In het kielzog van de rekeningen en de nieuwe guidance verstevigde de koers van Intesa's aandeel op de Italiaanse beurs, met een stijging van 1,8% tot ongeveer €2,57 om 14.15 uur.

Voor het hele jaar raamt het instituut een nettowinst van meer dan EUR 7,5 miljard, na een "aanzienlijke stijging van het bedrijfsresultaat", gedreven door nettorentebaten die naar verwachting "ruim" boven EUR 14 miljard zullen uitkomen, en "verdere groei" in 2024 en 2025.

Voor de komende twee jaar wordt een hogere nettowinst verwacht dan voor 2023.

Al bij de halfjaarrekening had Intesa haar prognose voor de nettowinst in 2023 verbeterd tot "ruim boven de 7 miljard", met een rentebate van ruim 13 miljard.

In het derde kwartaal bedroeg de nettowinst 1,9 miljard, boven de Lseg-consensus van 1,77 miljard, en te vergelijken met ongeveer 2,27 miljard in het tweede kwartaal van 2023 en 957 miljoen in het derde kwartaal van 2022.

De netto bedrijfsopbrengsten bedroegen 6,367 miljard euro, een stijging van 0,4% ten opzichte van het vorige kwartaal en 26,9% op jaarbasis.

De nettorente steeg met 6,4% ten opzichte van het vorige kwartaal en met 59,7% ten opzichte van het derde kwartaal van vorig jaar tot 3,8 miljard.

Vanuit het oogpunt van kapitaal is de bank solide met een Cet1 tot eind september van 13,6% op jaarbasis (tegen 13,7% in het vorige kwartaal) na aftrek van de in de negen maanden opgebouwde dividenden en zonder rekening te houden met het voordeel van 120 cent per punt uit de Dta-absorptie.

De bank bevestigt hiermee haar doelstelling van een Cet1-ratio van meer dan 12% over de horizon van het businessplan 2022-25, berekend volgens de Basel 3- en 4-regels.

De Raad van Bestuur bevestigde een van de hoogste niveaus in Europa met een uitbetalingsratio in contanten van 70% en keurde een interimdividend in contanten goed over de resultaten van 2023 van ongeveer 2,6 miljard euro, uit te keren in november. De verdere uitkering voor het jaar zal worden gekwantificeerd bij de goedkeuring van de jaarresultaten begin februari, aldus de bank.

De blootstelling aan Rusland neemt verder af: vergeleken met eind juni 2022 is deze met ongeveer 80 procent gedaald en bedraagt nu 0,2 procent van de totale klantenkredieten van de groep. Grensoverschrijdende leningen aan Rusland zijn grotendeels performing en geclassificeerd als Stage 2.

Intesa, dat onlangs in het middelpunt stond van de controverse rond de overdracht van talrijke houders van lopende rekeningen naar de digitale bank Isybank van de groep, schat een extra bijdrage van haar investeringen in technologie van ongeveer EUR 500 miljoen aan haar bruto bedrijfsresultaat voor 2025, die niet is opgenomen in het bedrijfsplan voor 2022-2025.

"Een hoge diversificatie van de inkomsten kan de winst- en verliesrekening ondersteunen, zelfs als de rente begint te dalen, en het genereren van organisch kapitaal ondersteunt uitkeringen aan aandeelhouders," aldus Jefferies in een toelichting waarin het erop wijst dat de resultaten en verwachtingen voor de bank boven verwachting zijn.

(Andrea Mandalà, redactie Claudia Cristoferi)