De stap komt midden in een fondsenwervingswoede in Azië nu het aantal unicorns, of privé-startups met een waardering van meer dan $1 miljard, is toegenomen.
Het nieuwe schuldfonds zal begin volgend jaar worden opgericht door Mars Growth Capital, een in Singapore gevestigde joint venture tussen MUFG en het Israëlische financiële techbedrijf Liquidity Capital, vertelde Hironori Kamezawa in een interview aan Reuters.
MUFG zal een kapitaal van $300 miljoen toezeggen aan Mars, dat schuldfinanciering zal verstrekken aan startups in latere groeistadia, waaronder unicorns.
Als de bedrijven waarin geïnvesteerd wordt er uiteindelijk voor kiezen om naar de beurs te gaan, is MUFG van plan om hun beursintroducties te ondersteunen met haar Amerikaanse alliantiepartner Morgan Stanley, aldus Kamezawa.
De financieringsbeslissingen van het fonds zullen gebaseerd zijn op het door kunstmatige intelligentie aangedreven kredietscoringsmodel van Liquidity Capital, dat de toekomstige inkomsten en cashflow van een startup voorspelt op basis van realtime financiële en boekhoudkundige gegevens.
"We hebben een enorme behoefte van startups aan schuldfinanciering gezien als een manier om fondsen te werven zonder het eigendom van bestaande aandeelhouders te verminderen, zei Kamezawa.
"Het is meestal moeilijk voor ons bankiers om leningen te verstrekken aan startups die in het rood staan, maar het kredietscoringsmodel van de Israëlische firma heeft ons hierbij geholpen," voegde hij eraan toe.
Dit wordt het tweede schuldfonds van Mars Growth Capital. Het eerste fonds, dat vorig jaar werd opgericht, richt zich op startups in een vroeg stadium en heeft momenteel een kapitaaltoezegging van $200 miljoen. Volgens MUFG heeft Mars Growth Capital tot nu toe financieringstransacties afgesloten met 11 bedrijven.
