De door de Europese Commissie, de uitvoerende macht van de EU, voorgestelde wet zou de zogeheten reisregel toepassen op cryptotransacties om ze traceerbaar te maken.
De regel, die een van de aanbevelingen is van de intergouvernementele waakhond, de Financial Action Task Force (FATF), is al van toepassing op elektronische overmakingen.
"De wijzigingen van vandaag zullen zorgen voor volledige traceerbaarheid van overmakingen van crypto-activa, zoals bitcoin, en zullen het mogelijk maken om het mogelijke gebruik ervan voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme te voorkomen en op te sporen", aldus de Commissie in een verklaring.
Een bedrijf dat crypto-activa voor een klant behandelt, moet de naam, het adres, de geboortedatum en het rekeningnummer van de klant vermelden, evenals de naam van de persoon die de crypto-activa zal ontvangen.
De dienstverlener van de ontvanger moet ook controleren of een van de vereiste informatie ontbreekt.
Het aanbieden van anonieme crypto-activa wallets zal ook verboden worden, net zoals anonieme bankrekeningen al verboden zijn onder de antiwitwasregels van de EU.
"Deze voorstellen zijn ontworpen om het juiste evenwicht te vinden tussen het aanpakken van deze bedreigingen en het naleven van internationale normen, zonder dat dit een buitensporige regelgevingslast voor de sector met zich meebrengt," aldus de Europese Commissie.
"Integendeel, deze voorstellen zullen de crypto-activa-industrie in de EU helpen zich te ontwikkelen, aangezien zij zal profiteren van een geactualiseerd, geharmoniseerd rechtskader in de hele EU."
De EU-lidstaten en het Europees Parlement hebben het laatste woord over de voorstellen, wat betekent dat het twee jaar kan duren voordat ze wet worden.
