Financiële ratio's Swiss Re Ltd

Aandelen

SREN

CH0126881561

Herverzekering

Beurs gesloten - Swiss Exchange Andere beurzen 17:30:59 14-02-2025			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
139,95 ^CHF	-0,78%		-1,20%	+6,67%

12/02	Meer dan 125 miljard dollar schade door stormen, overstromingen en hitte	DP
06/02	Hannover Re verwacht verdere recordwinst ondanks Amerikaanse bosbranden	DP

212de.RIAX5s7MQ7KCs5h2C9v3ZL9eo8ARsiBIZIKybtjRwwE.N-5hsPa7LcW7gakgbfawKuoa6qEp1FkMUujAJeGd-1IUyUaP_voz6N3bzQ

Gepubliceerde financiële gegevens: SWISS RE LTD

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Premies en Annuïteiteninkomsten	38,59 mld.	40,77 mld.	42,73 mld.	43,12 mld.	45 mld.
Totaal Inkomen uit Rente en Dividenden	4,8 mld.	3,56 mld.	2,59 mld.	2,92 mld.	3,97 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen, Totaal (Rev) - (Modelspecifiek)	5,52 mld.	-972 mln.	578 mln.	-46 mln.	719 mln.
Andere Inkomsten, Totaal - (Specifiek voor het Model)	417 mln.	-14 mln.	846 mln.	13 mln.	130 mln.
Totale Inkomsten - (Modelspecifiek)	49,33 mld.	43,34 mld.	46,74 mld.	46 mld.	49,82 mld.
Voordelen van het Beleid	36,4 mld.	32,01 mld.	32,6 mld.	33,61 mld.	32,7 mld.
Beleidsverwervings- / Ondertekeningskosten, Totaal	7,83 mld.	8,24 mld.	8,23 mld.	7,8 mld.	8,36 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,58 mld.	3,6 mld.	3,5 mld.	3,37 mld.	3,74 mld.
Andere Operationele Kosten - (Model Specifiek)	-	-	-	-	-
Totale Operationele Kosten - (Model Specifiek)	47,82 mld.	43,84 mld.	44,34 mld.	44,78 mld.	44,81 mld.
Operationeel Inkomen - (Bank / Mak. / FS Sjabloon)	1,51 mld.	-495 mln.	2,4 mld.	1,23 mld.	5,02 mld.
Rente-uitgaven, Totaal - (Modelspecifiek)	-602 mln.	-595 mln.	-573 mln.	-576 mln.	-579 mln.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	909 mln.	-1,09 mld.	1,83 mld.	651 mln.	4,44 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	909 mln.	-1,09 mld.	1,83 mld.	651 mln.	4,44 mld.
Inkomstenbelastingkosten	140 mln.	-266 mln.	394 mln.	171 mln.	1,21 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	769 mln.	-824 mln.	1,44 mld.	480 mln.	3,23 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	769 mln.	-824 mln.	1,44 mld.	480 mln.	3,23 mld.
Minderheidsbelangen	-42 mln.	-54 mln.	-	-8 mln.	-14 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	727 mln.	-878 mln.	1,44 mld.	472 mln.	3,21 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	-	-	-	-	-
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	727 mln.	-878 mln.	1,44 mld.	472 mln.	3,21 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	727 mln.	-878 mln.	1,44 mld.	472 mln.	3,21 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	2,46	-3,04	4,97	1,63	11,09
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	2,46	-3,04	4,97	1,63	11,09
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	296 mln.	289 mln.	289 mln.	289 mln.	290 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	2,39	-3,04	4,78	1,6	10,49
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	2,39	-3,04	4,78	1,6	10,49
