De ECB dringt er al jaren bij banken op aan om bij het verstrekken van leningen en het beoordelen van risico's rekening te houden met klimaatoverwegingen, maar kredietverstrekkers hebben geen gehoor gegeven aan haar waarschuwingen en dreigen met extra kapitaalvereisten.
"Uit onze analyse van 95 banken die 75% van de leningen in de eurozone vertegenwoordigen, blijkt dat de kredietportefeuilles van banken momenteel aanzienlijk niet zijn afgestemd op de doelstellingen van de Overeenkomst van Parijs, wat leidt tot verhoogde overgangsrisico's voor ruwweg 90% van deze banken," zei ECB-bestuurslid Frank Elderson in een blogpost.
De totale kredietblootstelling is echter relatief klein, met een waarde van ongeveer 189 miljard euro (206 miljard dollar) aan bedrijven met activa in de olie- en gas-, kolen-, energieopwekkings-, auto-, staal- en cementsector, of ruwweg 5% van het krediet aan bedrijven, aldus de ECB in een nieuw rapport.
Van de onderzochte banken hadden er 13 elk een blootstelling van meer dan 5 miljard euro aan de zes belangrijkste overgangssectoren, die verantwoordelijk zijn voor ongeveer de helft van de totale CO2-uitstoot in het eurogebied.
Banken hebben tot eind 2024 de tijd gekregen om te voldoen aan de eisen van de ECB op het gebied van informatieverschaffing over het klimaat, inclusief de mate waarin ze afwijken van het verwachte decarbonisatiepad. Als ze hier niet aan voldoen, kunnen er aanvullende kapitaalvereisten worden ingevoerd, aldus de ECB.
"Transitieplanning moet een hoeksteen worden van standaard risicobeheer, aangezien het slechts een kwestie van tijd is voordat transitieplannen verplicht worden," aldus Elderson.
Een groot risico voor banken is dat hun acties afwijken van hun eigen communicatie. Hoewel veel banken zeggen dat ze klimaatverandering serieus nemen, wijst hun praktijk op zelfgenoegzaamheid.
"Zeventig procent van deze banken kan te maken krijgen met verhoogde risico's op rechtszaken, omdat ze zich publiekelijk hebben gecommitteerd aan het Akkoord van Parijs, maar hun kredietportefeuille er nog steeds meetbaar niet op is afgestemd," aldus Elderson.
($1 = 0,9186 euro) (Verslaggeving door Balazs Koranyi Bewerking door Mark Potter)
