelspecifiek)	714 mln.	799 mln.	829 mln.	960 mln.	901 mln.
Voordelen van het Beleid	507 mln.	581 mln.	687 mln.	745 mln.	855 mln.
Beleidsverwervings- / Ondertekeningskosten, Totaal	71,6 mln.	78,93 mln.	86,83 mln.	98,18 mln.	-
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	45,88 mln.	36,72 mln.	45,55 mln.	45,98 mln.	-
Voorziening voor dubieuze debiteuren	-1,08 mln.	3,15 mln.	7,05 mln.	481K	-
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	71,15 mln.	75,7 mln.	75,15 mln.	82,5 mln.	-
Andere Operationele Kosten - (Model Specifiek)	1 mln.	-	-	196K	18,34 mln.
Totale Operationele Kosten - (Model Specifiek)	695 mln.	776 mln.	902 mln.	973 mln.	874 mln.
Operationeel Inkomen - (Bank / Mak. / FS Sjabloon)	18,36 mln.	22,67 mln.	-72,85 mln.	-12,89 mln.	27,24 mln.
Andere Niet-Operationele Inkomsten (Uitgaven) - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	19,95 mln.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	18,36 mln.	22,67 mln.	-72,85 mln.	-12,89 mln.	47,19 mln.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-	-	-	-5,14 mln.	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	18,36 mln.	22,67 mln.	-72,85 mln.	-18,03 mln.	47,19 mln.
Inkomstenbelastingkosten	13,18 mln.	15,12 mln.	12,81 mln.	10,29 mln.	9 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	5,18 mln.	7,55 mln.	-85,66 mln.	-28,32 mln.	38,19 mln.
Netto Inkomen van het Bedrijf	5,18 mln.	7,55 mln.	-85,66 mln.	-28,32 mln.	38,19 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	5,18 mln.	7,55 mln.	-85,66 mln.	-28,32 mln.	38,19 mln.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	-	-	-	-	-
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	5,18 mln.	7,55 mln.	-85,66 mln.	-28,32 mln.	38,19 mln.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	5,18 mln.	7,55 mln.	-85,66 mln.	-28,32 mln.	38,19 mln.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,1	0,15	-1,71	-0,57	0,76
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,1	0,15	-1,71	-0,57	0,76
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	50 mln.	50 mln.	50 mln.	50 mln.	50 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,1	0,15	-1,71	-0,57	0,76
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,1	0,15	-1,71	-0,57	0,76
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	50 mln.	50 mln.	50 mln.	50 mln.	50 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,23	0,28	-0,91	-0,16	0,59
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,23	0,28	-0,91	-0,16	0,59
Aanvullende items
EBITDA (Winst voor rente, belastingen, afschrijvingen op immateriële activa en materiële vaste activa)	19,9 mln.	24,04 mln.	-71,21 mln.	-11,28 mln.	28,15 mln.
EBITA wordt in het Nederlands vertaald als "Resultaat Voor Interest, Belastingen en Afschrijvingen".	18,36 mln.	22,67 mln.	-72,85 mln.	-12,89 mln.	27,24 mln.
EBIT	18,36 mln.	22,67 mln.	-72,85 mln.	-12,89 mln.	27,24 mln.
EBITDAR	25,8 mln.	28,86 mln.	-66,06 mln.	-6,54 mln.	33,4 mln.
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	71,78	66,71	-17,58	-57,07	19,07
Genormaliseerd Netto Inkomen	11,48 mln.	14,17 mln.	-45,53 mln.	-8,06 mln.	29,49 mln.
Niet-cash pensioenuitgaven	536K	619K	709K	940K	906K
Aanvullende operationele kostenposten
Reclamekosten	5,27 mln.	3,07 mln.	4,28 mln.	5,47 mln.	-
Marketingkosten	-	-	-	-	3,52 mln.
Verkoop- en Marketingkosten	5,27 mln.	3,07 mln.	4,28 mln.	5,47 mln.	-
Algemene en Administratieve Kosten	34,71 mln.	28,83 mln.	36,1 mln.	35,76 mln.	-
Totaal netto huurkosten	5,9 mln.	4,83 mln.	5,16 mln.	4,74 mln.	5,25 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Belegging in Schuldvorderingen	-	10 mln.	19,72 mln.	22,7 mln.	-
Totale Investering in Gewone en Preferente Aandelen	11,3 mln.	13,34 mln.	19,96 mln.	78,48 mln.	-
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	-	-	-	-	174 mln.
