De schuldfondsen, met 250 miljoen dollar voor Europa en 20 miljard yen (148,35 miljoen dollar) voor Japan, zullen worden opgericht via Mars Growth Capital, een in Singapore gevestigde joint venture tussen MUFG en het Israëlische financiële techbedrijf Liquidity Capital, aldus de Japanse topgeldschieter op maandag.

Nu een stijging van de rente en de marktvolatiliteit de investeringsstromen en de vraag naar nieuwe aandelennoteringen wereldwijd schaden, is de vraag naar durfkapitaal onder startups gestegen.

Sinds de oprichting in 2021 heeft Mars schuldfinanciering verstrekt aan 30 startende ondernemingen in het midden- en later stadium in Azië via twee bestaande fondsen ter waarde van in totaal 750 miljoen dollar.

"We hebben een zeer sterke behoefte aan schuldfinanciering in de (startup)markt gezien," zei Ryutaro Hiroshima, co-CEO van Mars, tijdens een briefing. "We hebben besloten onze activiteiten uit te breiden om aan die vraag te voldoen."

Er is ook veel vraag naar financiering met vreemd vermogen, omdat het startups in staat stelt fondsen te werven zonder hun bestaande eigen vermogen of eigendom te verwateren, aldus MUFG.

Het nieuwe Europese fonds zal zijn kapitaal overnemen van de bestaande fondsen, terwijl het Japanse fonds vers geld zal opnemen van MUFG en andere investeerders.

Het aanbieden van schulden aan startups zonder bewezen track record van stabiele inkomsten brengt hogere risico's met zich mee voor kredietverstrekkers, maar Mars beheerst dergelijke risico's met zijn door kunstmatige intelligentie aangedreven kredietscoringsmodel dat toekomstige kasstromen voorspelt op basis van realtime financiële en boekhoudkundige gegevens.

Als de portefeuillebedrijven van Mars uiteindelijk naar de beurs gaan, is MUFG van plan hun beursgang te ondersteunen met haar Amerikaanse alliantiepartner Morgan Stanley.

De Japanse kredietverstrekker zegt ook de haalbaarheid van een uitbreiding van de Mars-activiteiten naar de Verenigde Staten te onderzoeken.

($1 = 134,8200 yen)