De Guindos, die sprak op een evenement in Spanje, zei dat hoewel de vergoeding voor passiva of spaargeld altijd langzamer gaat dan die voor activa, vroeg of laat een inhaalslag zal worden gemaakt en dat dit tot op zekere hoogte al aan de gang is.
"Dat is een van de redenen waarom de markt denkt dat de verbetering van de (financiële) marges die heeft plaatsgevonden, in de toekomst kan worden beïnvloed, dat deze verbetering misschien niet zo stabiel zal zijn (als voorheen)," zei hij.
Hoewel banken in de eurozone over het algemeen profiteren van hogere rentetarieven, is dit meer uitgesproken voor Spaanse banken, die voornamelijk retailkrediet verstrekken.
Banken in Spanje hebben geprofiteerd van hogere rendementen op hypotheekleningen, die voor het overgrote deel gekoppeld zijn aan variabele rentes, terwijl ze de rente voor spaarders laag hebben gehouden.
In september boden Spaanse banken gemiddeld 2,33% rendement op eenjarige deposito's van huishoudens, vergeleken met 3,09% in de eurozone als geheel.
In die context stegen de netto rentebaten (NII) van Spaanse kredietverstrekkers, het verschil tussen inkomsten uit leningen minus depositokosten, in de eerste helft van het jaar in totaal met 27% j-o-j, waardoor kredietverstrekkers hun NII-verwachtingen voor 2023 naar boven konden bijstellen.
Op dinsdag zei Maria Dolores Dancausa, Chief Executive Officer van Bankinter, dat ze zich ervan bewust was dat de inkomsten niet veel meer zouden profiteren van hogere rentetarieven zodra de volledige herprijzing van bestaande leningen had plaatsgevonden. Ze vertelde niet wanneer dit positieve effect zou eindigen.
De vice-gouverneur van de Bank van Spanje, Margarita Delgado, vertelde tijdens hetzelfde evenement dat ze ook een geleidelijke stijging van de rente op deposito's verwachtte als gevolg van een intensivering van de concurrentie om deposito's in 2024. (Verslaggeving door Jesús Aguado; Edting door Emelia Sithole-Matarise)
