Kasstroom UnitedHealth Group Inc.

Aandelen

UNH

US91324P1021

Beheerde gezondheidszorg

Beurs gesloten - Nyse Andere beurzen 22:00:01 13-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
594,32 ^USD	+1,00%		-0,43%	+12,89%

10/09	UnitedHealth Group sluit Humira van AbbVie uit van sommige Amerikaanse vergoedingenlijsten voor medicijnen	MT
10/09	UnitedHealth Group sluit Humira van AbbVie uit van sommige Amerikaanse vergoedingenlijsten voor geneesmiddelen	MT

b89cf6d3e9d.Ksrmanu8hcKweECVpi__Zo4mI_9jMsRMt8u4TD8Bwg0.evqyORnmsJX4QQnYy32zEv5eW5cHAPMomvPyDn43h1lHrrQHF9LntcUSMw

Gepubliceerde financiële gegevens: UNITEDHEALTH GROUP INC.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Premies en Annuïteiteninkomsten	190 mld.	201 mld.	226 mld.	257 mld.	291 mld.
Totaal Inkomen uit Rente en Dividenden	1,89 mld.	1,5 mld.	2,32 mld.	2,03 mld.	3,81 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen, Totaal (Rev) - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	276 mln.
Inkomsten uit niet-verzekeringsactiviteiten	31,6 mld.	34,14 mld.	34,44 mld.	37,42 mld.	42,58 mld.
Andere Inkomsten, Totaal - (Specifiek voor het Model)	18,97 mld.	20,02 mld.	24,6 mld.	27,55 mld.	34,12 mld.
Totale Inkomsten - (Modelspecifiek)	242 mld.	257 mld.	288 mld.	324 mld.	372 mld.
Voordelen van het Beleid	156 mld.	159 mld.	187 mld.	211 mld.	242 mld.
Afschrijving & Amortisatie - (W&V) - (Verzameld)	2,72 mld.	2,89 mld.	3,1 mld.	3,4 mld.	3,97 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	35,19 mld.	41,7 mld.	42,58 mld.	47,78 mld.	54,63 mld.
Kosten voor Niet-Verzekeringsactiviteiten	28,12 mld.	30,74 mld.	31,03 mld.	33,7 mld.	38,77 mld.
Totale Operationele Kosten - (Model Specifiek)	222 mld.	235 mld.	264 mld.	296 mld.	339 mld.
Operationeel Inkomen - (Bank / Mak. / FS Sjabloon)	19,68 mld.	22,4 mld.	23,97 mld.	28,44 mld.	32,36 mld.
Rente-uitgaven, Totaal - (Modelspecifiek)	-1,7 mld.	-1,66 mld.	-1,66 mld.	-2,09 mld.	-3,25 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	17,98 mld.	20,74 mld.	22,31 mld.	26,34 mld.	29,11 mld.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	17,98 mld.	20,74 mld.	22,31 mld.	26,34 mld.	29,11 mld.
Inkomstenbelastingkosten	3,74 mld.	4,97 mld.	4,58 mld.	5,7 mld.	5,97 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	14,24 mld.	15,77 mld.	17,73 mld.	20,64 mld.	23,14 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	14,24 mld.	15,77 mld.	17,73 mld.	20,64 mld.	23,14 mld.
