De kapitaalbuffers van de banken in de Europese Unie hebben historische hoogten bereikt, met stijgende rentetarieven die de winstgevendheid stimuleren om recorduitbetalingen aan aandeelhouders te ondersteunen, aldus de toezichthouder voor banken van het blok op dinsdag.

Sinds belastingbetalers kredietverstrekkers hebben gered tijdens de wereldwijde financiële crisis van 2007-09, hebben strengere regels banken gedwongen om hun kapitaalbuffers op te bouwen, met verdere verhogingen in de pijplijn.

De Europese Bankautoriteit (EBA) zei dinsdag in een jaarverslag tot juni 2023 dat de macro-economische onzekerheid groot bleef. Het gemiddelde tier 1-kapitaal met gewone aandelen heeft met 16% zijn hoogste niveau bereikt, wat wijst op een veerkrachtige sector van 27,6 biljoen euro (29,8 biljoen dollar), ondanks de onrust in de sector in maart, vooral in de Verenigde Staten.

"De ruimte boven de vereisten voor banken bleef op een comfortabel niveau", aldus de EBA, die eraan toevoegde dat dit mede te danken was aan stagnerende kredietvolumes waarvoor minder extra kapitaal opzij hoefde te worden gezet.

Dividenduitkeringen en inkoop van eigen aandelen bereikten in 2022 recordniveaus, waarbij banken bijna 63 miljard euro aan aandeelhouders uitkeerden, tegenover de 48 miljard euro die ze aan het begin van dat jaar hadden gepland, aldus de EBA.

Het onderzoek van de waakhond naar 123 banken uit de hele EU en de Europese Economische Ruimte leverde meer dan 1,2 miljoen datapunten op, gemiddeld 10.000 per bank, die analisten zullen analyseren om trends en zwakke plekken te ontdekken.

De EBA suggereerde echter dat het beste wel eens voorbij zou kunnen zijn, nu de kredietverlening vertraagt door de hogere rentetarieven, met een mogelijk domino-effect op de winstgevendheid en de kwaliteit van de activa in de toekomst.

Ondanks de stagnerende economische groei in de EU bleef het percentage probleemleningen bij banken in juni op een historisch dieptepunt van 1,8%, aldus de EBA, die eraan toevoegde dat de impact van een vertraging op de vastgoedmarkten een risicobron was.

Het rendement op eigen vermogen, een maatstaf voor winstgevendheid, is gestegen tot 11% in juni 2023, het hoogste sinds de EBA is begonnen met het verzamelen van gegevens, een stijging ten opzichte van 7,9% een jaar eerder en bijna volledig te danken aan hogere nettorentebaten.

($1 = 0,9270 euro) (Verslaggeving door Huw Jones; bewerking door David Evans)