Kasstroom Unum Group

Aandelen

UNM

US91529Y1064

Levens- en ziektekostenverzekering

Beurs gesloten - Nyse Andere beurzen 22:00:01 13-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
55,02 ^USD	+1,05%		+1,63%	+21,67%

06/09	Unum Insider verkocht aandelen ter waarde van $3.727.206, volgens een recente SEC filing	MT
04/09	Transcript : Unum Group Presents at 2024 KBW Insurance Conference, Sep-04-2024 02:50 PM

03c90eb.ZohKrDM8gefrztwwYNXkn1FoGFDtIyVZuuYOGNxFeaw.OeQin1J-xYvapesDKqa2zgkuQDOjZxcWyNF-NYwvGtgSwHmbS0XPoImf6A

Gepubliceerde financiële gegevens: UNUM GROUP

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Premies en Annuïteiteninkomsten	9,37 mld.	9,38 mld.	9,48 mld.	9,62 mld.	10,05 mld.
Totaal Inkomen uit Rente en Dividenden	2,4 mld.	2,35 mld.	2,04 mld.	2,01 mld.	2,02 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen, Totaal (Rev) - (Modelspecifiek)	-13,1 mln.	1,19 mld.	189 mln.	111 mln.	66,9 mln.
Andere Inkomsten, Totaal - (Specifiek voor het Model)	246 mln.	253 mln.	300 mln.	247 mln.	254 mln.
Totale Inkomsten - (Modelspecifiek)	12 mld.	13,16 mld.	12,01 mld.	11,99 mld.	12,39 mld.
Voordelen van het Beleid	7,5 mld.	8,97 mld.	7,6 mld.	6,94 mld.	7,26 mld.
Beleidsverwervings- / Ondertekeningskosten, Totaal	1,07 mld.	1,09 mld.	1,12 mld.	1,12 mld.	1,02 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	35,2 mln.	19,6 mln.	16,4 mln.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	898 mln.	953 mln.	975 mln.	1,09 mld.	1,16 mld.
Andere Operationele Kosten - (Model Specifiek)	944 mln.	984 mln.	947 mln.	1 mld.	1,1 mld.
Totale Operationele Kosten - (Model Specifiek)	10,41 mld.	12 mld.	10,67 mld.	10,17 mld.	10,55 mld.
Operationeel Inkomen - (Bank / Mak. / FS Sjabloon)	1,59 mld.	1,16 mld.	1,34 mld.	1,82 mld.	1,83 mld.
Rente-uitgaven, Totaal - (Modelspecifiek)	-177 mln.	-188 mln.	-185 mln.	-188 mln.	-195 mln.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	1,41 mld.	977 mln.	1,16 mld.	1,64 mld.	1,64 mld.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-	-12,7 mln.	-26 mln.	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-27,3 mln.	-	-67,3 mln.	-4,2 mln.	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	1,38 mld.	964 mln.	1,06 mld.	1,63 mld.	1,64 mld.
Inkomstenbelastingkosten	282 mln.	171 mln.	239 mln.	317 mln.	356 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	1,1 mld.	793 mln.	824 mln.	1,31 mld.	1,28 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	1,1 mld.	793 mln.	824 mln.	1,31 mld.	1,28 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	1,1 mld.	793 mln.	824 mln.	1,31 mld.	1,28 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	1,1 mld.	793 mln.	824 mln.	1,31 mld.	1,28 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	1,1 mld.	793 mln.	824 mln.	1,31 mld.	1,28 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	5,25	3,89	4,04	6,55	6,53
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	5,25	3,89	4,04	6,55	6,53
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	210 mln.	204 mln.	204 mln.	201 mln.	197 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	5,24	3,89	4,02	6,5	6,5
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	5,24	3,89	4,02	6,5	6,5
