Financiële ratio's MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.

Aandelen

8725

JP3890310000

Onroerend goed- en ongevallenverzekering

Vertraagde tijd Japan Exchange Andere beurzen 08:00:00 12-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
3.229,00 ^JPY	+3,36%		-1,64%	+74,67%

28/08	MS&AD Insurance Group Holdings boekt 207 miljard Yen winst op verkoop na overnamebod Toyota Motor	MT
28/08	Japanse aandelen stijgen nadat BOJ mogelijke beleidsverstrakking signaleert	MT

1d68b6860784294c4.sFOU4YMwp0EAGGIwTQVu0uA0khpwn2doQt8dI0PlplE.wBHzhcIF8QJodQFxP1Afl41f_m1D5jAtMbNOdyW0kCbGYfKGzAbUEmZVWg

Gepubliceerde financiële gegevens: MS&AD INSURANCE GROUP HOLDINGS, INC.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: Maart	2020	2021	2022	2023	2024
Premies en Annuïteiteninkomsten	4.593 mld.	3.371 mld.	4.181 mld.	4.429 mld.	5.029 mld.
Totaal Inkomen uit Rente en Dividenden	-24,45 mld.	684 mld.	471 mld.	321 mld.	615 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen, Totaal (Rev) - (Modelspecifiek)	244 mld.	796 mld.	411 mld.	390 mld.	826 mld.
Andere Inkomsten, Totaal - (Specifiek voor het Model)	24,65 mld.	33,75 mld.	56,47 mld.	85,06 mld.	89,68 mld.
Totale Inkomsten - (Modelspecifiek)	4.837 mld.	4.885 mld.	5.120 mld.	5.226 mld.	6.559 mld.
Voordelen van het Beleid	3.018 mld.	3.060 mld.	3.185 mld.	3.272 mld.	4.253 mld.
Beleidsverwervings- / Ondertekeningskosten, Totaal	732 mld.	741 mld.	730 mld.	793 mld.	854 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	695 mld.	689 mld.	696 mld.	739 mld.	798 mld.
Voorziening voor dubieuze debiteuren	4,62 mld.	1,61 mld.	137 mln.	1,72 mld.	1,55 mld.
Andere Operationele Kosten - (Model Specifiek)	4,38 mld.	4,2 mld.	5,25 mld.	8,78 mld.	23,57 mld.
Totale Operationele Kosten - (Model Specifiek)	4.453 mld.	4.495 mld.	4.617 mld.	4.814 mld.	5.930 mld.
Operationeel Inkomen - (Bank / Mak. / FS Sjabloon)	383 mld.	391 mld.	502 mld.	411 mld.	629 mld.
Rente-uitgaven, Totaal - (Modelspecifiek)	-13,36 mld.	-14,6 mld.	-15,48 mld.	-10,38 mld.	-10,45 mld.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. - (Model Specifiek)	-30,88 mld.	-6,6 mld.	-	-	-
Andere Niet-Operationele Inkomsten (Uitgaven) - (Modelspecifiek)	-18,55 mld.	-46,84 mld.	-28,06 mld.	-2 mln.	-58,45 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	320 mld.	322 mld.	459 mld.	401 mld.	560 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen - (Specifiek voor het Model)	-163 mld.	-15,94 mld.	-68,41 mld.	-170 mld.	-143 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Modelspecifiek)	1,84 mld.	1,65 mld.	8,69 mld.	24,4 mld.	11,54 mld.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-174 mld.	-1,95 mld.	-2,68 mld.	-1,8 mld.	-11,84 mld.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	26,58 mld.	-104 mld.	-26,48 mld.	-18,25 mld.	46,12 mld.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	12,5 mld.	202 mld.	370 mld.	235 mld.	462 mld.
Inkomstenbelastingkosten	-133 mld.	54,06 mld.	104 mld.	70,44 mld.	89,44 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	146 mld.	148 mld.	266 mld.	165 mld.	373 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	146 mld.	148 mld.	266 mld.	165 mld.	373 mld.
Minderheidsbelangen	-2,54 mld.	-3,27 mld.	-3,15 mld.	-3,48 mld.	-3,55 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	143 mld.	144 mld.	263 mld.	162 mld.	369 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	143 mld.	144 mld.	263 mld.	162 mld.	369 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	143 mld.	144 mld.	263 mld.	162 mld.	369 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	82,79	85,27	158,17	99,93	231,83
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	82,79	85,27	158,17	99,93	231,83
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,73 mld.	1,69 mld.	1,66 mld.	1,62 mld.	1,59 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	82,74	85,22	158,11	99,9	231,77
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	82,74	85,22	158,11	99,9	231,77
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,73 mld.	1,69 mld.	1,66 mld.	1,62 mld.	1,59 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	114,47	117,08	170,73	152,92	217,44
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	114,41	117,01	170,66	152,87	217,39
Dividend Per Aandeel	50	51,67	60	66,67	270
Uitkeringsratio	58,63	58,82	34,35	66,09	31,72
ADR-ratio	1	1	1	1	1
Aanvullende items
EBITDA (Winst voor rente, belastingen, afschrijvingen op immateriële activa en materiële vaste activa)	462 mld.	475 mld.	600 mld.	518 mld.	750 mld.
EBITA wordt in het Nederlands vertaald als "Resultaat Voor Interest, Belastingen en Afschrijvingen".	396 mld.	402 mld.	515 mld.	425 mld.	647 mld.
EBIT	383 mld.	391 mld.	502 mld.	411 mld.	629 mld.
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	-1,06K	26,8	28,13	29,92	19,35
Genormaliseerd Netto Inkomen	198 mld.	198 mld.	284 mld.	247 mld.	346 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-5,43 mld.	-2,64 mld.	-6,31 mld.	-6,97 mld.	-4,51 mld.

