Cryptocurrencies en aandelen in crypto- en blockchain-gerelateerde bedrijven tuimelden maandag nadat de Amerikaanse toezichthouder op de effectenhandel een rechtszaak had aangespannen tegen cryptobeurs Binance, een nieuwe klap voor de sector.

De U.S. Securities and Exchange Commission klaagde Binance en haar CEO Changpeng Zhao aan voor het heimelijk controleren van Binance.US als onderdeel van een "web van misleiding" om Amerikaanse wetten te ontduiken, naast andere aanklachten. Reuters meldde eerder dat Binance de bankrekeningen van haar Amerikaanse filialen controleerde, ondanks dat ze beweerde onafhankelijk te zijn.

De SEC zei ook dat Binance de handelsvolumes op het platform kunstmatig opdreef, geld van klanten doorsluisde en er niet in slaagde Amerikaanse klanten van haar platform te weren en beleggers misleidde over controles op het markttoezicht.

Bitcoin, 's werelds grootste cryptocurrency, daalde na het nieuws met 5,45% naar het laagste niveau sinds medio maart. De cryptocurrency van Binance daalde 9,72%.

De aanklachten die zijn ingediend bij een federale rechtbank in Washington, D.C., zijn de laatste in een reeks handhavingsacties die het agentschap heeft ingesteld in een poging om de cryptocurrency-industrie, die SEC-voorzitter Gary Gensler heeft omschreven als "het wilde westen", in te perken.

Het optreden van de SEC heeft sommige cryptobedrijven ertoe aangezet om de naleving van de regelgeving te verbeteren, producten te spekken en overzees uit te breiden, stappen waarvan sommige marktwatchers zeiden dat ze waarschijnlijk versneld zouden worden door deze laatste actie tegen 's werelds grootste cryptobeurs.

"Dit is de zoveelste gerichte aanval die verwoestend is voor het crypto-ecosysteem. Binnenkort zal de SEC niemand meer hebben om aan te klagen," zei John Reed Stark, een voormalig hoofd van het SEC Office of Internet Enforcement.

In verklaringen zei Binance mee te werken met het onderzoek van de SEC en "hard gewerkt te hebben om hun vragen te beantwoorden en hun zorgen weg te nemen", onder andere door te proberen tot een onderhandelde schikking te komen.

"Met de klacht van vandaag heeft de SEC dat proces verlaten en in plaats daarvan gekozen om eenzijdig te handelen en te procederen. We zijn ontmoedigd door deze keuze," aldus het bedrijf.

De beslissing van de SEC om af te zien van een schikking en over te gaan tot een rechtszaak onderstreept de agressiviteit waarmee zij de cryptocurrency-industrie benadert, die volgens het agentschap haar regels voor de handel en de uitgifte van effecten heeft overtreden. De SEC heeft niet onmiddellijk gereageerd op een verzoek om commentaar.

In april klaagde de SEC cryptobeurs Bittrex Inc aan voor het exploiteren van een niet-geregistreerde effectenbeurs, makelaar en clearingbureau, en in februari trof de SEC een schikking met Kraken voor $30 miljoen over de cryptostakingsdienst van de beurs in de VS.

Coinbase Global Inc maakte in maart bekend dat de SEC gedreigd heeft het bedrijf aan te klagen voor sommige van zijn producten.

Coinbase en Kraken reageerden niet onmiddellijk op een verzoek om commentaar. Bittrex weigerde commentaar te geven.

Veel grote cryptobedrijven begonnen in de overtuiging dat hun producten niet onder de jurisdictie van de SEC vielen en zeggen dat de regels verwarrend zijn. Ze zitten nu "in een hoop problemen," zei James Angel, een financiële professor aan de Georgetown University.

"Ze kunnen maar beter de beste adviseurs op het gebied van regelgeving inhuren die er te koop zijn, want die zullen ze nodig hebben."

Aandelen van Coinbase daalden 9,1% op het nieuws van de aanklachten van de SEC tegen Binance. Cryptominer Riot Platforms Inc daalde met 8,8%, Marathon Digital daalde met 8,4% en Hut 8 Mining daalde met 4,6%.

Na enkele acties van de SEC tegen cryptobedrijven dit jaar, hebben verschillende bedrijven geïnvesteerd in het uitbreiden van hun activiteiten buiten de VS. Zowel Coinbase als cryptobeurs Gemini lanceerden in mei internationale beurzen voor cryptaderivaten.

Toch benadrukken de regelgevende acties in de VS "de noodzaak om voorzorgsmaatregelen te nemen op deze markten om aan de verwachtingen van beleggers en klanten te voldoen," aldus Rajeev Bamra, senior vice president en hoofd van de strategie voor gedecentraliseerde financiën en digitale activa bij Moodys Investors Service.

"Bijgevolg hebben deze aanklachten het potentieel om het regelgevingslandschap voor digitale activa opnieuw vorm te geven," zei hij.