Een Amerikaanse toezichthouder op het gebied van consumentenfinanciering heeft dinsdag een dochteronderneming van fintech kredietverstrekker Curo Group Holdings Corp. aangeklaagd, omdat deze in moeilijkheden verkerende leners zou hebben aangezet tot herfinanciering van kortlopende leningen om ze in de schulden te houden en provisies te innen.

Het U.S. Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) zei in de rechtszaak die was aangespannen in een federale rechtbank in Greenville, South Carolina, dat Heights Finance Holding Co. wetten tegen oneerlijke en onrechtmatige kredietverstrekkingspraktijken heeft overtreden door leningen "door te spoelen" door herhaaldelijk te herfinancieren, waardoor ongeveer 10.000 leners van 2013 tot ten minste 2020 continu schulden hadden.

Het agentschap eiste een niet nader genoemde boete, terugbetalingen voor gedupeerde consumenten en een verbod voor het bedrijf om de wet te overtreden.

CFPB-directeur Rohit Chopra zei dat wat het bedrijf "verkocht als een financiële reddingslijn, in werkelijkheid klanten in financieel drijfzand duwde".

Een woordvoerder van Curo reageerde niet direct op een verzoek om commentaar.

Curo nam Heights Finance eind 2021 voor $360 miljoen over van participatiemaatschappij Milestone Partners.

Het CFPB zei dat Heights Finance, dat actief is in Texas, Oklahoma, Alabama, Georgia, Tennessee en South Carolina, profiteerde van kredietnemers met een laag inkomen door geen alternatieven aan te bieden voor herfinanciering, waarvoor telkens een vergoeding moest worden betaald.

Het bedrijf stimuleerde werknemers om leners met betalingsachterstanden over te halen om te herfinancieren of achterstallige saldi onmiddellijk te betalen, aldus het CFPB, dat e-mails van toezichthouders citeert.

"Het team kijkt naar de rekeningen die om hulp smeken. Ze zijn achterstallig en schreeuwen dat ze geen geld hebben om jullie te betalen, dus ga aan de slag om hen de voordelen te verkopen," schreef een supervisor in een e-mail, volgens de klacht.

"Als ze niet willen herfinancieren, vraag dan om uw geld, geef geen extra week of twee, laat het niet hun optie zijn!

Het agentschap zei dat Heights Finance 40% van zijn netto-inkomsten genereerde uit herhaalde herfinancieringen.

Het aandeel Curo werd dinsdag aan het begin van de middag verhandeld tegen ongeveer $1,13, een daling van ongeveer 5% ten opzichte van de slotkoers van maandag van $1,19 per aandeel.

De zaak is CFPB v. Heights Finance Holding Co. et al., No. , U.S. District Court, District of South Carolina. (Verslaggeving door Jody Godoy in New York Bewerking door Mark Potter)