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	210 mln.	204 mln.	205 mln.	202 mln.	198 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	4,2	3	3,54	5,09	5,21
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	4,2	3	3,53	5,06	5,19
Dividend Per Aandeel	1,12	1,14	1,18	1,29	1,39
Uitkeringsratio	20,83	29,24	29,05	19,34	21,58
ADR-ratio	1	1	1	1	1
Aanvullende items
EBITDA (Winst voor rente, belastingen, afschrijvingen op immateriële activa en materiële vaste activa)	1,7 mld.	1,28 mld.	1,46 mld.	1,93 mld.	1,94 mld.
EBITA wordt in het Nederlands vertaald als "Resultaat Voor Interest, Belastingen en Afschrijvingen".	1,59 mld.	1,16 mld.	1,34 mld.	1,82 mld.	1,83 mld.
EBIT	1,59 mld.	1,16 mld.	1,34 mld.	1,82 mld.	1,83 mld.
EBITDAR	1,72 mld.	1,33 mld.	1,5 mld.	1,95 mld.	1,96 mld.
Totale Inkomsten (Zoals Gerapporteerd)	12 mld.	13,16 mld.	12,01 mld.	11,99 mld.	12,39 mld.
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	20,39	17,74	22,46	19,44	21,72
Huidige Binnenlandse Belastingen	275 mln.	-96,9 mln.	183 mln.	319 mln.	438 mln.
Huidige Buitenlandse Belastingen	-100K	-19,7 mln.	29,5 mln.	154 mln.	14,1 mln.
Totale Huidige Belastingen	275 mln.	-117 mln.	213 mln.	474 mln.	452 mln.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	-9,6 mln.	252 mln.	11,1 mln.	22 mln.	-108 mln.
Uitgestelde Buitenlandse Belastingen	16,6 mln.	36,1 mln.	14,9 mln.	-178 mln.	12 mln.
Totale uitgestelde belastingen	7 mln.	288 mln.	26 mln.	-156 mln.	-95,7 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	881 mln.	610 mln.	723 mln.	1,02 mld.	1,03 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	2,2 mln.	-18,3 mln.	-18,6 mln.	-27,9 mln.	12,8 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Totaal netto huurkosten	27,5 mln.	47,3 mln.	34,2 mln.	18,5 mln.	14,9 mln.
Toegerekende Operationele Lease Rente Kosten	12,16 mln.	21,01 mln.	14,73 mln.	7,92 mln.	6,53 mln.
Toegerekende Afschrijving van Operationele Lease	15,34 mln.	26,29 mln.	19,47 mln.	10,58 mln.	8,37 mln.
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	26,6 mln.	30,4 mln.	35,4 mln.	52,7 mln.	64,1 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	26,6 mln.	30,4 mln.	35,4 mln.	52,7 mln.	64,1 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Belegging in Schuldvorderingen	47,4 mld.	44,13 mld.	43,33 mld.	34,84 mld.	36,83 mld.
Totale Investering in Gewone en Preferente Aandelen	747 mln.	815 mln.	1,03 mld.	1,22 mld.	1,36 mld.
Hypotheekleningen	2,4 mld.	2,43 mld.	2,56 mld.	2,44 mld.	2,32 mld.
Beleidsleningen	3,78 mld.	3,68 mld.	3,66 mld.	3,6 mld.	3,62 mld.
Totaal Andere Investeringen	1,4 mld.	1,61 mld.	1,53 mld.	1,61 mld.	1,83 mld.
Totale investeringen	55,73 mld.	52,66 mld.	52,11 mld.	43,71 mld.	45,96 mld.
Contanten en Equivalenten	84,1 mln.	197 mln.	75 mln.	119 mln.	146 mln.
Herstel van herverzekering - (W&V)	4,78 mld.	10,67 mld.	10,92 mld.	10,22 mld.	9,11 mld.
Andere Vorderingen - (Verzekeringsmodel)	2,3 mld.	2,2 mld.	2,12 mld.	2,1 mld.	2,18 mld.
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Contracten - (BG)	2,32 mld.	2,27 mld.	2,21 mld.	2,25 mld.	2,71 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	1,84 mld.	1,82 mld.	1,77 mld.	1,82 mld.	1,94 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-1,2 mld.	-1,24 mld.	-1,26 mld.	-1,33 mld.	-1,42 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	643 mln.	581 mln.	512 mln.	489 mln.	521 mln.
