Eind vorige maand legden de SEC en de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) boetes op aan 16 financiële bedrijven, waaronder grote banken zoals Goldman Sachs Group Inc en Morgan Stanley, voor een totaalbedrag van $1,8 miljard, nadat medewerkers deals en transacties hadden besproken op hun persoonlijke apparaten en apps, in een uitgebreid onderzoek naar boekhoudpraktijken.
Dat onderzoek was voornamelijk gericht op makelaars-handelaars en niet zozeer op vermogensbeheerders, hoewel fondsen als gevolg daarvan voorzichtiger zijn geworden en samen met banken de controle op persoonlijke mobiele telefoons, sms-berichten en apps zoals WhatsApp hebben aangescherpt.
De handhavingseenheid van de SEC heeft deze maand nog een aantal fondsen en adviseurs om informatie gevraagd over hun protocollen voor zogenaamde "off-channel" zakelijke communicatie, zo vertelden de drie bronnen onlangs aan Reuters. Het agentschap heeft bedrijven gevraagd om documenten te bewaren en te produceren en om informatie te delen over beleidsregels met betrekking tot het gebruik van apparaten en platforms, zeiden de bronnen op voorwaarde van anonimiteit.
Details van de onderzoeks-"sweep" zijn nog niet eerder gemeld. Een woordvoerder van de SEC weigerde commentaar te geven en zei: "We geven geen commentaar op het al dan niet bestaan van een mogelijk onderzoek."
De SEC voert regelmatig dergelijke sweeps uit om snel informatie te verzamelen over zaken waarvan ze vermoedt dat ze wijdverspreid zijn. Sweeps kunnen soms, hoewel niet noodzakelijk, leiden tot formele onderzoeken.
De SEC is onder Democratisch leiderschap agressief geweest op het gebied van handhaving en het sectoronderzoek naar de banken was een mijlpaal voor de SEC en de Commodity Futures Trading Commission, en markeerde een van hun grootste collectieve resoluties.
Het personeel van de banken communiceerde routinematig over zakelijke aangelegenheden zoals schuld- en aandelentransacties met collega's, klanten en andere externe adviseurs via toepassingen op hun persoonlijke apparaten zoals sms-berichten en WhatsApp, zeiden de instanties toen ze vorige maand de resolutie met de banken aankondigden.
De instellingen hebben de meeste van deze persoonlijke chats niet bewaard, wat in strijd is met de federale regels die makelaars-handelaars en andere financiële instellingen verplichten om zakelijke communicatie te bewaren. Dit belemmerde het vermogen van de instanties om toezicht te houden op de financiële markten, naleving van belangrijke regels te garanderen en bewijs te verzamelen in andere, niet-gerelateerde onderzoeken, aldus de instanties.
Net als makelaars-handelaars zijn beleggingsmaatschappijen en geregistreerde beleggingsadviseurs door de SEC verplicht om gegevens over zakelijke communicatie bij te houden.
Als reactie op de verscherpte regelgevende controle hebben vermogensbeheerders de controle op persoonlijke communicatietools zoals WhatsApp verscherpt, omdat ze net als banken proberen te zorgen dat werknemers zich aan de regels houden wanneer ze op afstand zaken doen met klanten.
Het bijhouden van een wildgroei aan communicatie-apps - vooral tijdens de pandemie - is voor veel bedrijven een uitdaging geweest.
Wereldwijde regelgevers waren al begonnen om het gebruik van ongeautoriseerde messaging tools om potentieel marktbewegende zaken te bespreken aan banden te leggen, maar de kwestie werd urgenter toen de coronavirus pandemie meer financieel personeel dwong om thuis te werken in 2020.