Totaal Andere Investeringen	665 mln.	268 mln.	271 mln.	235 mln.	334 mln.
Totale investeringen	676 mln.	292 mln.	310 mln.	336 mln.	509 mln.
Contanten en Equivalenten	170 mln.	560 mln.	479 mln.	342 mln.	111 mln.
Herstel van herverzekering - (W&V)	170 mln.	145 mln.	138 mln.	182 mln.	108 mln.
Andere Vorderingen - (Verzekeringsmodel)	196 mln.	189 mln.	209 mln.	256 mln.	31,16 mln.
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Contracten - (BG)	27,33 mln.	20,12 mln.	25,62 mln.	29,43 mln.	-
Bruto Materiële Vaste Activa	35,47 mln.	35,93 mln.	40,05 mln.	40,84 mln.	48,37 mln.
Geaccumuleerde afschrijving	-32,48 mln.	-33,84 mln.	-35,48 mln.	-37,09 mln.	-42,33 mln.
Netto Materiële Vaste Activa	2,99 mln.	2,09 mln.	4,56 mln.	3,76 mln.	6,04 mln.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	351K	15K	281K	358K	-
Beperkt Geld	75 mln.	75 mln.	75 mln.	75 mln.	74,99 mln.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	17,08 mln.	21 mln.	28,23 mln.	65,44 mln.	4,33 mln.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	3,35 mln.	3,09 mln.	20,35 mln.	5,89 mln.	7,39 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	12,61 mln.	11,37 mln.	15,5 mln.	75,24 mln.	73,57 mln.
Totaal Activa	1,35 mld.	1,32 mld.	1,31 mld.	1,37 mld.	924 mln.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	5,41 mln.	2,34 mln.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	27,99 mln.	34,46 mln.	32,61 mln.	55,47 mln.	26,84 mln.
Verzekerings- en lijfrenteverplichtingen	29,74 mln.	48,97 mln.	33,85 mln.	10,02 mln.	434 mln.
Onbetaalde vorderingen	360 mln.	347 mln.	302 mln.	391 mln.	-
Onverdiende Premies	353 mln.	335 mln.	431 mln.	426 mln.	-
Vorderingen uit herverzekering - (BG)	11,25 mln.	9,25 mln.	25,81 mln.	38,97 mln.	2,27 mln.
Lange-Termijn Leases	-	-	-	-	1,55 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	32,22 mln.	20,37 mln.	17,25 mln.	23,63 mln.	30,59 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Brok / FS / Verz. / REIT Sjabloon)	39,38 mln.	-	-	29,23 mln.	-
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	14,85 mln.	18,21 mln.	20,15 mln.	17,15 mln.	23,73 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	27,85 mln.	44,15 mln.	72,32 mln.	39,1 mln.	13,2 mln.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	896 mln.	858 mln.	935 mln.	1,04 mld.	534 mln.
Gewone aandelen, Totaal	500 mln.	500 mln.	500 mln.	500 mln.	500 mln.
Ingehouden winsten	-40,16 mln.	-32,62 mln.	-118 mln.	-147 mln.	-133 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	-4,41 mln.	-6,92 mln.	-10,15 mln.	-16,96 mln.	22,91 mln.
Totaal Eigen Vermogen	455 mln.	460 mln.	372 mln.	336 mln.	390 mln.
Eigen Vermogen	455 mln.	460 mln.	372 mln.	336 mln.	390 mln.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	1,35 mld.	1,32 mld.	1,31 mld.	1,37 mld.	924 mln.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	50 mln.	50 mln.	50 mln.	50 mln.	50 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	50 mln.	50 mln.	50 mln.	50 mln.	50 mln.
Boekwaarde / Aandeel	9,11	9,21	7,43	6,73	7,8
Netto Boekwaarde	455 mln.	460 mln.	371 mln.	336 mln.	390 mln.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	9,1	9,21	7,43	6,72	7,8
Totale Schuld	0	0	0	0	1,55 mln.
Nettoschuld	-170 mln.	-560 mln.	-479 mln.	-342 mln.	-109 mln.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	14,85 mln.	18,21 mln.	20,15 mln.	17,15 mln.	23,73 mln.
Schuld Equivalent Operationele Leases	47,2 mln.	38,63 mln.	41,27 mln.	37,92 mln.	41,98 mln.
