De plannen komen naar aanleiding van interne overheidsgegevens waaruit blijkt dat particulieren sinds 2021 bijna 1,26 miljard dollar aan tegoeden hebben verloren bij financiële instellingen door cyberfraude, waarbij een van de bronnen zei dat er elke dag ongeveer 4.000 frauduleuze rekeningen worden geopend.
Tienduizenden Indiërs krijgen dagelijks telefoontjes die hen proberen op te lichten door toegang te krijgen tot hun bankrekeningen en portemonnees om geld af te troggelen dat zich vervolgens ophoopt op de rekeningen van de oplichters.
Om terug te vechten zal de toezichthouder, de Reserve Bank of India (RBI), banken waarschijnlijk toestaan om dergelijke rekeningen op te schorten, zodat slachtoffers niet eerst een klacht bij de politie hoeven in te dienen, aldus twee overheidsbronnen en een derde die op de hoogte is van de ideeën van de centrale bank.
Het Indiase ministerie van Financiën, het Indiase ministerie van Binnenlandse Zaken en de centrale bank reageerden niet onmiddellijk op e-mails van Reuters waarin om commentaar werd gevraagd.
Terwijl daders rekeningen binnen enkele minuten kunnen leeghalen, bevriezen banken rekeningen nu pas nadat de politie aangifte heeft gedaan van een misdrijf, een procedure die soms dagen in beslag neemt gezien het aantal misdrijven dat de wetshandhavers moeten aanpakken, aldus de bronnen.
De schorsingen zouden gericht zijn op rekeningen die vaak misbruikt worden om geld over te maken dat verkregen is door cybercriminaliteit, zeiden beide overheidsbronnen.
De toezichthouder voor het bankwezen zal zijn richtlijnen voor banken aanpassen op basis van informatie van het cyberfraudebestrijdingsagentschap van het ministerie van Binnenlandse Zaken, het Indian Cybercrime Coordination Centre, aldus een van de overheidsbronnen.
Uit gegevens van het agentschap blijkt dat de overheid in de afgelopen drie maanden 250.000 rekeningen heeft geschorst die werden gebruikt om geld over te hevelen, voegde een van de overheidsbronnen hieraan toe.
Het agentschap verzamelt gegevens over misbruikte bankrekeningen, elektronische apparaten, mobiele verbindingen en criminelen op een portaal dat toegankelijk is voor banken, politie en telecombedrijven.
Toch werken duizenden van dergelijke frauduleuze rekeningen straffeloos, omdat de toezichthouders en banken hun handen niet vrij hebben omdat er geen politieklachten zijn geregistreerd, aldus een van de overheidsbronnen.
Namen en details van frauderende rekeninghouders zullen worden gebruikt om meer rekeningen bij andere banken op te sporen en ook die op te schorten, aldus een van de overheidsbronnen.
Er is echter een nieuw gecentraliseerd orgaan nodig om cyberfraude te onderzoeken, zei de bron die op de hoogte is van de gedachten van de centrale bank, zonder er verder over uit te weiden. ($1=83,3086 roepies) (Verslaggeving door Sarita Chaganti Singh en Nikunj Ohri in New Delhi en Jaspreet Kalra in Mumbai; Redactie door Clarence Fernandez)
