HSBC, de grootste bank van Groot-Brittannië, is een partnerschap aangegaan met Google om snelgroeiende klimaattechnologiebedrijven te financieren die achter een aantal van 's werelds meest veelbelovende oplossingen voor de wereldwijde klimaatverandering zitten, aldus leidinggevenden van beide bedrijven tegen Reuters.

Volgens de voorwaarden van het partnerschap zal HSBC financiering verstrekken aan bedrijven die door de Amerikaanse technologiegigant zijn uitgekozen om deel te nemen aan het Google Cloud Ready Sustainability-programma.

Leden van het programma ondergaan een validatieproces, waarbij Google de kwaliteit en doeltreffendheid van de technologie in ontwikkeling beoordeelt, evenals de tractie onder klanten.

"Wat we zien is dat bedrijven hun duurzaamheidsdoelen sneller willen bereiken. Maar er is een zekere mate van verwarring over welke oplossingen er beschikbaar zijn om hun problemen op te lossen," zegt Justin Keeble, managing director voor wereldwijde duurzaamheid bij Google Cloud.

"De financiering van HSBC zal deze partners helpen om hun bedrijf op te schalen, en HSBC zal vervolgens klanten helpen om toegang te krijgen tot al deze innovatie."

Martin Richards, global head of climate tech and sustainable finance bij HSBC, zei dat Google's due diligence "een zekere geruststelling" bood die de eigen beoordeling van de bank van potentiële nieuwe 'venture debt deals' aanvulde - waarbij een kredietverstrekker schuldfinanciering verstrekt aan bedrijven met een inherent hoger risico.

Het opschalen van technologieën die het bedrijfsleven kunnen helpen om sneller over te stappen op een koolstofarme economie stond centraal tijdens de COP28-klimaatonderhandelingen in Dubai in december, en is een cruciaal onderdeel van de inspanningen van de meeste banken om een wereldwijde impuls te geven aan het terugdringen van de uitstoot.

Maar uit gegevens van PwC blijkt dat de financiering van de sector in 2023 sterk is gedaald, omdat investeerders en kredietverstrekkers bang zijn voor risico's.

"We hebben het gevoel dat we onze kansen op succes vergroten door samen te werken met partners zoals Google. We erkennen dat we kredietrisico's nemen, maar dat hoort allemaal bij bankieren," zei Richards.

AMBITION

De samenwerking met de cloud computing-tak van Google komt een jaar nadat HSBC de Britse afdeling van de failliete technologiekredietverstrekker Silicon Valley Bank (SVB) kocht, een deal die tot stand kwam via bemiddeling van de Britse regering in een poging om besmetting in de startup-wereld af te wenden.

De beschikbaarheid en impact van durfkapitaal blijft een belangrijk punt van zorg voor beleidsmakers. De SVB was een belangrijke speler in deze sector, maar meer reguliere kredietverstrekkers hebben de neiging gehad om de markt te mijden, vanwege de risico's voor het kapitaal.

Uit onderzoek van het Internationaal Energieagentschap blijkt dat bijna de helft van de emissiereducties die nodig zijn om tegen 2050 netto nul te bereiken, afhankelijk zal zijn van technologie die momenteel nog niet op grote schaal wordt toegepast.

Slechts zes maanden na de overname van de SVB UK, zei HSBC dat het zich ten doel zou stellen om tegen 2030 $1 miljard aan financiering te verstrekken aan klimaattechnologiebedrijven in een aantal sectoren, waaronder elektrische voertuigen, batterijopslag en duurzame voedselsystemen.

Richards zei dat HSBC "ver voor" lag op de interne doelstellingen voor dat doel, en hoopte dat de samenwerking en de lancering van HSBC Innovation Banking de vooruitgang naar een ambitieuzer doel, namelijk de overgang van 1,3 miljoen klanten naar netto nul in 2050, zou versnellen.

De 30 bedrijven in het initiatief bieden cloud-gebaseerde technische oplossingen die ontworpen zijn om klanten te helpen hun CO2-uitstoot te verminderen door gegevens over hun duurzaamheidsrisico's te verwerken.

"Als u een luchtvaartmaatschappij bent en u wilt netto nul bereiken door duurzame vliegtuigbrandstoffen te gebruiken, dan moet u de spelers kennen die het snelst op de markt komen en hun productiedoelen het snelst halen," zei Richards.

Na verloop van tijd zou HSBC introducties tussen bestaande klanten en klimaattechnologiebedrijven vergemakkelijken om de overgang te bevorderen, voegde hij eraan toe.

Naast het nieuws over de samenwerking met Google, zei HSBC dat het ook de eerste overeenkomst voor risicodragend vreemd vermogen had gesloten met een startup genaamd LevelTen Energy, die een marktplaats beheert voor kopers en verkopers van duurzame energie.

De leningsvoorwaarden werden niet bekendgemaakt.

"Technologie en financiering zullen belangrijke factoren zijn voor klimaatactie. HSBC voelde zich erg aangetrokken tot onze overtuiging dat de duurzaamheidsuitdaging eigenlijk een gegevensuitdaging is," zei Keeble van Google.

"En steeds vaker moeten onze gezamenlijke klanten enorme hoeveelheden gegevens beheren en daaruit bruikbare inzichten halen om actie te ondernemen." (Bewerking door Mark Potter)