Goodwill	352 mln.	353 mln.	352 mln.	348 mln.	350 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	-	-	-	450 mln.	649 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	803 mln.	1,69 mld.	1,82 mld.	1,75 mld.	1,63 mld.
Totaal Activa	67,01 mld.	70,63 mld.	70,12 mld.	61,43 mld.	63,26 mld.
Passiva
Verzekerings- en lijfrenteverplichtingen	51,13 mld.	53,17 mld.	51,71 mld.	45,92 mld.	47,29 mld.
Onverdiende Premies	364 mln.	349 mln.	348 mln.	353 mln.	380 mln.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	400 mln.	-	-	75,9 mln.	116 mln.
Lopend gedeelte van leases	26,6 mln.	25,4 mln.	22,6 mln.	18,2 mln.	19,2 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	2,72 mld.	3,14 mld.	3,24 mld.	3,24 mld.	3,24 mld.
Lange-Termijn Leases	88,1 mln.	80,5 mln.	60 mln.	49,7 mln.	43,4 mln.
Trust Preferred Securities (BS): Voorkeurstrusteffecten (BS)	204 mln.	204 mln.	204 mln.	190 mln.	190 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	257 mln.	-	159 mln.	191 mln.	190 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Brok / FS / Verz. / REIT Sjabloon)	56,8 mln.	99,5 mln.	65,1 mln.	14 mln.	1,7 mln.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	8,5 mln.	5,6 mln.	3,7 mln.	3,1 mln.	8,8 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	95,4 mln.	416 mln.	458 mln.	9,2 mln.	27 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	1,7 mld.	2,26 mld.	2,43 mld.	2,18 mld.	2,09 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	57,05 mld.	59,75 mld.	58,7 mld.	52,24 mld.	53,6 mld.
Gewone aandelen, Totaal	30,6 mln.	30,7 mln.	30,7 mln.	30,8 mln.	19,4 mln.
Aanvullend Gestort Kapitaal	2,35 mld.	2,38 mld.	2,41 mld.	2,44 mld.	1,55 mld.
Ingehouden winsten	10,73 mld.	11,27 mld.	11,85 mld.	12,91 mld.	11,43 mld.
Eigen aandelen	-3,18 mld.	-3,18 mld.	-3,23 mld.	-3,43 mld.	-39,3 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	37,3 mln.	374 mln.	354 mln.	-2,76 mld.	-3,31 mld.
Totaal Eigen Vermogen	9,96 mld.	10,87 mld.	11,42 mld.	9,2 mld.	9,65 mld.
Eigen Vermogen	9,96 mld.	10,87 mld.	11,42 mld.	9,2 mld.	9,65 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	67,01 mld.	70,63 mld.	70,12 mld.	61,43 mld.	63,26 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	203 mln.	204 mln.	203 mln.	197 mln.	192 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	203 mln.	204 mln.	203 mln.	198 mln.	193 mln.
Boekwaarde / Aandeel	49,1	53,37	56,37	46,51	49,91
Netto Boekwaarde	9,61 mld.	10,52 mld.	11,06 mld.	8,85 mld.	9,3 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	47,37	51,64	54,63	44,75	48,1
Totale Schuld	3,44 mld.	3,45 mld.	3,52 mld.	3,57 mld.	3,61 mld.
Nettoschuld	3,36 mld.	3,25 mld.	3,45 mld.	3,45 mld.	3,46 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	511 mln.	572 mln.	380 mln.	295 mln.	306 mln.
Schuld Equivalent Operationele Leases	220 mln.	378 mln.	274 mln.	148 mln.	119 mln.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	675 mln.	777 mln.	988 mln.	1,2 mld.	1,33 mld.
Rekeningcode - Voorraadwaardering	3	3	3	3	3
Voltijdse werknemers	10,3K	10,3K	10,1K	10,66K	10,55K
Deeltijdwerknemers	-	400	200	272	259

