Hier zijn antwoorden op een aantal belangrijke vragen over Binance, een van 's werelds grootste beurzen, en wat de laatste regelgevende stappen betekenen.

HOE GROOT IS BINANCE?

Heel groot.

De handelsvolumes in juni bedroegen $ 662 miljard, bijna een vertienvoudiging ten opzichte van juli 2020, volgens gegevens van CryptoCompare. Op één enkele dag in mei bereikten de dagelijkse volumes 92 miljard dollar, aldus de Amerikaanse onderzoeker Coin Metrics.

Binance wordt geleid door de Canadees Changpeng Zhao en biedt een breed scala aan diensten aan gebruikers over de hele wereld, van crypto spot en derivatenhandel tot tokenised versies van aandelen.

Het runt ook een beurs die gebruikers in staat stelt om rechtstreeks met elkaar te handelen. Zijn eigen cryptocurrency, Binance Coin, is de op drie na grootste ter wereld.

Binance wordt steeds populairder in Groot-Brittannië, waar de app in 2021 1,8 miljoen keer is gedownload en in totaal 2,2 miljoen keer, volgens het bedrijf voor mobiele gegevens Sensor Tower.

WAAR IS HET GEVESTIGD?

Dat is onduidelijk.

De bedrijfsstructuur van Binance is ondoorzichtig, met een holding die naar verluidt geregistreerd staat op de Kaaimaneilanden. Een woordvoerder van Binance weigerde commentaar te geven over de locatie, maar zei dat het "gedecentraliseerd" is en dat het "samenwerkt met een aantal gereguleerde entiteiten over de hele wereld".

Binance heeft over de hele wereld een enorme aanhang opgebouwd, met kanalen op de sociale media-app Telegram voor gebruikers in meer dan 30 landen.

EN WORDT HET DOOR TOEZICHTHOUDERS ONDER DE LOEP GENOMEN?

Ja - in Groot-Brittannië en elders.

De Britse Financial Conduct Authority (FCA) zei vorige week dat de Britse tak van Binance geen gereguleerde activiteiten kan uitvoeren, zonder te zeggen waarom het deze actie ondernam.

Cryptohandel is over het algemeen niet gereguleerd in Groot-Brittannië, hoewel voor sommige activiteiten, zoals het aanbieden van crypto-derivaten, wel toestemming nodig is.

Toezichthouders, waaronder de FCA, maken zich steeds meer zorgen over de standaard van antiwitwascontroles bij cryptobeurzen en de risico's die de handel in crypto's voor consumenten inhoudt.

De Japanse toezichthouder zei vorige week dat Binance illegaal opereerde in het land, terwijl de Duitse waakhond in april zei dat het riskeerde een boete te krijgen voor het aanbieden van tokens die verbonden zijn met aandelen. In mei meldde Bloomberg dat Binance wordt onderzocht door het Amerikaanse ministerie van Justitie en de Internal Revenue Service.

Toch hebben nationale toezichthouders vaak moeite om cryptobeurzen die elders zijn gevestigd in toom te houden, zeiden advocaten.

"Het is erg moeilijk," zei Simon Treacy, senior advocaat bij Linklaters. "(De FCA) heeft geen jurisdictie over het geheel van de activiteiten van Binance, dus ze gebruiken het punt waar ze wel jurisdictie hebben en oefenen daar druk uit op het bedrijf."

De woordvoerder van Binance zei dat het zijn compliance-verplichtingen zeer serieus neemt en zich inzet om alle regelgevende vereisten te volgen, waar het ook actief is.

HOE ZAL DE BRITSE STAP BINANCE BEÏNVLOEDEN?

De invloed kan beperkt zijn.

Naast een luide waarschuwing aan beleggers, heeft de FCA alles gedaan wat het kan onder haar beperkte bevoegdheden over een offshore beurs, zeggen experts.

"Op dit moment is de methode om de risico's van deze diensten voor beleggers in het VK te benadrukken in plaats van ze volledig te reguleren," zei Barney Reynolds, een advocaat bij Shearman & Sterling.

Britse beleggers kunnen nog steeds toegang krijgen tot Binance via de hoofdwebsite, waar de FCA geen bevoegdheden over heeft.

Toch betekent de eis van de FCA dat Binance haar toestemming vraagt om gereguleerde diensten aan te bieden, dat het een overtreding zou zijn om aan beleggers te suggereren dat het gereguleerd is in het Verenigd Koninkrijk.

Binance zal ook plannen moeten heroverwegen die vorig jaar werden aangekondigd om crypto-handelsdiensten aan te bieden met gebruik van ponden en euro's op een platform dat door het VK wordt gereguleerd.

Google zei deze week dat het alleen door de FCA goedgekeurde entiteiten zou toestaan om advertenties voor in het VK gevestigde financiële producten op zijn website te plaatsen, na herhaalde oproepen van de FCA om online fraude hard aan te pakken.

De bezorgdheid bij banken over beleggingszwendel en fraude met cryptobeurzen kan ook gevolgen hebben voor Binance. De Britse Natwest Group heeft vorige week een maximum gesteld aan het dagelijkse bedrag dat klanten naar exchanges, waaronder Binance, kunnen sturen.