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	310 mln.	289 mln.	304 mln.	303 mln.	308 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	1,78	-2,54	3,96	1,38	9,52
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	1,7	-2,54	3,77	1,32	8,96
Dividend Per Aandeel	6,09	6,67	6,47	6,4	6,8
Uitkeringsratio	228,2	-201,02	129,09	386,65	57,56
ADR-ratio	0,25	0,25	0,25	0,25	0,25
Aanvullende items
EBITDA (Winst voor rente, belastingen, afschrijvingen op immateriële activa en materiële vaste activa)	1,57 mld.	-428 mln.	2,47 mld.	1,31 mld.	5,09 mld.
EBITA wordt in het Nederlands vertaald als "Resultaat Voor Interest, Belastingen en Afschrijvingen".	1,51 mld.	-495 mln.	2,4 mld.	1,23 mld.	5,02 mld.
EBIT	1,51 mld.	-495 mln.	2,4 mld.	1,23 mld.	5,02 mld.
EBITDAR	1,65 mld.	-344 mln.	2,55 mld.	1,39 mld.	5,16 mld.
Totale Inkomsten (Zoals Gerapporteerd)	49,31 mld.	43,34 mld.	46,74 mld.	46 mld.	49,8 mld.
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	15,4	24,4	21,52	26,27	27,26
Totale Huidige Belastingen	496 mln.	398 mln.	268 mln.	372 mln.	323 mln.
Totale uitgestelde belastingen	-356 mln.	-664 mln.	126 mln.	-201 mln.	887 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	526 mln.	-735 mln.	1,14 mld.	399 mln.	2,76 mld.
Rente op Lange Termijn Schuld	404 mln.	487 mln.	454 mln.	514 mln.	452 mln.
Niet-cash pensioenuitgaven	-22 mln.	-6 mln.	-46 mln.	-74 mln.	-95 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Totaal netto huurkosten	81 mln.	84 mln.	84 mln.	81 mln.	68 mln.
Toegerekende Operationele Lease Rente Kosten	33,66 mln.	30,36 mln.	28,18 mln.	28,9 mln.	24,78 mln.
Toegerekende Afschrijving van Operationele Lease	47,34 mln.	53,64 mln.	55,82 mln.	52,1 mln.	43,22 mln.
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	30 mln.	44 mln.	61 mln.	59 mln.	101 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	30 mln.	44 mln.	61 mln.	59 mln.	101 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Belegging in Schuldvorderingen	64,99 mld.	73,64 mld.	72,02 mld.	61,73 mld.	63,21 mld.
Totale Investering in Gewone en Preferente Aandelen	6,24 mld.	8,09 mld.	7,56 mld.	4,73 mld.	2,67 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	499 mln.	387 mln.	476 mln.	341 mln.	886 mln.
Eigen Onroerend Goed	2,53 mld.	2,6 mld.	2,87 mld.	2,93 mld.	2,9 mld.
Hypotheekleningen	-	1,41 mld.	1,64 mld.	1,71 mld.	1,85 mld.
Beleidsleningen	3,02 mld.	43 mln.	34 mln.	32 mln.	34 mln.
Totaal Andere Investeringen	8,57 mld.	17,45 mld.	12,22 mld.	12,44 mld.	14,06 mld.
Totale investeringen	85,84 mld.	104 mld.	96,83 mld.	83,92 mld.	85,61 mld.
Contanten en Equivalenten	6,3 mld.	4,7 mld.	4,15 mld.	3,66 mld.	3,39 mld.
Herstel van herverzekering - (W&V)	5,9 mld.	5,89 mld.	6,48 mld.	6,51 mld.	6,1 mld.
Andere Vorderingen - (Verzekeringsmodel)	16,41 mld.	18,76 mld.	20,12 mld.	21,78 mld.	23,55 mld.
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Contracten - (BG)	7,84 mld.	8,23 mld.	8,14 mld.	8,12 mld.	8,15 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	485 mln.	471 mln.	426 mln.	396 mln.	406 mln.
Goodwill	3,94 mld.	4,02 mld.	3,97 mld.	3,86 mld.	3,98 mld.