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	1,1 mld.	793 mln.	824 mln.	1,31 mld.	1,28 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	110 mln.	114 mln.	120 mln.	110 mln.	109 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	110 mln.	114 mln.	120 mln.	110 mln.	109 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-4,3 mln.	-1,6 mln.	-5,8 mln.	-1,4 mln.	-5 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	35 mln.	-1,26 mld.	-55,4 mln.	31,1 mln.	50,9 mln.
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Beleid - (CF)	-48,7 mln.	29,9 mln.	78 mln.	34,1 mln.	-151 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	-	41,2 mln.	-4,7 mln.	1 mln.	3,9 mln.
Verandering in Debiteuren - (Modelspecifiek)	37,5 mln.	243 mln.	678 mln.	566 mln.	603 mln.
Verandering in Inkomstenbelasting	248 mln.	-31,3 mln.	295 mln.	-58,8 mln.	-84,3 mln.
Verandering in Verzekeringsreserves / Verplichtingen	376 mln.	1,61 mld.	74,2 mln.	-282 mln.	-313 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	51,3 mln.	160 mln.	11,3 mln.	-114 mln.	-74,8 mln.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-164 mln.	-1,1 mld.	-627 mln.	-182 mln.	-219 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	1,74 mld.	598 mln.	1,39 mld.	1,42 mld.	1,2 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-151 mln.	-119 mln.	-110 mln.	-102 mln.	-135 mln.
Contante Overnames	-	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-1,14 mld.	-463 mln.	-1,18 mld.	-803 mln.	-493 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-104 mln.	314 mln.	-50,7 mln.	-50,8 mln.	-98,3 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-1,39 mld.	-268 mln.	-1,34 mld.	-956 mln.	-726 mln.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	842 mln.	494 mln.	588 mln.	349 mln.	-
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	842 mln.	494 mln.	588 mln.	349 mln.	-
Aflossing van kortlopende schulden, totaal	-	-400 mln.	-	-	-2 mln.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-493 mln.	-80 mln.	-500 mln.	-364 mln.	-
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-493 mln.	-480 mln.	-500 mln.	-364 mln.	-2 mln.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	6,1 mln.	4,4 mln.	3,8 mln.	4,2 mln.	5,2 mln.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-400 mln.	-	-50 mln.	-200 mln.	-250 mln.
Gewone Dividenden Betaald	-229 mln.	-232 mln.	-239 mln.	-254 mln.	-277 mln.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-229 mln.	-232 mln.	-239 mln.	-254 mln.	-277 mln.
Ontvangsten van lijfrente	-	-	128 mln.	120 mln.	143 mln.
Annuïteitsbetalingen	-	-	-80,7 mln.	-72 mln.	-87 mln.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-83,4 mln.	-3,5 mln.	-18,8 mln.	-1,5 mln.	17,5 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-358 mln.	-217 mln.	-169 mln.	-419 mln.	-450 mln.
Netto verandering in kasgeld	-9,9 mln.	113 mln.	-122 mln.	44,2 mln.	26,8 mln.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	173 mln.	178 mln.	182 mln.	173 mln.	184 mln.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	35,1 mln.	200 mln.	-51 mln.	375 mln.	446 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	349 mln.	14,1 mln.	88,1 mln.	-14,8 mln.	-2 mln.
Geleverde Vrije Kasstroom	658 mln.	-5,56 mld.	800 mln.	1,82 mld.	1,27 mld.
Onbezwaarde Vrije Kasstroom	769 mln.	-5,44 mld.	916 mln.	1,94 mld.	1,39 mld.
Verandering in Netto Werkkapitaal	208 mln.	6,2 mld.	-32,4 mln.	-740 mln.	-205 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	1,54	1,06	1,19	1,73	1,84
Rendement op het Totaal Kapitaal	7,93	5,27	5,75	8,24	8,99
Rendement op Eigen Vermogen %	11,84	7,61	7,4	12,75	13,96
Rendement op Eigen Vermogen	11,84	7,61	7,4	12,75	13,96
Margeanalyse
Brutomarge in %	28,58	23,57	27,46	32,81	33,18
SG&A Marge	7,49	7,24	8,41	9,25	9,52
EBITDA Marge %	14,14	9,71	12,16	16,13	15,69
EBITA Marge	13,22	8,85	11,16	15,21	14,81
EBIT Marge %	13,22	8,85	11,16	15,21	14,81
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	9,17	6,02	6,86	10,96	10,36
Nettowinstmarge %	9,17	6,02	6,86	10,96	10,36
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	9,17	6,02	6,86	10,96	10,36
Genormaliseerde Nettowinstmarge	7,34	4,64	6,02	8,53	8,28
Marge van Geleverde Vrije Kasstroom	5,49	-42,25	6,66	15,21	10,24
Marge van Onbelaste Vrije Kasstroom	6,41	-41,36	7,62	16,19	11,22
Omloopsnelheid van activa
Omloopsnelheid van Activa	0,19	0,19	0,17	0,18	0,2
Omloopsnelheid van Vaste Activa (Gemiddelde Vaste Activa)	20,17	21,51	21,99	23,95	24,51
Kortetermijnliquiditeit
Current Ratio	7,66	30,65	24,41	21,22	18,45
Quick Ratio	2,7	6,87	5,02	4,6	4,67
Operationele Kasstroom ten opzichte van de Huidige Verplichtingen	1,58	1,26	2,33	2,18	1,7
Lange termijn solvabiliteit
Totale Schuld/Eigen Vermogen	34,54	31,75	30,87	38,83	37,39
Totale Schuld / Totaal Kapitaal	25,67	24,1	23,59	27,97	27,22
Lange termijn schuld / Eigen vermogen	30,26	31,52	30,68	37,81	35,99
Langlopende Schuld / Totaal Kapitaal	22,49	23,92	23,44	27,23	26,2
Totaal Passiva / Totaal Activa	85,13	84,61	83,72	85,03	84,74
EBIT / Renteuitgaven	8,94	6,19	7,25	9,68	9,42
EBITDA / Renteuitgaven	9,72	7,04	8,08	10,36	10,05
(EBITDA - Capex) / Renteuitgaven	8,87	6,41	7,49	9,82	9,36
Totale Schuld / EBITDA	2	2,6	2,36	1,83	1,84
Nettoschuld / EBITDA	1,95	2,45	2,31	1,77	1,77
Totale Schuld / (EBITDA - Capex)	2,19	2,86	2,54	1,93	1,98
Nettoschuld / (EBITDA - Capex)	2,13	2,7	2,49	1,87	1,9
Groei ten opzichte van vorig jaar
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	3,45	9,69	-8,72	-0,19	3,35
Brutowinst, 1 Jr. Groei %	33,3	-9,53	6,35	19,24	1,75
EBITDA, 1 Jr. Groei %	89,28	-24,66