De overeenkomst zal de strafrechtelijke aanklachten oplossen dat Binance een niet-gelicentieerd geldtransportbedrijf had, samenzwering en het overtreden van sanctieregelgeving, aldus het Amerikaanse Ministerie van Justitie.
Sommige van de aanklachten, die zowel strafrechtelijk als civielrechtelijk zijn, hebben betrekking op praktijken die Reuters als eerste meldde in een
serie artikelen in 2022. Hier zijn de belangrijkste beschuldigingen tegen Binance, de oprichter Zhao en andere leidinggevenden.
GELDDIENST ZONDER LICENTIE
De VS zei dat Binance, Zhao en andere leidinggevenden "willens en wetens samenspanden" om van augustus 2017 tot oktober 2022 als een geldtransactiekantoor zonder licentie (MSB) te opereren.
De beurs registreerde zich niet bij het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse Ministerie van Financiën als een MSB, deels om te voorkomen dat Amerikaanse toezichthouders ontdekten dat het cryptotransacties voor zijn klanten faciliteerde zonder de juiste controles op zijn gebruikers, aldus de VS.
De verhuizing was bedoeld om Binance in staat te stellen "zo snel mogelijk marktaandeel en winst te winnen", aldus de VS, waarbij de beurs een "aanzienlijk aantal Amerikaanse gebruikers" naar haar hoofdwebsite trok.
Binance "koos ervoor om niet te voldoen" aan de Amerikaanse regels omdat het "vaststelde dat dit zijn vermogen om Amerikaanse gebruikers aan te trekken en te behouden zou beperken".
CONTROLES OP WITWASPRAKTIJKEN
De VS zei dat Binance "miljarden dollars" aan cryptotransacties voor haar klanten faciliteerde, waaronder in de Verenigde Staten, zonder zogenaamde "ken uw klant"-controles uit te voeren.
Het compliance-personeel van Binance, waaronder de compliance officer, erkende dat de anti-witwascontroles van de exchange "ontoereikend waren en criminelen naar het platform zouden lokken", aldus de VS.
Binance verwerkte transacties van exploitanten van "illegale mengdiensten" die gebruikt worden om de herkomst van cryptofondsen te verdoezelen, en "witwaste opbrengsten van darknet markttransacties, hacks, ransomware en zwendel", aldus de VS.
Tussen augustus 2017 en april 2022 werd er voor $106 miljoen aan bitcoin verstuurd tussen Binance.com wallets en Hydra, een populaire Russische darknet marktplaats die "vaak gebruikt werd door criminelen om de verkoop van illegale goederen en diensten te faciliteren", aldus de VS.
SCHENDINGEN VAN SANCTIES
De VS zei dat Binance een "aanzienlijk klantenbestand" had uit een aantal gesanctioneerde rechtsgebieden en zich ervan bewust was dat Iran "de meerderheid van deze klanten" vertegenwoordigde.
Binance wist dat het transacties zou toestaan tussen Amerikaanse gebruikers en mensen die onder Amerikaanse sancties vallen, "in strijd met de Amerikaanse wet", aldus de VS.
Van ongeveer januari 2018 tot mei 2022 verwerkte Binance 1,1 miljoen cryptotransacties ter waarde van ten minste $898,6 miljoen tussen Amerikaanse klanten en mensen die in Iran woonden, aldus de VS.
Rond 2019 bleef Binance "duizenden gebruikers" bedienen die geïdentificeerd waren als zijnde afkomstig uit gesanctioneerde landen, aldus de VS, waaronder meer dan 12.500 gebruikers die Iraanse telefoonnummers opgaven.
FINANCIERING VAN "TERRORISTEN
Binance verzuimde om verdachte transacties te rapporteren die in verband werden gebracht met de Palestijnse militante groep Hamas, zeiden de autoriteiten. Cryptowallets bij Binance bleken samen te werken met bitcoin wallets die in verband staan met groepen die door de Verenigde Staten en andere landen als terroristische organisaties zijn aangemerkt, waaronder Islamitische Staat, de gewapende vleugel van Hamas, al Qaeda en de Palestijnse Islamitische Jihad (PIJ), aldus de VS.