Beperkt Geld	1,26 mld.	773 mln.	903 mln.	421 mln.	1,19 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	77,5 mld.	5,79 mld.	2,37 mld.	1,92 mld.	2,76 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	4,73 mld.	6,08 mld.	6,13 mld.	8,28 mld.	7,4 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	28,36 mld.	24,28 mld.	32,04 mld.	31,81 mld.	37,02 mld.
Totaal Activa	239 mld.	183 mld.	182 mld.	171 mld.	180 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Verzekerings- en lijfrenteverplichtingen	25,15 mld.	27,55 mld.	27,26 mld.	25,71 mld.	25,34 mld.
Onbetaalde vorderingen	72,37 mld.	81,26 mld.	84,1 mld.	85,42 mld.	87,51 mld.
Onverdiende Premies	13,36 mld.	13,31 mld.	14,13 mld.	14,75 mld.	15,49 mld.
Vorderingen uit herverzekering - (BG)	4,41 mld.	6,24 mld.	7,63 mld.	8,76 mld.	11,19 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	185 mln.	153 mln.	862 mln.	786 mln.	1,29 mld.
Lopend gedeelte van leases	89 mln.	90 mln.	86 mln.	71 mln.	73 mln.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	1,25 mld.	1,97 mld.	1,43 mld.	1,26 mld.	2,41 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	10,14 mld.	11,58 mld.	10,32 mld.	10,25 mld.	8,53 mld.
Lange-Termijn Leases	442 mln.	434 mln.	392 mln.	370 mln.	382 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	378 mln.	336 mln.	320 mln.	254 mln.	305 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Brok / FS / Verz. / REIT Sjabloon)	70,45 mld.	1,95 mld.	1,55 mld.	996 mln.	894 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	-	-	-	-	-
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	5,44 mld.	6,55 mld.	6,23 mld.	5,83 mld.	6,21 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	3,86 mld.	3,94 mld.	3,58 mld.	3,42 mld.	3,57 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	208 mld.	155 mld.	158 mld.	158 mld.	163 mld.
Gewone aandelen, Totaal	31 mln.	30 mln.	30 mln.	30 mln.	30 mln.
Aanvullend Gestort Kapitaal	256 mln.	251 mln.	266 mln.	293 mln.	378 mln.
Ingehouden winsten	32,68 mld.	29,05 mld.	28,63 mld.	27,28 mld.	28,55 mld.
Eigen aandelen	-2,22 mld.	-1,4 mld.	-1,4 mld.	-1,4 mld.	-1,28 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	-1,49 mld.	-800 mln.	-3,96 mld.	-13,5 mld.	-11,53 mld.
Totaal Eigen Vermogen	29,25 mld.	27,14 mld.	23,57 mld.	12,7 mld.	16,15 mld.
Minderheidsbelangen	1,79 mld.	123 mln.	110 mln.	110 mln.	225 mln.
Eigen Vermogen	31,04 mld.	27,26 mld.	23,68 mld.	12,81 mld.	16,37 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	239 mld.	183 mld.	182 mld.	171 mld.	180 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	291 mln.	289 mln.	289 mln.	289 mln.	290 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	291 mln.	289 mln.	289 mln.	289 mln.	290 mln.
Boekwaarde / Aandeel	100,64	93,9	81,56	43,94	55,6
Netto Boekwaarde	25,31 mld.	23,11 mld.	19,6 mld.	8,84 mld.	12,17 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	87,07	79,99	67,82	30,58	41,9
Totale Schuld	12,1 mld.	14,23 mld.	13,09 mld.	12,74 mld.	12,69 mld.
Nettoschuld	5,8 mld.	9,53 mld.	8,95 mld.	9,08 mld.	9,29 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-24 mln.	-34 mln.	-383 mln.	-517 mln.	-690 mln.
Schuld Equivalent Operationele Leases	648 mln.	672 mln.	672 mln.	648 mln.	544 mln.