Start boekjaar: Maart	2020	2021	2022	2023	2024
Activa
Totaal Andere Investeringen	15.902 mld.	16.796 mld.	16.959 mld.	16.149 mld.	18.167 mld.
Totale investeringen	15.902 mld.	16.796 mld.	16.959 mld.	16.149 mld.	18.167 mld.
Contanten en Equivalenten	1.846 mld.	2.058 mld.	2.357 mld.	2.772 mld.	2.911 mld.
Andere Vorderingen - (Verzekeringsmodel)	1.052 mld.	1.136 mld.	1.132 mld.	1.102 mld.	1.154 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	488 mld.	495 mld.	488 mld.	477 mld.	466 mld.
Goodwill	139 mld.	123 mld.	125 mld.	143 mld.	141 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	304 mld.	309 mld.	318 mld.	353 mld.	349 mld.
Beperkt Geld	1.666 mld.	1.718 mld.	2.039 mld.	2.082 mld.	2.420 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	219 mld.	30,55 mld.	40,65 mld.	123 mld.	59,39 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	1.579 mld.	1.478 mld.	1.575 mld.	1.799 mld.	1.292 mld.
Totaal Activa	23.196 mld.	24.143 mld.	25.034 mld.	25.000 mld.	26.960 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	28,39 mld.	28,26 mld.	30,01 mld.	28,44 mld.	34,19 mld.
Verzekerings- en lijfrenteverplichtingen	15.660 mld.	15.850 mld.	16.141 mld.	16.187 mld.	16.313 mld.
Onbetaalde vorderingen	2.150 mld.	2.257 mld.	2.468 mld.	2.682 mld.	2.885 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	-	-	98,38 mld.	100 mld.	-
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	-	-	-	-	-
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	1.007 mld.	1.007 mld.	883 mld.	715 mld.	715 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	180 mld.	161 mld.	138 mld.	141 mld.	138 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	17,25 mld.	34,63 mld.	45,53 mld.	31,18 mld.	371 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	1.660 mld.	1.677 mld.	1.928 mld.	2.059 mld.	1.990 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	20.702 mld.	21.016 mld.	21.731 mld.	21.944 mld.	22.447 mld.
Gewone aandelen, Totaal	100 mld.	100 mld.	101 mld.	101 mld.	101 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	553 mld.	553 mld.	554 mld.	345 mld.	345 mld.
Ingehouden winsten	1.019 mld.	1.079 mld.	1.251 mld.	1.306 mld.	1.634 mld.
Eigen aandelen	-84,43 mld.	-119 mld.	-160 mld.	-6,66 mld.	-36,84 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	865 mld.	1.472 mld.	1.514 mld.	1.265 mld.	2.424 mld.
Totaal Eigen Vermogen	2.453 mld.	3.085 mld.	3.260 mld.	3.011 mld.	4.467 mld.
Minderheidsbelangen	41,16 mld.	41,29 mld.	43,1 mld.	45,67 mld.	46,38 mld.
Eigen Vermogen	2.494 mld.	3.127 mld.	3.303 mld.	3.056 mld.	4.514 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	23.196 mld.	24.143 mld.	25.034 mld.	25.000 mld.	26.960 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	1,7 mld.	1,67 mld.	1,64 mld.	1,6 mld.	1,59 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	1,71 mld.	1,67 mld.	1,64 mld.	1,6 mld.	1,59 mld.
Boekwaarde / Aandeel	1,44K	1,84K	1,98K	1,88K	2,81K
Netto Boekwaarde	2.010 mld.	2.653 mld.	2.816 mld.	2.514 mld.	3.977 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	1,18K	1,58K	1,71K	1,57K	2,5K
Totale Schuld	1.007 mld.	1.007 mld.	981 mld.	815 mld.	715 mld.
Nettoschuld	-839 mld.	-1.050 mld.	-1.376 mld.	-1.957 mld.	-2.196 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	153 mld.	127 mld.	95,99 mld.	105 mld.	37,37 mld.
Minderheidsbelang, Totaal (Incl. Fin. Div)	41,16 mld.	41,29 mld.	43,1 mld.	45,67 mld.	46,38 mld.
Voltijdse werknemers	41,58K	41,5K	39,96K	38,58K	38,39K