Minderheidsbelangen	-400 mln.	-366 mln.	-447 mln.	-519 mln.	-763 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	13,84 mld.	15,4 mld.	17,28 mld.	20,12 mld.	22,38 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	13,84 mld.	15,4 mld.	17,28 mld.	20,12 mld.	22,38 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	13,84 mld.	15,4 mld.	17,28 mld.	20,12 mld.	22,38 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	14,55	16,23	18,33	21,47	24,12
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	14,55	16,23	18,33	21,47	24,12
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	951 mln.	949 mln.	943 mln.	937 mln.	928 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	14,33	16,03	18,08	21,18	23,86
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	14,33	16,03	18,08	21,18	23,86
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	966 mln.	961 mln.	956 mln.	950 mln.	938 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	11,4	13,27	14,31	17,02	18,78
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	11,22	13,11	14,12	16,78	18,58
Dividend Per Aandeel	4,14	4,83	5,6	6,4	7,29
Uitkeringsratio	28,41	29,76	30,55	29,78	30,21
ADR-ratio	0,01	0,01	0,01	0,01	0,01
Aanvullende items
EBITDA (Winst voor rente, belastingen, afschrijvingen op immateriële activa en materiële vaste activa)	21,68 mld.	24,48 mld.	26,15 mld.	30,84 mld.	35,13 mld.
EBITA wordt in het Nederlands vertaald als "Resultaat Voor Interest, Belastingen en Afschrijvingen".	20,68 mld.	23,5 mld.	25,17 mld.	29,74 mld.	33,96 mld.
EBIT	19,68 mld.	22,4 mld.	23,97 mld.	28,44 mld.	32,36 mld.
EBITDAR	22,68 mld.	25,58 mld.	27,35 mld.	32,14 mld.	36,53 mld.
Totale Inkomsten (Zoals Gerapporteerd)	242 mld.	257 mld.	288 mld.	324 mld.	372 mld.
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	20,81	23,98	20,52	21,65	20,5
Huidige Binnenlandse Belastingen	2,95 mld.	4,49 mld.	3,93 mld.	5,7 mld.	5,13 mld.
Huidige Buitenlandse Belastingen	564 mln.	491 mln.	516 mln.	680 mln.	1,08 mld.
Totale Huidige Belastingen	3,51 mld.	4,98 mld.	4,45 mld.	6,38 mld.	6,21 mld.
Totale uitgestelde belastingen	230 mln.	-8 mln.	130 mln.	-673 mln.	-245 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	10,84 mld.	12,6 mld.	13,5 mld.	15,95 mld.	17,43 mld.
Aanvullende operationele kostenposten
Totaal netto huurkosten	1 mld.	1,1 mld.	1,2 mld.	1,3 mld.	1,4 mld.
Toegerekende Operationele Lease Rente Kosten	336 mln.	330 mln.	340 mln.	401 mln.	581 mln.
Toegerekende Afschrijving van Operationele Lease	664 mln.	770 mln.	860 mln.	899 mln.	819 mln.
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	-	-	-	925 mln.	1,06 mld.
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	697 mln.	679 mln.	800 mln.	-	-
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	697 mln.	679 mln.	800 mln.	925 mln.	1,06 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Totaal Andere Investeringen	39,07 mld.	42,5 mld.	43,85 mld.	46,67 mld.	49,91 mld.
Totale investeringen	39,07 mld.	42,5 mld.	43,85 mld.	46,67 mld.	49,91 mld.
Contanten en Equivalenten	10,98 mld.	16,92 mld.	21,38 mld.	23,36 mld.	25,43 mld.
Herstel van herverzekering - (W&V)	-	-	-	-	-
Andere Vorderingen - (Verzekeringsmodel)	21,46 mld.	25,4 mld.	28,08 mld.	30,45 mld.	38,97 mld.
Activa van Aparte Rekeningen	3,08 mld.	4,08 mld.	4,45 mld.	4,09 mld.	3,76 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	9,06 mld.	8,85 mld.	9,25 mld.	10,42 mld.	10,67 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-3,33 mld.	-3,36 mld.	-3,86 mld.	-4,5 mld.	-4,21 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	5,73 mld.	5,48 mld.	5,39 mld.	5,92 mld.	6,46 mld.
Goodwill	65,66 mld.	71,34 mld.	75,8 mld.	93,35 mld.	104 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	13,32 mld.	14 mld.	13,62 mld.	18,61 mld.	20,19 mld.