Minderheidsbelang, Totaal (Incl. Fin. Div)	1,79 mld.	123 mln.	110 mln.	110 mln.	225 mln.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	2,92 mld.	2,79 mld.	3,12 mld.	2,3 mld.	2,19 mld.
Rekeningcode - Voorraadwaardering	3	3	3	3	3
Voltijdse werknemers	15,4K	13,19K	13,98K	14,41K	14,72K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	727 mln.	-878 mln.	1,44 mld.	472 mln.	3,21 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	61 mln.	67 mln.	63 mln.	79 mln.	72 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	61 mln.	67 mln.	63 mln.	79 mln.	72 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-5,52 mld.	972 mln.	-578 mln.	67 mln.	-717 mln.
Afschrijving van uitgestelde beleidsverwervingskosten - (CF)	6,4 mld.	6,67 mld.	6,83 mld.	6,58 mld.	6,92 mld.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-283 mln.	175 mln.	-570 mln.	258 mln.	23 mln.
Minderheidsbelang in Winsten - (CF)	42 mln.	54 mln.	-	8 mln.	14 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-252 mln.	22 mln.	-	-	-
Vorderingen uit herverzekering - (CF)	-571 mln.	214 mln.	-474 mln.	-143 mln.	203 mln.
Verandering in Inkomstenbelasting	-471 mln.	-630 mln.	136 mln.	-248 mln.	686 mln.
Verandering in Verzekeringsreserves / Verplichtingen	10,66 mld.	4,74 mld.	4,25 mld.	3,26 mld.	1,35 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-477 mln.	112 mln.	-764 mln.	-1,18 mld.	-616 mln.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-5,92 mld.	-6,12 mld.	-6,23 mld.	-6,23 mld.	-7,06 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	4,4 mld.	5,39 mld.	4,1 mld.	2,93 mld.	4,09 mld.
Contante Overnames	-	-2,54 mld.	-42 mln.	-	-42 mln.
Desinvesteringen	340 mln.	-	-	22 mln.	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	2,12 mld.	-5,19 mld.	-2,1 mld.	-2,36 mld.	-320 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	2,46 mld.	-7,72 mld.	-2,14 mld.	-2,34 mld.	-362 mln.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	3,61 mld.	1,07 mld.	-	1,45 mld.	-
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	3,61 mld.	1,07 mld.	-	1,45 mld.	-
Aflossing van kortlopende schulden, totaal	-2,2 mld.	-190 mln.	-102 mln.	-806 mln.	-818 mln.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-	-	-51 mln.	-	-710 mln.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-2,2 mld.	-190 mln.	-153 mln.	-806 mln.	-1,53 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	126 mln.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-946 mln.	-199 mln.	-37 mln.	-6 mln.	-
Gewone Dividenden Betaald	-1,66 mld.	-1,76 mld.	-1,86 mld.	-1,82 mld.	-1,85 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-1,66 mld.	-1,76 mld.	-1,86 mld.	-1,82 mld.	-1,85 mld.
Ontvangsten van lijfrente	551 mln.	215 mln.	9 mln.	18 mln.	5 mln.
Annuïteitsbetalingen	-2,63 mld.	-1,63 mld.	-64 mln.	-66 mln.	-53 mln.
Speciaal Dividend Betaald	-	-	-	-	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	634 mln.	-	-	-1 mln.	76 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-2,64 mld.	-2,5 mld.	-2,1 mld.	-1,24 mld.	-3,22 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	88 mln.	4 mln.	-286 mln.	-326 mln.	6 mln.