Rekeningcode - Voorraadwaardering	3	3	3	3	3
Machines, Totaal	19,59 mln.	20,06 mln.	23,31 mln.	23,9 mln.	29,35 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	5,18 mln.	7,55 mln.	-85,66 mln.	-28,32 mln.	38,19 mln.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	1,54 mln.	1,36 mln.	1,64 mln.	1,61 mln.	2,38 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	1,54 mln.	1,36 mln.	1,64 mln.	1,61 mln.	2,38 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	344K	336K	318K	344K	98K
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-1,18 mln.	-11,76 mln.	-2,91 mln.	-12,7 mln.	24K
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Beleid - (CF)	-6,27 mln.	7,21 mln.	-5,5 mln.	-3,82 mln.	-
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-	-	-	-12,57 mln.	-
Voorziening en Afboeking van Oninbare Vorderingen	-1,08 mln.	3,15 mln.	7,05 mln.	481K	-
Verandering in Debiteuren - (Modelspecifiek)	-19,79 mln.	-19,54 mln.	-25,71 mln.	-27,99 mln.	-
Vorderingen uit herverzekering - (CF)	-60,32 mln.	33,04 mln.	6,79 mln.	-34,95 mln.	22,65 mln.
Herverzekeringsvorderingen - (CF)	-7,28 mln.	9,5 mln.	-2,45 mln.	3,56 mln.	2,27 mln.
Verandering in Niet-Verdiende Inkomsten	81,86 mln.	-18,37 mln.	95,6 mln.	-5 mln.	-
Verandering in Verzekeringsreserves / Verplichtingen	39,53 mln.	-3,84 mln.	-34,04 mln.	26,32 mln.	-153 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-18,77 mln.	-4,08 mln.	-11 mln.	-38,78 mln.	-23,28 mln.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	3,93 mln.	-10,44 mln.	-4,26 mln.	5,18 mln.	-46K
Kasstroom uit operationele activiteiten	17,68 mln.	-5,88 mln.	-60,14 mln.	-127 mln.	-110 mln.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-1,38 mln.	-462K	-4,7 mln.	-1,22 mln.	-844K
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	39,83 mln.	396 mln.	-15,85 mln.	-9,24 mln.	-115 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	38,45 mln.	396 mln.	-20,55 mln.	-10,46 mln.	-115 mln.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-	-	-	-	-182K
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-182K
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-	-	-	-	-182K
Diverse Aanpassingen van de Kasstromen	-	-	-	-	1K
Netto verandering in kasgeld	56,13 mln.	390 mln.	-80,69 mln.	-137 mln.	-226 mln.
Aanvullende items
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-182K
Geleverde Vrije Kasstroom	87,99 mln.	439 mln.	24,68 mln.	-50,34 mln.	-97,79 mln.
Onbezwaarde Vrije Kasstroom	87,99 mln.	439 mln.	24,68 mln.	-50,34 mln.	-97,89 mln.
Verandering in Netto Werkkapitaal	-76,02 mln.	-423 mln.	-72,96 mln.	43,02 mln.	116 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,89	1,06	-3,47	-0,59	1,75
Rendement op het Totaal Kapitaal	2,54	3,09	-10,94	-2,28	4,56
Rendement op Eigen Vermogen %	1,14	1,65	-20,59	-8	10,26
Rendement op Eigen Vermogen	1,14	1,65	-20,59	-8	10,26
Margeanalyse
Brutomarge in %	18,96	17,31	6,62	12,11	5,06
SG&A Marge	16,4	14,08	14,56	13,38	-
EBITDA Marge %	2,79	3,01	-8,59	-1,18	3,13
EBITA Marge	2,57	2,84	-8,79	-1,34	3,02
EBIT Marge %	2,57	2,84	-8,79	-1,34	3,02
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	0,73	0,95	-10,33	-2,95	4,24
