Het plan van een Amerikaanse waakhond om toezicht te houden op bedrijven zoals Apple en Alphabet's Google die digitale portemonnees en betaalapps aanbieden, dreigt innovatie te verstikken en sommige spelers uit de markt te houden, aldus hun lobbygroep op maandag.

De waarschuwingen van de Computer & Communications Industry Association (CCIA) - waarvan ook Amazon, Facebook-moeder Meta en X, vroeger bekend als Twitter, lid zijn - waren een reactie op een voorstel in november van het Amerikaanse Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), dat zei dat de smartphonebetalingen en portemonneediensten van de techgiganten konden wedijveren met traditionele betaalmethoden, maar niet dezelfde consumentenwaarborgen hadden.

Het voorstel van het CFPB, dat nog moet worden afgerond, zou dergelijke bedrijven onderwerpen aan hetzelfde soort toezicht dat momenteel op banken wordt uitgeoefend, waarbij onderzoekers van het bureau de naleving van wetten op oneerlijke of misleidende praktijken en privacybescherming inspecteren, en ook het gedrag van leidinggevenden onder de loep nemen.

Ambtenaren verwachten dat het voorstel, zoals het nu is geformuleerd, betrekking zou hebben op 17 bedrijven die verantwoordelijk zijn voor 13 miljard betalingen per jaar.

Sommige vertegenwoordigers van de banksector hebben positief gereageerd op het voorstel en zeggen dat bedrijven die bankachtige diensten leveren net als banken gereguleerd moeten worden en onder direct toezicht moeten staan.

Krisztian Katona, hoofd van het reguleringsbeleid van de CCIA, zei echter in een verklaring die door Reuters werd bekeken dat het voorstel meer kwaad dan goed dreigde te doen "omdat brede, te belastende of hardhandige digitale regulering nieuwe startups in deze sector aanzienlijk zou kunnen belemmeren".

In een commentaarbrief aan het CFPB, die ook door Reuters is bekeken, zegt de CCIA dat het voorstel van het CFPB niet de specifieke risico's voor consumenten identificeert die het wil aanpakken en dat het niet-bancaire digitale aanbieders en banken ten onrechte als directe concurrenten beschouwt.

"Ook al zijn er enkele gevallen waarin banken en niet-bancaire entiteiten met elkaar concurreren, de realiteit van de markt laat zien dat er meer gevallen zijn waarin hun synergieën de consumenten helpen door aanvullende diensten aan te bieden," aldus de brief.

In een afzonderlijke commentaarbrief die ook op maandag werd vrijgegeven, deelde de Financial Technology Association, waarvan PayPal, eigenaar van de dienst Venmo, en Block Inc, dat Cash App exploiteert, leden zijn, soortgelijke zorgen.

Zij zei dat de bestaande regelgeving voldoende was en riep de CFPB op om het proces van regelgeving op te schorten. (Verslaggeving door Douglas Gillison; Bewerking door Chris Reese en Sonali Paul)