Danske Bank pleit schuldig om langlopend witwasonderzoek in Estland op te lossen

Danske Bank, de grootste bank van Denemarken, heeft dinsdag schuld bekend aan bankfraude en is akkoord gegaan met de verbeurdverklaring van $2 miljard als onderdeel van een overeenkomst met de Verenigde Staten na een onderzoek naar miljarden dollars aan illegale betalingen die afkomstig waren van risicoklanten in Rusland en elders, maakte het Ministerie van Justitie dinsdag bekend.

De overeenkomst met het Ministerie van Justitie is de eerste keer dat de Verenigde Staten actie onderneemt tegen de bank, na een langdurig onderzoek naar haar gedrag in meerdere landen, waaronder Groot-Brittannië, Denemarken en Estland.

Naast het strafpleidooi heeft de bank dinsdag ook afzonderlijk een schikking getroffen in een parallel civiel onderzoek met de Amerikaanse Securities and Exchange Commission.

Het ministerie van Justitie zei dat het van plan is om de bank $ 850 miljoen aan betalingen toe te kennen die zullen worden gebruikt om andere afzonderlijke strafrechtelijke en civielrechtelijke claims bij de SEC en de Deense autoriteiten op te lossen.

In rechtszaken heeft de bank toegegeven dat ze tussen 2008 en 2016 Amerikaanse banken heeft opgelicht door klanten met een hoog risico uit andere landen, waaronder Rusland, toe te laten via haar filiaal in Estland.

De aanklagers zeiden dat het kantoor van de bank in Estland klanten aantrok door hen te beloven dat ze grote geldbedragen konden overmaken zonder veel toezicht.

Het ministerie van Justitie zei dat de werknemers van de bank ook werkten om de aard van de illegale transacties te verbergen door gebruik te maken van lege vennootschappen om het eigendom van de fondsen te verdoezelen.

Op die manier konden Russische en andere risicoklanten toegang krijgen tot Amerikaanse banken, die gezamenlijk 160 miljard dollar namens hen verwerkten.

Het ministerie van Justitie zei dat Danske Bank ten minste in februari 2014 op de hoogte was van de illegale transacties, nadat deze aan het licht waren gekomen door interne audits, door een klokkenluider en door informatie van toezichthouders.

De bank was zich er ook van bewust dat het anti-witwasprogramma van haar Estse tak niet voldeed aan haar normen, aldus de aanklagers.

Het witwasschandaal bij Danske Bank teistert het bedrijf al ongeveer vijf jaar en de bank zei in oktober dat ze $1,9 miljard opzij zette om de onderzoeken van het Ministerie van Justitie, de SEC en de Deense Speciale Misdaad Eenheid af te ronden.

De voormalige CEO van Danske Bank, Thomas Borgen, werd ook aangeklaagd door beleggers vanwege het schandaal, maar een Deense rechtbank sprak hem in november vrij van aansprakelijkheid.

Maandag ging een groep beleggers die de rechtszaak verloor in beroep tegen die beslissing.