Huidige Uitgestelde Belastingactiva	-	-	-	-	-
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	3,85 mld.	4,46 mld.	5,32 mld.	6,62 mld.	6,08 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	10,73 mld.	13,11 mld.	14,33 mld.	16,63 mld.	19,2 mld.
Totaal Activa	174 mld.	197 mld.	212 mld.	246 mld.	274 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	19 mld.	22,5 mld.	24,64 mld.	27,72 mld.	31,96 mld.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Verzekerings- en lijfrenteverplichtingen	-	-	-	-	-
Onbetaalde vorderingen	21,69 mld.	21,87 mld.	24,48 mld.	29,06 mld.	32,4 mld.
Onverdiende Premies	2,62 mld.	2,84 mld.	2,57 mld.	3,08 mld.	3,36 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	3,47 mld.	3,52 mld.	3,62 mld.	2,31 mld.	3,19 mld.
Lopend gedeelte van leases	804 mln.	865 mln.	870 mln.	997 mln.	1,04 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	400 mln.	1,3 mld.	-	800 mln.	1,09 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	36,81 mld.	38,65 mld.	42,38 mld.	54,51 mld.	58,26 mld.
Lange-Termijn Leases	3,16 mld.	3,58 mld.	3,4 mld.	3,83 mld.	3,86 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Brok / FS / Verz. / REIT Sjabloon)	13,79 mld.	19,53 mld.	22,1 mld.	25,28 mld.	26,03 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	2,99 mld.	3,37 mld.	3,26 mld.	2,77 mld.	3,02 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	6,99 mld.	8,73 mld.	8,38 mld.	9,01 mld.	10,6 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	112 mld.	127 mld.	136 mld.	159 mld.	175 mld.
Gewone aandelen, Totaal	9 mln.	10 mln.	10 mln.	9 mln.	9 mln.
Aanvullend Gestort Kapitaal	7 mln.	-	-	-	-
Ingehouden winsten	61,18 mld.	69,3 mld.	77,13 mld.	86,16 mld.	95,77 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	-3,58 mld.	-3,81 mld.	-5,38 mld.	-8,39 mld.	-7,03 mld.
Totaal Eigen Vermogen	57,62 mld.	65,49 mld.	71,76 mld.	77,77 mld.	88,76 mld.
Minderheidsbelangen	4,55 mld.	5,05 mld.	4,72 mld.	8,58 mld.	10,16 mld.
Eigen Vermogen	62,16 mld.	70,54 mld.	76,48 mld.	86,35 mld.	98,92 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	174 mld.	197 mld.	212 mld.	246 mld.	274 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	949 mln.	945 mln.	941 mln.	933 mln.	922 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	948 mln.	946 mln.	941 mln.	934 mln.	924 mln.
Boekwaarde / Aandeel	60,78	69,23	76,26	83,27	96,06
Netto Boekwaarde	-21,36 mld.	-19,85 mld.	-17,66 mld.	-34,19 mld.	-35,16 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	-22,53	-20,98	-18,76	-36,6	-38,06
Totale Schuld	44,64 mld.	47,91 mld.	50,28 mld.	62,45 mld.	67,44 mld.
Nettoschuld	33,65 mld.	30,99 mld.	28,9 mld.	39,09 mld.	42,01 mld.
Schuld Equivalent Operationele Leases	8 mld.	8,8 mld.	9,6 mld.	10,4 mld.	11,2 mld.
Minderheidsbelang, Totaal (Incl. Fin. Div)	4,55 mld.	5,05 mld.	4,72 mld.	8,58 mld.	10,16 mld.
Rekeningcode - Voorraadwaardering	3	3	3	3	3
Grond - (BS)	589 mln.	533 mln.	502 mln.	697 mln.	712 mln.
Gebouwen, Totaal	4,7 mld.	4,76 mld.	4,88 mld.	5,52 mld.	5,57 mld.
