De ontluikende maar relatief minder gereguleerde Indiase online betalingssector is in het vizier van de RBI gekomen vanwege het lakse toezicht op sommige van de platforms, die dagelijks miljarden roepies aan transacties verwerken.
In haar nieuwe richtlijnen heeft de Reserve Bank of India (RBI) verschillende zorgvuldigheidsniveaus ingesteld op basis van de grootte van de handelaar en heeft ze betalingsaggregators ook gevraagd om gegevens bij te houden van de door de handelaar ingeschakelde agenten die bij het proces helpen.
De nieuwe normen zullen over drie maanden van toepassing zijn, aldus de RBI.
De RBI heeft betalingsbedrijven ook opdracht gegeven om het due diligence-proces voor 30 september 2025 te voltooien en ervoor te zorgen dat de door hen gecontracteerde marktplaatsen geen geld innen en verrekenen voor diensten die niet via hun platforms worden aangeboden.
Betalingsbedrijven moeten ervoor zorgen dat de door hen verwerkte transacties in overeenstemming zijn met het zakelijke profiel van een handelaar en op risico gebaseerde betalingslimieten hebben, voegde zij eraan toe.
Los daarvan werd ook gezegd dat vanaf 1 augustus 2025 geen enkele entiteit in een transactieketen die via kaarten verloopt, behalve de uitgevers en netwerken ervan, gegevens mag opslaan.