Nettowinstmarge %	0,73	0,95	-10,33	-2,95	4,24
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	0,73	0,95	-10,33	-2,95	4,24
Genormaliseerde Nettowinstmarge	1,61	1,77	-5,49	-0,84	3,27
Marge van Geleverde Vrije Kasstroom	12,33	54,92	2,98	-5,24	-10,86
Marge van Onbelaste Vrije Kasstroom	12,33	54,92	2,98	-5,24	-10,87
Omloopsnelheid van activa
Omloopsnelheid van Activa	0,55	0,6	0,63	0,7	0,93
Omloopsnelheid van Vaste Activa (Gemiddelde Vaste Activa)	233,01	314,85	249,28	230,73	147,6
Omloopsnelheid van vorderingen (Gemiddelde vorderingen)	4,19	4,31	4,4	4,5	-
Kortetermijnliquiditeit
Current Ratio	1,52	1,54	1,31	1,11	13,41
Quick Ratio	1,21	1,22	1,01	0,78	10,4
Operationele Kasstroom ten opzichte van de Huidige Verplichtingen	0,02	-0,01	-0,07	-0,13	-1,78
Dagen Verkoop Uitstaand (Gemiddelde Vorderingen)	87,03	84,91	82,88	81,05	-
Gemiddelde Uitstaande Betalingsdagen	227,36	205,54	162,94	177,34	2,14
Lange termijn solvabiliteit
Totale Schuld/Eigen Vermogen	-	-	-	-	0,4
Totale Schuld / Totaal Kapitaal	-	-	-	-	0,4
Lange termijn schuld / Eigen vermogen	-	-	-	-	0,4
Langlopende Schuld / Totaal Kapitaal	-	-	-	-	0,4
Totaal Passiva / Totaal Activa	66,3	65,06	71,56	75,48	57,79
Totale Schuld / EBITDA	-	-	-	-	0,05
Nettoschuld / EBITDA	-8,56	-23,3	6,73	30,34	-3,68
Totale Schuld / (EBITDA - Capex)	-	-	-	-	0,05
Nettoschuld / (EBITDA - Capex)	-9,2	-23,76	6,31	27,38	-3,79
Groei ten opzichte van vorig jaar
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	13,51	11,9	3,8	15,8	-3,31
Brutowinst, 1 Jr. Groei %	-7,58	2,16	-60,29	111,81	-433,54
EBITDA, 1 Jr. Groei %	14,34	20,77	-396,28	-84,16	-179,05
EBITA, 1 Jr. Groei %	17,5	23,46	-421,31	-82,31	-172,51
EBIT, 1 Jr. Groeipercentage %	17,5	23,46	-421,31	-82,31	-172,51
Winst uit Voortgezette Operaties, 1 Jaar Groei in %	97,03	45,66	-1,23K	-66,94	-192,29
Netto-inkomen, 1 jr. Groei %	97,03	45,66	-1,23K	-66,94	-192,29
Genormaliseerd Netto Inkomen, 1 Jaar. Groei %	17,5	23,46	-421,31	-82,31	-251,78
Verdund EPS voor Extra, 1 Jaar Groei %	97,03	45,66	-1,23K	-66,94	-192,29
Netto Vaste Activa, 1 Jaar. Groei %	-4,84	-30,16	118,84	-17,72	-2,14
Debiteuren, 1 jaar groei in %	9,52	3,12	7,22	12	-
Totaal Activa, 1 Jr. Groei %	9,57	-2,48	-0,89	1,28	-9,41
Eigen Vermogen, 1 Jr. Groei in %	1,19	1,1	-19,3	-9,45	10,19
Tastbare Boekwaarde, 1 Jr. Groei %	1,26	1,18	-19,36	-9,48	10,19
Kasstroom uit Bedrijfsactiviteiten, 1 Jaar Groei in %	-114,24	-133,28	922,22	110,6	-14,23
Kapitaaluitgaven, 1 jaar. Groei in %	73,99	-66,64	917,1	-74,06	29,25
Gehefboomde Vrije Kasstroom, 1 Jr. Groei %	-115,59	398,44	-94,37	-168,02	-88,4
Onbezwaarde Vrije Kasstroom, 1 Jr. Groei %	-115,59	398,44	-94,37	-168,02	-88,39
Tweejaarlijkse samengestelde jaarlijkse groeivoet
Totale Inkomsten, 2 Jaar CAGR %	-12,29	12,7	7,77	9,64	4,24
Brutowinst, 2 Jr. CAGR %	15,57	-2,83	-36,31	-8,29	-8,88
EBITDA, 2 Jr. CAGR %	50,57	17,51	89,16	-31,49	-37,13
EBITA, 2 jr. CAGR %	29,05	20,44	99,17	-24,61	-38,85
EBIT, 2 Jr. CAGR %	29,05	20,44	99,17	-24,61	-38,85
Winst uit voortgezette activiteiten, 2 jr. CAGR %	-44,83	69,41	306,57	93,68	-33,23
Netto Inkomen, 2 Jr. CAGR %	-44,83	69,41	306,57	93,68	-33,23
Genormaliseerd Netto Inkomen, 2 Jaar CAGR %