T. Rowe Price kondigde de lancering aan van Social Security Optimizer, een hulpmiddel dat is ontworpen om individuele beleggers en deelnemers aan pensioenplannen te helpen de uitkeringen van de sociale zekerheid te maximaliseren gegeven hun verwachte levensduur. Het nieuwe hulpmiddel is een vroeg voorbeeld van hoe T. Rowe Price krachtige hulpmiddelen gebruikt die zijn verkregen door de aankoop van Retiree Inc. in 2023, samen met de decennialange ervaring van de onderneming als leider op het gebied van pensioenen, om gepersonaliseerde pensioenstrategieën voor individuen te leveren. Dit weerspiegelt de bredere toewijding van het bedrijf aan innovatie die gepensioneerden helpt het meeste uit hun pensioeninkomen te halen.

Het nieuwe hulpmiddel, dat inzichten op maat biedt door analyse van iemands specifieke omstandigheden, schat in wanneer men moet beginnen met het aanvragen van Sociale Zekerheid en hoeveel men mag verwachten te ontvangen. Social Security Optimizer kan ook de levensverwachting modelleren om te zien welke claimstrategieën na verloop van tijd het meeste geld zullen opleveren op basis van de ingevoerde levensverwachting. Personen worden door een korte reeks vragen geleid.

De tool zal dan een schatting maken van de optimale leeftijd om Sociale Zekerheid te nemen, de optimale leeftijd voor hun partner om Sociale Zekerheid te nemen, en het bedrag aan uitkering dat de persoon (en hun partner) zullen ontvangen, gegeven hun veronderstelde levensverwachting. De Social Security Optimizer combineert ook bredere opleidingen en hulpmiddelen om individuele beleggers en deelnemers aan pensioenplannen te helpen beter geïnformeerde beslissingen te nemen.