Diverse Aanpassingen van de Kasstromen	-2,73 mld.	2,73 mld.	-	-	-
Netto verandering in kasgeld	1,58 mld.	-2,09 mld.	-419 mln.	-974 mln.	506 mln.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	548 mln.	556 mln.	551 mln.	557 mln.	546 mln.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	611 mln.	364 mln.	258 mln.	419 mln.	524 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	1,41 mld.	881 mln.	-153 mln.	643 mln.	-1,53 mld.
Geleverde Vrije Kasstroom	12,18 mld.	11,61 mld.	20,08 mld.	9,25 mld.	11,28 mld.
Onbezwaarde Vrije Kasstroom	12,56 mld.	11,98 mld.	20,44 mld.	9,61 mld.	11,64 mld.
Verandering in Netto Werkkapitaal	-5,12 mld.	-5,5 mld.	-11,98 mld.	-2,13 mld.	-1,42 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,42	-0,15	0,83	0,44	1,79
Rendement op het Totaal Kapitaal	2,28	-0,73	3,84	2,46	11,48
Rendement op Eigen Vermogen %	2,57	-2,83	5,64	2,63	22,12
Rendement op Eigen Vermogen	2,54	-3,11	5,67	2,6	22,28
Margeanalyse
Brutomarge in %	10,32	7,16	12,64	9,99	17,57
SG&A Marge	7,26	8,3	7,5	7,32	7,5
EBITDA Marge %	3,19	-0,99	5,28	2,84	10,21
EBITA Marge	3,06	-1,14	5,14	2,67	10,07
EBIT Marge %	3,06	-1,14	5,14	2,67	10,07
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	1,56	-1,9	3,07	1,04	6,48
Nettowinstmarge %	1,47	-2,03	3,07	1,03	6,45
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	1,47	-2,03	3,07	1,03	6,45
Genormaliseerde Nettowinstmarge	1,07	-1,7	2,45	0,87	5,54
Marge van Geleverde Vrije Kasstroom	24,69	26,78	42,96	20,11	22,65
Marge van Onbelaste Vrije Kasstroom	25,45	27,63	43,73	20,89	23,37
Omloopsnelheid van activa
Omloopsnelheid van Activa	0,22	0,21	0,26	0,26	0,28
Omloopsnelheid van Vaste Activa (Gemiddelde Vaste Activa)	-	90,68	104,22	111,93	124,25
Omloopsnelheid van vorderingen (Gemiddelde vorderingen)	2,99	2,84	2,76	2,63	2,63
Kortetermijnliquiditeit
Current Ratio	0,7	0,47	0,38	0,37	0,38
Quick Ratio	0,18	0,35	0,28	0,28	0,29
Operationele Kasstroom ten opzichte van de Huidige Verplichtingen	0,03	0,05	0,04	0,03	0,03
Dagen Verkoop Uitstaand (Gemiddelde Vorderingen)	122,21	128,82	132,13	138,83	138,71
Gemiddelde Uitstaande Betalingsdagen	612,11	747,06	801,05	819,32	857,12
Lange termijn solvabiliteit
Totale Schuld/Eigen Vermogen	39	52,21	55,3	99,45	77,49
Totale Schuld / Totaal Kapitaal	28,06	34,3	35,61	49,86	43,66
Lange termijn schuld / Eigen vermogen	34,09	44,09	45,25	82,93	54,41
Langlopende Schuld / Totaal Kapitaal	24,52	28,97	29,14	41,58	30,66
Totaal Passiva / Totaal Activa	86,99	85,07	86,96	92,5	90,88
EBIT / Renteuitgaven	2,51	-0,83	4,2	2,13	8,66
EBITDA / Renteuitgaven	2,75	-0,58	4,45	2,41	8,91
(EBITDA - Capex) / Renteuitgaven	2,75	-0,58	4,45	2,41	8,91
Totale Schuld / EBITDA	7,32	-41,37	5,13	9,18	2,46
Nettoschuld / EBITDA	3,51	-27,72	3,51	6,55	1,8
Totale Schuld / (EBITDA - Capex)	7,32	-41,37	5,13	9,18	2,46
Nettoschuld / (EBITDA - Capex)	3,51	-27,72	3,51	6,55	1,8
Groei ten opzichte van vorig jaar
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	33,09	-12,13	7,83	-1,58	8,3
Brutowinst, 1 Jr. Groei %	11,82	-39,06	90,49	-22,22	90,47
EBITDA, 1 Jr. Groei %	33,56	-127,23	-676,4	-47,06	289,66
EBITA, 1 Jr. Groei %