Oracle Financial Services heeft Oracle Financial Services Compliance Agent geïntroduceerd. De AI-ondersteunde cloudservice stelt banken in staat om goedkope, hypothetische scenariotests uit te voeren om drempels en controles aan te passen om transacties te sorteren, snode activiteiten te identificeren en effectiever aan compliance-eisen te voldoen. Compliance Agent maakt deel uit van het portfolio van Oracle Financial Services met oplossingen voor het bestrijden van witwaspraktijken (AML) en financiële criminaliteit en naleving, en is ontworpen om financiële instellingen te helpen de prestaties van hun transactiecontrolesystemen (TMS) kosteneffectiever te beoordelen en te optimaliseren en empirisch bewijs te verzamelen ter ondersteuning van zakelijke beslissingen.

Met de service kunnen banken: Compliance Agent kan het AML-risicoprofiel van nieuwe producten objectief evalueren en meten en controles om deze risico's te beperken kosteneffectief evalueren, waardoor de time-to-market voor nieuwe producten wordt verkort. De oplossing biedt ook de statistische basis die nodig is om conservatieve vooringenomenheid bij het beslissen over AML-controles voor nieuwe producten te verminderen. Dit is een voordeel voor banken die onder druk staan om innovatieve producten te introduceren, maar dit moeten doen zonder de bank bloot te stellen aan nieuwe witwaspraktijken en uitgebreide en kostbare beoordelingen.

Compliance Agent kan ook proactief risico's van risicovolle typologieën, zoals mensenhandel, beoordelen en verminderen. Op basis van de resultaten van een experiment kan een gebruiker bijvoorbeeld de controles afstemmen en het TMS beter in staat stellen om dit soort verdachte transactiepatronen op te sporen. Door het TMS te versterken voor potentieel risicovol typologisch gedrag, blijven banken proactief voorbereid op onbekende potentiële aanvallen die specifiek zijn voor deze typologieën.

Dit is van cruciaal belang om banken te helpen een goede reputatie te behouden bij toezichthouders en klanten. Daarnaast helpt Compliance Agent compliance teams om bewijs te leveren aan modelrisicoteams en toezichthouders, zodat zij over de beste controlemechanismen beschikken om transacties efficiënt te monitoren en deze controlemechanismen bij te werken om de voortdurend voortschrijdende trends in witwastactieken te bestrijden. Banken kunnen de AI-gebaseerde analyses van Oracle gebruiken om sneller en goedkoper op bewijs gebaseerde compliancebeslissingen te nemen.

Met de "wat als" mogelijkheden van Compliance Agent kunnen gebruikers meerdere opties evalueren en hen helpen de meest geschikte en optimale optie te selecteren. Het kan ook inzichten verschaffen over controles, zoals transactielimieten voor bankproducten, voor een sterkere controle op transacties.