FICO, wereldwijd marktleider op het gebied van analysesoftware, heeft aangekondigd dat Nedbank, een van de grootste banken van Zuid-Afrika, een geïntegreerd raamwerk voor risicobeheer van financiële criminaliteit heeft gecreëerd dat gebruik maakt van FICO-technologie als onderdeel van de strategie om fraude, witwassen en andere financiële criminaliteit een halt toe te roepen. Nedbank werkte samen met FICO om het Risk Intelligence Centre (RIC) op te zetten, dat relaties tussen entiteiten en verschillende risicofactoren voor financiële criminaliteit consolideert in één alomvattend overzicht. Nedbank creëerde een geïntegreerd risicomanagementraamwerk voor financiële criminaliteit dat niet alleen de preventie van financiële misdrijven verbetert, maar ook de gerelateerde reputatie- en kredietrisico's holistischer aanpakt.

Nedbank werkte samen met FICO om de RIC te creëren, die gegevens uit meerdere systemen en beslissingen van verschillende commissies consolideert, processen stroomlijnt zoals het offboarden van relaties of het sluiten van rekeningen vanwege financiële criminaliteit, en deze kritieke informatie beschikbaar maakt voor de hele bank. De FICO-technologie voorziet de geconsolideerde RIC-opslagplaats van beslissingsdiensten, een applicatiestudio en de FICO® Identity Resolution Engine. De beslissingsservice harmoniseert alle bekende risico-informatie om weloverwogen beslissingen te kunnen nemen.

De RIC is ontworpen om bestaande beslissingsengines en detectiesystemen te verbeteren, onder andere op het gebied van klantnaleving, kredietbetaalbaarheid, controle op verdachte transacties, detectie van transactiefraude en doorlichting van tewerkstelling en leveranciers.