Het Indiase agentschap voor de bestrijding van financiële criminaliteit is op zoek naar details over overzeese transacties door Paytm Payments Bank nadat de centrale bank vorige maand opdracht gaf om de activiteiten af te bouwen, zeiden een bron dicht bij het bedrijf en een overheidsbron op woensdag.

De Reserve Bank of India (RBI) heeft Paytm Payments Bank, een dochteronderneming van One 97 Communications, opgedragen om vanaf maart geen nieuwe stortingen meer te accepteren op haar rekeningen of populaire portemonnee, op grond van aanhoudende en ernstige toezichtproblemen.

"Dit is een voorlopig onderzoek," zei de overheidsbron.

Eerder deze maand meldde Reuters dat het Enforcement Directorate een onderzoek was gestart naar One 97 op verdenking van het overtreden van de regels voor buitenlandse valuta, waarbij het bedrijf de beschuldigingen van dergelijke overtredingen ontkende.

De bron dicht bij het bedrijf bevestigde dat het onderzoek verband hield met de regels voor buitenlandse valuta en zei dat het vooral ging om transacties van Paytm Payments Bank in het verleden.

Hoewel Paytm Payments Bank voornamelijk een lokale speler is, heeft het een 'AD categorie II' licentie van de centrale bank waarmee het bedrijf voor specifieke doeleinden in vreemde valuta mag handelen.

One 97 en het Enforcement Directorate reageerden niet onmiddellijk op gedetailleerde verzoeken om commentaar over de aard van het onderzoek.

Geen van de bronnen wilde bij naam genoemd worden vanwege de gevoeligheid van de kwestie.

Het onderzoeksbureau heeft eerst meer informatie ingewonnen bij de RBI voordat het contact opnam met Paytm, aldus de overheidsbron.

Hoewel de niet-uitvoerende voorzitter Vijay Shekhar Sharma een ontmoeting heeft gehad met RBI-functionarissen en de minister van Financiën om uitstel te krijgen, zei de gouverneur van de centrale bank, Shaktikanta Das, maandag dat er geen herziening zou komen van zijn beslissing over Paytm.

De test voor Sharma is om de activiteiten draaiende te houden en het vertrouwen van de beleggers te herstellen. De aandelen van One 97 zijn met bijna 55% gedaald sinds de centrale bank Paytm de opdracht gaf om te sluiten, waardoor de marktwaarde van het bedrijf met $3,2 miljard is gedaald. De aandelen van het bedrijf stonden woensdag 10% lager.

ONDERZOEK WINT AAN KRACHT

Het onderzoek van het Enforcement Directorate heeft te maken met de verstrekkende Foreign Exchange Management Act, zeiden de bronnen. Het is nog niet duidelijk welke sectie van de wet mogelijk is overtreden of welke aanklachten er zijn tegen One 97 of Paytm Payments Bank, aldus de overheidsbron.

Volgens een andere overheidsbron was er bezorgdheid ontstaan over transacties van grote bedragen op een aantal rekeningen zonder adequate verificatie.

Het directoraat onderzoekt verschillende zaken, waaronder het gebruik van platforms van derden om geld over te maken van Paytm-platforms naar het buitenland, voegde de bron eraan toe.

Een aantal rekeningen die in de duizenden liepen, hadden geen goede documentatie terwijl in andere gevallen dezelfde documentatie voor meerdere rekeningen werd gebruikt, aldus de bron. Hoewel deze rekeningen de dag eindigden binnen de stortingslimiet van 200.000 roepie ($2.408) die is toegestaan bij betalingsbanken, vonden er binnen de dag veelvuldige transacties plaats die tot grote bedragen optelden en een bron van zorg waren voor de toezichthouder, zei een vierde bron, die adviesdiensten aan de bank aanbood.

($1 = 83,0400 Indiase roepies) (Aanvullende rapportage door Hritam Mukherjee in Bengaluru; Bewerking door Kim Coghill, Kirsten Donovan)