Start boekjaar: Maart	2020	2021	2022	2023	2024
Netto Inkomen - (CF)	12,5 mld.	202 mld.	370 mld.	235 mld.	462 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	65,61 mld.	72,35 mld.	84,81 mld.	93,1 mld.	103 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	12,74 mld.	11,71 mld.	12,3 mld.	13,89 mld.	17,83 mld.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	78,35 mld.	84,06 mld.	97,11 mld.	107 mld.	121 mld.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	171 mld.	-2 mld.	-9,29 mld.	-28,2 mld.	-1,62 mld.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-121 mld.	-256 mld.	-128 mld.	-89,49 mld.	-214 mld.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	30,88 mld.	6,6 mld.	-16,71 mld.	-2,37 mld.	-18,76 mld.
Verandering in Verzekeringsreserves / Verplichtingen	119 mld.	324 mld.	376 mld.	126 mld.	712 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	35,92 mld.	-360 mld.	-274 mld.	-154 mld.	-393 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	341 mld.	-323 mld.	-178 mld.	176 mln.	-119 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	668 mld.	-324 mld.	237 mld.	194 mld.	549 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-32,02 mld.	-33,7 mld.	-28,13 mld.	-24,62 mld.	-22,88 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	7,44 mld.	10,95 mld.	20,59 mld.	48,59 mld.	23,29 mld.
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-78,52 mld.	-57,41 mld.	-53,02 mld.	-57,01 mld.	-62,06 mld.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-103 mld.	336 mld.	226 mld.	662 mld.	88,29 mld.
Netto (Toename) Afname in Uitgegeven / Verkochte Leningen - Investering	-26,22 mld.	-15,54 mld.	-139 mln.	23,11 mld.	15,27 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-97,59 mld.	-196 mld.	-238 mld.	-171 mld.	-319 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-330 mld.	43,92 mld.	-71,98 mld.	481 mld.	-277 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	149 mld.	99,32 mld.	150 mld.	-	-
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	149 mld.	99,32 mld.	150 mld.	-	-
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-18,27 mld.	-100 mld.	-176 mld.	-170 mld.	-100 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-18,27 mld.	-100 mld.	-176 mld.	-170 mld.	-100 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-52,02 mld.	-35,04 mld.	-40,85 mld.	-55,74 mld.	-30,38 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-83,86 mld.	-84,93 mld.	-90,26 mld.	-107 mld.	-117 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-83,86 mld.	-84,93 mld.	-90,26 mld.	-107 mld.	-117 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	70,04 mld.	200 mld.	216 mld.	18,38 mld.	15,96 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	65,32 mld.	79,28 mld.	58,54 mld.	-315 mld.	-232 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-2,7 mld.	-3,54 mld.	38,5 mld.	29,61 mld.	46,24 mld.
Diverse Aanpassingen van de Kasstromen	-	1 mln.	-	1 mln.	-
Netto verandering in kasgeld	400 mld.	-204 mld.	262 mld.	390 mld.	87,33 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	13,26 mld.	14,57 mld.	15,77 mld.	10,45 mld.	10,45 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	75,83 mld.	30,61 mld.	109 mld.	73 mld.	8,45 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	131 mld.	-679 mln.	-26,51 mld.	-170 mld.	-100 mld.
Geleverde Vrije Kasstroom	6,61 mld.	674 mld.	243 mld.	450 mld.	251 mld.
Onbezwaarde Vrije Kasstroom	14,96 mld.	683 mld.	252 mld.	456 mld.	258 mld.
Verandering in Netto Werkkapitaal	192 mld.	-446 mld.	77,63 mld.	-174 mld.	171 mld.

