De Canadese TD Bank heeft dinsdag gezegd dat het een eerste voorziening van $450 miljoen heeft getroffen in verband met lopende besprekingen met een Amerikaanse toezichthouder over een onderzoek naar het witwassen van geld en mogelijke boetes.

De kredietverstrekker

maakte bekend.

vorig jaar dat het meewerkte met de autoriteiten in een onderzoek naar haar AML-nalevingsprogramma door het Amerikaanse ministerie van Justitie.

TD Bank zei dat de gesprekken met drie Amerikaanse toezichthouders en het Amerikaanse Ministerie van Justitie nog gaande waren en dat het bedrijf aanvullende geldboetes verwacht.

De bank zei dat de voorziening niet het definitieve totaalbedrag van mogelijke geldboetes weergeeft, noch eventuele niet-geldboetes "die op dit moment onbekend en niet betrouwbaar in te schatten zijn".

"Het AML-programma van TD was onvoldoende om verdachte activiteiten effectief te controleren, op te sporen, te rapporteren en erop te reageren. Er wordt aan gewerkt om deze tekortkomingen te verhelpen", aldus het bedrijf in een verklaring.

Analisten verwachtten dat de boete ergens tussen de $500 miljoen en $1 miljard zou liggen - een bedrag dat de geldschieter zich gemakkelijk kan veroorloven, gezien zijn sterke kapitaalpositie.

Eerder deze maand zei TD CEO Bharat Masrani

erkend.

dat het AML-complianceprogramma van de kredietverstrekker niet voldeed en dat er gewerkt werd aan de verbetering ervan.

De overname van First Horizon, een Amerikaanse regionale kredietverstrekker ter waarde van $13,4 miljard, werd vorig jaar ook afgeblazen, kort voordat het AML-onderzoek bekend werd gemaakt, vanwege vertragingen bij de goedkeuring door de toezichthouder. (Verslag door Arasu Kannagi Basil in Bengaluru; Redactie door Anil D'Silva en Pooja Desai)