Machines, Totaal	3,77 mld.	3,55 mld.	3,86 mld.	4,21 mld.	4,38 mld.
Voltijdse werknemers	325K	330K	350K	400K	440K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	13,84 mld.	15,4 mld.	17,28 mld.	20,12 mld.	22,38 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	999 mln.	977 mln.	980 mln.	1,1 mld.	1,17 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	1 mld.	1,1 mld.	1,2 mld.	1,3 mld.	1,6 mld.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	2 mld.	2,08 mld.	2,18 mld.	2,4 mld.	2,77 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	721 mln.	814 mln.	923 mln.	1 mld.	1,2 mld.
Aandelen-gebaseerde compensatie (CF)	697 mln.	679 mln.	800 mln.	925 mln.	1,06 mld.
Verandering in Debiteuren - (Modelspecifiek)	162 mln.	-688 mln.	-1 mld.	-2,52 mld.	-3,11 mld.
Verandering in Crediteuren - (Specifiek voor het Model)	733 mln.	5,35 mld.	1,16 mld.	1,96 mld.	3,52 mld.
Verandering in Niet-Verdiende Inkomsten	130 mln.	278 mln.	-310 mln.	126 mln.	203 mln.
Verandering in Verzekeringsreserves / Verplichtingen	1,22 mld.	152 mln.	2,7 mld.	4,05 mld.	3,48 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-1,56 mld.	-2,2 mld.	-1,03 mld.	-1,37 mld.	-2,44 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	524 mln.	306 mln.	-367 mln.	-485 mln.	13 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	18,46 mld.	22,17 mld.	22,34 mld.	26,21 mld.	29,07 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-2,07 mld.	-2,05 mld.	-2,45 mld.	-2,8 mld.	-3,39 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	-	-	-	3,41 mld.	685 mln.
Contante Overnames	-8,34 mld.	-7,14 mld.	-4,82 mld.	-21,46 mld.	-10,14 mld.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-2,5 mld.	-2,84 mld.	-1,84 mld.	-6,84 mld.	-1,78 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	219 mln.	-506 mln.	-1,25 mld.	-793 mln.	-960 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-12,7 mld.	-12,53 mld.	-10,37 mld.	-28,48 mld.	-15,57 mld.
Kortlopende schuld uitgegeven, Totaal	300 mln.	872 mln.	-	732 mln.	11 mln.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	5,44 mld.	4,86 mld.	6,93 mld.	14,82 mld.	6,39 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	5,74 mld.	5,74 mld.	6,93 mld.	15,55 mld.	6,4 mld.
Aflossing van kortlopende schulden, totaal	-	-	-1,3 mld.	-	-
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-1,75 mld.	-3,15 mld.	-3,15 mld.	-3,02 mld.	-2,12 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-1,75 mld.	-3,15 mld.	-4,45 mld.	-3,02 mld.	-2,12 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	1,04 mld.	1,44 mld.	1,36 mld.	1,25 mld.	1,35 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-5,5 mld.	-4,25 mld.	-5 mld.	-7 mld.	-8 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-3,93 mld.	-4,58 mld.	-5,28 mld.	-5,99 mld.	-6,76 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-3,93 mld.	-4,58 mld.	-5,28 mld.	-5,99 mld.	-6,76 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-1,22 mld.	1,22 mld.	-1,01 mld.	3,43 mld.	-2,4 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-5,62 mld.	-3,59 mld.	-7,46 mld.	4,23 mld.	-11,53 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-20 mln.	-116 mln.	-62 mln.	34 mln.	97 mln.
Netto verandering in kasgeld	119 mln.	5,94 mld.	4,45 mld.	1,99 mld.	2,06 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	1,63 mld.	1,7 mld.	1,65 mld.	1,94 mld.	3,04 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	3,54 mld.	4,94 mld.	3,97 mld.	5,22 mld.	6,08 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	3,99 mld.	2,59 mld.	2,48 mld.	12,54 mld.	4,28 mld.