Start boekjaar: Maart	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabiliteit
Rendement op Activa	1,03	1,03	1,28	1,03	1,51
Rendement op het Totaal Kapitaal	6,7	6,39	7,46	6,31	8,64
Rendement op Eigen Vermogen %	5,52	5,25	8,27	5,19	9,85
Rendement op Eigen Vermogen	5,5	5,21	8,28	5,15	9,88
Margeanalyse
Brutomarge in %	22,47	22,21	23,52	22,22	22,13
SG&A Marge	14,36	14,09	13,6	14,15	12,17
EBITDA Marge %	9,54	9,71	11,71	9,92	11,43
EBITA Marge	8,19	8,23	10,05	8,14	9,86
EBIT Marge %	7,92	7,99	9,81	7,87	9,59
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	3,01	3,02	5,19	3,16	5,68
Nettowinstmarge %	2,96	2,96	5,13	3,09	5,63
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	2,96	2,96	5,13	3,09	5,63
Genormaliseerde Nettowinstmarge	4,09	4,06	5,54	4,73	5,28
Marge van Geleverde Vrije Kasstroom	0,14	13,79	4,74	8,61	3,83
Marge van Onbelaste Vrije Kasstroom	0,31	13,97	4,93	8,74	3,93
Omloopsnelheid van activa
Omloopsnelheid van Activa	0,21	0,21	0,21	0,21	0,25
Omloopsnelheid van Vaste Activa (Gemiddelde Vaste Activa)	10,16	9,94	10,42	10,84	13,92
Kortetermijnliquiditeit
Current Ratio	1,87	1,73	1,75	1,78	1,89
Quick Ratio	1,11	0,98	0,96	1,04	1,06
Operationele Kasstroom ten opzichte van de Huidige Verplichtingen	0,31	-0,14	0,09	0,07	0,19
Gemiddelde Uitstaande Betalingsdagen	213,39	211,62	220,21	231,26	199,48
Lange termijn solvabiliteit
Totale Schuld/Eigen Vermogen	40,4	32,22	29,71	26,66	15,84
Totale Schuld / Totaal Kapitaal	28,77	24,37	22,91	21,05	13,68
Lange termijn schuld / Eigen vermogen	40,4	32,22	26,73	23,39	15,84
Langlopende Schuld / Totaal Kapitaal	28,77	24,37	20,61	18,46	13,68
Totaal Passiva / Totaal Activa	89,25	87,05	86,81	87,78	83,26
EBIT / Renteuitgaven	28,68	26,75	32,45	39,63	60,15
EBITDA / Renteuitgaven	34,54	32,51	38,73	49,93	71,73
(EBITDA - Capex) / Renteuitgaven	32,15	30,2	36,91	47,56	69,54
Totale Schuld / EBITDA	2,18	2,12	1,64	1,57	0,95
Nettoschuld / EBITDA	-1,82	-2,21	-2,29	-3,78	-2,93
Totale Schuld / (EBITDA - Capex)	2,35	2,29	1,72	1,65	0,98
Nettoschuld / (EBITDA - Capex)	-1,95	-2,38	-2,41	-3,96	-3,02
Groei ten opzichte van vorig jaar
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	-10,95	1,01	4,8	2,07	25,52
Brutowinst, 1 Jr. Groei %	6,06	-0,18	11	-3,57	25,02
EBITDA, 1 Jr. Groei %	12,06	2,8	26,34	-13,53	44,62
EBITA, 1 Jr. Groei %	12,35	1,57	27,98	-17,37	52,02
EBIT, 1 Jr. Groeipercentage %	13,45	1,89	28,67	-18,11	52,81
Winst uit Voortgezette Operaties, 1 Jaar Groei in %	-25,11	1,45	80,1	-37,95	125,93
Netto-inkomen, 1 jr. Groei %	-25,78	0,96	82	-38,53	128,61
Genormaliseerd Netto Inkomen, 1 Jaar. Groei %	0,5	0,25	43,07	-12,86	40,12
Verdund EPS voor Extra, 1 Jaar Groei %	-24,46	2,99	85,53	-36,81	132
Netto Vaste Activa, 1 Jaar. Groei %	5,39	1,33	-1,44	-2,25	-2,32
Totaal Activa, 1 Jr. Groei %	0,28	4,08	3,69	-0,13	7,84
Eigen Vermogen, 1 Jr. Groei in %	-10,85	25,79	5,65	-7,64	48,38
Tastbare Boekwaarde, 1 Jr. Groei %	-8,87	32	6,14	-10,72	58,15
Kasstroom uit Bedrijfsactiviteiten, 1 Jaar Groei in %	-14,01	-148,5	-173,08	-17,98	183,01
Kapitaaluitgaven, 1 jaar. Groei in %	-1,17	5,23	-16,52	-12,46	-7,1
Gehefboomde Vrije Kasstroom, 1 Jr. Groei %	-101,52	10,09K	-63,97	85,42	-44,17
Onbezwaarde Vrije Kasstroom, 1 Jr. Groei %	-103,5	4,46K	-63,03	80,88	-43,54
Dividend Per Aandeel, 1 Jr. Groei %	7,14	3,33	16,13	11,11	305
Tweejaarlijkse samengestelde jaarlijkse groeivoet
Totale Inkomsten, 2 Jaar CAGR %	-2,56	-5,16	2,88	3,42	13,19
Brutowinst, 2 Jr. CAGR %	7,75	2,89	5,26	3,46	9,8
EBITDA, 2 Jr. CAGR %