Charles Schwab heeft nieuwe verbeteringen aangekondigd voor Schwab Personalized Indexingo, haar directe indexeringsoplossing met mogelijkheden voor tax-loss harvesting en portefeuillebeheer. De verbeteringen omvatten nieuwe opties voor portefeuilleaanpassing en digitale mogelijkheden voor particuliere klanten die werken met een financieel adviseur van Schwab. Vergelijkbare verbeteringen zullen naar verwachting later dit jaar beschikbaar zijn voor onafhankelijke adviseurs die bij Schwab in bewaring zijn.

Klanten van Schwab Personalized Indexing kunnen nu meer individuele aandelen uitsluiten, evenals hele industrieën en subindustrieën. Het maximale aantal uitsluitingen wordt bepaald door een voorspellende tracking error tool die een indicatie geeft van hoe een portefeuille naar verwachting zal presteren ten opzichte van de referentie-index. Particuliere klanten hebben nu ook toegang tot een persoonlijk digitaal dashboard op rekeningniveau via hun Schwab.com-rekeningoverzicht, dat een realtime overzicht geeft van de waarde van hun rekening.

Het dashboard belicht ook de prestaties van Schwab Personalized Indexing's eigen tax-loss harvesting algoritmes via modules die de dagelijkse prestaties na belasting u inclusief de totale gerealiseerde winsten en verliezen gegenereerd in de rekening u en het dagelijkse geschatte rendement na belasting van de rekening tonen. De nieuwe digitale ervaring onderscheidt Schwab Personalized Investing door particuliere klanten meer inzicht te bieden om hun financiële doelstellingen te bereiken. Ook op het gebied van digitalisering is de inschrijving via financiële adviseurs van Schwab gedigitaliseerd voor individuele retailrekeningen, waardoor de inschrijving voor Schwab Personalized Indexing sneller en eenvoudiger wordt.

Gedigitaliseerde inschrijving zal naar verwachting in 2023 voor meer rekeningtypes beschikbaar zijn.