Geleverde Vrije Kasstroom	14,68 mld.	19,16 mld.	18,38 mld.	22,76 mld.	19,82 mld.
Onbezwaarde Vrije Kasstroom	15,74 mld.	20,2 mld.	19,42 mld.	24,07 mld.	21,85 mld.
Verandering in Netto Werkkapitaal	-2,09 mld.	-4,68 mld.	-2,99 mld.	-4,78 mld.	23 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	7,55	7,55	7,32	7,76	7,79
Rendement op het Totaal Kapitaal	12,33	12,66	12,44	13,1	13,03
Rendement op Eigen Vermogen %	24,05	23,77	24,12	25,35	24,98
Rendement op Eigen Vermogen	25,32	25,02	25,19	26,91	26,88
Margeanalyse
Brutomarge in %	23,79	26,06	24,22	24,56	24,48
SG&A Marge	14,53	16,22	14,8	14,74	14,7
EBITDA Marge %	8,95	9,52	9,09	9,51	9,45
EBITA Marge	8,54	9,14	8,75	9,17	9,14
EBIT Marge %	8,13	8,71	8,33	8,77	8,71
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	5,88	6,13	6,17	6,37	6,23
Nettowinstmarge %	5,71	5,99	6,01	6,21	6,02
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	5,71	5,99	6,01	6,21	6,02
Genormaliseerde Nettowinstmarge	4,48	4,9	4,69	4,92	4,69
Marge van Geleverde Vrije Kasstroom	6,06	7,45	6,39	7,02	5,33
Marge van Onbelaste Vrije Kasstroom	6,5	7,85	6,75	7,43	5,88
Omloopsnelheid van activa
Omloopsnelheid van Activa	1,49	1,39	1,4	1,42	1,43
Omloopsnelheid van Vaste Activa (Gemiddelde Vaste Activa)	42,15	45,86	52,9	57,3	60,04
Omloopsnelheid van vorderingen (Gemiddelde vorderingen)	19,23	19,21	19,42	18,6	17,31
Voorraadrotatie (Gemiddelde Voorraad)	-	-	-	-	89,1
Kortetermijnliquiditeit
Current Ratio	0,64	0,69	0,73	0,73	0,75
Quick Ratio	0,58	0,62	0,66	0,65	0,69
Operationele Kasstroom ten opzichte van de Huidige Verplichtingen	0,3	0,31	0,29	0,29	0,29
Dagen Verkoop Uitstaand (Gemiddelde Vorderingen)	18,98	19,06	18,8	19,63	21,08
Dagen Uitstaande Voorraad (Gemiddelde Voorraad)	-	-	-	-	4,1
Gemiddelde Uitstaande Betalingsdagen	76,43	81,87	78,29	79,03	78,96
Cash Conversie Cyclus (Gemiddelde Dagen)	-	-	-	-	-53,78
Lange termijn solvabiliteit
Totale Schuld/Eigen Vermogen	71,81	67,93	65,74	72,33	68,17
Totale Schuld / Totaal Kapitaal	41,8	40,45	39,66	41,97	40,54
Lange termijn schuld / Eigen vermogen	64,29	59,87	59,87	67,57	62,8
Langlopende Schuld / Totaal Kapitaal	37,42	35,65	36,12	39,21	37,34
Totaal Passiva / Totaal Activa	64,25	64,25	63,96	64,86	63,86
EBIT / Renteuitgaven	11,55	13,47	14,44	13,59	9,97
EBITDA / Renteuitgaven	13,31	15,38	16,48	15,36	11,25
(EBITDA - Capex) / Renteuitgaven	12,1	14,15	15	14,02	10,21
Totale Schuld / EBITDA	1,97	1,87	1,84	1,94	1,85
Nettoschuld / EBITDA	1,48	1,21	1,06	1,22	1,15
Totale Schuld / (EBITDA - Capex)