"De balansen van de banken blijven sterk en de kapitaal- en liquiditeitsbuffers worden versterkt om toekomstige schokken op te vangen, zoals blijkt uit de stresstests die in dit rapport worden gepresenteerd," schreef gouverneur Shaktikanta Das van de Reserve Bank of India in zijn voorwoord van het rapport.

Het Financial Stability Report wordt twee keer per jaar gepubliceerd door de RBI namens de Financial Stability and Development Council, een overkoepelende groep toezichthouders die een overzicht geeft van de gezondheid van het financiële systeem van India.

"Hoewel de kwaliteit van de activa van de banken verbeterde, met een daling van de bruto non-performing assets (GNPA) en netto NPA (NNPA) ratio's tot respectievelijk 6,9% en 2,3%, steeg hun slippage ratio in september 2021," aldus het rapport.

Het rapport voorspelt dat de bnp's van de banken zullen stijgen tot 8,1% van de totale activa in september 2022, van 6,9% in september 2021 in een basisscenario en tot 9,5% in een ernstig stressscenario.

Deze prognoses zijn echter optimistischer dan die van juli, toen verwacht werd dat de bnp's onder een basisscenario in maart 2022 bijna 10% zouden bedragen.

"De stresstests laten zien dat alle banken zelfs in ernstige stressscenario's aan de minimumkapitaalvereisten zouden kunnen voldoen," voegde het rapport eraan toe.

De verhouding tussen kapitaal en risicogewogen activa (CRAR) van de reguliere commerciële banken steeg naar een nieuwe piek van 16,6% en hun dekkingsratio voor voorzieningen (PCR) bedroeg 68,1% in september 2021, aldus het rapport.

"Naarmate de economie zich herstelt en de vraag naar krediet toeneemt, zullen de banken ervoor moeten zorgen dat er voldoende kapitaal beschikbaar is om de kredietgroei te ondersteunen," aldus het rapport.

Het rapport waarschuwde niet-bancaire financieringsmaatschappijen en coöperatieve banken in steden echter om rekening te houden met zwakke punten op het gebied van liquiditeit en te zorgen voor een robuust asset-liability management, naast het verbeteren van de kwaliteit van hun kredietportefeuilles.

"Stresstests geven aan dat een aanzienlijk aantal NBFC's negatieve gevolgen zou ondervinden in het geval van liquiditeitsschokken," aldus het rapport.